9 найкращих дивідендних акцій для прибуткових інвесторів

Інвестування в звичайні акції є хорошою стратегією для інвестора, який прагне отримати вигоду від довгострокового зростання компанії, тоді як дивідендні акції також є регулярним джерелом грошових потоків. Цей грошовий потік можна використати для підтримки вартості життя на пенсії або для реінвестування у ваш портфель. Ця стаття висвітлить деякі з найкращих місячних дивідендних акцій, щоб отримати вигоду як від довгострокового підвищення курсу, так і від короткострокового грошового потоку

Запас	Тікер	TL; ДОКТОР
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT, який купує державні іпотечні кредити та іпотечні цінні папери.
Broadmark Realty Capital Inc.	БРМК	Компанія з фінансування нерухомості, яка надає капітал інвесторам і забудовникам нерухомості.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT, який інвестує в житлові та комерційні позики та цінні папери.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Компанія з розвитку бізнесу, яка надає капітал підприємствам середнього ринку.
Властивості EPR	ЕПР	Досвід REIT, який інвестує в довгострокову оренду таких об’єктів, як кінотеатри, музеї та гірськолижні курорти.
LTC Properties Inc.	LTC	REIT, який фінансує житло для людей похилого віку та медичне майно.
Згоден Realty Corp.	АЦП	REIT, який зосереджується на основних об’єктах роздрібної торгівлі, таких як продуктові магазини, роздрібні магазини великих коробок, магазини товарів для дому та аптеки.
Комерційна корпорація Гладстон	ДОБРЕ	REIT, який інвестує в чисту оренду промислової та офісної нерухомості з одним чи кількома орендарями.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	Канадський постачальник енергетичних транспортних засобів, який володіє трубопроводами та обладнанням для переробки нафти та природного газу

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Поточна ціна: $9,81
• 12-місячний максимум: $16,03
• 12-місячний мінімум: $7,30
• Цільовий показник на 1 рік: $8,98
• Ринкова капіталізація: $5,608 млрд

AGNC Investment Corp. є інвестиційним трастом у нерухомість або REIT. Багато акцій з високими дивідендами є REIT. В обмін на розподіл 90% своїх оподатковуваних коштів інвесторам REITs отримують певні податкові пільги. Оскільки REITs зобов’язані виплачувати дивіденди, вони є надійним джерелом грошових потоків.

AGNC купує іпотечні цінні папери під гарантії державних підприємств, таких як Fannie Mae. Державна підтримка робить ці цінні папери менш ризикованими, ніж інші види фінансування. Інвестори AGNC отримують вигоду від 14,37% дивідендної прибутковості, яка щомісяця сплачує 0,12 долара за акцію.

>>Пов'язані:Як інвестувати в дивідендні акції

Broadmark Realty Capital Inc. (БРМК)

• Поточна ціна: $4,065
• 12-місячний максимум: $9,85
• 12-місячний мінімум: $4,06
• Цільовий показник на 1 рік: 5,00 дол
• Ринкова капіталізація: $540,328 млн

Broadmark Realty Capital Inc. – це компанія з фінансування нерухомості, яка працює з інвесторами та забудовниками нерухомості. Вони використовують нерухомість як заставу для розміщення капіталу забудовників та інвесторів, які працюють над проектами реконструкції та розвитку житлових і комерційних будинків. На сьогоднішній день вони інвестували 4 мільярди доларів у понад 2000 угод з нерухомістю в 30 штатах. Broadmark має 20,19% дивідендної прибутковості, яка щомісяця виплачує 0,07 долара на акцію.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Поточна ціна: $13,82
• 12-місячний максимум: $18,13
• 12-місячний мінімум: $10,81
• Цільовий показник на 1 рік: 15,16 дол
• Ринкова капіталізація: $834,055 млн

