إذا كنت تفضل إدارة استثماراتك الخاصة ، فإن أسهل طريقة هي من خلال وسيط خصم ، يُطلق عليه أيضًا وسيط عبر الإنترنت. يمكنك شراء وبيع الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ؛ سمها ما شئت. هناك العديد من خيارات الحساب ، ولأنك تقوم بوضع الصفقات ، فإنك تستفيد من الرسوم المنخفضة.
يمكن أن يقدم أفضل وسطاء الخصم صفقات الأسهم الحرة ولديهم قدرات بحثية قوية. يقدم العديد أيضًا استثمارًا جزئيًا لتجنب وجود نقود غير مستثمرة. يمكنك استخدام شركات السمسرة هذه للاستثمارات طويلة الأجل وتجنب إحباط تطبيقات الاستثمار العصرية. في هذه المقالة ، أشارك قائمتنا لأفضل شركات السمسرة المخفضة وأعلمك بما يميز كل منها.
جدول المحتويات
- أفضل وسطاء الخصم
- الإخلاص: الأفضل بشكل عام
- الوسطاء التفاعليون: الأفضل للمتداولين المتقدمين
- Schwab: الأفضل لخدمة العملاء والخدمات المصرفية
- TD Ameritrade: الأفضل في الرسوم البيانية والتعليم
- E * TRADE: الأفضل للخيارات والاستثمار في تطبيقات الأجهزة المحمولة
- Ally Invest: الأفضل للبحث عن الأسهم
- ميريل إيدج: الأفضل لعملاء بنك أوف أمريكا
- SoFi Invest: الأفضل لكسب مكافآت الاستثمار
- الطليعة: الأفضل للاستثمار السلبي
- TradeStation: الأفضل للمتداولين التقنيين
- WeBull: الأفضل لتجارة الورق
- Robinhood: الأفضل لاستثمار مبالغ صغيرة
- أفضل شركات السمسرة المخفضة: الأفكار النهائية
أفضل وسطاء الخصم
على الرغم من أنه لا يمكنك أن تخطئ في استخدام أي من منصات الاستثمار هذه ، فلكل منها تخصصه الخاص. قبل أن تفتح حسابًا ، يجب عليك دائمًا مقارنة تخطيط النظام الأساسي وأدوات البحث وخيارات الاستثمار الداخلي للتأكد من أنها مناسبة لك.
الإخلاص: الأفضل بشكل عام
ليس هناك الكثير مما يكرهونه استثمارات فيديليتي; يقدمون كل ما تحتاجه للاستثمار ، بما في ذلك خيارات الحساب وأدوات البحث. توفر الشركة أيضًا منتجات أقل شيوعًا مثل حسابات الحفظ وحسابات إدارة النقد.
سيحصل المستثمرون العاديون على كل ما يحتاجون إليه من خلال الويب القياسي أو منصة الهاتف المحمول ، ولكن هناك أيضًا خدمات متخصصة للمتداولين الدائمين (Active Trader Pro) والمستثمرين الجدد (فيديليتي سباير).
الاخلاص®لا تحتوي صناديق المؤشر الصفرية على نسب نفقات وتتطلب فقط حدًا أدنى للاستثمار 1 دولار. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك شراء الأسهم الجزئية من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بمبلغ ضئيل يصل إلى 1 دولار من خلال ميزة الأسهم حسب الشريحة. لسوء الحظ ، هذه الميزة متاحة فقط من خلال تطبيق Fidelity للجوال.
لماذا نحب الإخلاص
- صناديق المؤشرات بدون رسوم
- أسهم كسرية منخفضة تصل إلى 1 دولار (تداول عبر الهاتف المحمول فقط)
- منصات استثمارية متعددة
اكتشف المزيد عن الأحدثعروض Fidelity Investments الترويجية.
الوسطاء التفاعليون: الأفضل للمتداولين المتقدمين
الوسطاء التفاعليون تقدم منصتين مختلفتين لمستثمري التجزئة والمتداولين الدائمين.
