مراجعة CrowdStreet 2021: الاستثمار العقاري التجاري الممول من CrowdStreet

هل ترغب في الاستثمار في العقارات ولكنك لم يتم بيعك بالكامل على فكرة صناديق الاستثمار العقاري (REITs)؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد ترغب في إلقاء نظرة فاحصة على CrowdStreet.

CrowdStreet هو جزء من فئة جديدة وسريعة النمو من مركبات الاستثمار العقاري ، وغالبًا ما يشار إليها بالعقارات التمويل الجماعي ، حيث يجتمع المستثمرون لاستثمار أموالهم في المشاريع العقارية التي تقدمها العقارات الرعاة.

لا يوفر لك CrowdStreet فرصة للاستثمار في العقارات فحسب ، ولكن أيضًا في أحد أكثر الاستثمارات العقارية شهرة بين المؤسسات والأثرياء: العقارات التجارية. تتمتع العقارات بميزة إمكانية توفير دخل منتظم ومستقر وزيادة رأس المال عند البيع النهائي للممتلكات الأساسية.

لماذا الاستثمار في العقارات التجارية؟ وفقًا لـ NAREIT ، حققت الاستثمارات العقارية القائمة على حقوق الملكية 12.87٪ بين عامي 1978 و 2016. قارن ذلك بمقياس S & P500 الذي ربح 11.64٪ خلال نفس الفترة الزمنية. يمكنك معرفة سبب كون العقارات استثمارًا جذابًا.

CrowdStreet هي إحدى طرق الاستثمار في العقارات التجارية والاستفادة من تلك العوائد المحتملة.

من هو CrowdStreet؟

مقرها في بورتلاند ، أوريغون ،

CrowdStreet يعمل في مجال الأعمال التجارية منذ عام 2014. في حين أن هذا قد لا يبدو وكأنه وقت طويل ، عليك أن تفهم أن الأعمال التجارية الكاملة للتمويل الجماعي العقاري لم تكن موجودة حتى مرور Jumpstart قانون الشركات الناشئة (JOBS) في عام 2012. كانت إحدى النتائج الأساسية لهذا القانون هي فتح باب الوصول إلى استثمارات الأسهم الخاصة ، بما في ذلك المشاريع العقارية التجارية ، لمزيد من المستثمرين.

حتى ذلك الحين ، كان الوصول إلى الاستثمار العقاري التجاري مقصورًا على المستثمرين الأثرياء وأموال المؤسسات ، مثل معاشات التقاعد وشركات التأمين.

في غضون ست سنوات فقط ، قام CrowdStreet بتمويل أكثر من 430 عرضًا للاستثمار العقاري التجاري ، وجمع أكثر من 1.22 مليار دولار من رأس المال. وقد خرج (بيع) ثلاثة وثلاثون من هذه المشاريع.

هل CrowdStreet للمستثمرين المعتمدين فقط؟

الإجابة القصيرة هي نعم. نظرًا لطبيعة المخاطر العالية / العائد المرتفع لاستثمارات CrowdStreet ، فإن حالة المستثمر المعتمد مطلوبة.

للتأهل ل وضع المستثمر المعتمد، يجب أن تفي بمتطلبات الدخل السنوي أو صافي الثروة على النحو التالي:

1. لديك دخل شخصي سنوي لا يقل عن 200000 دولار (أو 300000 دولار بالاشتراك مع زوجتك) في كل منها العامين الماضيين ، مع توقع معقول للوصول إلى نفس الدخل في العام الحالي ، أو
2. امتلاك حد أدنى للقيمة الصافية مليون دولار ، لا يشمل مكان إقامتك الشخصي.

على عكس بعض منصات الاستثمار التي تتطلب فقط أن تقوم بالتصديق الذاتي على حالة المستثمر المعتمد ، فإن CrowdStreet تتطلب تحققًا مستقلاً. يمكنك القيام بذلك إما عن طريق استخدام VerifyInvestor.com من خلال مركز معاملات CrowdStreet ، أو معتمدًا من جهة تحقق خارجية مستقلة ، مثل CPA أو المحامي أو مستشار الثروة. يمكن للطرف الثالث توفير التحقق من خلال توفير خطاب تحقق ، وهو متاح في نموذج النموذج من خلال CrowdStreet.

يرجى ملاحظة أن إرسال نماذج من الشهادات الذاتية ، مثل تقديم إقرارات ضريبة الدخل ، أو W-2s ، أو البيانات المالية ، ليست أشكالًا مقبولة للتحقق.

