Найкращі ETF S&P 500 на 2023 рік: що потрібно знати про кожен

Біржовий фонд (ETF) — це тип інвестиційного засобу, який відстежує колекцію базових активів і торгує на біржі, як звичайні акції. Існує кілька ETF, які відстежують ефективність індексу S&P 500. Ці ETF дають вам можливість легко інвестувати в 500 найбільших публічних компаній США та отримувати прибутки від них. Порівнюючи найкращі ETF S&P 500, зверніть увагу на їхні дещо різні торгові ціни та співвідношення витрат.

Які найкращі ETF на S&P 500?

Є три основні ETF S&P 500, які відстежують індекс в цілому. Оскільки всі вони відстежують продуктивність того самого індексу, між ними багато подібності. Але також важливо звернути увагу на відмінності. Ось коротке порівняння трьох основних ETF:

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	VANGUARD S&P 500 ETF
Тикер символ	ШПИГУН	IVV	VOO
Компанія	State Street Global Advisors	BlackRock	Авангард
Сукупні активи	331,05 мільярда доларів	249,65 мільярда доларів	194,97 мільярда доларів
Коефіцієнт витрат	0.09%	0.03%	0.03%
Попередня ціна закриття	$383.63	$385.07	$352.69
Повернення з початку року	2.60%	2.60%	2.60%

(Дані станом на 5 березня 2021 р.)

Як ми визначили найкращий ETF?

Три основні ETF S&P 500 надзвичайно схожі. І це ускладнює вибір правильного. Хороша новина полягає в тому, що через їх схожість, ви не помітите суттєвої різниці у витратах або прибутку. Давайте поговоримо про кілька факторів, на які слід звернути увагу, вибираючи правильний для себе фонд.

1. Перевірте коефіцієнти витрат

The коефіцієнт витрат ETF – це міра того, скільки активів фонду використовується для операційних та адміністративних витрат. Знаходиться шляхом ділення загальних витрат фонду на загальну суму активів фонду.

Оскільки S&P 500 ETF пасивно відстежує певний індекс, ці фонди мають нижчий коефіцієнт витрат, ніж активні фонди. У поточному стані два з основних ETF S&P 500 мають найнижчий коефіцієнт витрат. І Vanguard S&P 500 ETF (VOO), і iShares Core S&P 500 ETF (IVV) мають коефіцієнт витрат лише 0,03%.

2. Шукайте високу ліквідність

Ліквідність означає, наскільки легко купити та продати актив. Чим більш ліквідний ETF, тим легше конвертувати ваші акції в готівку, продавши їх.

Найважливішими факторами для визначення ліквідності ETF є а) кількість акцій його базових активів і б) Обсяг торгів ETF. Оскільки всі ETF S&P 500 відстежують один і той самий індекс, кількість базових акцій однакова.

Тож ми розглядаємо обсяги торгів ETF, що є другорядним фактором у визначенні ліквідності ETF. Станом на 5 березня 2021 року SPDR S&P 500 ETF (SPY) має найвищий середній обсяг, що, ймовірно, робить його найбільш ліквідним.

3. Шукайте помилку відстеження низького індексу

Помилка відстеження стосується різниці між дохідністю фонду та дохідністю контрольного показника, який він відстежує. Щоб визначити це, ми перевіряємо ефективність ETF за певний період часу (наприклад, кілька місяців або рік) і порівнюємо її з прибутковістю базових активів за той самий період. Для трьох ETF, згаданих вище, ми порівнюємо прибутковість кожного фонду з індексом S&P 500.

Можливо, ви зможете легко знайти цю інформацію на сторінці фонду на сайті компанії. Наприклад, на веб-сайті Vanguard є діаграма, яка порівнює помилку відстеження між S&P 500 і його S&P 500 ETF. Станом на кінець лютого 2021 року не існує різниці між доходністю з початку року (з початку року).

