استعراض FarmTogether: الاستثمار في الأراضي الزراعية الأمريكية

هل أنت قلق على صحة الأسواق المالية في عام 2021؟ هل أنت مهتم باستثمار بديل حقيقي ، ليس فقط لديه إمكانات طويلة الأجل ، ولكن أيضًا القدرة على الازدهار عندما تكافح المزيد من الاستثمارات التقليدية؟

إذا كان الأمر كذلك ، يجب أن تفكر في الاستثمار في الأراضي الزراعية. ويمكنك القيام بذلك بسرعة وسهولة من خلال منصة التمويل الجماعي العقارية المعروفة باسم المزرعة معا.

يسمح FarmTogether للمستثمرين المعتمدين بشراء أسهم في الشركات ذات المسؤولية المحدودة للمزارع الفردية ، وكسب المال من الإيجار على الأرض وكذلك رفع الأسعار عند بيع الأرض.

من المسلم به أن الأراضي الزراعية لا تظهر بالضبط كموضوع في معظم المناقشات حول الاستثمار. ولكن ربما هذا هو السبب في أنها كانت مؤدية ثابتة لسنوات عديدة. بعد كل شيء ، تعتمد كل الحضارة على الأراضي الزراعية - وخاصة الأراضي الزراعية في الولايات المتحدة - لتغذية نفسها. لا يمر الطعام بدورات - فهو مطلوب دائمًا. وهذه الحاجة تلعب بشكل جيد مع الأراضي الزراعية.

كما سترى في قراءة هذا الاستعراض ، أثبتت الأراضي الزراعية أنها استثمار دائم في الأوقات الجيدة والسيئة. يمكن لمنصة الاستثمار مثل FarmTogether أن تجعل من السهل إضافة الأراضي الزراعية إلى محفظتك الحالية لأوسع تنويع ممكن.

جدول المحتويات

1. حول FarmTogether
2. هل الأراضي الزراعية هي الاستثمار البديل النهائي؟
1. أسباب أخرى لماذا تعتبر الأراضي الزراعية استثمارًا جيدًا
3. كيف يعمل FarmTogether
1. متطلبات المستثمر المعتمد
2. ميزات وفوائد FarmTogether
4. FarmTogether إيجابيات وسلبيات
1. الايجابيات:
2. سلبيات:
5. هل يجب أن تستثمر في FarmT معًا؟
6. ملخص

حول FarmTogether

المزرعة معا يوجد مقرها في سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا ، وهي عبارة عن منصة للتمويل الجماعي للعقارات كانت متخصصة في استثمارات العقارات الزراعية لأكثر من عقد من الزمان. يديرها فريق إداري يتمتع بخبرة تزيد عن 70 عامًا في مجال الاستثمار الزراعي. تتيح لك المنصة شراء شرائح من المزارع المستقلة الصغيرة في ولايات متعددة في جميع أنحاء البلاد.

تمامًا مثل الاستثمار في الأسهم ، ستستثمر في أسهم الشركات ذات المسؤولية المحدودة (LLC) التي تمتلك الأرض. ستكون مؤهلاً بعد ذلك لتلقي الأسهم التناسبية لكل من الإيجارات المستلمة على الأرض ومكاسب رأس المال عند بيع المزرعة الأساسية أخيرًا.

المزرعة معا ليس صندوق استثمار عقاري (REIT) ويجب عدم الخلط بينه وبينه. عندما تستثمر في REIT ، فأنت تشتري محفظة جاهزة من العقارات التجارية. بدلاً من ذلك ، تعمل FarmTogether كمنصة للتمويل الجماعي للعقارات ، والتي تمكنك من تحديد العقارات الفردية التي ترغب في الاستثمار فيها.

تقوم FarmTogether بمشاريع عوائد استثمارية مواتية للغاية عند مقارنتها بالاستثمارات الأخرى ، بما في ذلك الأسهم والعقارات التجارية. تركز الشركة على استثمارات الأراضي الزراعية لتحقيق متوسط ​​عائد سنوي يتراوح بين 7٪ و 13٪ ، بالإضافة إلى متوسط ​​عائد نقدي سنوي يتراوح بين 3٪ و 9٪. علاوة على ذلك ، يمكنك الاستمرار في جني هذه العوائد ، بغض النظر عما يحدث في الأسواق المالية.