إذا لم تكن مستثمرًا معتمدًا ولكنك مهتم بالاستثمار العقاري ، ففكر في ذلك ستريتوايز. أنها توفر صناديق الاستثمار العقاري ولا تتطلب الاعتماد. ها هي مراجعتنا الكاملة.

ابدأ مع CrowdStreet

الحد الأدنى للاستثمار الأولي

الحد الأدنى النموذجي هو 25000 دولار ، على الرغم من أن بعض الصفقات قد تتطلب ما لا يقل عن 100000 دولار. عادة ما يتم سرد الحد الأدنى من الاستثمارات في تفاصيل الاستثمار الفردي.

إذا لم يكن لديك 25000 دولار للاستثمار في العقارات الآن ، إليك عدة طرق للبدء بمبلغ ضئيل يصل إلى 1000 دولار.

أنواع الحسابات المعروضة

تقدم Crowdstreet حسابات استثمار فردية أو مشتركة ، أو IRAs عندما يتم تضمينها في IRA المتخصصة ذاتية التوجيه (SDIRA). هذه ليست حسابات IRA شائعة التوجيه ذاتيًا ، مثل تلك التي تقدمها شركات السمسرة الاستثمارية. وعادة ما يكونون أمناء على درجة عالية من التخصص في حسابات IRA ويعملون بشكل خاص مع الاستثمارات البديلة ، بما في ذلك العقارات التجارية للأسهم الخاصة.

أنشأ CrowdStreet عمليات تكامل عبر الإنترنت مع Millennium Trust و Entrust و Equity Trust خصيصًا لحسابات IRA.

تكرار توزيع الدخل

اعتمادًا على الصفقة ، قد يتلقى بعض المستثمرين توزيعات الدخل خلال فترة الانتظار ، ولكن تأتي معظم التوزيعات عندما يتم بيع العقار.

توافر الاستثمار

صفقات CrowdStreet متاحة في جميع الولايات الخمسين وهي مفتوحة للمستثمرين الأمريكيين.

دعم العملاء

دعم العملاء متاح فقط عن طريق البريد الإلكتروني في الموقع. لم تتم الإشارة إلى جهة اتصال هاتفية ولا يوجد تطبيق جوال.

أمن الحساب

كما هو الحال مع معظم الاستثمارات ، فإن CrowdStreet غير محمية من قبل FDIC أو SIPC.

استثمارات CrowdStreet

CrowdStreet يتم الحصول على الاستثمارات ومراجعتها من قبل فريق من المتخصصين في العقارات مع أكثر من 60 عامًا من العمل المشترك خبرة في مجال الأسهم الخاصة ، والمشاركة في أكثر من 6.5 مليار دولار في إجمالي العقارات المعاملات.

يجب أن تمر كل صفقة عقارية معروضة على المنصة بعملية من ثلاث خطوات:

1. فحص الكفيل. هنا يتم التحقيق في خلفية المطور العقاري أو المشغل وسجل الإنجاز وتقييمهما من أجل الاحتراف. يتضمن ذلك فحوصات أساسية عميقة ، وفحوصات مرجعية ، ومراجعة لمشاريع الراعي السابقة. سيتم تصنيف الرعاة على أنهم إما ناشئون أو متمرسون أو مؤسسة أو ثابتون.
2. فحص الصفقات. تتضمن هذه الخطوة تقييم الاستثمار نفسه. يتطلع CrowdStreet إلى التأكد من أن الاستثمار المقترح يتوافق مع خلفية الراعي وأطروحة الاستثمار العامة لشركة CrowdStreet.
3. عرض مراجعة الشروط. تتم مراجعة شروط العرض المقترح والمستندات المرتبطة به مقابل مصفوفة معايير شروط صفقة المستثمرين القياسية في CrowdStreet. قد تؤدي هذه الخطوة إلى قيام الراعي بتعديل تفاصيل معينة أو رفض الصفقة تمامًا.

على سبيل المثال ، يجب على جميع رعاة الصفقات المشاركة في الاستثمار في الصفقة وتحديد مبالغ الاستثمار المشترك لعروض الأسهم.

بمجرد استيفاء جميع المعايير الثلاثة ، سيتم توفير الصفقات على المنصة للاستثمار.

تنقسم الصفقات على CrowdStreet إلى أربع فئات للمخاطر. اثنان يقدمان عوائد أكثر تحفظًا - ومخاطر أقل - بينما يتمتع الآخران بعائدات أعلى ومستويات مخاطر أعلى.

