مواقع التمويل الجماعي العقاري للمستثمرين غير المعتمدين

هناك قول مأثور في العقارات... الموقع والموقع والموقع.

أعيش في DMV - واشنطن العاصمة وماريلاند وفيرجينيا - وهي منطقة تزيد فيها العقارات عن المتوسط. من الصعب العثور على عقارات استثمارية وكشخص ليس لديه خبرة ولا صبوراً ، ليس من المنطقي بالنسبة لي أن أتطلع إلى المنطقة المحلية للاستثمار العقاري فرص. المستثمرون الأذكياء ينتزعونهم قبل أن أتمكن من ذلك.

إذا كنت أريد أن أنظر خارج هذه المنطقة ، فأنا في وضع غير مؤات لأنني لست في المكان الذي لا أكون فيه.

إذا كنت مهتمًا بالاستثمار وكان هذا يبدو وكأنه مشكلة مألوفة ، فمن المحتمل أنك نظرت إليه التمويل الجماعي العقاري كبديل. لماذا لا تعتمد على خبرة الآخرين لإجراء البحث وأنت تستثمر مبالغ صغيرة في المجالات التي تبدو جذابة؟

أصبح التمويل الجماعي العقاري أحد أكثر آليات الاستثمار شيوعًا في السنوات الخمس الماضية أو نحو ذلك. مثل الكثير من الإقراض من نظير إلى نظير ، فإن التمويل الجماعي العقاري كاستثمار قد جذب الانتباه لبعض الأسباب نفسها.

يتمثل أحد الاختلافات الكبيرة (بين إقراض P2P والتمويل الجماعي العقاري) في المقترض ومستوى البحث الذي أجراه موقع التمويل الجماعي. مع التمويل الجماعي العقاري ، أنت تتحدث عن العناية الواجبة المكثفة من قبل مجموعة من الأفراد المتميزين. غالبًا ما يمولون الصفقات قبل الحصول على المستثمرين فقط لتسهيل الإغلاق. إنهم بحاجة إلى أداء واجباتهم المدرسية أو يمكن تركهم ممسكين بالحقيبة. كل ما يدفعه المستثمر هو نسبة مئوية على أساس الأصول المستثمرة ونتلقى عائدًا مشابهًا للبدائل العقارية.

واحدة من أكبر المشاكل التي تواجه العديد من المواقع هي أنك تحتاج إلى أن تكون مستثمر معتمد كي يشارك. لقد وجدنا بعض الخيارات التي تقدم استثمارات لا تتطلب منك أن تكون مستثمرًا معتمدًا. (لست متأكدا ما هذا؟ انقر هنا لتخطي ذلك ومعرفة!)

ما هي شركات التمويل الجماعي العقاري التي تقدم استثمارات للمستثمرين غير المعتمدين؟

Fundrise

Fundrise هو خيار استثمار عقاري سلبي بحد أدنى منخفض للغاية (500 دولار) ويمكن الوصول إليه بسهولة. تقدم Fudnrise eREITs ، ولا يتوفر اسمها لصناديق الاستثمار العقاري إلا على منصتها ، مما يعني أنها متاحة للمستثمرين غير المعتمدين.

هناك العديد من eREITS لكنها تستثمر في مزيج من الأصول التجارية والقروض ، وتجمع التدفق النقدي من مدفوعات الفائدة والإيجارات والأرباح الأخرى من العقارات. لا توجد رسوم معاملات للشراء في eREITs ولكنك تدفع 0.85٪ رسوم إدارة الأصول السنوية.

الحد الأدنى 500 دولار.

انظر لدينا مراجعة Fundrise لإلقاء نظرة أكثر تفصيلاً على الشركة وعروضها.

تعرف على المزيد حول Fundrise

ستريتوايز

ستريتوايز هو عبارة عن صندوق استثمار عقاري غير عام يستثمر في العقارات التجارية ذات الجودة المؤسسية ودفع أرباحًا بنسبة 10 ٪ منذ إنشائه. لقد استثمروا في مباني المكاتب التجارية (يمكنك رؤية بعض استثماراتهم على الصفحة الرئيسية) وهي متاحة لجميع مستويات المستثمرين.

5000 دولار كحد أدنى.

يمكنك مشاهدة مراجعتنا الكاملة لـ Streitwise هنا.

تعرف على المزيد حول Streitwise

RealtyMogul

تقدم RealtyMogul صناديق الاستثمار العقاري التي يمكن للمستثمرين غير المعتمدين الاستثمار فيها. MogulREIT I عبارة عن صندوق REIT عبر الإنترنت يوفر التدفق النقدي وتقدير حقوق الملكية مع استثماراته في مزيج من القروض والأسهم وغيرها من "الأصول المتعلقة بالعقارات".

إنهم منفتحون على الاستثمار في كل شيء تقريبًا - "العائلات المتعددة والمكاتب والصناعية والتخزين الذاتي وتجارة التجزئة والمكاتب الطبية والضيافة". الإغفال الوحيد الواضح هو منازل الأسرة الواحدة. تستطيع اقرأ مراجعتنا الكاملة لـ RealtyMogul لتعلم المزيد.

