أسرار الاستثمار أثناء انهيار البورصة

عندما يبدأ الناس في جميع أنحاء العالم في فهم التأثير الاقتصادي الكامل لفيروس كورونا، فقد انهارت أسواق الأسهم العالمية بعد أكثر من عقد من المكاسب. في حين أن هذه لحظة صعبة بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل ، فمن المهم أن نتذكر أن أزمات سوق الأسهم قد حدثت من قبل.

إن الانخفاض الكبير في سوق الأسهم أمر مزعج للمستثمرين الجدد ، لكن المستثمرين ذوي الخبرة الذين مروا بأسواق الهابطة في الماضي يعرفون أسرار النجاح. غالبًا ما يتفاعل المستثمرون المبتدئون وذوي الخبرة بشكل مختلف عندما تتدهور السوق.

المبتدئين يأخذون أموالهم ويهربون

في أول علامة على توتر السوق ، العديد المستثمرين عديمي الخبرة خذ أموالهم وركض نحو التلال. من السهل معرفة السبب. عندما تعتقد أنك قد تخسر المال ، فأنت تريد ذلك فقط قلل خسائرك بدلاً من التخلص من أي شيء تفعله الأسواق بعد ذلك.

أكبر مشكلة في هذه الإستراتيجية هي أن معظم المبتدئين لا يبيعون إلا بعد فوات الأوان. إذا قمت بالبيع بعد انخفاض كبير في السوق ، فقد انتهكت قاعدة أساسية للاستثمار: شراء بسعر منخفض و بيع بسعر عالي. من خلال البيع بسعر منخفض ، فإنك تحبس خسارة في محفظتك قد لا تتعافى أبدًا.

لزيادة ألم البيع في الوقت الخطأ ، لا يستطيع معظم المستثمرين والمبتدئين والخبراء على حد سواء تحديد قاع السوق بدقة. نظرًا لأنهم باعوا عندما انخفضت الأسهم ولم يجروا إعادة الشراء ، فلن يحصلوا على الفائدة عندما تنتعش الأسعار في النهاية وتتسلق إلى مستويات عالية جديدة في المستقبل.

يرى المستثمرون المتمرسون فرصة لشراء الأسهم بسعر مخفض

يعرف المستثمرون المتمرسون اتجاهًا مهمًا في تاريخ سوق الأسهم. تاريخيًا ، في كل مرة ينهار فيها السوق ، يعود للانتقام. لطالما فعل السوق أكثر من التعافي. وقد أدى كل انتعاش إلى مكاسب كبيرة وارتفاعات جديدة لأسعار الأسهم.

نظرًا لأن اتجاهات السوق طويلة الأجل قد ارتفعت دائمًا ، ينظر المستثمرون ذوو الخبرة إلى الانخفاضات الكبيرة في السوق على أنها فرصة لشراء المزيد.

يكاد يكون من المستحيل تحديد وقت الأسواق وتخمين القمة والقاع بالضبط. حتى بدوام كامل مديري صناديق الاستثمار أداء ضعيف لمعايير السوق في معظم الأوقات. الأشخاص الذين ذهبوا إلى هارفارد ومعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا يقضون أيامًا طويلة في وول ستريت يحاولون التغلب على السوق ولا يمكنهم فعل ذلك معظم الوقت. فلماذا نعتقد أنه يمكننا ذلك عندما نفعل ذلك بدوام جزئي فقط؟

على مدى أي فترة زمنية طويلة، عاد مؤشر S&P 500 بحوالي 10٪ سنويًا. إذا اشتريت عندما تكون الأسهم منخفضة ، فأنت في وضع أفضل للاستفادة من هذا الاتجاه طويل الأجل.

قد يكون الانخفاض الكبير في سوق الأسهم والتقلبات أمرًا مخيفًا ، لكن قوة الاقتصاد الأمريكي قد حولت دائمًا كل سوق هابط ، والركود والاكتئاب إلى مستويات عالية جديدة في غضون 5 إلى 10 سنوات فقط.

بالطبع ، الأداء السابق ليس ضمانًا للأداء المستقبلي. لكن التاريخ يميل إلى تكرار نفسه ، وغالبًا ما يربح المستثمرون المتمرسون الكثير من خلال الشراء عندما يبيع الآخرون.

ما أنواع الأسهم التي يمكنك شراؤها؟

عندما ينخفض ​​سوق الأسهم ، هناك بعض التحركات المختلفة التي يجب القيام بها إذا كنت تتطلع إلى الشراء. وتشمل هذه الاستثمار على نطاق واسع صناديق مؤشر سوق الأسهم أو اختيار الأسهم الفردية تعتقد أنه سيحقق أداءً جيدًا خلال أزمة سوق الأسهم وما بعدها. في حين أن كل أزمة مختلفة ، إلا أن هناك القليل منها القطاعات التي يجب وضعها في الاعتبار خلال جائحة الفيروس التاجي الحالي.