تتضمن ملفات تعريف المخاطر الأربعة ما يلي:

الصفقات الانتهازية

هذه استثمارات عقارية تستهدف أعلى العوائد ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر أكبر. تشمل هذه الفئة مشاريع التطوير التي لا تملك سوى القليل من التدفقات النقدية أو معدومة ، وغالبًا ما تمثل خطط عمل معقدة للغاية.

حتى الآن ، نشر CrowdStreet 102 صفقة انتهازية ، سبعة منها بيعت وخرجت بالكامل.

صفقات القيمة المضافة

هذا ملف مخاطر آخر حيث الهدف هو زيادة قيمة الممتلكات بشكل كبير. يتم ذلك عن طريق إجراء تحسينات واسعة النطاق على الممتلكات.

CrowdStreet عرضت على المستثمرين المشاركة في 227 صفقة ذات قيمة مضافة ، 23 منها بيعت وخرجت.

عروض Core-Plus

استثمارات Core-plus هي عقارات عالية الجودة مشغولة في الغالب ولكن لديها بعض الدخل الشهري المخصص للصيانة والتحديثات المستقبلية. بعبارة أخرى ، إنها استثمارات أكثر تحفظًا وذات عوائد سنوية محتملة أقل. من بين 70 عرضًا ، خرجت ثلاثة منها.

الصفقات الأساسية

تتمتع الصفقات الأساسية بتدفقات نقدية مستقرة ويمكن التنبؤ بها ، وتقع في الأسواق الرئيسية ، وعادة ما تكون مشغولة بالكامل ولا تحتاج إلى تحسينات كبيرة.

صفقة أقل شيوعًا في السوق ، لم تنشر CrowdStreet سوى خمس صفقات أساسية ، ولم يخرج أي منها بعد.

ابدأ مع CrowdStreet

الاستثمار مع CrowdStreet

عندما تستثمر مع CrowdStreet ، سيكون لديك خيار الاستثمار في الصفقات الفردية و / أو الصناديق والمركبات.

الصفقات الفردية

إذا كنت تستثمر في عقارات فردية ، فإن النظام الأساسي يوفر تفاصيل عن المعلمات المحددة لكل صفقة. على سبيل المثال ، سيقدمون خمس معلومات أساسية:

• المستثمر المستهدف IRR - متوسط ​​العائد السنوي المتوقع عند إتمام الصفقة ، مع الأخذ في الاعتبار متوسط ​​التدفقات النقدية السنوية وعائد حقوق الملكية خلال فترة الاحتفاظ.
• تعدد الأسهم المستهدفة - العوائد الموزعة التراكمية مقسومة على مقدار رأس المال المدفوع. على سبيل المثال ، إذا وضعت 100000 دولار في صفقة ، وكان التوقع أنك ستحصل على 200 ألف دولار كإجمالي عائد عند الإكمال ، فإن مضاعف الأسهم المستهدفة سيكون 2X.
• متوسط ​​العائد النقدي المستهدف - معدل العائد السنوي المتوقع على توزيعات الدخل التي ستحصل عليها على استثمارك.
• فترة الاستثمار المستهدف - طول الفترة الزمنية المتوقعة بين الاستثمار الأولي وبيع العقارات. اعتمادًا على الصفقة الفردية ، يمكن أن يكون ذلك في أي مكان من سنتين إلى 10 سنوات ، بمعدل ثلاث إلى خمس سنوات.

ستكون قادرًا على تحديد العقارات الفردية التي ترغب في الاستثمار فيها بناءً على المعايير المذكورة أعلاه ، ومدى ملاءمتها لتوقعات الاستثمار الخاصة بك.

توفر المنصة أيضًا بحثًا عن التصفية سيمكنك من تضييق اختياراتك الاستثمارية بناءً على معدل العائد الداخلي وشروط الصفقة والدخل تكرار التوزيع ، الحد الأدنى لحجم الاستثمار ، وهيكل الاستثمار (الديون ، حقوق الملكية ، ديون الميزانين ، المحفظة ، الأسهم الممتازة ، أو صناديق الاستثمار العقاري).

يمكنك أيضًا التصفية استنادًا إلى المنطقة الجغرافية في البلد ونوع الملكية - مثل الأرض ، الضيافة ، أو الصناعية ، أو المكتب الطبي ، أو متعدد الأسر ، أو البيع بالتجزئة ، أو سكن الطلاب أو المسنين ، أو متعدد الاستخدامات الخصائص.