يقدم IBKR Lite الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة وهو الأفضل للمستثمرين العاديين وطويلي الأجل. تشمل أدوات البحث تداول الورق، مستكشف الأساسيات ، التداول الخوارزمي ، وغربلة الصناديق المشتركة. الاستثمار الجزئي منخفض يصل إلى 1 دولار متاح أيضًا.
يمكن للمستثمرين أيضًا المشاركة في برنامج تعزيز عائد الأسهم. تدفع هذه الميزة ما يصل إلى 50٪ من الدخل المكتسب إذا قمت بإقراض أسهم في محفظتك.
يمكن للمتداولين ذوي الترددات العالية الاستفادة من خطة IBKR Pro ، التي توفر خيارات توجيه متقدمة واختبار رجعي. تبدأ عمولات التداول من 0.0035 دولار لكل سهم ، لكن رسوم التداول الخاصة بك يمكن أن تكون أقل إذا كان لديك حجم كبير.
لماذا نحب الوسطاء التفاعليين
- أدوات تداول قابلة للتخصيص
- تداول الورق والاختبار العكسي
- يمكن كسب الفائدة عن طريق إقراض الأسهم
- 1 دولار للاستثمار الجزئي
Schwab: الأفضل لخدمة العملاء والخدمات المصرفية
تشارلز شواب عادةً ما تكتسب شهرة لخدمة العملاء العملية ، والتي تتوفر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الهاتف أو الدردشة أو البريد الإلكتروني. تحتوي المنصة أيضًا على منصة استثمارية فريدة لجميع احتياجاتك الاستثمارية ، ويمكنك أيضًا فتح حساب فحص مجاني بفائدة.
يمكنك شراء شرائح الأسهم باستثمار 5 دولارات كحد أدنى للأسهم داخل S&P 500. يقدم وسيط الخصم أيضًا صناديق مؤشرات بحد أدنى للاستثمار يبلغ 100 دولار أو أقل.
في حين أن معظم التداولات مجانية ، فإن الأسهم والصناديق خارج البورصة لديها عمولة قدرها 6.95 دولار.
تتيح لك المنصة أيضًا الوصول إلى ملفات مخططات الأسهم التفاعلية والعديد من تقارير المحللين الخارجيين. نتيجة لذلك ، ضع في اعتبارك هذه الخدمة إذا كنت تتوق إلى البحث المتعمق.
لماذا نحب شواب
- 5 دولارات للاستثمار الجزئي لأسهم S&P 500
- الرسوم البيانية المتقدمة والتقارير التحليلية
- الحسابات الاستثمارية والمصرفية
- 24/7 دعم العملاء
TD Ameritrade: الأفضل في الرسوم البيانية والتعليم
TD Ameritrade يمكن أن يكون خيارًا ممتازًا للمستثمرين الجدد والمتقدمين حيث يوفر العديد من الأدوات البحثية والتعليمية.
يمكن تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة ، ولكن من المحتمل أن تدفع رسومًا للصناديق المشتركة. يتم تطبيق رسوم بقيمة 6.95 دولار أمريكي على عمليات التداول خارج البورصة. على عكس معظم الوسطاء ، فهم لا يدعمون الاستثمار الجزئي.
تعد منصات الويب والأجهزة المحمولة القياسية مناسبة لمعظم المستثمرين. أدوات التخطيط قابلة للتخصيص ، ويمكنك أيضًا الوصول إلى أدوات البحث التابعة لجهات خارجية.
قد يقدر المستثمرون المتقدمون نماذج ThinkAmeritrade التي يمكن أن تجعل البحث عن الصفقات والخيارات قصيرة الأجل أسهل. هذه الخدمة مجانية الاستخدام ويمكن أن توفر تجربة مماثلة إلى بريميوم مواقع أبحاث الأسهم.
تعتبر أدوات Ameritrade التعليمية رائعة أيضًا للمستثمرين المبتدئين. هناك ندوات عبر الإنترنت ودورات تدريبية ذاتية السرعة يمكنها تعليم أساسيات الاستثمار. الجلسات الأخرى مخصصة للمستثمرين ذوي الخبرة الراغبين في تعلم استراتيجية جديدة.
