Огляд Yieldstreet: чи варто інвестувати в альтернативні активи?

Ми всі були свідками нестабільності фондового ринку у 2022 році, оскільки стрімке зростання інфляції призвело до різкого підвищення ставок протягом року. Багато акцій різко впали, і інвестори розпродали свої акції через побоювання щодо можливої ​​рецесії. Ці страхи викликають стурбованість багатьох інвесторів куди вкласти свої гроші у 2023 році.

Якщо ви втомилися спостерігати за падінням вартості ваших інвестицій у акції та шукаєте спосіб диверсифікації, ви можете розглянути альтернативні інвестиції. Один із способів зробити це — через Yieldstreet.

Що таке Yieldstreet?

Yieldstreet — це альтернативна інвестиційна платформа для людей, які хочуть диверсифікувати свої інвестиції за межі основних інвестицій, як-от акції та облігації. Інвестиції Yieldstreet варіюються від творів мистецтва до багатоквартирної нерухомості.

Yieldstreet ідеально підходить для досвідчених інвесторів, які бажають взятися за більш ризиковані проекти, які вони не можуть знайти в іншому місці, з потенціалом для більшої прибутковості. З понад 400 000 інвесторів платформа Yieldstreet є унікальною завдяки альтернативним інструментам інвестування. Оскільки платформа містить різні активи – нерухомість, криптовалюти, художній твір, і більше – середній користувач має близько семи інвестицій.

Ви можете створити індивідуальний портфель Yieldstreet від 10 000 доларів США для різних класів активів як акредитований інвестор.

Для неакредитованих інвесторів також є можливість взяти участь, інвестувавши мінімум 2500 доларів США у фонд Yieldstreet’s Prism. Фонд виділяє кошти на предмети мистецтва, комерційну власність, споживчі, юридичні та корпоративні активи.

Основні характеристики Yieldstreet

Мінімум інвестицій	2500 доларів для фонду Prism. 10 000 доларів для всіх інших варіантів інвестування.
Плата за управління	1,5% для Prism Fund. Комісія за управління від 0% до 2,5% для інших інвестицій.
Варіанти обслуговування клієнтів	Живий чат або електронна пошта [електронна пошта захищена]
Доступність мобільного додатку	iOS і Android
Акції	На даний момент немає доступних.

Особливості Yieldstreet

Ви можете задатися питанням, чим Yieldstreet виділяється серед інших інвестиційних платформ. Ось деякі ключові функції, які пропонує платформа.

Унікальні класи активів

Правда полягає в тому, що більшість із нас має доступ лише до певних засобів інвестування, тоді як інші активи зарезервовані для заможних чи комерційних цілей. Yieldstreet дозволяє інвестувати в такі активи, як приватні витвори мистецтва та банкноти про доходи, яких ви більше ніде не знайдете.

Коли ви переглядаєте пропозиції Yieldstreet, ви можете фільтрувати результати за класи активів, включаючи мистецтво, крипто, юридичний фонд, фонд із кількома активами, приватний кредит, прямий капітал, нерухомість, короткострокові облігації, транспорт та венчурний капітал.

Ви також можете вибрати бажану інвестиційну стратегію з наступних варіантів:

1. Дохід. Для інвесторів, які бажають отримати прибуток із встановленими розподільними платежами.
2. зростання. Інвестиції, які повинні отримувати цінність протягом терміну.
3. Баланс. Для інвесторів, які хочуть поєднання зростання та прибутку протягом усього терміну інвестування.

Фонд Yieldstreet Prism

Цей фонд призначений для неакредитованих інвесторів, які хочуть почати роботу з унікальними варіантами інвестування. Фонд Yieldstreet Prism пропонує професійно керований багатокредитний портфель доходів в рамках одного фонду. Ви можете інвестувати 2500 доларів США або більше, і це супроводжується податковою звітністю 1099.

Станом на вересень 2022 року цей фонд має активи в управлінні на суму 114,9 млн дол. США та ставку розподілу 8%. Розподіл здійснюється щокварталу кожного лютого, червня, вересня та грудня та автоматично реінвестується в програму реінвестування дивідендів Yieldstreet (DRIP), якщо ви не відмовитеся.

Yieldstreet IRA

Yieldstreet IRA дозволяє вам інвестувати в альтернативні активи, гарантуючи, що ваші інвестиції є ефективними для оподаткування, щоб ви могли зберегти більше своїх грошей у довгостроковій перспективі.

IRAs Yieldstreet дозволяють вам диверсифікувати свій портфель, не турбуючись про те, що отримаєте комісію за кожну транзакцію. Залишки на рахунку в розмірі 100 000 доларів США або менше мають фіксовану комісію в розмірі 299 доларів США, тоді як залишки на рахунку в розмірі 100 001 доларів США і вище стягуються комісією в розмірі 399 доларів США.

Yieldstreet підтримує обидва Традиційні та Roth IRA, і клієнти, які бажають перевести рахунок 401k або інший IRA на Yieldstreet, можуть це зробити.

Гаманець Yieldstreet

Ще одна перевага реєстрації облікового запису в Yieldstreet полягає в тому, що ви можете отримати доступ до a поточний рахунок з вищою процентною ставкою, ніж ви могли б знайти в іншому випадку.

