За останнє десятиліття інвестори відчули незвичайний прибуток у S&P 500. S&P 500 користується особливою популярністю, оскільки представляє право власності на 500 найбільших публічних компаній США. Це дає інвесторам доступ до дуже широкого кола компаній та галузей.
Але бувають випадки, коли певні інвестиційні сектори перевершують загальний ринок. Це, як правило, особливо вірно в часи стагнації або падіння загального фондового ринку. Але галузеві фонди також можуть перевершити загальний ринок, якщо галузі, які вони представляють, перевершують загальну економіку.
Два поширених приклади - технології та охорона здоров'я. Вони обидва необхідні для загальної економіки і знаходяться на передовій технологічного прогресу. Тому вони мають тенденцію залучати велику частку капіталу інвесторів. Це призводить до зростання цін на акції в цих секторах швидше, ніж на загальному ринку, часто ігноруючи стан економіки та фінансових ринків.
Файл S&P 500 все ще може бути індексом вибору серед інвесторів на даний момент. Але оскільки ринок демонструє ознаки стагнації та стикається з прогнозами падіння, ви зобов’язані розслідувати різні фондові сектори які мають потенціал перевершити загальний ринок в умовах, які можуть бути зовсім іншими, ніж ми бачили раніше десятиліття.
Урізноманітнюйте!Нижче наведено 10 найпопулярніших фондових секторів. Ви можете інвестувати в будь -який із цих секторів за рахунок секторних фондів. Це можуть бути будь -які біржові фонди (ETF) прив'язаний до широко визнаного індексу або активно керував пайовими фондами які намагаються перевершити ринковий сектор.
Охорона здоров'я
Це один з найпопулярніших фондових секторів у світі інвестицій. Це тому, що він має тенденцію працювати добре, незалежно від того, що відбувається в економіці або на фінансових ринках. Частково це полягає в тому, що попит на охорону здоров'я, як правило, залишається незмінним, незалежно від того, що відбувається в економіці або на фінансових ринках.
Але не менш вагомою причиною є те, що доходи в цьому секторі демонструють дуже стабільний, довгостроковий підйом. Через життєздатні та навіть рятівні можливості, які надає промисловість, готовність громадськості збільшити фінансування галузі часто здається необмеженою.
Сектор включає лікарні та інших медичних працівників, а також виробників спеціальних медичних приладів та обладнання. До нього також входять фармацевтичні компанії та біотехнологічні компанії. Так само, як і технологічний сектор, це галузь, яка постійно вдосконалює технологічні можливості, що ще більше збільшує доходи галузі.
Як галузь, охорона здоров’я дуже близька до того, щоб бути інвестицією в будь-яку погоду. Він добре справляється з бурхливою економікою, рецесіями, бульбашками та крахами на фондовому ринку. Однак із останнім сектор охорони здоров’я може відчути дещо зниження симпатії до загального ринку.
Приклади коштів сектору охорони здоров’я включають ETF Vanguard Health Care (VHT) та iShares Global Healthcare ETF (IXJ).
Технології
Подібно до охорони здоров'я, технологічний сектор надзвичайно близький до того, щоб стати всесезонною інвестиційною групою. В останні десятиліття це стає все більш вірним, оскільки темпи технічного прогресу, здається, зростають. Акції технологій, як правило, перевершують загальний ринок під час просування на ринку, хоча часто протистояти падінню на ринку (крім бюста дот-ком, коли бійня була специфічною для технологічної індустрії).
Технологічні акції, як правило, добре представлені в S&P 500. Але додайте позицію в технологічному секторі, якщо ви хочете поповнити свій портфель.
Сектор включає компанії, які займаються інформаційними технологіями (ІТ), практично все, що стосується Інтернету, і багато високотехнологічних пристроїв, які поширюються по всьому світу. Але він також включає комп'ютерне обладнання, програмне забезпечення та напівпровідники.
Довгостроково це видатний сектор.
Приклади фондів технологічного сектору включають ETF Vanguard Information Technology (VGT) та iShares Evolved Technology Technology ETF США (IETC).
Фінанси
Це ще один різноманітний сектор, який включає кілька галузей. Наприклад, це включає публічно торгувані банки, страхові компанії, інвестиційні посередництва та фінансові послуги, такі як PayPal. Це ще один сектор, який одночасно добре представлений у S&P 500 і тісно пов'язаний із загальними показниками економіки.
Це не означає, що сектор не має вартості. У зростаючій економіці, особливо в умовах виходу з рецесії, попит на фінансові послуги, зокрема на кредити, стрімкий. Фінанси можуть перевершити загальну економіку на цій фазі економічного циклу.