هناك تحذير واحد مع FarmTogether يجب أن تكون على دراية به منذ البداية. للمشاركة في المنصة ، يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا. هذا يعني أنه يجب أن يكون لديك دخل مرتفع أو صافي ثروة عالية أو كليهما. سنناقش هذا الشرط بالتفصيل.

تعرف على المزيد حول FarmTogether

هل الأراضي الزراعية هي الاستثمار البديل النهائي؟

قبل أن نتعمق في تفاصيل الاستثمار مع FarmTogether ، دعونا أولاً نتناول الموضوع الأساسي المتمثل في الأراضي الزراعية كاستثمار. إنه ، بعد كل شيء ، الغرض الكامل من التفكير في الاستثمار مع FarmTogether.

لنبدأ بالأداء الاستثماري طويل الأجل للأراضي الزراعية.

كما اتضح ، تفوقت الأراضي الزراعية على فئات الأصول الأخرى خلال معظم نصف القرن الماضي. تم نشر لقطة الشاشة أدناه بتاريخ البحث عن ألفا، يوضح أداء الأراضي الزراعية مقارنة بجميع فئات الأصول الرئيسية الأخرى بين عامي 1972 و 2016:

الاستثمار بهذا النوع من السجل يستحق اهتمام المستثمر.

أسباب أخرى لماذا تعتبر الأراضي الزراعية استثمارًا جيدًا

في حين أن أداء الاستثمار يعد شيئًا من المعايير الذهبية عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، إلا أن هناك أسبابًا أخرى للاستثمار في الأراضي الزراعية ، بما في ذلك بعض الأسباب الاستراتيجية بطبيعتها.

حماية التضخم. كما ترون من لقطة الشاشة أعلاه ، فقد تفوقت الأراضي الزراعية بسهولة ليس فقط على مؤشر S&P 500 ، ولكن أيضًا على السندات والذهب وحتى صناديق الاستثمار العقاري.

يمكنك أيضًا أن ترى أن العائد قد تجاوز التضخم بأكثر من ست نقاط مئوية سنويًا. وهذا يعني أن الاستثمار في الأراضي الزراعية نما بشكل كبير بالقيمة الحقيقية بين عامي 1972 و 2016. مع صافي عائد حقيقي يبلغ 6٪ سنويًا ، تتضاعف الأراضي الزراعية في قيمتها الحقيقية كل 12 عامًا تقريبًا.

تعمل Farmland عندما لا تعمل الاستثمارات الأخرى. وفقًا لمؤشر NCREIF ، اكتسبت الأراضي الزراعية 3.84 ٪ من 1 أكتوبر 2019 حتى 30 سبتمبر 2020. كان هذا إطارًا زمنيًا مدته عام واحد تميز بعدم الاستقرار الشديد في الأسواق المالية بسبب COVID-19. ومع ذلك ، لا تزال الأراضي الزراعية تنتج عائدًا إيجابيًا.

وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن الأراضي الزراعية تفوقت في الأداء على الأصول الأخرى على مدى فترة زمنية تشمل العديد من الحروب والتضخم والتضخم والأزمات الاقتصادية والمالية المتعددة. بعبارة أخرى ، تعمل الأراضي الزراعية "كاستثمار غير مرتبط".

الأراضي الزراعية هي مصدر الغذاء الأكثر أهمية في العالم. الطلب على السيارات والمنازل وأجهزة التلفزيون والسلع الصناعية وحتى الطاقة قد ينحسر ويتدفق بمرور الوقت. لكن الطلب على الغذاء ثابت نسبيًا. في الواقع ، مع استمرار زيادة عدد سكان العالم ، سيزداد الطلب في المستقبل على الغذاء.

تعتبر الأراضي الزراعية من الأصول الصعبة. عندما تستثمر في أرض زراعية ، فأنت تستثمر في أرض منتجة - وهي بعيدة عن الأصول الورقية بقدر ما يمكنك الحصول عليها. إذا كنت تتطلع إلى التنويع في الأصول الصلبة ، ولكنك لا تشعر بالراحة تجاه المعادن الثمينة أو الطاقة ، فإن الأراضي الزراعية هي بديل مؤكد.