لماذا نحب TD Ameritrade
- أدوات التخطيط المتعمق
- مركز تعليمي للمستثمرين الجدد
- منصة تداول متقدمة مجانية (Thinkorswim)
E * TRADE: الأفضل للخيارات والاستثمار في تطبيقات الأجهزة المحمولة
E * التجارة يمكن أن يكون مناسبًا جيدًا للمستثمرين من أي مستوى خبرة. يحتوي على واحد من أكثر تطبيقات الأجهزة المحمولة إثارة للإعجاب للمستثمرين وإصدار ويب قوي.
سيكون معظم المستثمرين سعداء بمنصة الويب القياسية E * TRADE أو منصة الهاتف المحمول. يمكن للمستثمرين البحث عن الأسهم بسهولة من خلال تقارير الجهات الخارجية. يمكن للمستثمرين أيضًا اختبار سلاسل الخيارات وفتح حساب جاري مجاني لتحويل الأموال بسرعة وكتابة الشيكات.
يمكن للمستثمرين المتقدمين الاستفادة أكثر من موقع أو تطبيق Power E * TRADE. تقدم هذه المنصة أدوات رسوم بيانية متقدمة مع أكثر من 145 دراسة ، ويمكنها تحديد الأنماط الفنية تلقائيًا. تداول الورق متاح أيضًا.
يمكن أن يكون وسيط الخصم هذا أيضًا أحد أفضل الخيارات لخيارات التداول حيث يمكنك الوصول إلى أجهزة الفحص والمختبرين الخلفيين والمحللين - مجانًا. يؤدي وضع 30 صفقة على الأقل في كل ربع إلى تقليل عمولات تداول الخيارات من 0.65 دولار لكل عقد إلى 0.50 دولار.
هذه الأدوات المتنوعة والعمولات المعقولة تجعلها منصة ممتازة لـ بيني الاستثمار في الأسهم جنبًا إلى جنب مع مقتنياتك العادية.
يمكن للمستثمرين الجدد وأولئك الذين يتطلعون إلى تعلم استراتيجيات جديدة الاستفادة من مكتبة مقاطع الفيديو التعليمية الموسعة.
أحد الجوانب السلبية المحتملة لهذه الوساطة هو عدم وجود استثمار جزئي.
لماذا نحب E * TRADE
- أدوات التخطيط المتعمق
- محاكاة تداول الورق
- أدوات تداول الخيارات
Ally Invest: الأفضل للبحث عن الأسهم
حليف الاستثمار يمكن أن يكون مناسبًا بشكل طبيعي إذا كنت أحد عملاء Ally Bank ، حيث يمكنك بسهولة دمج حساباتك والاستمتاع بأفضل الميزات المصرفية والاستثمارية.
يمكنك تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. السندات (1 دولار لكل سند) والخيارات (0.50 دولار لكل عقد) لها أيضًا أسعار تنافسية. ومع ذلك ، فإنه يكلف 9.95 دولارًا للتداول بدون تحميل صناديق الاستثمار.
بينما يقدم معظم وسطاء الخصم "مستشار الروبوت"الحسابات المُدارة ، يتحمل الكثير منها رسومًا استشارية سنوية. لكن محافظ Ally Invest Robo Portfolios تتنازل عن الرسوم السنوية بنسبة 0.30٪ عندما تحتفظ بحد أدنى 30٪ من السيولة النقدية.
بالعودة إلى حسابات التداول ذاتية التوجيه ، تقدم Ally Invest أدوات بحث متنوعة لمقارنة الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات. على سبيل المثال ، يمكنك استخدام حاسبات الربح / الخسارة والاحتمالات لتقييم التداولات المحتملة.
للأسف ، الاستثمار الجزئي غير متاح.
تقدم الوساطة أيضًا خدمة إدارة الثروات عندما يكون لديك ما لا يقل عن 100،000 دولار من الأصول القابلة للاستثمار. تقدم هذه الخدمة وصول المستشار المالي، لكنك ستدفع رسومًا سنوية بحد أقصى 0.85٪ والانتقال إلى محفظة مُدارة.