4. Пам’ятайте про торговельні витрати

Торгові витрати складаються з комісійних та інших операційних витрат, які ви сплачуєте, купуючи акції ETF. Багато основних Інтернет-брокери тепер пропонують торгівлю без комісії. Тож це може не викликати занепокоєння. Але раніше інвестування в ETF, зверніться до свого брокера, щоб дізнатися, чи стягують вони комісію.

Брокери, які пропонують торгівлю без комісії, включають:

• E*TRADE
• Альянс Інвест
• Робін Гуд
• Громадський.com
• Авангард
• Вірність
• Чарльз Шваб

Однак багато брокерів пропонують торгівлю без комісії на власних ETF але стягувати комісію, якщо ви купуєте фонд іншої компанії. Наприклад, ви можете купити в Vanguard Vanguard S&P 500 ETF (VOO) без сплати комісії, але ви можете розраховувати на сплату комісії, коли купуєте акції конкуруючого фонду.

5. Найнижча ціна

Немає суттєвої різниці між ціною одного основного ETF S&P 500 і наступного. Але це варто враховувати перед покупкою. Станом на 5 березня 2021 року ціни на ці ETF коливаються від $352,69 до $385,07.

Коли ви шукаєте ETF, який вам підходить, подумайте, скільки акцій ви можете купити за свої гроші. Згідно з поточними цінами на момент написання статті, 1500 доларів США дадуть вам чотири акції Vanguard S&P 500 ETF (VOO), але лише три iShares Core S&P 500 ETF (IVV), припускаючи, що ви купуєте повний і ні дробові акції.

Приблизний дохід і віддача

Оскільки всі ETF S&P 500 відстежувати той самий індекс, ймовірно, не буде суттєвої різниці в дохідності від одного фонду до іншого. Станом на 5 березня 2021 року кожен з основних ETF S&P 500 має однакову прибутковість з початку року в 2,6%.

Але якщо поглянути на ширшу картину, Ви помітите невеликі відмінності в доходах від одного фонду до іншого. Наприклад, за останні п’ять років Vanguard S&P 500 ET (VOO) має загальну прибутковість 111,6%. Прибуток для SPDR S&P 500 ETF (SPY) склав 110,8% за той самий період.

Як перевірити найнижчі комісії

Перш ніж придбати ETF — або будь-яку іншу інвестицію, якщо на те пішло — важливо розглянути комісії, які ви сплачуєте. Найчастіше фees включає комісію за торгівлю та коефіцієнт витрат. Хоча зараз багато брокерів пропонують торгівлю без комісії, ви все одно будете на гачку щодо співвідношення витрат фонду.

Почніть зі зв’язку зі своїм брокером, щоб запитати, чи стягує він комісію за угоди. Якщо ви працюєте з a фінансовий радник, вони можуть стягувати комісію або відсоток від вашого портфеля. Тому обов'язково запитуйте. Потім дізнайтеся коефіцієнт витрат ETF, звернувшись до свого брокера або відвідавши сторінку фонду на веб-сайті постачальника.

Скільки ETF слід купити?

Одним із найважливіших принципів інвестування є диверсифікація. Іншими словами, не кладіть усі яйця в один кошик. Тож ви можете запитати, чи варто диверсифікуватись, купуючи декілька ETF S&P 500.

Оскільки кожен ETF S&P 500 відстежує один і той самий індекс, немає необхідності купувати більше одного. Ви вже маєте доступ до 500 різних компаній через один із цих фондів. Купівля другого ETF S&P 500 просто означатиме, що ви знову купуєте ті самі 500 компаній.

Якщо ви турбуєтеся про диверсифікацію, досліджуйте інші варіанти інвестування.

Подальше читання: Як інвестувати свої гроші

Суть

Є три основні ETF, які відстежують ефективність S&P 500. Оскільки вони відстежують той самий індекс, усі три досить схожі. Але перед покупкою обов’язково порівняйте коефіцієнт витрат, ліквідність і торгову ціну кожного фонду. І запитайте свого брокера про будь-які торгові витрати.