قامت FarmTogether بتجميع الأرقام لتوضيح كيفية إضافة تخصيص 15٪ من الأراضي الزراعية في محفظتك زيادة عائد استثمارك بما يقرب من نصف نقطة مئوية سنويًا على مدار الثلاثين الماضية سنوات. يمكن أن تحدث مكاسب نصف نقطة مئوية فرقًا حقيقيًا في محفظتك على مدار عدة عقود.

تعرف على المزيد حول FarmTogether

كيف يعمل FarmTogether

المزرعة معا هو سوق عبر الإنترنت للاستثمار في الأراضي الزراعية. أي أنها منصة يمكنك من خلالها اختيار العقارات التي ترغب في الاستثمار فيها. ستمتلك أسهماً في شركة ذات مسؤولية محدودة تمتلك العقار وتديره.

على سبيل المثال ، إذا استثمرت 10000 دولار في عقار بقيمة إجمالية قدرها مليون دولار ، فيحق لك ذلك إلى 1٪ من الإيجارات المستلمة على الأرض ، وكذلك 1٪ من قيمة رأس المال عندما تكون الأرض الزراعية تم البيع.

يقوم فريق المحترفين في FarmTogether بفحص كل الممتلكات المتاحة. يركزون على المزارع المدارة جيدًا مع المحاصيل الصفية والدائمة في مناطق الإنتاج الرئيسية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تشمل العوامل التي تؤخذ في الاعتبار تأكيد حقوق المياه وجودتها ، والامتثال البيئي ، والعنوان ، واختبار التربة وإنتاج المحاصيل. يتركز الإنتاج على المواد العضوية والفواكه والخضروات وأشجار الجوز ، وكلها محاصيل عالية القيمة. عقارات المزرعة في ولاية كاليفورنيا في شمال غرب المحيط الهادئ.

للاستثمار ، يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا (انظر الوصف أدناه).

أحد الاختلافات المهمة هو أنك لا تستثمر في المزارع ، بل في الأرض التي تشغلها المزارع. لا تشارك FarmTogether في أعمال إدارة المزرعة. الشركات ذات المسؤولية المحدودة التي تستثمر في امتلاك الأرض ، والتي يتم تأجيرها للمزارعين الذين يتعاملون مع الإنتاج الفعلي. يدفع المزارع إيجارًا للشركة ذات المسؤولية المحدودة ، والذي ينتقل إلى المستثمرين. عادة ما يكون المزارعون المستأجرون مشغلين زراعيين كبار ، وليسوا مزارعين مستقلين.

عندما تشتري أسهمًا في شركة ذات مسؤولية محدودة ، افهم أنها استثمار طويل الأجل. يمكن أن يتراوح الأفق الزمني المتوقع للاستثمار في أي مكان من خمس سنوات إلى 15 عامًا. هناك القليل من السيولة إذا كنت ترغب في بيع أسهمك قبل بيع العقار. لهذا السبب ، يجب أن تتوقع أن يتم تقييد استثمارك لعدد السنوات المدرجة في عرض الاستثمار الأولي على الأقل.

في نهاية هذا المصطلح ، من المتوقع أن يتم بيع العقار بربح. بمجرد أن يتم ذلك ، ستشارك أيضًا في زيادة رأس المال بناءً على حصتك في الملكية في شركة ذات مسؤولية محدودة.

تتضمن أمثلة استثمارات الأراضي الزراعية المتاحة حاليًا في FarmTogether ما يلي:

متطلبات المستثمر المعتمد

هناك بعض المخاطر الكامنة في أي استثمار طويل الأجل ، لا سيما المخاطر غير السائلة مثل الأراضي الزراعية. الأول هو أنك تحتاج إلى ربط استثماراتك لسنوات عديدة. والشيء الآخر هو احتمال بيع الأراضي الزراعية الأساسية بخسارة ، وليس بمكاسب.

لهذا السبب ، يتطلب الاستثمار في FarmTogether أن تكون مستثمرًا معتمدًا. متطلبات المستثمر المعتمد هم كالآتي:

1. يجب أن يكون لديك دخل فردي يزيد عن 200000 دولار أمريكي في آخر سنتين أو دخل مشترك مع هذا الشخص الزوج الذي يزيد عن 300000 دولار في كل سنة من تلك السنوات ، مع توقع معقول للوصول إلى نفس مستوى الدخل في الوقت الحالي عام ، أو
2. يجب أن يكون لديك صافي ثروة فردية ، أو قيمة صافية مشتركة مع زوجة ذلك الشخص ، تزيد عن مليون دولار لا يشمل مكان إقامتك الأساسي.