لماذا نحب Ally Invest
- أدوات بحث ممتازة
- محافظ robo بدون رسوم
- يمكن أن تتكامل مع حسابات Ally Bank
اقرأ مراجعة Ally Invest لمزيد من المعلومات ، أو تحقق من الأحدث عروض Ally Bank و Ally Invest.
ميريل إيدج: الأفضل لعملاء بنك أوف أمريكا
ميريل إيدج يمكن أن يكون مناسبًا لمعظم المستثمرين ، خاصة لعملاء Bank of America. السبب هو أن أرصدة الاستثمار الخاصة بك يمكن أن تساعدك في التأهل لبرنامج المكافآت المفضلة.
تتضمن بعض امتيازات المكافآت المفضلة رسوم خدمة BofA المتنازل عنها ، وخصومات القروض ، وخصم رسوم سنوية بنسبة 0.05٪ لحسابات Merrill Guided Investing.
بالنسبة لحساب Merrill Edge Self-Direct ، يمكنك فتح حسابات خاضعة للضريبة أو تقاعد ، بما في ذلك روث إيرا. لا يوجد حد أدنى للحساب يتم تطبيقه على أي نوع من أنواع الحسابات.
يمكنك تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات بدون عمولة (إلى جانب 0.65 دولار لكل عقد خيارات) ولكن يمكنك فقط شراء أسهم كاملة.
تستحق أدوات البحث نظرة حيث يمكنك مراجعة آراء المحللين وبيانات الشركة المقدمة من FactSet ، وهي أداة بحث استثمارية رائدة. يحصل المستثمرون أيضًا على وصول مجاني إلى BofA Global Research Ratings ، وهي منصة تحظى باحترام كبير.
من السهل أيضًا التنقل بين منصات الويب والجوّال ويمكن أن توفر ميزات أكثر من العديد من الميزات تطبيقات تداول الأسهم.
يمكن للمستثمرين المتقدمين بناء لوحة تحكم تداول مخصصة باستخدام Merrill Edge MarketPro المجاني® ميزة. تتيح لك لوحة المعلومات هذه حفظ ما يصل إلى 25 تخطيطًا مخصصًا و 26 شاشة قابلة للتوسيع.
لا تقدم السمسرة صناديق الاستثمار والسندات ، الأمر الذي من شأنه ردع بعض المستثمرين.
تتوفر أيضًا خدمات الاستثمار التي يقودها مستشار Robo وخدمات الاستثمار مع حد أدنى مختلف للحسابات ورسوم استشارية سنوية.
لماذا نحب ميريل إيدج
- أدوات بحث متعمقة
- لوحة تحكم تداول قابلة للتخصيص
- يمكن أن تكون مؤهلاً للحصول على مكافآت Bank of America Preferred
SoFi Invest: الأفضل لكسب مكافآت الاستثمار
SoFi Invest تقدم 5 دولارات من الأسهم الكسرية للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة من خلال حسابات خاضعة للضريبة وحسابات التقاعد. ومع ذلك ، على عكس العديد من أفضل وسطاء الخصم ، لن تتمكن من تداول الصناديق المشتركة أو السندات الفردية.
كما أنه لا يحتوي على أدوات البحث الأكثر شمولاً ، ولكن يمكنك الوصول إلى مخطط الأسعار التاريخي وندوات عبر الإنترنت لمعرفة المزيد حول الاستثمار.
توفر المنصة أيضًا العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الداخلية التي يمكن أن تكون مختلفة عن مثالك المعتاد ، يمكنك احصل على أرباح أسبوعية (WKLY) أو دخل أسبوعي (TGIF) أو احصل على أكثر 50 سهمًا مملوكًا على نطاق واسع على SoFi (SFYF).
قد تعجبك هذه المنصة إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا وتريد واجهة بسيطة أو عضوًا في SoFi.
يمكنك كسب نقاط SoFi لتسجيل الدخول إلى حسابك وإكمال الأنشطة الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن استرداد مكافآت الأعضاء هذه مقابل حصص كسرية في حساب Active Invest الخاص بك.
