المراجعة الإيجابية: توصيات المستشار المالي المخصصة

instagram viewer

قد يكون من الصعب العثور على مستشار مالي متشابه في التفكير. قد تقضي أسابيع في مقابلة المستشارين الماليين قبل أن تجد تطابقًا جيدًا. أو ما هو أسوأ ، ابدأ العمل مع مستشار اكتشفت لاحقًا أنه لم يكن الأفضل لموقفك.

بشكل إيجابي هي عبارة عن منصة عبر الإنترنت يمكنها مساعدتك في العثور على مشورة مالية مخصصة. تقدم الخدمة اختبارًا مجانيًا للشخصية المالية ويمكن أن تستخدم نتائجك لإقرانك بمستشار مالي متوافق.

جدول المحتويات
  1. ما هو بوزيتيفلي؟
  2. كيف يعمل إيجابيا
    1. التركيز على الاستثمار المؤثر
  3. الميزات الإيجابية
    1. مسابقة شخصية مالية مجانية
    2. أفكار استثمارية شخصية
    3. ابحث عن مستشار مالي
  4. هل هي آمنة بشكل إيجابي؟
  5. إيجابيات وسلبيات
    1. الايجابيات
    2. سلبيات
  6. من يجب أن يستخدم بشكل إيجابي؟
  7. أسئلة وأجوبة
    1. هل برنامج Positivly مجاني؟
    2. هل يتطلب إيجابيا حد أدنى من الرصيد؟
    3. كيف تعمل خدمة مطابقة المستشار؟
    4. هل المستشارون إيجابيون مرخصون؟
    5. هل تتطلب إيجابيا وساطة معينة للاستثمار المدار؟
  8. ملخص

ما هو بوزيتيفلي؟

بشكل إيجابي هي خدمة عبر الإنترنت يمكنها إقرانك بمستشار مالي لتقديم إرشادات استثمارية مخصصة.

تقدم المنصة ثلاث خدمات أساسية للمستثمرين الأفراد:

  1. مسابقة شخصية مالية مجانية
  2. توصيات استثمارية شخصية
  3. إيجاد مستشار مالي متوافق 

ليس هناك أي شرط للاشتراك في مستشار ولا توجد عروض مبيعات عالية الضغط. يمكنك أيضًا استخدام الخدمة فقط في اختبار الشخصية المجاني لمعرفة المزيد حول كيفية اتخاذ قراراتك الاستثمارية.

كيف يعمل إيجابيا

بدلاً من أن يكون مجرد دليل على الإنترنت للمستشارين الماليين الذين يلتزمون بمبادئ معينة ، بشكل إيجابي يستخدم أساليب التمويل السلوكية لمساعدتك في التعرف على شخصيتك المالية والتوصية بمستشار مسجل لدى SEC يتناسب مع مزاجك.

إذا كنت قد أمضيت وقتًا في البحث عن مستشار مالي ، فأنت تعلم كم هو مضيعة للوقت للعثور على مستشار تتواصل معه ، حتى لو كان لديهم سنوات من الخبرة.

بالنسبة للجزء الأكبر ، يمكن لأي مستشار متمرس المساعدة في تحسين وضعك المالي. لكن العثور على شخص يشاركك عقليتك يمكن أن يؤدي إلى نتائج أفضل وبناء الثقة بسهولة.

لمساعدتك في العثور على أفضل مستشار ، عليك أن تبدأ بإجراء اختبار شخصي مدته 3 دقائق. يشبه هذا الاختبار اختبار تحمل المخاطر الذي قد يعرضه وسيطك عبر الإنترنت للتوصية بمحفظة استثمارية نموذجية.

ومع ذلك ، بدلاً من تلقي توصية بتخصيص الأصول على أساس المخاطر (أي 80٪ من الأسهم و 20٪ السندات) ، فإن نتائج الاختبار تسلط الضوء على أربعة أبعاد لقيم الاستثمار واتخاذ القرار الميول.

بعد ذلك ، يمكنك طلب تحليل محفظة مجاني مع مستشار Postivly. تعمل خدمة المطابقة على تزاوجك مع مستشار يمكن أن يكون مناسبًا لدرجة الاختبار الخاصة بك. يمكن أن يساعدك تحليل المحفظة المجاني هذا في تحديد ما إذا كان من الجيد توظيف هذا المستشار أو متابعة البحث.

التركيز على الاستثمار المؤثر

إحدى السمات التي تجعل Positivly مختلفة عن الخدمات الاستشارية الأخرى هي تركيزها على الاستثمار المؤثر والاستثمار في ESG (البيئي والاجتماعي والحوكمة).