كما يمكنك أن تقول على الأرجح من المتطلبات المذكورة أعلاه ، فإن حالة المستثمر المعتمد تضمن قيام الشخص بالاستثمار تمتلك الأراضي الزراعية موارد مالية كافية لتحمل الخسارة المحتملة ، دون المساومة المالية طويلة الأجل الأمان.

يرجى العلم أن FarmTogether تصادق على حالة المستثمر المعتمد من خلال خدمات التحقق من جهة خارجية ، على الرغم من أنها ستقبل وثائق الدخل وصافي القيمة المقدمة مباشرة.

ميزات وفوائد FarmTogether

الحد الأدنى للاستثمار الأولي. 10000 دولار في النهاية المنخفضة ، ولكن يمكن أن تصل إلى 50000 دولار أو أكثر ، اعتمادًا على الاستثمار المحدد.

مصطلح الاستثمار. قد تصل إلى خمس سنوات ، ولكن 7 إلى 10 سنوات أكثر شيوعًا. قد يكون لا يزال أطول على بعض الاستثمارات.

تواتر توزيعات صافي الإيجار. اعتمادًا على الاستثمار المحدد ، قد يتم دفع مدفوعات الإيجار كل ثلاثة أشهر أو نصف سنوي أو سنوي.

المستثمرون المؤهلون. يمكنك الاستثمار كفرد أو شركة ذات مسؤولية محدودة أو شراكة محدودة (LP) أو ائتمان. يمكن أن يكون المستثمرون مواطنين أمريكيين أو مقيمين دائمين أو مواطنين أجانب.

الحسابات المؤهلة. حسابات الاستثمار الخاضعة للضريبة ، ولكن يمكن الاحتفاظ بها في حساب IRA موجه ذاتيًا. شركاء FarmTogether مع Alto IRA لهذا الغرض.

توزيعات الدخل. يمكن دفع الدخل من مدفوعات الإيجار ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي. يتم إيداع التوزيعات مباشرة في حساب مصرفي مرتبط.

إعداد التقارير الضريبية لنهاية العام. مع هيكل LLC للاستثمارات الفردية ، سيتم الإبلاغ عن نتائج نهاية العام في نموذج IRS K-1. سيشمل ذلك إيرادات ومصاريف الإيجار ، والتي ستكون خاضعة للضريبة لكل عام. بمجرد بيع العقار ، ستكون أي مكاسب خاضعة للضريبة بموجب معدلات ضريبة أرباح رأس المال طويلة الأجل الأكثر ملاءمة.

رسوم FarmTogether. يختلف هيكل الرسوم المحدد مع الاستثمار المعروض. يمكنك بشكل عام أن تتوقع دفع "رسوم استيعاب" تتراوح بين 0.5٪ و 1.0٪ من استثمارك الأولي. يجب أن تتوقع أيضًا دفع رسوم إدارية سنوية ، والتي ستكون عادةً حوالي 1٪ من قيمة استثمارك. ومع ذلك ، لا توجد رسوم مفروضة على بيع الأراضي الزراعية الأساسية.

خدمة الزبائن. الاتصال الهاتفي محدود لأنك ستحتاج إلى تحديد موعد مكالمة. تعتمد الشركة على الساحل الغربي ، لذا يجب مراعاة الاختلافات في المنطقة الزمنية. يعد الاتصال الهاتفي المحدود أمرًا معتادًا في مساحة التمويل الجماعي العقارية.

FarmTogether إيجابيات وسلبيات

الايجابيات:

• كانت Farmland واحدة من أفضل الاستثمارات وأكثرها موثوقية على مدار الخمسين عامًا الماضية ، وحتى في أوقات الركود وعدم الاستقرار المالي.
• أثبتت Farmland أنها استثمار موثوق به حتى عندما تكون الأصول المالية في حالة انكماش ، مما يجعلها استثمارًا بديلاً حقيقيًا.
• تستثمر FarmTogether أموالها الخاصة في الشركات ذات المسؤولية المحدودة المتاحة ، مما يمنحها حصة في كل استثمار.
• يتم تأمين الاستثمارات بالكامل من خلال الأراضي الزراعية الأساسية ، والتي تعد أكثر أمانًا من الامتيازات العامة على معظم الاستثمارات الورقية.
• من المتوقع أن تتراوح العوائد السنوية بين 7٪ و 13٪. يتضمن ذلك كلاً من دخل الإيجار السنوي وزيادة رأس المال عند التصرف في العقار.
• الاستثمارات متاحة لكل من الحسابات الخاضعة للضريبة و IRAs الموجهة ذاتيًا.
• الاستثمار مفتوح للمقيمين الأجانب ، وكذلك المستثمرين الأمريكيين.
• الحد الأدنى للاستثمار يصل إلى 10000 دولار.