يمكن أن تساعدك عضويتك في SoFi في التأهل للحصول على خصومات على طلبات القروض المستقبلية. تشمل مزايا الأعضاء الأخرى المشورة المالية الشخصية من المستشارين المعتمدين والوصول إلى الأحداث الحصرية.
احصل على مكافأة نقدية قدرها 25 دولارًا عند إيداع ما لا يقل عن 100 دولار من خلال هذا الرابط وتحقق من أحدث الترقيات SoFi. لا يوجد حد أدنى للإيداع للاستثمار.
لماذا نحب SoFi Invest
- استبدال المكافآت للأسهم الكسرية
- استثمار كسري يصل إلى 5 دولارات
- صناديق الاستثمار المتداولة للدفع الأسبوعي
الطليعة: الأفضل للاستثمار السلبي
طليعة تشتهر بمجتمعها المخلص الذي يستخدم أموال المؤشر السلبية. ومع ذلك ، تقدم الوساطة أيضًا تداولًا بدون عمولة على معظم الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة إذا كنت ترغب في المشاركة في استثمار نشط. لا يزال من الممكن تطبيق رسوم التداول على الرافعة المالية وعكس صناديق الاستثمار المتداولة.
يمكنك التفكير في هذا الوسيط بشكل أساسي إذا كنت ترغب في الاستثمار في أفضل صناديق الطليعة. يمكنك التعرض لمؤشرات الأسهم والسندات الرئيسية بنسب نفقات تنافسية. ومع ذلك ، قد تحتاج إلى استثمار 3000 دولار على الأقل مبدئيًا لفتح مركز صندوق مشترك.
ضع في اعتبارك فئة أسهم Admiral للحصول على نسب نفقات مخفضة إذا كنت تفضل استثمار الصناديق المشتركة.
أدوات البحث للأسهم الفردية والصناديق ليست هي الأقوى بالنسبة للوسيط القديم ، ولكن يمكنها إنجاز المهمة. يمكنك إجراء التحليل الفني باستخدام الرسوم البيانية التفاعلية وأيضًا استخدام التحليل الأساسي.
لا يتم تقديم الاستثمار الجزئي ، لذا يمكن أن يكون الحد الأدنى للاستثمار أعلى بالنسبة لصناديق الاستثمار المتداولة.
في حين أن هذه الوساطة ليست الخيار الأفضل للمتداولين النشطين ، فإن الوساطة توفر حسابات لجميع أفراد الأسرة. تتوفر حسابات خاضعة للضريبة وحسابات التقاعد والحفظ ، ويمكنك التبديل إلى الحسابات المدارة مع نمو محفظتك الاستثمارية.
لماذا نحب الطليعة
- عروض استثمار سلبي واسعة النطاق
- الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولات
- العديد من خيارات الحساب الشخصي
مقارنة: فانجارد vs. الاخلاص
TradeStation: الأفضل للمتداولين التقنيين
يمكن للمتداولين الدائمين الاستفادة من TradeStation، والذي يتيح لك تداول أول 10000 سهم لكل تداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. بعد ذلك ، يمكن أن تكلف كل حصة إضافية 0.005 دولار لكل صفقة.
ستحتاج إلى الاحتفاظ بمتوسط رصيد نهاية الشهر بقيمة 2000 دولار أو إكمال خمس صفقات على الأقل لكل فترة 12 شهرًا للتنازل عن رسوم عدم نشاط الحساب البالغة 50 دولارًا. تشمل الرسوم السنوية الإضافية غير القابلة للتفاوض التي يجب أن تكون على دراية بها 35 دولارًا لـ IRAs و 100 دولار لحسابات التشفير.
تقدم معظم شركات السمسرة الأخرى في هذه القائمة حسابات تقاعد وحسابات تشفير ، لذلك يمكنك اختيارها لتجنب رسوم الحساب. ومع ذلك ، قد لا تكون أدوات البحث والتداول قوية بالنسبة لمتداولي الحجم.
على سبيل المثال ، يمكنك الوصول إلى بيانات المخزون اليومية التي تعود إلى 50 عامًا. يمكن لمحاكاة التداول أيضًا إجراء اختبار عكسي لاستراتيجيات تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة.