يوصي العديد من مستشاري الاستثمار والمستشارين الآليين بصناديق المؤشرات السلبية للأسهم والسندات. هذه الصناديق لها رسوم نفقات منخفضة للغاية ولكنها تستثمر أيضًا في الشركات التي يتكون منها المؤشر القياسي.

على سبيل المثال ، يحتفظ صندوق مؤشر S&P 500 بمراكز في شركات "النفط الكبرى" مثل Exxon Mobil و Chevron. ومع ذلك ، قد ترغب في تجنب شركات طاقة الوقود الأحفوري بسبب تأثيرها السلبي على البيئة.

يمكن لمستشار Positivly إضافة توصيات استثمار صديقة للبيئة وحوكمة الشركات إلى محفظتك.

تعرف على المزيد حول Positivly

الميزات الإيجابية

فيما يلي نظرة فاحصة على ما تقدمه هذه المنصة.

مسابقة شخصية مالية مجانية

أنت ابدأ بأداء اختبار شخصية مالية مجانًا تتكون من 21 سؤالاً وتستغرق حوالي ثلاث دقائق.

يحدد هذا الاختبار شخصيتك المالية ويمكن أن يساعد مستشارك المالي في تقديم مشورة استثمارية فردية.

تتضمن بعض أسئلة الاختبار ما يلي:

  • ما هو الحد الأقصى لسحب المحفظة الذي يناسبك أثناء تصحيح سوق الأسهم؟
  • هل تجنبت شراء أشياء لأسباب أخلاقية أو بيئية أو اجتماعية؟
  • هل ستعمل فقط في شركة تتوافق مع رؤيتك وهدفك؟
  • ما هي النسبة المئوية من دخلك السنوي الذي تتبرع به؟
  • ما مقدار الدخل الذي تراهن عليه على فكرة استثمارية عالية الاقتناع؟
  • كم مرة تفكر في أحداث العالم الأخيرة؟

بعد الإجابة على هذه الأسئلة ، أدخل اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني لعرض نتائجك.

نتائج الاختبار مشابهة لـ مؤشر مايرز بريجز (على سبيل المثال ، ENFJ ، ISTJ ، ESFP ، وما إلى ذلك) للتعرف على شخصيتك الاجتماعية. لقد أجريت هذا الاختبار أثناء التوجيه الجامعي أو دورة ثقافة الشركة.

بدلاً من إخبارك ما إذا كنت منفتحًا أو تحلل عملية تفكيرك ، يمكن أن يساعدك اختبار Positivly في قياس التحيز المعرفي مع أربعة عوامل تسجيل لتحديد تفضيلات الاستثمار الخاصة بك.

عوامل قياس الشخصية المالية الأربعة هي:

  • غرض: الاستثمار القائم على القيم (أي ، ESG والاستثمار المؤثر)
  • حماية: هل تفضل الاستثمارات المستقرة أم الاستثمارات التي تركز على النمو والتي تنطوي على مخاطر أكبر؟
  • لمس. اتصال. صلة: هل تفضل التوجيه الاستثماري العملي من المستشارين والأصدقاء؟
  • وجهات النظر: الاستثمار في الصناديق القطاعية أو الجغرافية أو المواضيعية

تعرض نتائج الاختبار درجة PSTV الخاصة بك وملخصًا موجزًا ​​لكيفية ارتباط شخصيتك بكل عامل.

تركز النتائج على عقلية الاستثمار الحالية الخاصة بك بدلاً من أسلوب الميزانية أو الأولويات المالية غير الاستثمارية. لذلك ، يمكنك حفظ هذه الموضوعات للمستشار المالي الخاص بك.

أفكار استثمارية شخصية

يختتم ملخص الاختبار الخاص بك ببعض الأفكار الاستثمارية التي يمكن أن تكون مناسبة لشخصيتك.

على سبيل المثال ، قد تتلقى العديد من التوصيات لصناديق الاستثمار المتداولة التي تروج لأسباب جديرة بالاهتمام مثل الطاقة النظيفة أو استدامة المياه أو تقليل انبعاثات الكربون.

يمكنك شراء هذه الأموال من معظم تطبيقات الاستثمار ولكن يجب عليك إجراء البحث الخاص بك.

لا يوصي قسم أفكار الاستثمار بمحفظة نموذجية أو تخصيص الأصول.

إن رؤية شخصيتك المالية هي أفضل سبب لإجراء هذا الاختبار. للحصول على المشورة بشأن الاستثمار ، لا يزال العمل مع مستشار هو الخيار الأفضل.

هذه التوصيات ليست نصيحة استثمارية فردية. من المرجح أن يسرد نفس صناديق الاستثمار لمقدمي الاختبارات الآخرين الذين لديهم شخصية مالية مماثلة.

