يبحث الجميع عن المسار الداخلي للعثور على أفضل استراتيجيات الاستثمار والاستثمار. وحتى المستثمرين الناجحين في بحث مستمر لإيجاد طرق لتحسين أدائهم. وعادة ما ينطوي ذلك على اللجوء إلى مصادر الاستثمار المعترف بها ، وحتى الاشتراك في خدمات الاستثمار المتميزة.
اثنان من أفضل المصادر في هذا المجال هما The Motley Fool و Morningstar. لا يعد كل واحد من أكثر مصادر المعلومات احترامًا في صناعة الاستثمار فحسب ، بل يقدم كل منها أيضًا اشتراكات متميزة تتيح لك الوصول إلى المعلومات الداخلية.
لكن المقارنة بين الاثنين - The Motley Fool vs. Morningstar - ليست متساوية تمامًا. كما سترى من تحليلنا للخدمتين ، بينما تقدم إحداهما نصائح استثمارية محددة ، تعد الأخرى في الأساس مصدرًا عامًا للمعلومات حول عالم الاستثمار بأكمله تقريبًا.
ستعتمد الخدمة التي ستعمل بشكل أفضل بالنسبة لك على مستوى خبرتك الاستثمارية ، بالإضافة إلى التفضيلات الشخصية.
جدول المحتويات
- حول موتلي فول
- حول Morningstar
- كيف يعمل Motley Fool
- كيف يعمل Morningstar
- برامج Motley Fool Advisor
- مستشار مخزون Motley Fool
- Motley Fool Rule Breakers
- Motley Fool حكم التقاعد الخاص بك
- Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
- برنامج Morningstar Premium
- إيجابيات وسلبيات مستشار Motley Fool Stock
- إيجابيات وسلبيات Morningstar
- من هو أفضل فيلم موتلي فول؟
- من هو Morningstar الأفضل؟
- The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - ما هي أفضل خدمة انتقاء الأسهم؟
حول موتلي فول
موتلي كذبة هي واحدة من أكثر خدمات أخبار الاستثمار متابعة على نطاق واسع في الصناعة وتقدم العديد من الخطط الاستشارية لاختيار الأسهم. تأسست الشركة في عام 1993 من قبل شقيقين ، توم وديفيد جاردنر. يزعمون أن لديهم أكثر من 700000 مشترك في النشرة الإخبارية.
تتمثل إحدى مزايا The Motley Fool في أنها مصممة للمستثمرين على جميع المستويات ، على وجه الخصوص المستثمرون الجدد والمتوسطون الذين قد لا يكونون على دراية بالجوانب الفنية للاستثمار أنشطة. هذا يجعلها خدمة سهلة الاستخدام بشكل خاص. لكنهم يقدمون أيضًا العديد من خدمات الرسائل الإخبارية لتلبية الاحتياجات المختلفة لعملائهم. يمكن أن يشمل ذلك خدمة للمستثمرين الجدد ، وكذلك للمتقاعدين ، وأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في أحدث التقنيات.
إذا كانت هناك شكوى بشأن The Motley Fool ، فهي أنه بمجرد الاشتراك في نشرة إخبارية ، تنخرط الشركة في جهود البيع. ولكن إذا كنت تستطيع تحمل المحاولات المتكررة لمطالبتك بالتداول حتى آخر رسالة إخبارية استشارية ، فقد تكون واحدة من أفضل خدمات انتقاء الأسهم المتاحة.
حول Morningstar
نجم الصباح هي بسهولة واحدة من أكثر الأسماء احتراما في صناعة الاستثمار. لا يقتصر الأمر على تقديم خطة Morningstar Premium الخاصة بهم للمشتركين الذين يدفعون ، بل هم مصدر معترف به للمعلومات وتقييمات الأمان في جميع أنحاء الصناعة. تقوم العديد من شركات الاستثمار بدمج خدمات Morningstar في برامج الاستثمار الخاصة بها لتوفير رؤية أكبر للمستثمرين في اختيار الاستثمارات.
يقع مقر الشركة في شيكاغو وتم إطلاقها في عام 1984 كشركة أبحاث استثمارية. تشتهر بتقديم تقييمات للصناديق المشتركة ، ولكن لديها أيضًا أكثر من 220 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، مما يجعلها واحدة من أكبر شركات إدارة الاستثمار أيضًا.