• الاستثمار السلوكي: في أزمة فيروس كورونا الحالية ، قد تحقق خدمات التوصيل ومحلات البقالة وتجار التجزئة الكبار والسلع الاستهلاكية والعمل عبر الإنترنت وشركات الترفيه الرقمي نتائج جيدة. فكر في الشركات التي يستخدمها الجميع عند حبسهم في منازلهم. هؤلاء هم الذين من المرجح أن يتفوقوا في الأداء عندما يعاني باقي سوق الأسهم.
• الاستثمار في الشركات الكبرى:الأسهم القيادية هي شركات كبيرة بميزانية قوية. وعموماً ، فإن عمالقة الصناعة وركائز الاقتصاد هذه تتخطى تقلبات السوق قصيرة الأجل وتوفر مكاسب ثابتة وموثوقة طويلة الأجل. غالبًا ما تكون الشركات التي سمعت عنها مثل 3M و Ford و Disney و McDonald's و Walmart هي أفضل الاستثمارات خلال انهيار سوق الأسهم.
• استثمار رؤوس الأموال الصغيرة: تتمتع الشركات الصغيرة ذات القيمة السوقية المنخفضة بفرص أكبر للنمو السريع أكثر من الشركات الأكبر الأسهم الممتازة. ومع ذلك ، من المحتمل أن تكون الأسهم الأصغر أكثر تقلبًا وتحمل المزيد من المخاطر مقارنة بنظيراتها الأكبر حجمًا.
• الاستثمار في المؤشر: أداء الصناديق المدارة بشكل أكثر نشاطا دون المستوى مقارنة بالسوق ككل. لذلك قد ترغب فقط في الشراء في السوق ككل. يمكنك القيام بذلك باستخدام صناديق المؤشرات ، من الناحية المثالية مع رسوم منخفضة للغاية. إذا لم تتمكن من التغلب على السوق ، فيمكنك أيضًا شراء السوق! غالبية أعمالي الخاصة لا تزال في مجموعة من صناديق المؤشرات منخفضة الرسوم.

ماذا يمكنك أن تفعل لتتعلم من كبار المستثمرين؟

مثل المستثمرين المشهورين وارن بافيت غالبًا ما يشاركونك بالضبط ما يفعلونه عندما يتحول السوق إلى فوضى. في الواقع ، وضع بافيت استراتيجيته الاستثمارية بصراحة عندما سئل عن كيفية إدارته للمحفظة الاستثمارية الضخمة لشركة Berkshire Hathaway:

نحن ببساطة نحاول أن نكون خائفين عندما يكون الآخرون جشعين وأن نكون جشعين فقط عندما يكون الآخرون خائفين.

خلال الأزمة المالية 2007-2008 ، جمع بافيت ثروة من الاستثمار في الشركات المتعثرة. في حين أن معظمنا لا يستطيع تقديم حد ائتماني بمليارات الدولارات للبنوك مقابل الأسهم المفضلة ، فقد لا نزال قادرين على الحصول على صفقة جيدة باتباع نصيحة بافيت.

على سبيل المثال ، عندما انخفضت أسهم البنوك وسط انهيار أسواق الرهن العقاري ، كان بإمكان المستثمرين الأذكياء اتباع مثال بافيت والاستثمار في شركات مثل Goldman Sachs و Bank of America. في مارس 2009 ، كان بإمكانك شراء أسهم Bank of America بأقل من 3 دولارات للسهم الواحد. في نهاية عام 2019 ، كانت قيمة هذه الأسهم أكثر من 35 دولارًا لكل منها. هذا هو عائد 12 مرة على مدى عقد من الزمان. في نوفمبر 2008 ، ذهب Goldman Sachs بأقل من 50 دولارًا. في يناير 2020 ، تجاوز السعر 250 دولارًا للسهم الواحد. هذا هو عائد أكثر من خمس مرات.

تشمل الأسهم المتعثرة اليوم تلك الموجودة في صناعات السفر والترفيه. تضررت شركات الطيران والفنادق بشدة من الفيروس. انخفضت أسهم شركات الطيران بشكل حاد حيث تم إلغاء الرحلات الجوية وتراجعت الإيرادات. انخفض مخزون مروج الحفلات وبائع التذاكر LiveNation بأكثر من 50٪ حيث تم إلغاء الأحداث في جميع أنحاء العالم. إذا تمكنت هذه الشركات من الصمود في وجه العاصفة ، فقد تكون بأسعار معقولة اليوم.

