كيفية الاستثمار في S&P 500: أصبح الاستثمار في المؤشرات أمرًا سهلاً

يعد مؤشر S&P 500 من أكثر الطرق شيوعًا للاستثمار في سوق الأسهم. كثيرًا ما يوصي مستشارو الاستثمار به كخيار أساسي لجزء الأسهم في محفظة المستثمر النموذجية.

ولكن كيف يعمل S&P 500 ، وما هي أفضل طريقة لشراء المؤشر؟

لمساعدتك على دمج S&P 500 في محفظتك ، نقدم دليل الاستثمار S&P 500 هذا. ولكن قبل أن نصف كيف ، دعنا نتعمق أولاً في ماهية مؤشر S&P 500 بالضبط حتى يكون لديك فكرة أفضل عن سبب كونه استثمارًا موصى به جيدًا.

جدول المحتويات

1. ما هو S&P 500؟
2. ما هي الشركات المدرجة في S&P 500؟
3. ستاندرد آند بورز 500 مقابل. مؤشر داو جونز الصناعي وناسداك
1. مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA)
2. ناسداك
4. كيف تستثمر في S&P 500
1. افتح حساب وساطة
2. اختر صندوق مؤشر
3. لديك عقلية طويلة المدى
5. إيجابيات وسلبيات الاستثمار في S&P 500
6. هل يجب أن تستثمر في S&P 500؟

ما هو S&P 500؟

ال مؤشر S&P 500 يتتبع أداء أكبر 500 شركة مساهمة عامة في الولايات المتحدة. ومع ذلك ، يمكن أن يتقلب الرقم الفعلي ، أعلى أو أقل ، في أي وقت معين (إجمالي عدد الشركات المحتفظ بها في المؤشر حاليًا هو 503). قبل أن تستثمر ، من المهم أن تفهم أنه لا يشمل الشركات غير الأمريكية أو الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة.

على الرغم من إطلاق المؤشر رسميًا في 4 مارس 1957 ، فقد تم تقييمه بالعودة إلى 3 يناير 1928 ، حيث غطى عقودًا عديدة قبل أن يبدأ المؤشر.

نظرًا لأن S&P 500 يمثل أكبر الشركات ، فغالبًا ما يُنظر إليه على أنه التمثيل الأول لسوق الولايات المتحدة ككل. هذا الارتباط لا يخلو من الجدارة ، حيث أنه يضم شركات تبلغ قيمتها السوقية الإجمالية حوالي 13.5 تريليون دولار. يمثل هذا ما يقرب من 2/3 من إجمالي القيمة السوقية لأسهم جميع الشركات المتداولة علنًا في الأسواق الأمريكية.

يستخدم مؤشر S&P 500 طريقة وزن السوق المعدلة بالتعويم. أي أن وزن كل شركة من 500 شركة في المؤشر يعتمد على القيمة السوقية لكل شركة. لذلك ، سيكون للشركات ذات القيمة السوقية الأكبر تأثير غير متناسب على أداء المؤشر.

ما هي الشركات المدرجة في S&P 500؟

لكي تكون مؤهلاً للإدراج في المؤشر ، يجب أن تستوفي الشركة المعايير التالية:

• يجب أن تبلغ القيمة السوقية غير المعدلة 14.6 مليار دولار و أ القيمة السوقية المعدلة بالتعويم 50٪ على الأقل من عتبة الرسملة السوقية الدنيا غير المعدلة.
• يجب أن يكون لدى الشركات امتداد عامل الوزن القابل للاستثمار (IWF) لا يقل عن 0.10٪ (تعويم عام).
• يجب أن يكون لديك أرباح إيجابية كما تم الإبلاغ عنها خلال الربع الأخير ، وكذلك على مدار الأرباع الأربعة الأخيرة (مجمعة معًا).
• يجب أن يفي بالسيولة الكافية والسعر المعقول.
• تلبية متطلبات التمثيل القطاعي.

يمكن للشركات التداول في بورصة نيويورك أو ناسداك أو حتى التداول خارج البورصة (OTC). يمكن تضمين صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، ولكن ليس الصناديق المغلقة ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وإيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs) ، وأنواع معينة أخرى من الأوراق المالية.