كيف يعمل Motley Fool
على الرغم من أن تركيز تحليلنا بين The Motley Fool و Morningstar هو خدمات انتقاء الأسهم التي تقدمها ، فإن كل شركة تقدم خدمات أخرى ذات قيمة للمستثمرين. لكلا الموفرين ، يمكنك الوصول إلى تلك الخدمات والمعلومات مجانًا على موقع الويب لكل شركة.
يوفر موقع Motley Fool موارد واسعة النطاق للمستثمرين على جميع المستويات. يتضمن ذلك مقالات حول كيفية استثمار الأموال ، وما يجب الاستثمار فيه ، وكيفية الاستثمار على وجه التحديد في الأسهم وصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. كما أنها توفر معلومات مفصلة عن كل من أسواق الأوراق المالية المختلفة والمؤشرات المرفقة بها ، وكذلك قوائم أفضل حسابات الوساطة وأفضل حسابات IRA حسابات.
كما أنها تغطي أنواعًا مختلفة من الأسهم - النمو والقيمة والأرباح وحجم رأس المال - بالإضافة إلى صناعات محددة ، مثل التكنولوجيا والطاقة والرعاية الصحية وغيرها.
يحتوي Motley Fool أيضًا على أرشيف شامل للمقالات المتعلقة بالتقاعد. هذا ليس مفاجئًا لأن مقالات التقاعد الخاصة بهم تظهر بشكل متكرر على مواقع الإعلام المالي الرئيسية الأخرى.
اقرأ مراجعتنا الكاملة لـ The Motley Fool هنا.
كيف يعمل Morningstar
ربما تشتهر Morningstar بتصنيف الأوراق المالية الاستثمارية ، بما في ذلك الصناديق المشتركة والأسهم ، بشكل عام على مقياس من خمس نقاط ، مع خمس نقاط هي أعلى تصنيف. ومع ذلك ، يمكنهم أيضًا تصنيف الصندوق على أنه صندوق مصنّف بالذهب ، مما يعني بناءً على تحليلهم ، من المرجح أن يتفوق صندوق معين على مجموعة نظرائه على المدى الطويل. إذا قاموا بتقييم الأموال على أساس الذهب أو الفضة أو البرونز ، فمن المتوقع أن يتفوق أداء السوق على مدى السنوات الخمس المقبلة على الأقل.
ومع ذلك ، لتحقيق أقصى استفادة من البحث ، ستحتاج إلى الاشتراك في خدمة Premium الخاصة بهم ، والتي تحمل الاسم المناسب Morningstar Premium. سيركز تحليلنا لـ Morningstar على خدمة Morningstar Premium من هذه النقطة فصاعدًا.
اقرأ مراجعتنا الكاملة لـ Morningstar هنا.
برامج Motley Fool Advisor
في المجموع ، موتلي كذبة تقدم ما لا يقل عن 24 خدمة استشارية للأسهم. يتراوح سعرها من 199 دولارًا سنويًا إلى 13999 دولارًا سنويًا. ومع ذلك ، فإن 20 من هذه الخدمات الاستشارية مغلقة حاليا أمام الأعضاء الجدد. في هذا القسم ، سنركز على مستويات الخطة الأربعة المتوفرة حاليًا للمستثمرين الجدد.
مستشار مخزون Motley Fool
هذه هي الخطة الأساسية التي تقدمها Motley Fool ، وكذلك خدمتها الرئيسية. تم إطلاق الخدمة في عام 2002 وهي متاحة حاليًا مقابل 199 دولارًا سنويًا.
توفر الخدمة المزايا التالية:
- اثنين من الأسهم الجديدة يختار كل شهر.
- أفضل عمليات الشراء الآن - ستحصل على 10 عمليات شراء في الوقت المناسب يتم اختيارها من بين أكثر من 300 سهم.
- أسهم المبتدئين - هذه هي ما يشير إليه The Motley Fool على أنه توصيات الأسهم التأسيسية لكل من المستثمرين الجدد وذوي الخبرة.
- موارد المجتمع والاستثمار - ستتمتع بإمكانية الوصول إلى المواد التعليمية من "أكبر مجتمع من المستثمرين في العالم" لمساعدتك على تحسين لعبتك الاستثمارية.
تدعي الشركة أن متوسط العوائد التراكمي على جميع اختيارات الأسهم من قبل مستشار الأسهم منذ بداية الخدمة قد عاد 502٪ ، مقارنة بـ 101٪ على S&P 500 خلال نفس الإطار الزمني.