Однак, як правило, цього сектору слід уникати, коли економіка занепадає. Одним із явних ознак занепаду економіки є погіршення стану кредитів. Це шкодить банкам та іншим кредиторам. Але інвестиційні брокери та страхові компанії також можуть постраждати через зниження цін на інвестиції та зниження активності інвесторів. Наприклад, під час фінансової кризи 2008 року фінансовий сектор діяв особливо погано.
Приклади фондів фінансового сектору включають Fidelity MSCI Index Financials ETF (FNCL) та фінансовий ETF з високою дохідністю дивідендів Invesco KBW (KBWD).
Природні ресурси
Сектор природних ресурсів іноді називають «матеріалами» або «сировиною». Це компанії, які займаються бізнесом із забезпечення природними ресурсами економіки. Сюди входять компанії, що займаються видобутком, лісозаготівлею та виробництвом пиломатеріалів. Це може навіть включати виробництво енергії, хоча це окремий сектор.
Сектор також включає акції компаній, що займаються переробкою сировини. Це включає лісозаготівельні, металургійні компанії, компанії, що переробляють інші види металу (наприклад, мідь та алюміній), і навіть хімічні підприємства.
Сектор, як правило, досягає найкращих результатів, коли економіка виходить із рецесії та перебуває у режимі швидкого зростання. Саме тоді попит на природні ресурси прискорюється, збільшуючи доходи та прибуток компаній, які займаються їх наданням.
Сектор може бути а грати на інфляції. Оскільки ці компанії займаються виробництвом первинної продукції, вони часто виграють від зростання цін. Інший можливий сценарій - коли бракує певної сировини, можливо через перебої в постачанні з нестабільного регіону світу.
Приклади фондів сектору природних ресурсів включають SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) та SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).
Енергія
Коли ми думаємо про енергію, ми в основному думаємо про нафту та природний газ. Компанії, що займаються видобутком нафти і газу, безумовно, добре представлені в енергетичному секторі. Але сектор також включає компанії, що займаються вугіллям та ураном. Він може навіть включати альтернативну енергію, таку як сонячна та вітрова енергія (хоча це всі підсектори).
Але крім виробництва сирої енергії, в енергетичний сектор також входять компанії, які займаються переробкою енергії, а також надають продукти та послуги енергетичній промисловості. Це включає компанії, які виробляють та обслуговують трубопроводи енергії або надають дуже специфічне обладнання, необхідне для галузі.
Енергетичний сектор, як правило, добре працює, коли економіка перебуває на стадії відновлення або значного зростання. Економічне зростання потребує енергії, що сприяє цьому сектору. Галузь також може дуже добре працювати під час нестачі енергії. Оскільки більшість світової сирої енергії виробляється в нестабільних районах світу, потенціал скорочення міжнародних поставок не рідкість. За цей час ціна на енергію може різко зрости, збільшивши прибуток та прибуток компаній галузі.
Але загалом галузь схильна до поганих результатів, коли ціни на енергоносії падають. Це може статися через надлишок пропозиції або ослаблення загальної економіки. З цієї причини енергетичний сектор, як правило, погано грає, коли економіка сповільнюється або перебуває у стані рецесії.
Приклади фондів енергетичного сектору включають Vanguard Energy ETF (VDE) та розвідки та видобутку нафти та газу США iShares (IEO).
Промислові підприємства
Це ще один дуже широкий сектор. Промисловість охоплює безліч різних галузей промисловості. У найзагальнішому розумінні промислові підприємства - це компанії, що займаються виробництвом капітальних товарів. До них відносяться промислові машини, електрообладнання, будівельне обладнання, верстати та роботи. Але він також включає більш конкретні промислові товари, такі як автомобілі, літаки, кораблі та комп’ютери.
Як і слід було очікувати, цей сектор має велику кількість підгалузей. Наприклад, ви можете вибрати інвестиції лише в автомобільну промисловість або лише в побутову техніку.
Як і більшість галузей, промисловість, як правило, має найкращі результати, коли економіка перебуває у режимі зростання. Однак, оскільки це одні з найбільших компаній країни, промислові підприємства добре представлені серед S&P 500. Це робить малоймовірним, що сектор перевершить загальний ринок.
І навпаки, цього сектору краще уникати або навіть скорочувати, якщо економіка занепадає. Попит на промислові товари, як правило, падає зі спадом економіки.
Приклади коштів у цьому секторі включають Vanguard Industrial ETF (VIS) та iShares ETF промислових підприємств США (IYJ).
Нерухомість
Цей сектор включає компанії, що займаються продаж нерухомості, а також будівництво обох житлові та комерційні будівлі. Це ще один сектор, який має тенденцію досягати особливих успіхів під час економічної експансії. Він також може працювати надзвичайно добре, оскільки економіка виходить із рецесії, оскільки попит на житло, торгові площі, офісні будівлі та інші підрозділи зростає. І це може перевершити загальний ринок, якщо нерухомість особливо добре розвивається у зростаючій економіці.