1000 دولار كحد أدنى.

تعرف على المزيد حول RealtyMogul

الطابق الأرضي

يحتوي Groundfloor على أدنى مستوى استثماري مطلق لجميع مواقع التمويل الجماعي العقاري - وهو 10 دولارات فقط. يزعمون عائدًا يزيد عن 10٪ (في المتوسط) ويسجلون قروضهم على مقياس درجات يقدم في أي مكان من 5٪ إلى 25٪. القروض نفسها قصيرة ، فقط 6-12 شهرًا ، ويقولون إنهم يوافقون فقط على 5 ٪ من القروض التي يفحصونها.

إنه يشبه إلى حد كبير موقع الإقراض من نظير إلى نظير باستثناء أن لديك العقارات الأساسية كضمان على القرض. تبدو المواقع الأخرى أشبه بالاستثمارات ، نظرًا لأن القيمة الإجمالية للقرض أكبر بكثير والشروط أطول ، فهي تبدو أقصر مثل مساحة P2P.

10 دولارات كحد أدنى. تحقق من استعراض Groundfloor للحصول على مزيد من التفاصيل.

تعرف على المزيد حول Groundfloor

CrowdStreet

من بين جميع مواقع العقارات الممولة جماعيًا ، أنا CrowdStreet الأقل شهرة. يقع مقرهم في بورتلاند ، أوريغون ، وهم يركزون على صفقات العقارات التجارية. كنت أرغب في تضمينهم لأن لديهم خيارًا للمستثمرين غير المعتمدين الراغبين في وضع ما لا يقل عن 10000 دولار.

تعرف على المزيد حول Crowdstreet

10000 دولار كحد أدنى.

صناديق الاستثمار العقارية

هذه ليست مواقع تمويل جماعي عقاري تقنيًا... لكنها توفر لك ما تبحث عنه في تلك المواقع - استثمار عقاري متنوع. يُسمح دائمًا للمستثمرين غير المعتمدين بشراء صناديق الاستثمار العقاري. القواعد الكامنة وراء صناديق الاستثمار العقاري وما هو مطلوب لها الحفاظ على هذا الوضع ، هو أنهم يمتلكون العقارات ويديرونها ويوزعون 90٪ + من دخلهم الخاضع للضريبة كأرباح على المساهمين.

ومع ذلك ، قد لا يكون امتلاك REIT هو ما تبحث عنه لما تريد استثماره في مواقع التمويل الجماعي العقارية. العديد من صناديق الاستثمار العقاري المتداولة بشكل عام تستثمر بكثافة في العقارات التجارية. قلة قليلة منهم يعملون في مجال امتلاك مجموعة كبيرة من منازل الأسرة الواحدة ، على سبيل المثال.

واحدة من أفضل صناديق الطليعة هي Vanguard REIT ETF (VNQ). تبلغ نسبة المصروفات فيها 0.12٪ فقط وهي تمتلك الكثير من شركات العقارات ، مثل Simon Property Group (مراكز التسوق) و Public Storage (التخزين). رأس مالهم هو صندوق Vanguard Real Estate II Index Fund ، وهو في حد ذاته صندوق مشترك يضم مجموعة متنوعة من صناديق REIT.

هل أنت مستثمر معتمد؟

تتطلب معظم مواقع التمويل الجماعي العقاري أن تكون مستثمرًا معتمدًا (القاعدة 501 من اللائحة د).

لكي تكون معتمدًا ، يجب عليك:

• حققت 200 ألف دولار من الدخل السنوي (300 ألف دولار للمستثمرين المشتركين) خلال العامين الماضيين مع توقع أنك ستربح نفس المبلغ أو أكثر هذا العام ، أو ،
• أن يكون صافي ثروتك أكثر من 1،000،000 دولار أمريكي ، بشكل فردي أو جماعي ، باستثناء محل إقامته الأساسي.

يوجد هذا المطلب لأن هيئة الأوراق المالية والبورصات تريد التأكد من أن الأشخاص الذين يستثمرون في الأوراق المالية غير المسجلة يمكنهم تحمل خسارتها. غالبًا ما يُطلق على هذه الصفقات اسم المواضع الخاصة ولا تحتاج إلى التسجيل في لجنة الأوراق المالية والبورصات ، لذلك فهي لا تقدم الكثير من المعلومات التي تتوقعها ، على سبيل المثال ، من شركة مساهمة عامة. يفترض مطلب المستثمر المعتمد أن الشخص المعتمد يمكنه القيام بالعناية الواجبة بمفرده.

بالنسبة لبعض المستثمرين ، قد يكون هذا الشريط مرتفعًا جدًا. أو ربما حان الوقت لذلك. تحتاج إلى هذا المستوى من الدخل لمدة ثلاث سنوات (اثنان في الماضي بالإضافة إلى العام الحالي) ، ربما لا يكون ذلك ممكنًا. في كلتا الحالتين ، إذا كنت ترغب في الاستثمار في مواقع عقارية ذات تمويل جماعي ولا يمكنك أن تكون مستثمرًا معتمدًا ، فهناك خيارات.