للحصول على مشورة فردية ، ستحتاج إلى العمل مع مستشار مالي مرخص.

تعرف على المزيد حول Positivly

ابحث عن مستشار مالي

بعد الانتهاء من الاختبار الخاص بك ، لديك خيار الحصول على تحليل محفظة مجاني من مستشار مالي.

هذه الخدمة اختيارية ولكنها السبب الرئيسي لاستخدامها بشكل إيجابي. للتسجيل ، أدخل رقم هاتفك والرمز البريدي. ثم تقترح Positivly مستشارًا سيتصل بك في الأيام القادمة لعقد اجتماع افتراضي.

لن تقوم بتحميل محفظتك الاستثمارية أو أي تفاصيل شخصية أخرى مثل عمرك ودخلك السنوي إلى منصة Positivly لطلب استشارة. بدلاً من ذلك ، تقوم بحفظ هذه التفاصيل لموعد المستشار الخاص بك.

السؤال الوحيد الذي يطرحه Positivly أثناء الاختبار هو المبلغ الحالي للأصول القابلة للاستثمار. يمنح هذا السؤال مستشارك المحتمل نظرة ثاقبة عما إذا كنت تحاول تنمية الثروة أو الانتقال إلى استراتيجية إدارة الثروات.

سواء كنت تستخدم Positivly أو موردًا آخر لتوظيف مستشار مالي ، فإن الاستشارة الأولية المجانية هي المعيار تدرب على مراجعة صحتك المالية الحالية وتحديد ما إذا كان المستشار يمكنه مساعدتك في تحقيق أهدافك المختلفة.

بعد الاستشارة الأولية ، يمكن أن يساعدك مستشارك في وضع خطة مالية وإدارة محفظتك الاستثمارية. تختلف عملية التخطيط المالي وخيارات الوساطة الاستثمارية حسب المستشار.

المحفظة المعدلة حسب المخاطر

تتمثل إحدى ميزات استخدام مستشار لإدارة استثماراتك في وجود مجموعة ثانية من العيون. أولاً ، يمكن لمستشارك البحث عن مجالات التحسين لتقليل مخاطر المحفظة.

عندما تحدث تصحيحات لا مفر منها في السوق ، قد يقدم مرشدك أيضًا رأيًا ثانيًا خلال الأوقات المتقلبة لمنع البيع بدافع الذعر والقرارات المتسرعة الأخرى.

تكامل الحراسة

Positivly هي منصة جديدة نسبيًا ولكنها تتكامل مع شركات السمسرة التقليدية عبر الإنترنت.

يمكن لمستشارك تداول توصيات الاستثمار على هذه المنصات:

  • تشارلز شواب
  • TD Ameritrade
  • مؤسسة الإخلاص

إذا كنت تستثمر حاليًا في مكان آخر ، فلا يزال بإمكانك استخدام خدمة المطابقة الاستشارية هذه. قد يكون لدى مستشارك خيارات مختلفة لربط الوساطة المباشرة.

الاستثمار الموضوعي

يمكنك أيضًا التفكير في تعيين مستشار Positivly إذا كنت ترغب في إضافة موضوعات استثمار موضوعية إلى محفظتك.

يمكن أن تساعدك هذه السمات على الاستثمار في الأصول بإحدى هذه السمات:

  • قطاع: استثمر في قطاعات صناعية محددة مثل الطاقة النظيفة أو الذكاء الاصطناعي
  • جغرافيا: تعرّف على بلد أو قارة معينة
  • المظاهر: استثمر في مواضيع مثل الحياة الصحية أو التعليم أو العقارات

يرغب المزيد من المستثمرين في أن تعكس إستراتيجيتهم الاستثمارية قيمهم الشخصية وتجنب الأصول التي يمكن أن تمثل تضاربًا محتملاً في المصالح.

يمكنك الاستثمار في موضوعات استثمارية مختلفة ، ويمكن للمستشار مقارنة خياراتك والتوصية بتخصيص أصول جديد لمحفظتك.

هل هي آمنة بشكل إيجابي؟

بشكل إيجابي يطابقك فقط مع مستشار مسجل في SEC. قد تقرر إجراء البحث الخاص بك في سمعة المستشار وبيانات اعتماده قبل الموافقة على علاقة مستمرة.

إذا قررت تعيين مستشار Positivly ، يمكنك البدء في تلقي مشورة مخصصة للمنتجات الاستثمارية التي تتطلب خدمة احترافية للتوصية بها.

أيضًا ، اختبار الشخصية المالية Positivly مجاني ، ولا يجمع معلومات شخصية حساسة ، أو يتطلب شراء أي خدمات أو اشتراكات.