يمكنك التداول من خلال منصة سطح المكتب أو الويب أو الهاتف المحمول.
لماذا نحب TradeStation
- تداول ورق واختبار رجعي غير محدود
- مكتبة واسعة النطاق لبيانات السوق
- منصات الويب والجوال وسطح المكتب
WeBull: الأفضل لتجارة الورق
WeBull يوفر وصولاً مجانيًا إلى التداول الورقي والرسوم البيانية التفاعلية ومنصة سطح المكتب. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الوصول إلى بيانات المستوى 2 من Nasdaq TotalView مقابل رسوم إضافية ، على الرغم من أن الأشهر الثلاثة الأولى يمكن أن تكون مجانية.
يمكن للمتداولين والمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في امتلاك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الاستمتاع بهذه الوساطة عبر الإنترنت بسبب أدوات البحث. الاستثمار الجزئي متاح مع شرائح أسهم بقيمة 5 دولارات لاستثمار مبالغ صغيرة من المال.
لا يوجد حد أدنى للحساب لفتح حساب وساطة. من الممكن أيضًا الحصول عليها ما يصل إلى ستة أسهم مجانية عند إجراء إيداع مؤهل.
في حين أن هذه الوساطة لديها العديد من أدوات البحث لمساعدة المتداولين المتقدمين ، إلا أنها لا تملك العديد من خيارات الاستثمار أو دعم العملاء المماثل مثل الوسطاء القدامى مثل Fidelity و Schwab.
ومع ذلك ، قد يكون من المفيد إلقاء نظرة على ما إذا كنت مؤهلاً للترويج للأسهم ومثل الآخرين أدوات الاستثمار.
لماذا نحب WeBull
- 5 دولارات للاستثمار الجزئي
- تداول الورق
- منصة سطح المكتب
- الرسوم البيانية التفاعلية
تعلم المزيد في موقعنا مراجعة WeBull.
Robinhood: الأفضل لاستثمار مبالغ صغيرة
قد يكون لدى المستثمرين امتداد علاقة الحب والكراهية مع Robinhood حيث كانت الخدمة حافزًا للدخول في التداول بدون عمولة وغيرها من ابتكارات التطبيقات الاستثمارية.
في رأيي ، أفضل سبب للاستخدام Robinhood لديه القدرة على شراء أسهم صغيرة تصل إلى دولار واحد للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. التطبيق و تعتبر منصات سطح المكتب أيضًا واضحة ومباشرة وتعمل بشكل جيد لشراء وبيع الأسهم والتداول خيارات.
لسوء الحظ ، يحتوي النظام الأساسي على الحد الأدنى من أدوات البحث ولا يقدم حسابات تقاعد ذات امتيازات ضريبية. أيضًا ، لا يمكنك الاستثمار في السندات وصناديق الاستثمار المشتركة مثل وسيط الخصم الكامل. تعلم المزيد في موقعنا مراجعة Robinhood App.
لماذا نحب Robinhood
- 1 دولار للاستثمار الجزئي
- سهل الاستخدام (على الرغم من أنه قد يكون سهلاً للغاية بالنسبة للمستثمرين عديمي الخبرة)
- احصل على مخزون مجاني واحد عند الانضمام
أفضل شركات السمسرة المخفضة: الأفكار النهائية
يوفر استخدام أحد أفضل وسطاء الخصم مزايا أكثر من التداولات الخالية من العمولات. يمكنك الوصول إلى أدوات البحث المتقدمة وخدمة العملاء عالية الجودة بدون رسوم الحساب أو متطلبات الحد الأدنى للرصيد. قبل بضع سنوات ، كان الوصول إلى هذه الميزات المتميزة أكثر صعوبة.
في حين أنه لا يوجد بالضرورة اختيار خاطئ في هذه القائمة ، فإن أفضل وساطة تعتمد على خيارات الاستثمار وأدوات البحث وأنواع المحافظ التي تريدها. التأهل ل مكافأة السمسرة يمكن أن تجعل عملية اتخاذ القرار أسهل بكثير.