الأموال والمركبات

CrowdStreet كما تقدم الصناديق العقارية التجارية. وهي تتألف من استثمارات موزعة على عدة عقارات ضمن محفظة واحدة متنوعة.

تتم إدارة أموال الراعي الفردي من قبل شركة عقارية واحدة وتركز على أي تخصص لهذه الشركة. يمكن أن يعتمد ذلك على منطقة جغرافية أو نوع معين من الممتلكات التجارية ، مثل البيع بالتجزئة أو المكاتب أو المجمعات متعددة العائلات.

تتم إدارة صناديق CrowdStreet بواسطة CrowdStreet نفسها. هناك صناديق مختلفة مقدمة على أساس استراتيجيات الاستثمار المختلفة.

إيجابيات وسلبيات CrowdStreet

الايجابيات:

• فرصة للاستثمار في العقارات التجارية ، والتي تعد واحدة من أعلى الاستثمارات المتاحة على المدى الطويل.
• إمكانية تحقيق عوائد عالية - الاستثمار النموذجي له معدل عائد داخلي مستهدف يبلغ 22٪ عند التوزيعات السنوية ويتم تضمين تقدير رأس المال عند بيع الممتلكات ، ولكن عليك مراجعة ذلك في كل حالة على حدة أساس.
• سيكون لديك خيار الاستثمار في العقارات الفردية أو صناديق الاستثمار.
• يمكنك اختيار كل من الموقع الجغرافي وأنواع العقارات المحددة التي ترغب في الاستثمار فيها ، بما في ذلك المجمعات السكنية الكبيرة ، ومساحات البيع بالتجزئة أو المكاتب ، والضيافة ، وسكن الطلاب ، والمزيد.

سلبيات:

• حالة المستثمر المعتمد مطلوبة وسيتم التحقق منها.
• حد أدنى مرتفع للاستثمار الأولي ، يبدأ من 25000 دولار.
• نقص السيولة - هذا أمر شائع في جميع استثمارات التمويل الجماعي العقاري لأن كل منها عبارة عن صفقة قائمة بذاتها لا تقدم تبادلًا عامًا للخروج المبكر.
• التزام الاستثمار - يمكن أن تمتد المدة من سنتين على الأقل إلى ما يصل إلى 10 سنوات.
• جهة اتصال محدودة للغاية - جهة اتصال عبر البريد الإلكتروني فقط ، ولا يتم تقديم اتصال هاتفي.
• لا يوجد تطبيق جوال يمكن من خلاله تتبع استثماراتك.
• لا يتم تقديم تغطية تأمينية ، مثل FDIC أو SIPC. ومع ذلك ، فإن استثمارك مؤمن من خلال العقارات الأساسية المرتبطة به.

هل الصفقات على CrowdStreet استثمار جيد؟

يمكنك فقط تحديد الاستثمار الجيد بالنسبة لك بناءً على تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية والأفق الزمني والتفضيلات الشخصية.

حتى إذا كنت مؤهلاً كمستثمر معتمد ، فيجب عليك استثمار نسبة صغيرة فقط من محفظتك من خلال CrowdStreet أو أي شركة فردية أخرى التمويل الجماعي العقاري برنامج. يجب أن تمثل العقارات نسبة مئوية من إجمالي تخصيص الأسهم في محفظتك ، ومن الحكمة تنويع هذا المبلغ يجب توزيعه على عدة استثمارات. سيكون هذا مهمًا بشكل خاص إذا كنت تستثمر في صفقات عقارية فردية.

ولكن إذا كان لديك المال المالي ، وكنت تتطلع إلى إضافة استثمار بديل حقيقي إلى محفظتك - استثمار به العوائد المتوقعة أعلى بكثير من المتوسط ​​والتي تتنافس بشكل إيجابي مع الأسهم - يجب أن يكون CrowdStreet على قائمتك المختصرة الاحتمالات.

إذا كنت ترغب في الحصول على مزيد من المعلومات ، أو ترغب في الاستثمار ، فتفضل بزيارة موقع ويب CrowdStreet.

ابدأ مع CrowdStreet

تنصل:
تحتوي هذه المشاركة على رابط تابع. لم يؤيد CrowdStreet هذا المنصب. ومع ذلك ، إذا قمت بالتسجيل في CrowdStreet من خلال هذا الرابط التابع ، فقد يكسب موقع WalletHacks.com رسوم إحالة دون أي تكلفة عليك.