أكبر عشر شركات من حيث وزن المؤشر هي كما يلي:

نظرًا لأن مؤشر S&P 500 يمثل أكبر 500 شركة ، فإنه يشمل تلقائيًا التعرض لقطاعات السوق الأولية. التوزيع الحالي للقطاعات العشرة الكبرى على النحو التالي:

1. تكنولوجيا المعلومات 27.3٪.
2. الرعاية الصحية 14.1٪.
3. استهلاكي تقديري 11.4٪
4. المالية ، 10.9٪
5. خدمات الاتصالات 8.4٪
6. الصناعات ، 7.9٪.
7. السلع الاستهلاكية ، 6.8٪
8. الطاقة 4.7٪
9. المرافق 3.1٪ 
10. 10. العقارات ، 2.9٪

المؤشر غير ثابت عندما يتعلق الأمر بالشركات أو القطاعات. على سبيل المثال ، في السنوات التي أعقبت الحرب العالمية الثانية ، من المحتمل أن تمثل الصناعات أكبر قطاع في المؤشر ، بينما اليوم ، تجاوزت تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية هذا القطاع. العديد من أكبر الشركات في المؤشر اليوم لم تكن موجودة حتى قبل 50 عامًا.

ستاندرد آند بورز 500 مقابل. مؤشر داو جونز الصناعي وناسداك

نظرًا لشعبية مؤشر S&P 500 ، فهو واحد من العديد من المؤشرات المعيارية التي يمكن للمستثمرين استخدامها لتخصيص أسهمهم. المنافسان الرئيسيان هما S&P 500 و Dow Jones Industrial Average و NASDAQ.

(أوسع مؤشر لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل هو مؤشر ويلشاير 5000، الذي يتتبع أداء جميع الشركات المتداولة في الولايات المتحدة والتي يزيد عددها عن 3600 شركة.)

مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA)

كان هناك وقت ، ليس منذ سنوات عديدة ، عندما كان مؤشر داو جونز الصناعي هو المقياس المفضل لأداء سوق الأسهم. على غرار S&P 500 ، تمثل DJIA أيضًا أكبر الشركات المتداولة علنًا في أمريكا ، لا سيما تلك التي هي أسماء مألوفة.

ولكن بينما يستمر تتبع مؤشر داو جونز الصناعي ونقله على نطاق واسع ، فإنه لم يعد معيار الصناعة.

هذا كبير لأن مؤشر Dow ​​Jones يضم 30 شركة فقط ، مقارنة بأكثر من 500 شركة لمؤشر S&P 500. يمثل S&P 500 ببساطة قطاعًا عرضيًا أوسع لأكبر الشركات ،

على الرغم من أنه مؤشر داو جونز صناعي في المتوسط ​​، تشكل الشركات الصناعية 13.8٪ فقط من المؤشر. الرعاية الصحية وتكنولوجيا المعلومات والمالية هي قطاعات أكبر.

كما حقق مؤشر S&P 500 أداء أفضل من مؤشر Dow ​​Jones على المدى الطويل. في حين أن مؤشر S&P 500 قد عاد بمعدل 11.09٪ سنويًا على مدار العقد الماضي ، فإن بلغ متوسط ​​مؤشر داو جونز 8.67٪ فقط. هذا على الأرجح لأن العدد الأكبر من الأسهم في S&P 500 يتضمن عددًا كبيرًا من الشركات الصاعدة التي تتفوق أسهمها على 30 شركة في مؤشر داو جونز.

ناسداك

على الرغم من أن NASDAQ هو مؤشر (NASDAQ Composite) ، إلا أنه يعد أيضًا بورصة للأوراق المالية. ولكن هناك اختلافات مختلفة في مؤشر ناسداك كمؤشر ، بعضها يشمل السوق بالكامل والبعض الآخر يركز على قطاع معين داخل السوق. يقع مقر البورصة في نيويورك ولديها ما يقرب من 20 تريليون دولار من إجمالي القيمة السوقية. وهذا يجعلها ثاني أكبر بورصة في العالم بعد بورصة نيويورك.

تعتبر ناسداك نفسها أول قائمة إلكترونية في سوق الأوراق المالية تضم أكثر من 5000 شركة ، على الرغم من أنها تضم ​​حاليًا ما يزيد قليلاً عن 3500 شركة. وهي تتألف من سوقين منفصلين ، سوق ناسداك الوطني وسوق ناسداك الصغيرة. نظرًا لأنه يضم العديد من الشركات المتداولة علنًا ، فهو أوسع كمؤشر من مؤشر Dow ​​Jones أو S&P 500.