Motley Fool Rule Breakers
سيقدم هذا الاستشارة توصيات بشأن الأسهم عالية النمو التي اختارها مؤسس Motley Fool ، David Gardner. بدأت الخدمة في عام 2004 وهي متاحة حاليًا مقابل 299 دولارًا سنويًا.
توفر Rule Breakers الخدمات التالية:
اثنين من الأسهم الجديدة يختار كل شهر
- أفضل ما يمكن شراؤه الآن - ستحصل على خمسة أسهم للشراء محددة الآن من بين أكثر من 200 سهم.
- مخزون المبتدئين - كما هو الحال مع خطة مرشد الأسهم.
- موارد المجتمع والاستثمار.
النمو التراكمي لاستثمار 10000 دولار بعد اختيارات الأسهم الموصى بها في Rule Breakers هو 262٪ ، مقارنة بـ 85٪ لمؤشر S&P 500 خلال نفس الإطار الزمني.
Motley Fool حكم التقاعد الخاص بك
لا يتم توفير الكثير من المعلومات حول هذه الخطة ، مثل وقت بدئها أو ما هي العوائد التراكمية التي تمت مقارنتها بمؤشر S&P 500. لكنها أقل خطة متاحة من حيث التكلفة The Motley Fool بسعر 149 دولارًا في السنة.
توفر Rule Your التقاعد الخدمات التالية:
- محافظ نموذجية - ثلاثة ، في الواقع ، لمساعدتك على تحقيق أفضل مزيج استثماري باستخدام إرشادات التخصيص وإعادة التوازن الخاصة بـ Motley Fool.
- توصيات صناديق الاستثمار والصناديق المتداولة في البورصة (ETF) - تشمل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة.
- نصائح وحيل واستراتيجيات الضمان الاجتماعي - تساعدك في الحصول على أقصى استفادة من الضمان الاجتماعي.
- تغطية وتحليل لموضوعات التقاعد المهمة - بما في ذلك التخطيط العقاري والتأمين ومعلومات أخرى لمساعدتك على الاستعداد لتقاعد أفضل.
ابدأ مع The Motley Fool
Motley Fool Discovery: Cloud Disruptors 2020 (CD20)
هذه خطة متميزة بسعر 1،999 دولارًا سنويًا. وعلى غرار Rule Your Retirement ، لا توجد معلومات متاحة حول وقت بدء الخدمة أو ماهية العائد على التوصيات. لكنهم يروجون للخطة على أنها "استثمر في التكنولوجيا رقم 1 في The Motley Fools في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين" - مما يعني على الأرجح أنهم لن يحتاجوا إلى تغيير اسم الخطة في عام 2021 وما بعده.
يتمتع البرنامج بإمكانية نمو تقدر بنحو 33 ضعفًا لعقد العشرينات. يدعي Motley Fool أن هذه هي الخدمة الوحيدة التي تركز حصريًا على تعظيم السوق المحتمل المقدر بـ 3.2 تريليون دولار الناشئ عن الحوسبة السحابية. لقد غرقوا 500000 دولار أمريكي على عوامل تعطيل السحابة 2020 من الآن وحتى عام 2022. هذا يجعل الأمر يبدو وكأن هذه الخطة قد يتم إغلاقها أيضًا أمام أعضاء جدد في غضون عامين.
برنامج Morningstar Premium
مورنينجستار بريميوم يتيح للمستثمرين الوصول إلى معلومات استثمارية محددة للغاية. هذا هو المكان الذي يمكن للمستثمرين الوصول إليه تحليل وتصنيفات الأسهموالسندات والصناديق المتداولة في البورصة والصناديق المشتركة. كما هو موضح سابقًا ، تم تصميم الخدمة لتسليط الضوء على الشركات والصناديق التي من المحتمل أن تتفوق في أدائها على مجموعات نظرائها على مدار السنوات الخمس المقبلة على الأقل.
إنهم يقدمون خطة Morningstar Basic الخاصة بهم ، وهي مجانية للاستخدام. لكنها توفر وصولاً محدودًا فقط إلى أدوات الاستثمار في Morningstar ، ولا توفر إمكانية الوصول إلى تقارير المحللين وأهم اختيارات الاستثمار - وهما السببان الأساسيان لاستخدام خدمة Morningstar.