Ellington Financial Inc. є ще одним іпотечним REIT, який інвестує в житлові та комерційні кредити та цінні папери. До них належать різноманітні інвестиції, починаючи від позик під заставу і закінчуючи іпотечними цінними паперами. Управління ними становить 10,3 мільярда доларів США. Еллінгтон має 12,82% дивідендної прибутковості та платить 0,15 долара за акцію на місяць.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Поточна ціна: $7,66
• 12-місячний максимум: $8,95
• 12-місячний мінімум: $6,09
• Цільовий показник на 1 рік: 6,00 дол
• Ринкова капіталізація: $3,044 млрд

Prospect Capital Corp. це компанія з розвитку бізнесу, яка надає капітал підприємствам середнього ринку. Вони інвестували в активи на загальну суму 7,7 мільярда доларів із заявленими дивідендами у 3,8 мільярда доларів. Prospect Capital має 9,21% дивідендної прибутковості, яка виплачує 0,06 доларів США на акцію щомісяця.

>>Пов'язані:Як отримувати стабільний дохід з дивідендами

Властивості EPR (EPR)

• Поточна ціна: $40,29
• 12-місячний максимум: $56,38
• 12-місячний мінімум: $34,58
• Цільовий показник на 1 рік: $47,38
• Ринкова капіталізація: $3,023 млрд

EPR Properties – це REIT на досвіді. Вони інвестують у довгострокову оренду таких об’єктів, як кінотеатри, музеї та гірськолижні курорти. Потрійна оренда означає, що орендарі несуть відповідальність за утримання майна, а не EPR. Замість того, щоб платити за такі речі, як податки на нерухомість, страхування та технічне обслуговування будівлі, EPR передає їх орендареві, а заощаджені кошти — інвестору. На сьогоднішній день EPR інвестувала 6,6 мільярда доларів США в 356 різних об’єктів нерухомості. EPR має 8,01% дивідендної прибутковості, яка виплачує 0,275 доларів США на акцію на місяць.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Поточна ціна: $38.04
• 12-місячний максимум: $45,49
• 12-місячний мінімум: $31,36
• Цільовий показник на 1 рік: 40,25 дол
• Ринкова капіталізація: $1,541 млрд

LTC Properties – це REIT, яка фінансує житло для людей похилого віку та медичне майно. Приблизно 50% портфоліо LTC – це житло для людей похилого віку, а інші 50% – це заклади для кваліфікованих медсестер. Вони забезпечують інвестиції через продаж із зворотною орендою, іпотеку, будівництво та спільні підприємства. LTC має дивідендну прибутковість 5,9% і виплачує дивіденди в розмірі 0,19 доларів США на акцію щомісяця.

Згоден Realty Corp. (ADC)

• Поточна ціна: $68,43
• 12-місячний максимум: $80,44
• 12-місячний мінімум: $61,62
• Цільовий показник на 1 рік: $75,97
• Ринкова капіталізація: $6,085 млрд

Згоден Realty Corp. це REIT, який зосереджується на основних об’єктах роздрібної торгівлі, таких як продуктові магазини, роздрібні магазини великих коробок, магазини товарів для дому та аптеки. Ці об’єкти нерухомості забезпечені договорами потрійної чистої оренди. Agree Realty управляє 1707 нерухомістю в США. Вони збільшили щомісячну виплату дивідендів у жовтні 2022 року. У 2021 році Agree перейшла з квартальних виплат дивідендів на щомісячні. Тепер вони платять 0,24 долара за акцію щомісяця, порівняно з 0,234 долара за акцію, виплаченими раніше в 2022 році. Їхня дивідендна прибутковість зараз становить 4,21%.