كمؤشر ، فإن ملف مركب ناسداك يمثل سوق ناسداك الكامل. ولكن هناك مؤشرات قطاعية تتكون من أعداد محدودة من أسهم ناسداك. مثال على ذلك مؤشر ناسداك 100. تمثل 100 شركة غير مالية مدرجة في بورصة ناسداك أو نحو ذلك ولديها أكبر رسملة سوقية. يتضمن ذلك العديد من شركات التكنولوجيا الشهيرة مثل Apple و Amazon و Microsoft و Tesla.

كما يمثلها Invesco QQQ Trust (QQQ) ، أنتج الصندوق متوسط ​​عائد سنوي يزيد قليلاً عن 17٪ خلال العقد الماضي.

كيف تستثمر في S&P 500

في عالم الاستثمار عبر الإنترنت اليوم ، تعد كيفية الاستثمار في S&P 500 أسهل بكثير مما تعتقد.

افتح حساب وساطة

هذا هو المكان الذي تبدأ فيه العملية لأنه بمجرد فتح حساب وساطة ، ستكون لك الحرية في الاستثمار في S&P 500 أو أي مؤشر آخر.

تشمل أمثلة الوسطاء Ally Invest و E * TRADE و M1 Finance.

حليف الاستثمار يقدم كلا من الاستثمار الموجه ذاتيًا وخيارات الاستثمار المدار. مع الاستثمار الموجه ذاتيًا ، يمكنك تداول الأسهم والخيارات و الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) بدون عمولة. علاوة على ذلك ، تقدم Ally Invest حاليًا مكافأة تسجيل للحسابات الجديدة بمبلغ يصل إلى 300 دولار.

تعمل E * TRADE بشكل مشابه لـ Ally Invest حيث يمكنك فتح حساب استثمار موجه ذاتيًا حيث يمكنك تداول الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة. كما أنها توفر مكافأة ، تدفع ما بين 50 و 3500 دولار عند فتح حساب جديد وتمويله.

لا يزال هناك مثال آخر تمويل M1، مستشار آلي شهير يتيح لك الاستثمار في الأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة عبر الإنترنت وهو مؤتمت بالكامل. يمكنك إنشاء عدة محافظ ، يشار إليها باسم "الفطائر" ، وملء كل منها بما يصل إلى 100 سهم وصندوق. يمكن أن يشمل ذلك صندوقًا واحدًا أو أكثر بناءً على مؤشر S&P 500.

هذه ليست سوى ثلاثة من العديد من شركات السمسرة الاستثمارية المتاحة إذا كنت ترغب في الاستثمار في S&P 500.

اختر صندوق مؤشر

بمجرد فتح حساب وساطة ، ستكون الخطوة التالية هي اختيار صندوق مؤشر.

صندوق المؤشر هو ETF أو صندوق الاستثمار المشترك (ولكن الأكثر شيوعًا ، ETF) يرتبط أداؤها مباشرةً بمؤشر أساسي - مثل S&P 500.

تعمل صناديق المؤشرات بشكل مختلف عن الصناديق المتداولة بنشاط من حيث أنها تتبع فقط المؤشر الذي ترتبط به. وهذا يعني أنه على الرغم من تطابقهم مع المؤشر ، إلا أنهم لن يتفوقوا عليه أو ينخفضوا فيه. ولأنه مؤشر ، نادرًا ما يتداولون. هذا يحافظ على معدلات المصروفات منخفضة جدًا ، بشكل عام أقل من 0.20٪ سنويًا.

إذا كان صندوق المؤشر عبارة عن صندوق ETF ، فيمكنك عمومًا شراء وبيع الأسهم بدون عمولة. يمكنك عادةً الشراء في ETF مقابل تكلفة سهم واحد ، على الرغم من أن بعض منصات الاستثمار - مثل M1 Finance - ستسمح لك بشراء أسهم كسرية ، وهي جزء من حصة كاملة.

عادة ما تكون الصناديق المتداولة بنشاط صناديق مشتركة. نظرًا لأنها لا تستند إلى مؤشر ، يحاول مدير الصندوق التفوق في الأداء على السوق العام. ينتج عن هذا غالبًا الكثير من التداول ، مما يرفع نسب النفقات.

وبما أنها صناديق استثمار مشتركة بشكل عام ، فقد يكون لديها حد أدنى مرتفع من الاستثمارات ، مثل 3000 دولار. تتقاضى العديد من الصناديق المشتركة أيضًا رسوم تحميل. هي عمولات مبيعات تعادل ما بين 1٪ و 3٪ من قيمة الصندوق المتداول.