لكن هاتين الخدمتين الحرجتين متاحتان من خلال Morningstar Premium. مقابل 199 دولارًا سنويًا ، ستتمتع بإمكانية الوصول الكامل إلى تحليل الأمان والأموال ، بالإضافة إلى قوائم الأسهم والسندات ذات التصنيف الأعلى. تأتي الخطة أيضًا مع نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا حتى تتمكن من اختبار الخدمة قبل أن تقرر ما إذا كنت تريد الاحتفاظ بها.
يمنحك Morningstar Premium وصولاً كاملاً وغير محدود إلى الخدمات التالية:
تقارير المحللين. هذه هي التقارير التفصيلية المقدمة من محللي Morningstar ، مع ملخص متعمق لتقييمهم للآفاق المستقبلية لهذا الاستثمار.
أهم اختيارات الاستثمار. هذه هي تصنيفات الاستثمار الأكثر أهمية في Morningstar ، كما جمعها 220 محللاً مستقلاً. وهي تشمل الأسهم من فئة الخمس نجوم ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والسندات ، والسندات ذات العائد المرتفع أو صناديق السندات ، وصناديق السندات الأجنبية ، والمؤشر الأمريكي الصناديق ، وصناديق المؤشرات الأجنبية ، وصناديق مؤشر السندات ، و "مكافحة التضخم" ، وصناديق التاريخ المستهدف ، والمبتدئين أموال. هذه هي الخدمة التي يشتهر بها Morningstar.
مدير محفظة. هذه منصة عبر الإنترنت حيث يمكنك تتبع استثماراتك وإنشاء قوائم مراقبة وتعديل استراتيجيتك من الآن فصاعدًا. في الواقع ، يمكنك الوصول إلى تقارير Morningstar من خلال الجدول لرؤية المعلومات بسرعة وسهولة.
حافظة الأشعة السينية. هذه أداة تقيم تخصيص الأصول الخاصة بك ، بما في ذلك أوزان القطاع الخاص بك. سوف ينبهك إذا كان لديك مراكز مركزة في الصناديق وكذلك الأسهم الفردية. سوف يمنعك ذلك من التحميل على الأسهم التي قد تكون مدرجة بالفعل في الصناديق المشتركة.
غرابيل. هذه سلسلة من الأدوات التي ستمكنك من البحث عن الصناديق المشتركة وتصفيتها حسب الفئة والتصنيف والأداء. سيساعدك ذلك على تحديد الأموال التي ستعمل بشكل أفضل في محفظتك. يذهب فحص الأموال المتميزة إلى أبعد من ذلك ، مما يتيح لك تصفية الأموال حسب تصنيفات المحلل ودرجات محددة معايير مثل المخاطر والاستدامة والعائدات السنوية والعائدات اللاحقة والعوائد المعدلة بالأحمال ونسبة التكلفة الضريبية وغيرها المعايير. غرابيل الأسهم متوفرة أيضًا لكل من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
ابدأ مع Morningstar
إيجابيات وسلبيات مستشار Motley Fool Stock
الايجابيات:
- تقدم ما لا يقل عن أربع خطط استشارية استثمارية مختلفة ، ولكل منها تخصص.
- يقدم توصيات بشأن الأسهم والأموال الفردية ، ومع خطة القاعدة الخاصة بك للتقاعد ، وحتى تخصيصات المحفظة.
- يدعي اثنان على الأقل من خططهم الاستشارية اختيارات الأسهم تفوقت بسهولة على S&P 500 ، حتى بما يصل إلى خمسة إلى واحد.
- يوفر معلومات استثمار وفيرة - ومجانية - على موقعه على الويب.
سلبيات:
- من المعروف أن Motley Fool تبيع عملائها. إذا كانت لديك خدمة استشارية واحدة ، فسيعملون على إقناعك بإضافة أخرى.
- من الواضح أن بعض الخطط المميزة بعيدة المنال بالنسبة للمستثمرين الصغار والمتوسطين.
- لا توفر أدوات لإدارة محفظتك ، ولا تقدم توصيات بشأن وقت بيع الاستثمار الموصى به.
إيجابيات وسلبيات Morningstar
الايجابيات:
- يوفر تحليل الأوراق المالية وتقييمات الاستثمار لآلاف الأوراق المالية والصناديق ، مما يسمح لك باختيار الاستثمارات التي تريد القيام بها.
- يمكنك إدارة محفظتك من منصة Morningstar.
- تتوفر التحليلات والتقييمات من خلال البرنامج بشكل مستمر ، بما في ذلك التحديثات. سيمكنك هذا من الاستجابة بشكل أفضل للتغيرات في حالة الاستثمار.
