М.будь -які вважають 2000 -ті роки «втраченим десятиліттям» для інвесторів фондового ринку. Ця точка зору не дивна, оскільки 2000 -ті роки стали найбільшою втратою для S&P 500 будь -якого десятиліття, включаючи 1930 -ті. Однак не те, що ви інвестували, а те, як ви інвестували, мало найважливіше значення у 2000 -х роках. Деякі інвестори досягли успіху у 2000 -х роках, і ці уроки можна застосувати до 2010 -х років.
Які найкращі інвестиції у 2010 -х роках?
Нас часто запитують: які найкращі інвестиції у 2010 -х роках? Однак саме питання передбачає неправильний підхід до того, як найкраще інвестувати у 2010 -ті роки. Найефективніший підхід до інвестування, ймовірно, не буде утримувати жодних окремих інвестицій протягом усього десятиліття. Натомість послідовний підхід до економії та тактичного купівлі та продажу ряду інвестицій підходить різні середовища та умови, швидше за все, призведуть до інвестиційних можливостей на десятиліття цілий.
Наші прогнози на 2010-ті роки-це скромна прибутковість "купівлі та утримання" та ймовірність нестабільності, оскільки багато факторів впливають на ринки. Однак, щоб проілюструвати нашу думку про успішне інвестування, поглянемо на 2000 -ті роки, коли позитивну прибутковість було ще важче досягти. У 2000 -х роках тактичним інвесторам було надано багато можливостей додати цінність, окрім неякісних показників індексів; ми очікуємо, що 2010 -ті також запропонують подібні можливості.
Наскільки втраченим десятиліттям були 2000 -ті?
Це залежить від того, наскільки послідовно ви економили і тактично інвестували. Як ви можете бачити на [Діаграма 1], коли 120 000 доларів США було інвестовано в S&P 500 на початку десятиліття, воно коштувало лише 109 082 доларів США (з урахуванням дивідендів) через 10 років на збиток близько 11 000 доларів. Якщо дивитися так, 2000 -і роки, безумовно, були втраченим десятиліттям - або, принаймні, десятиліттям втрат.
Однак це не був єдиний досвід інвесторів протягом 2000 -х років. Може здатися, що ті, хто інвестував гроші протягом 2000 -х, ймовірно, хотіли б, щоб вони цього не робили. Насправді, для тих, хто додав до своїх інвестицій протягом десятиліття, досвід був зовсім іншим. Для тих, хто послідовно інвестував 1000 доларів на місяць у S&P 500, десятиліття принесло скромний прибуток у розмірі понад 8 000 доларів замість збитків у 11 000 доларів. Ті ж 120 000 доларів, вкладені в одну інвестицію, дали дуже різні результати. Хоча прибуток не великий, він ставить під сумнів, чи 2000 -ті були втраченим десятиліттям. [Діаграма 2]
Джерело: LPL Financial, Bloomberg
- Це гіпотетичний приклад і не є представником будь -якої конкретної ситуації. Ваші результати можуть відрізнятися. Ставки прибутку, що використовуються, не відображають вирахування комісій та зборів, властивих інвестиціям.
- S&P 500 - це некерований індекс, в який не можна інвестувати безпосередньо. Минулі показники не є гарантією майбутніх результатів.
Джерело: LPL Financial, Bloomberg
- Це гіпотетичний приклад і не є представником будь -якої конкретної ситуації. Ваші результати можуть відрізнятися. Ставки прибутку, що використовуються, не відображають вирахування комісій та зборів, властивих інвестиціям.
- S&P 500 - це некерований індекс, в який не можна інвестувати безпосередньо. Минулі показники не є гарантією майбутніх результатів.
Що ще важливіше, ті інвестори, які використовували тактичний підхід до розподілу активів (тут представлені результативність за десятиліття фінансового SAM LPL/Research Recommended Зростання моделей пайових інвестиційних фондів із портфелями диверсифікованих доходів та диверсифікацією плюс), оскільки вони послідовно інвестували 1000 доларів на місяць, в результаті отримали прибуток у 41 000 доларів десятиліття. Це на 52 000 доларів краще, ніж збиток у 11 000 доларів, представлений у першому прикладі на тих же 120 000 доларів. Тут немає втраченого десятиліття!
Ось як ви це робите
Підводячи підсумок, це не те, у що ви інвестували; саме те, як ви інвестували, мало значення протягом 2000 -х років. Ми вважаємо, що це секрет успіху інвестування і в 2010 -х роках. Навіть якщо 2010 -ті роки пропонують лише повторювані результати "втрачених" 2000 -х, інвестори можуть знайти можливості інвестування та отримання прибутку шляхом послідовного заощадження та тактичного управління інвестиціями в їх портфоліо. Замість того, щоб з жалем оглядатись на те, що, можливо, було втраченим десятиліттям, ми заохочуємо інвесторів дивитися вперед з новою мудрістю та інвестувати для досягнення успіху в 2010 -х роках.
Важливі розкриття інформації
- Це було підготовлено LPL Financial. Думки, озвучені в цьому матеріалі, є лише загальною інформацією і не призначені для надання конкретних порад чи рекомендацій будь -якій особі. Щоб визначити, які інвестиції (інвестиції) можуть бути для вас прийнятними, проконсультуйтеся з фінансовим консультантом перед тим, як інвестувати. Усі довідки про ефективність є історичними і не гарантують майбутніх результатів. Усі індекси є некерованими і не можуть інвестуватися безпосередньо.
- Інвестування на міжнародних та ринках, що розвиваються, може спричинити за собою додаткові ризики, такі як коливання валюти та політична нестабільність. Інвестування в акції з малою капіталізацією включає специфічні ризики, такі як більша мінливість та потенційно менша ліквідність.
- Інвестиції в акції включають ризик, включаючи втрату основного капіталу Минулі результати не є гарантією майбутніх результатів.
- Акції з малою капіталізацією можуть бути схильні до більш високого ступеня ризику, ніж цінні папери більш відомих компаній. Неліквідність ринку з малою капіталізацією може негативно вплинути на вартість цих інвестицій.
- Облігації підлягають ринковому та процентному ризику, якщо вони продані до погашення. Вартість облігацій знизиться у міру зростання процентних ставок, залежно від наявності та зміни ціни.