على النقيض من ذلك ، لا تفرض صناديق الاستثمار المتداولة المستندة إلى المؤشر رسوم تحميل وستكون خيارك الأفضل إذا كنت ترغب في الاستثمار في S&P 500.

تتضمن أمثلة صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة المرتبطة بأداء S&P 500 ما يلي:

صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

iShares Core S&P 500 (IVV)

صناديق المؤشرات المتداولة SPDR S&P 500 (SPY)

سيكون أي من هذه الصناديق خيارًا قويًا إذا كنت ترغب في الاستثمار في S&P 500.

لديك عقلية طويلة المدى

كما ذكرنا سابقًا ، تم تصميم صناديق المؤشرات - مثل S&P 500 - لتتناسب مع أداء المؤشر الأساسي. هذا يعني أنها تتناسب مع السوق ولكنها لا تتفوق عليها أو تقل أداؤها (نعم ، أنا أكرر هذه النقطة ، ولكن فقط لأنها مهمة!).

لهذا السبب من المهم التفكير على المدى الطويل عند الاستثمار في S&P 500. كصندوق مؤشر ، فمن غير المرجح أن يتضاعف أو يتضاعف ثلاث مرات خلال العام أو العامين المقبلين. على الأرجح ، ستشهد مكاسب سنوية في نطاق يزيد عن 10٪ ، بالإضافة إلى خسائر بمعدل مماثل.

لكن مفتاح الاستثمار في المؤشر هو الشراء والاحتفاظ على المدى الطويل. يمكن للسوق أن يرتفع وينخفض ​​في أي عام واحد ، لذلك فإن أداء هذا السوق على مدى عدة سنوات هو الذي يوفر مكاسب طويلة الأجل. لهذا السبب قدم S&P 500 متوسط ​​عائد يزيد عن 11٪ سنويًا على مدار العقد الماضي.

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في S&P 500

الايجابيات:

• يمثل S&P 500 مؤشر الاستثمار الأكثر شهرة في العالم.
• يوفر التعرض لأكبر 500 شركة في أمريكا
• قدم هذا المؤشر مكاسب من رقمين خلال العقد الماضي ، على الرغم من الانخفاضات العرضية.
• إنه يتجنب الحاجة إلى اختيار وإدارة محفظة من الأسهم الفردية.
• نظرًا لأنه يمكن شراؤها من خلال صندوق المؤشرات ، فلا داعي لدفع العمولات ، كما أن أسعار الصرف السوقية منخفضة للغاية.
• إنه يجعل عقدًا أساسيًا ممتازًا لمحفظة الأسهم الخاصة بك

سلبيات:

• يتتبع مؤشر S&P 500 الشركات التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها فقط ، وليس الشركات الصغيرة.
• سيتم تحديد أداء المؤشر إلى حد كبير من قبل الشركات ذات القيمة السوقية الأعلى.
• من الممكن أن تخسر أموالًا في صندوق يعتمد على S&P 500.

هل يجب أن تستثمر في S&P 500؟

إن قرار الاستثمار في أي فئة من فئات الأصول أو الأوراق المالية الفردية هو قرار شخصي للغاية. يجب أن تستثمر في S&P 500 فقط إذا كان الصندوق ، بعد إجراء تحقيق دقيق ، يناسب احتياجاتك وتفضيلاتك الاستثمارية.

ومع ذلك ، يوصى عادةً بمؤشر S&P 500 كمحفظة مملوكة لمستشاري الاستثمار. إنه أيضًا منصب متكرر في المحافظ المدارة باحتراف ، بما في ذلك تلك الخاصة بمستشاري الروبوت.

على الرغم من أنها ليست آمنة تمامًا (هناك القليل من أدوات الاستثمار) ، إلا أنها تتمتع بتاريخ من العوائد المتسقة ، بما في ذلك أكثر من 11٪ سنويًا على مدار السنوات العشر الماضية.

من الأفضل الاحتفاظ بالاستثمار في S&P 500 باعتباره ملكية أساسية طويلة الأجل في محفظة الأوراق المالية الخاصة بك. هذا لأنه يمثل الطرف الأعلى لأسواق الأسهم الأمريكية وهو عمومًا أقل تقلبًا وأكثر اتساقًا من الأوراق المالية الفردية.

إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كان مؤشر S&P 500 مناسبًا لك ، فتشاور مع مستشار استثمار مرخص لمساعدتك في اتخاذ قرارك.