- Premium هو برنامج واحد يتضمن جميع المزايا والخدمات التي تقدمها Morningstar.
- ستسمح لك أجهزة الفرز باختيار الأوراق المالية الفردية والأموال ضمن الخطة.
سلبيات:
- لا يقدم توصيات محددة بشأن الأسهم.
من هو أفضل فيلم موتلي فول؟
لأنه يوفر توصيات استثمارية محددة - أو تخصيصات المحفظة في حالة وضع خطة التقاعد الخاصة بك - موتلي كذبة هو الأنسب للمستثمرين الجدد ، أو المستثمرين ذوي الخبرة الذين يفضلون تحويل مهمة اختيار الاستثمار إلى طرف ثالث.
ابدأ مع The Motley Fool
من هو Morningstar الأفضل؟
نظرًا للكم الهائل من تحليل الأمان والأموال ، فضلاً عن تصنيفات الاستثمار ومنصة إدارة المحافظ عبر الإنترنت ، مورنينجستار بريميوم مناسب تمامًا للمستثمرين ذوي الخبرة والموجهين ذاتيًا.
يوفر Morningstar التحليل والمعلومات حول الاستثمارات ، كما يوفر نظام تصنيف يساعدك على اختيار الأوراق المالية والصناديق التي من المحتمل أن تتفوق على السوق. يمكنك بعد ذلك اختيار الاستثمارات المحددة التي تريد القيام بها ، بناءً على تفضيلاتك وخبراتك الاستثمارية.
ابدأ مع Morningstar
The Motley Fool Stock Advisor vs. Morningstar - ما هي أفضل خدمة انتقاء الأسهم؟
| فئة | موتلي كذبة | نجم الصباح |
|---|---|---|
| معلومات استثمارية مجانية | نعم | نعم |
| عدد الخطط المميزة | 4 | 1 |
| تكلفة الخطة المميزة | $199 – $1,999 | $199 |
| توصيات أمنية | نعم | رقم |
| تحليل الأمن | موصى به للأوراق المالية | متاح لجميع الأسهم والصناديق تقريبًا |
| إدارة المحافظ | فقط مع حكم خطة التقاعد الخاصة بك | نعم ، محفظة عبر الإنترنت منصة الإدارة |
| دعم مباشر | رقم | رقم |
| أفضل ل | المستثمرون الذين يبحثون عن إرشادات الاستثمار | المستثمرون الموجهون ذاتيا |
| أداء الاستثمار تاريخ النشر |
نعم | رقم |
على الرغم من كلاهما نجم الصباح و موتلي كذبة تقديم قدر كبير من المعلومات المجانية ، بالإضافة إلى خدمات اختيار الاستثمار المتميز ، وهذا في الحقيقة كل ما هو مشترك.
بين الاثنين ، Morningstar هو أكثر شمولا. إنه مثالي للمستثمر الموجه ذاتيًا الذي لا يبحث عن توصيات استثمارية محددة ولكنه يريد تضييق مجال المرشحين المحتملين.
لا يوفر Morningstar مزيدًا من التحليل لنطاق الاستثمار بأكمله فحسب ، بل يقدم أيضًا تحليلًا عبر الإنترنت المحفظة حيث يمكنك إدارة استثماراتك والوصول إلى المعلومات المقدمة من Morningstar الممتازة.
من ناحية أخرى ، فإن The Motley Fool أكثر استهدافًا. لن تحتاج إلى التدقيق في تحليلات وتقييمات العشرات أو حتى المئات من الأوراق المالية والصناديق. بدلاً من ذلك ، سيتم تزويدك بتوصيات استثمارية محددة للغاية. وهذا يجعله الخيار الأمثل لمن يتطلع إلى تحسين أداء استثماراته ولكنه يفتقر إلى الوقت أو الدافع للانخراط في اختيار الاستثمار.
إذا كنت مهتمًا بأي من الخدمتين ولا تعرف أيهما تختار ، فابدأ بتحليل ملفك التعريفي للمستثمر. إذا كنت تتجه نحو الاستثمار الموجه ذاتيًا ، وتريد فقط المساعدة في الاستثمار - بالإضافة إلى منصة حيث يمكنك تتبع ممتلكاتك - فستفضل Morningstar. ولكن إذا كنت تبحث عن توصيات استثمارية محددة ، فمن المحتمل أن تكون إحدى الخدمات الاستشارية الأربع التي تقدمها The Motley Fool هي الخيار الأفضل.