Gladstone Commercial Corporation (ДОБРИЙ)

• Поточна ціна: $18,38
• 12-місячний максимум: $26,13
• 12-місячний мінімум: $15,02
• Цільовий показник на 1 рік: $19,50
• Ринкова капіталізація: $740,918 млн

Gladstone Commercial Corporation – це REIT, яка інвестує в чисту оренду промислової та офісної нерухомості з одним або кількома орендарями. У разі чистого орендованого майна деякі збори за майно, наприклад податки на нерухоме майно, перекладаються на орендарів. Інвестиційна стратегія Gladstone надає перевагу об’єктам нерухомості в хороших місцях із високою базовою вартістю землі. Зараз вони діють у 27 штатах. Gladstone виплачує щомісячні дивіденди в розмірі $0,1254 на акцію і має прибутковість 8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Поточна ціна: $35,22
• 12-місячний максимум: $42,74
• 12-місячний мінімум: $28,89
• Цільовий показник на 1 рік: $38,12
• Ринкова капіталізація: $19,546 млрд

Pembina Pipeline Corporation є канадською компанією, що займається транспортуванням та проміжним постачанням енергії. Вони володіють трубопроводами та установками, які переробляють нафту та природний газ для розподілу по Північній Америці. Pembina виплачує щомісячні дивіденди в розмірі 0,2175 канадських доларів на акцію та має норму прибутковості 5,51%.

Інші способи інвестування в акції з високими дивідендами

Замість того, щоб інвестувати в окремі високодивідендні акції, ви можете інвестувати в дивідендний біржовий фонд або ETF, наприклад Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Цей ETF складається з низки REIT у різних секторах, включаючи житловий сектор, охорону здоров’я, промисловість, готелі та курорти.

Коли ви купуєте акцію ETF, ви купуєте в кошик різних REIT. Ці ETF зазвичай виплачують щоквартальні дивіденди, які можуть бути навіть вищими, ніж інвестиції в індивідуальний REIT. Однак є компроміс: REIT ETF приносять комісію. VNQ, наприклад, має коефіцієнт витрат 0,12%.

Облігації також можуть бути варіантом інвестування з високою дивідендною прибутковістю. Подібним чином ви можете інвестувати в облігації ETF. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) виплачує щомісячні дивіденди приблизно 0,16 доларів США на акцію з коефіцієнтом витрат 0,03%. Якщо ви віддаєте перевагу взаємним фондам, існує еквівалентний взаємний фонд і для облігацій.

Чи варто інвестувати в акції з місячними дивідендами?

Дивідендні акції — чудовий спосіб для інвесторів отримати пасивний дохід. REITs, зокрема, є хорошими джерелами пасивного доходу, оскільки вони зобов’язані виплачувати частину свого доходу інвесторам. Більшість цих виплат здійснюються у формі щомісячних дивідендів, які можна реінвестувати, щоб збільшити свій портфель швидше, ніж інші види дивідендних акцій.

Одним із недоліків інвестування в акції з місячними дивідендами є те, що акції з найвищими дивідендами, як правило, зосереджені в нерухомості. Завдяки зростанню електронної комерції та віддаленої роботи зараз відбувається зміна комерційної нерухомості. Хоча це не призвело до зменшення дивідендів, опублікованих багатьма REITs, перерахованими вище, це може змінитися найближчим часом.

Інші активи, як-от енергетична інфраструктура, також знаходяться під загрозою через зміну споживчих і регуляторних очікувань щодо викопного палива. Рух до економіки з низьким рівнем вуглецю може призвести до втрати активів. Хоча REIT добре підходить для отримання щомісячного доходу, їх довгострокова життєздатність у певних секторах економіки невизначена.

>>Пов'язані:Список дивідендних аристократів

Нижня лінія

Акції, які виплачують високі дивіденди, є хорошим джерелом пасивного доходу. Завдяки цим акціям ваші гроші працюють і допомагають відновити прибутки від інвестицій набагато швидше, ніж звичайні акції. Дивіденди, які ви заробляєте, можна використати для реінвестування або фінансування вартості життя.

Найкраще місце для пошуку акцій, які приносять високі дивіденди, — REITs. Це компанії з нерухомості, які зобов’язані виплачувати дивіденди своїм інвесторам. Це означає, що навіть коли економіка зазнає спаду, ви все ще можете очікувати отримання прибутку від цих акцій.