سلبيات:

• يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا للاستثمار في المنصة.
• سيولة محدودة - الأراضي الزراعية هي استثمار طويل الأجل للغاية سيتطلب تقييد رأس المال الخاص بك لسنوات عديدة. لا توجد حاليًا إمكانية لتصفية أسهمك ، لكن الشركة تعمل على توفير هذا التوافر.
• يجب أن يكون الاستثمار لحساب IRA من خلال وصي متخصص في حساب IRA.
• خدمة العملاء المحدودة - الاتصال الهاتفي متاح عن طريق التعيين فقط.

تعرف على المزيد حول FarmTogether

هل يجب أن تستثمر في FarmT معًا؟

الاستثمار في الأراضي الزراعية أمر غير معتاد إلى حد ما. لهذا السبب ، من الأفضل أن يقتصر الأمر على الأفراد ذوي الدخل المرتفع أو أصحاب الثروات العالية. هذا هو السبب الكامل لضرورة وضع المستثمر المعتمد.

في أفضل الأحوال ، يجب أن يحتل الاستثمار في الأراضي الزراعية نسبة أقلية من إجمالي محفظتك. هذا ليس فقط بسبب احتمالية الخسارة في أي سنة معينة ، أو حتى عند التصرف في الأرض الزراعية الأساسية ، ولكن أيضًا لأنه استثمار طويل الأجل جدًا. سوف تقوم بتقييد أموالك لسنوات عديدة ، وهذا لن يكون ممكنًا إلا إذا كان لديك استثمارات أخرى أكثر سيولة.

ليس هناك شك في أن الأراضي الزراعية لها فوائد استثمارية طويلة الأجل لا تقدمها الأصول التقليدية. لقد أثبتت نفسها كفاعلية ثابتة على المدى الطويل ، وتقاوم الاضطرابات الاقتصادية والمالية بشكل أفضل من معظم فئات الأصول.

لكن يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في الأراضي الزراعية. على الرغم من أن FarmTogether تفعل كل ما هو ممكن للحد من المخاطر المرتبطة بأي ملكية معينة ، إلا أن درجة معينة من المخاطر متأصلة في الأراضي الزراعية.

على سبيل المثال ، يمكن أن تتطور المخاطر الجغرافية إذا كان العقار يقع في جزء من البلد يعاني من ظروف مناخية معاكسة. قد تكون هناك أيضًا مخاطر على المحاصيل ، حيث يكون حصاد محصول معين ضعيفًا لمدة عام أو أكثر. يمكن أن تؤثر أسعار السوق للسلع الزراعية أيضًا على العوائد السنوية ، وحتى الآفاق طويلة الأجل لبيع الأراضي الزراعية.

باختصار ، يعد الاستثمار في الأراضي الزراعية استثمارًا كلاسيكيًا عالي المكاسب / عالي المخاطر ولا يجب أن يشغل أكثر من شريحة من محفظتك الإجمالية.

ملخص

إذا قررت الاستثمار في الأراضي الزراعية ، فإن FarmTogether هي واحدة من أفضل الطرق للقيام بذلك. يمكنهم جعل الاستثمار في الأراضي الزراعية سهلاً مثل شراء الأسهم للأموال من خلال وسيط. ومن المتوقع أن يوفر الاستثمار كلاً من الدخل السنوي من خلال صافي الإيجارات ، فضلاً عن زيادة رأس المال عند بيع العقار.

وفي الوقت نفسه ، لا تحتاج إلى أي معرفة محددة حول الزراعة ، ولن تحتاج إلى المشاركة في هذه العملية. ستعمل بفاعلية كمالك ، وليس كمزارع ، على الرغم من أنك ستتمتع بفوائد استثمار الأراضي الزراعية.

يمكنك فتح حساب والبدء في الاستثمار من خلال زيارة المزرعة معا ثموقع الكتروني.