Але, як і багато інших галузей, він може погіршити загальний ринок під час економічного спаду, такого як спад. Можливо також, що певні райони країни погано працюватимуть у певний час.
Альтернативою фондам сектора нерухомості є інвестиційні трести в нерухомість або REIT. Це як спільні фонди, але для нерухомості. Зазвичай вони включають комерційну нерухомість. Це включає офісні будівлі, торгові площі, склади, готелі, медичні заклади та великі житлові комплекси. Перевагою REIT є те, що він володіє наявними та часто зрілими майнами, що забезпечують надійні грошові потоки. В результаті вони зазвичай виплачують дуже високі дивіденди.
Приклади фондів сектора нерухомості включають Інвестор індексу нерухомості Vanguard (VGSIX) та Schwab US REIT ETF (SCHH).
Комунальні послуги
Якщо ви можете сказати таке про будь -який сектор, комунальні послуги, ймовірно, настільки ж нудні, наскільки це здається. Компанії в цьому секторі, як правило, добре зарекомендували себе, забезпечуючи електроенергією, газом опалення, каналізацію та очищення води. Оскільки всі потребують цих послуг, галузь, як правило, дуже передбачувана. Технологічних інновацій або швидкого зростання мало. Доходи залишаються відносно стабільними, навіть якщо економіка перебуває у спаді.
Комунальні підприємства добре відомі своїми виплатами дивідендів. Це також сприяє стабільності галузі. Але сектор має і свої мінуси. Оскільки сектор настільки залежить від дивідендних доходів, це також має тенденцію бути чутливий до процентних ставок. Подібно до облігацій, коли процентні ставки зростають, ціна акцій комунальних підприємств падає. Таким чином можуть працювати комунальні послуги більше схожі на облігації, ніж на акції.
Комунальні послуги, як правило, є хорошою грою під час рецесії, якщо цикл не супроводжується зростанням процентних ставок. І це може стати чимось значним, якщо споживання енергії значно зросте у відповідь на зростання економіки.
Приклади фондів сектора комунальних послуг включають ETF Vanguard Utilities (ВПУ) та ETF Fidelity MSCI Utilities (FUTY).
Споживчі товари
Вони поділяються на дві різні загальні категорії: дискреційні та споживчі.
Дискреція споживача - це саме те, що випливає з назви. Це такі товари споживання, які ми купуємо, коли маємо додаткові гроші. Це включає автомобілі, ресторани, подорожі, роздрібну торгівлю та одяг. Нам може знадобитися, а може і не знадобитися якийсь із цих предметів, але рано чи пізно ми всі купуємо їх. І як можна було очікувати, люди купують їх більше, коли економіка сильна, а робочих місць багато. Цей сектор може стати чудовою грою для зростаючої економіки.
Ми постійно купуємо споживчі товари (товари народного споживання), незалежно від стану економіки. Компанії цього сектору включають продовольчі та продуктові магазини, напої, товари особистого користування та товари загального користування. Walmart та Coca-Cola-це приклади компаній, що знаходяться у цьому секторі. Кожен постійно купує свою продукцію.
З цієї причини споживчі товари вважаються оборонним сектором. Це може бути хорошим сектором для інвестування, коли економіка зазнає труднощів, оскільки на їхні доходи та прибутки відносно не впливає стан економіки.
Приклади коштів у цьому секторі включають ETF VanEck Vectors Retail (RTH) та Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).
Дорогоцінні метали
Цей сектор в основному пов'язаний з золото. Це дуже спекулятивний сектор, оскільки золото, як правило, є статичним активом у більшості економічних середовищ. Але він має історію успіху, коли більшість інших класів активів тоне. З цієї причини його переважно сприймають як a антициклічні інвестиції сектор.
Зазвичай золоті кошти інвестувати в компанії, що займаються видобутком золота. Вони не містять великої кількості золотих злитків, хоча деякі можуть зайняти невелику позицію в самому металі. Вони в основному грають у зростання цін на золото, а також у вищі доходи та прибутки, які будуть виробляти для компаній із видобутку золота. З цієї причини запаси золота часто перевершують саме золото.
Приклади фондів сектору дорогоцінних металів включають VanEck International Investors Gold A (INIVX) та Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).
Заключні думки: фондові сектори 101
Інвестори в останні роки в основному інвестували на загальному ринку, в основному через Індексні фонди S&P 500. Це, безумовно, правильна стратегія на зростаючому ринку, яким ми насолоджувалися. Але якщо ви хочете підвищити свою віддачу або кращі погодні умови, як спад в економіці, так і на фінансових ринках, це допоможе додати певні фондові сектори до вашого портфеля. Вони можуть допомогти покращити вашу роботу під час зростання ринків та пом’якшити падіння під час падіння.