5 نصائح استثمارية للمبتدئين من المستثمرين ذوي الخبرة

1. استثمر في شركات قوية

يجب أن تستثمر في شركة فقط إذا كنت تعتقد أنها ستكون موجودة على المدى الطويل. الاستثمار في الأسهم النقدية يشبه القمار ، كما هو تجارة يومية حيث تحاول جني الأرباح من تقلبات السوق. قد لا يكون الاستثمار في الشركات الكبرى والشركات القوية المماثلة ذات الميزانيات العمومية أمرًا مثيرًا ، لكنها طريقة موثوقة لبناء محفظة قوية يمكنها الصمود في وجه فترات الركود وسوق الأسهم الأزمات.

2. حافظ على تركيز طويل المدى

التقلبات قصيرة الأجل في الأسواق في بداية أزمة فيروس كورونا كافية لجعل أي شخص يشعر بعدم الاستقرار. حدث أكبر انخفاض في سوق الأسهم ليوم واحد في التاريخ في 16 مارس 2020. لكن أكبر مكسب يومي على الإطلاق كان بعد ثمانية أيام فقط ، في 24 مارس. اعتبارًا من 24 مارس 2020 ، كانت جميع الانخفاضات الخمسة الأكبر في يوم واحد وسط انهيار سوق الأسهم لعام 2020. وكانت جميع المكاسب الخمسة الأكبر في يوم واحد خلال نفس الوقت.

ضجيج حركة السوق اليومية يمكن أن يصرفك عن الأهداف طويلة المدى مثل التقاعد. ما لم تكن تقترب من السن الذي ستحتاج فيه إلى الاستفادة من الاستثمارات لتغطية نفقات المعيشة ، يجب أن تركز على الوقت الذي ستحتاج فيه بالفعل إلى الأموال.

3. قم بإعداد خطة استثمار تلقائية

يقوم المستثمرون الأذكياء بإعداد محافظهم الاستثمارية حتى يتمكنوا من الاستثمار دون التفكير في الأمر. يمكن أن تساعدك خطط الاستثمار التلقائية والتحويلات الآلية على تحقيق أقصى استفادة من محفظتك. يسمي بعض المستثمرين هذه الاستراتيجية متوسط ​​التكلفة بالدولار، حيث تشتري كمية محددة بانتظام. يعمل هذا على حساب متوسط ​​السعر بمرور الوقت بدلاً من إجراء عملية شراء واحدة كبيرة. اذا كان لديك خطة 401 (ك) أو خطة تقاعد مماثلة في العمل ، فهي مكان مثالي لاستخدام استراتيجية استثمار تلقائية.

4. لا تشتري أو تبيع لمجرد نزوة

تبدو نصائح الأسهم الساخنة رائعة ، لكنها لا تعمل دائمًا بالطريقة التي تخطط لها. يمكن أن يكون الشراء أو البيع لمجرد نزوة خطأ مكلفًا. بعيدًا عن الاستثمار الآلي المنتظم ، من الجيد القيام بذلك قم ببعض التحليل قبل اتخاذ قرار الاستثمار. التحليل الأساسي طريقة جيدة لتحديد ما إذا كانت الشركة تستحق الشراء أو البيع. يستخدم التحليل الفني نشاط السوق الأخير للمساعدة في تحديد ما إذا كان السهم يرتفع أو ينخفض.

5. ابعد العواطف عن الاستثمار

عندما ترى قيمة محفظتك المالية تنخفض بسرعة ، فقد تخبرك غريزة حدسك بالبيع قبل أن تنخفض أكثر. إذا كان الأمر كذلك ، اترك غرائزك جانبًا واستمع إلى رأسك. إذا اتبعت عواطفك ، فمن المحتمل أن تشتري بسعر مرتفع وتبيع بسعر منخفض. قد تبيع عندما يقترب الانخفاض من نهايته. وقد تقوم بإعادة شراء أحد الأسهم بعد فوات الأوان بعد أن فاتك ارتفاع. لا تدع عواطفك تملي كيف تستثمر أموالك. ركز على الأرقام وستجد على الأرجح نتائج أفضل.

تعلم من الخبراء

قد يمنح هبوط سوق الأسهم معدتك نفس الشعور مثل الأفعوانية. ولكن على عكس الانخفاضات الكبيرة في مدينة الملاهي ، فإن الانخفاضات الكبيرة في حساب سوق الأسهم الخاص بك ليست ممتعة على الإطلاق. من خلال التركيز طويل الأجل واستراتيجية الاستثمار الذكية ، يمكن للمستثمرين المبتدئين تحقيق نجاح كبير في سوق الأوراق المالية.

إذا كنت ترغب في الاستفادة من أدنى مستويات السوق الحالية ، فقد حان الوقت للقيام بذلك. ابحث عن مستشار مالي مثل فيشر للاستثمارات أو فتح حساب وساطة في مؤسسة مالية مثل TD Ameritrade