بينما يسرد الاختبار بعض الأفكار الاستثمارية التي قد تكون ذات أهمية ، قررت شراء أو تجنب هذه التوصيات.

إذا كان لديك أي أسئلة حول ميزات Positivly ، فإن دعم الدردشة الحية متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 10 صباحًا حتى 7 مساءً بالتوقيت الشرقي.

تعرف على المزيد حول Positivly

إيجابيات وسلبيات

فيما يلي بعض مزايا وعيوب استخدام هذه الخدمة.

الايجابيات

  • مسابقة شخصية مالية مجانية لمدة 3 دقائق
  • تعرف على المزيد حول قيم الاستثمار الخاصة بك
  • يمكن أن تتطابق مع مستشار مالي متوافق
  • المحافظ الاستثمارية المدارة

سلبيات

  • يجب تعيين مستشار للحصول على المشورة الشخصية
  • يقدم الاختبار المجاني رؤى عامة عن الشخصية فقط
  • أفكار الاستثمار المجاني هي توصيات أساسية
  • قد يحتاج إلى مقابلة العديد من المستشارين لتوظيف واحد

من يجب أن يستخدم بشكل إيجابي؟

بشكل إيجابي يعد خيارًا ممتازًا إذا كنت تبحث عن مستشار مالي مستقل يشاركك قيم الاستثمار الخاصة بك.

يمكن أن يكون هناك العديد من المستشارين في منطقتك المحلية ولكنهم قد لا يرغبون في إدارة محفظتك بالطريقة التي تريدها.

يمكن أن تساعدك هذه المنصة في العثور على مستشارين يمكن أن يكونوا على دراية بمعايير ESG والاستثمار الموضوعي.

حتى إذا لم تكن متأكدًا من تعيين مستشار ، يمكن أن يكون الاختبار المجاني مثيرًا ويقدم رؤى مختلفة عن الاستطلاعات السابقة التي أجريتها.

أسئلة وأجوبة

فيما يلي بعض الأسئلة التي يمكننا توضيحها من خلال هذه المراجعة الإيجابية.

هل برنامج Positivly مجاني؟

نعم ، اختبار الشخصية المالية واستخدام الاستشارات الأولية لخدمة مطابقة المستشار مجانية. إذا واصلت استخدام المستشار المطابق ، فسيتم تطبيق رسوم استشارية عادية. يحدد المستشار الفردي هذه الأسعار.

هل يتطلب إيجابيا حد أدنى من الرصيد؟

لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الرصيد لإجراء الاختبار أو طلب مطابقة المستشار. ومع ذلك ، تأكد من تضمين قياس دقيق لأصولك القابلة للاستثمار للاقتران مع مستشار مناسب لمستوى ثروتك.

كيف تعمل خدمة مطابقة المستشار؟

بعد الانتهاء من الاختبار المالي المجاني ، تستخدم Positivly نوع شخصيتك للعثور على مستشار مشابه. تقوم بتقديم رقم هاتفك والبريد الإلكتروني. بعد ذلك ، يتصل بك مستشار محتمل لجدولة مراجعة مجانية للمحفظة.

هل المستشارون إيجابيون مرخصون؟

نعم ، جميع المستشارين مسجلين لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات. يمكن أن تختلف الشهادات ولكن هذه الخدمة تركز على تقديم مشورة استثمارية مخصصة.

هل تتطلب إيجابيا وساطة معينة للاستثمار المدار؟

ليس بالضرورة. كل مستشار لديه اتصالات وساطة مباشرة خاصة به.

ملخص

بشكل إيجابي يمكن أن يوفر فهمًا أوضح لأولوياتك المالية ويسهل عليك اختيار مستشار مالي يمكنه تقديم مشورة مخصصة لظروفك.

الخدمة مجانية وتستحق التجربة إذا كنت تريد مجموعة ثانية من العيون على محفظتك وتريد مساعدة عملية في استراتيجيات الاستثمار القائمة على القيم.

بشكل إيجابي

بشكل إيجابي
9

تصنيف المنتج

9.0/10

نقاط القوة

  • مسابقة شخصية مالية مجانية لمدة 3 دقائق
  • تعرف على المزيد حول قيم الاستثمار الخاصة بك
  • يمكن أن تتطابق مع مستشار مالي متوافق
  • المحافظ الاستثمارية المدارة

نقاط الضعف

  • يجب تعيين مستشار للحصول على المشورة الشخصية
  • يقدم الاختبار المجاني رؤى عامة عن الشخصية فقط
  • أفكار الاستثمار المجاني هي توصيات أساسية
  • قد يحتاج إلى مقابلة العديد من المستشارين لتوظيف واحد
click fraud protection