Ваш гаманець Yieldstreet — це поточний рахунок, застрахований FDIC у Evolve Bank & Trust. Зараз ви можете заробляти APY у розмірі 2,75% у своєму гаманці Yieldstreet, і ви автоматично отримуєте обліковий запис гаманця, коли ваш обліковий запис інвестора активовано. Немає мінімальних чи лімітів на рахунку, тож ви можете зберігати там готівку, накопичуючи капітал для наступних інвестицій.

Плата Yieldstreet

Ви будете платити комісії за інвестування з Yieldstreet. Пропозиції, які ви бачите, супроводжуються річною комісією за управління, яка коливається від 0 до 2,5%, як зазначено в деталях пропозиції.

Існують також щорічні збори фонду, які сплачують інвестори, які надходять із грошового потоку від інвестицій, і комісії залежать від юридичної структури кожної пропозиції, яку ви бачите. Ця структура комісії також означає, що рекламована чиста цільова прибутковість, яку ви бачите для всіх пропозицій, перелічених на платформі, є чистою комісією за управління.

Фонд Yieldstreet Prism Fund має мінімальну вимогу до 2500 доларів США для початку роботи та комісію приблизно 1,5% щорічно від інвестованих грошей.

Плюси та мінуси Yieldstreet

Як і у будь-якої інвестиційної платформи, ви повинні подумати про плюси та мінуси, перш ніж інвестувати свої важко зароблені гроші.

Переваги використання Yieldstreet:

• Доступ до альтернативних інвестицій. Не так багато платформ, які дозволяють вам вкладати гроші в мистецтво, криптовалюту, приватний капітал і венчурний капітал на одній платформі.
• Ви можете диверсифікувати свій портфель. Ми всі бачили переваги диверсифікації в нестабільні часи на ринку. Якщо ви готові перевести частину своїх грошей з акцій, Yieldstreet пропонує кілька альтернативних інструментів інвестування.
• Ви можете переглядати деталі пропозиції без реєстрації. Перегляньте пропозиції Yieldstreet, щоб переглянути доступну інформацію, зокрема тип інвестицій, мінімальні інвестиції, термін, графік платежів і податкові документи.

Ось мінуси використання Yieldstreet:

• Ви повинні почекати, щоб побачити віддачу від вкладених грошей. Деякі платформи почнуть виплачувати дивіденди протягом трьох місяців, тоді як Yieldstreet вимагає інвестування протягом тривалого періоду в деякі холдинги.
• Інвестиції неліквідні. Ви не можете отримати готівку через рік, тому ви заблокуєте свої гроші на тривалий час (якщо ви не інвестуєте у Prism Fund).
• Потрібен певний рівень досвіду. Переглядаючи варіанти інвестування, стає очевидним, що вам потрібно певне розуміння передових інвестицій. Наприклад, вкладення 15 000 доларів США у фінансування автострахування терміном на 5,5 років є незрозумілою пропозицією для середнього інвестора.

Альтернативи Yieldstreet

Перш ніж увійти в Yieldstreet, я рекомендую перевірити деякі схожі платформи. І хоча Yieldstreet досить унікальний у своїй пропозиції, існують відповідні альтернативи для інвестування в нерухомість. Fundrise і HappyNest – це два варіанти, які варто розглянути.

Збір коштів

Збір коштів є найкращою альтернативою Yieldstreet, оскільки вона дозволяє почати інвестувати всього за 10 доларів США. Якщо ви хочете зануритися в ринок краудфандингу нерухомості, ви можете почати з Fundrise.

Суттєва різниця між двома інвестиційними платформами полягає в тому, що вам не потрібно інвестувати 10 000 доларів, щоб розпочати роботу у Fundrise. Він також має прозору структуру комісії для своїх REITs, стягуючи лише 0,85% щорічної комісії за управління.

Fundrise рекламує, що ви можете отримати від 8 до 10% дивідендів, і компанія існує вже більше десяти років із підтвердженою успішною репутацією. Чого не вистачає Fundrise, так це різноманітності класів активів, які пропонує Yieldstreet.

HappyNest

HappyNest схожий на Fundrise, тому що ви можете почати, маючи лише 10 доларів США. Завдяки зручному мобільному додатку HappyNest достатньо простий для навігації, навіть якщо вас лякає концепція краудфандингу нерухомості.

Завдяки функції заощаджень із округленням ви можете підключити свою дебетову картку до програми HappyNest і округляти кожну покупку до наступного долара. Коли цей пул сягає 5 доларів, програма автоматично інвестує гроші в покупку додаткових акцій.

Основні недоліки використання HappyNest полягають у тому, що додаток ще не має перевіреної історії, і є менше варіантів інвестування. Ви точно не знайдете тут унікальних пропозицій, які є на Yieldstreet.

Варто зазначити, що конкуренція в інвестиційному просторі нерухомості різна, і вона є інвестиційні програми для будь-якого профілю та бюджету.

Поширені запитання Yieldstreet

Підсумок на Yieldstreet

Якщо ви хочете розподілити свій портфель між класами активів, Yieldstreet може бути зручним способом зробити це. Інші платформи нерухомості, що фінансуються краудфандингом, як правило, працюють лише з REIT, і Yieldstreet має варіанти, яких ви більше ніде не знайдете.

Але хоча Yieldstreet дозволяє більшій кількості інвесторів отримати доступ до класів активів, які зазвичай зарезервовані для 1%, платформа не для всіх. Більшості роздрібних інвесторів не вистачає досвіду, необхідного для інвестування у фінансування автострахування чи глобального інвестування в твори мистецтва. Якщо вам важко зрозуміти, як працює інвестиція, є хороший шанс, що ви опинитесь у програші.