Інвестиції в твори мистецтва – чудовий спосіб диверсифікувати інвестиційний портфель. Твори мистецтва можуть мати як естетичну цінність, так і потенційну фінансову віддачу з часом. Порівняно з традиційними інвестиціями, такими як акції, облігації та ощадні рахунки, твори мистецтва мають потенціал бути менш мінливими, а також дорожчати за умови належного догляду та обслуговування. Інвестування в мистецтво вимагає дослідження минулих продажних цін і репутації художника, а також розгляду питання збереження творів мистецтва з часом.
За останні півтора року інвестори на власні очі дізналися про важливість диверсифікація. Коли фондовий ринок стабільно зростає, диверсифікація зазвичай не є «головою» для інвесторів. Це тому, що принаймні протягом цього періоду часу неадекватна диверсифікація приносить вам користь.
Проблеми починаються, коли ціни на акції починають рухатися в іншому напрямку. Коли акції, криптовалюта чи нерухомість починають падати, брак диверсифікації стає очевидним швидко. Отже, якщо ви один із тих людей, які зазнали значних втрат через відсутність диверсифікації, ви не самотні.
Більшість людей мають інвестиційний портфель, який складається з акцій, облігацій і, можливо, нерухомості. Однак існує багато інших класів активів, які також слід враховувати.
Альтернативні актививідносяться до нетрадиційних інвестицій, як-от твори мистецтва, сільськогосподарські угіддя та навіть дорогоцінні метали. Хоча в минулі роки ці інвестиції вважалися «нудними», зараз вони набирають популярності, оскільки люди диверсифікують свої гроші за межами акцій. Щоб поставити це в перспективу, згідно з Дипломована асоціація аналітиків з альтернативних інвестицій, мистецтво як інвестиція – це клас активів на 1,7 трильйона доларів.
У цій статті ми конкретно розглянемо диверсифікацію вашого портфоліо за допомогою інвестицій у твори мистецтва.
Інвестиції в твори мистецтва 101
Перш за все, перш ніж ми обговоримо додавання мистецтва до вашого портфоліо, важливо зрозуміти, як працює інвестиція у витвори мистецтва. Це значно відрізняється від акцій та облігацій.
Головне, що ви повинні розуміти з творами мистецтва, це те, що цінність суб’єктивна. Це означає, що багато в чому базується на думці. Визначення вартості твору мистецтва не є однозначним процесом. З акціями ви просто дивитеся на дохід, прибуток і зростання, щоб визначити справедливу ринкову вартість.
Важливо: інвестування в твори мистецтва
Мистецтво, з іншого боку, не приносить доходу чи прибутку, поки ви ним володієте.
Єдиний спосіб заробляти гроші на творах мистецтва — продавати їх дорожче, ніж ви за них заплатили. Це не прибутковий актив, тобто він не виплачує вам жодної орендної плати чи дивідендів, поки ви його тримаєте. Подорожчання, або зростання, на ринку мистецтва потребує багато часу.
Будьте готові до того, що це буде а Інвестиції від 5 до 20+ років у деяких випадках.
Види мистецтва, у які можна інвестувати
Є багато різних видів мистецтва, які можна продати, зокрема:
| Вид ст | опис | плюси | мінуси |
|---|---|---|---|
| Картини | Оригінальні або обмежені видання творів мистецтва, створених за допомогою фарби | Високий потенціал підвищення вартості | Придбання та обслуговування може бути дорогим |
| Скульптури | Тривимірні твори мистецтва, створені з використанням різних матеріалів, таких як камінь, метал, дерево або глина | Можна демонструвати в приміщенні або на відкритому повітрі | Часто потрібен спеціальний досвід для поводження та обслуговування |
| Фотографія | Оригінальні або обмежені видання фотографій | Може бути доступніше, ніж картини чи скульптури | Обмежений потенціал оцінки цінностей порівняно з іншими видами мистецтва |
| Принти | Репродукції оригінальних творів мистецтва, часто обмеженими тиражами | Це дешевше, ніж оригінальні твори мистецтва | Менший потенціал для оцінки вартості, ніж оригінальні твори мистецтва |
| Змішана техніка | Твори, створені з використанням різних матеріалів і технік | Може бути унікальним і візуально вражаючим | Може бути важко визначити вартість через різноманітність використаних матеріалів |
| Цифрове мистецтво | Твори мистецтва, створені за допомогою цифрових інструментів і технік | Можна легко відтворити та поділитися | Це все ще ринок, що розвивається, і потенціал підвищення вартості невизначений |
| Вуличне мистецтво | Твори мистецтва, створені в громадських місцях, часто з використанням нетрадиційних матеріалів, як-от фарба в балончиках або трафарети | Може бути візуально вражаючим і мати культурне значення | Може бути важко придбати або володіти законним шляхом |
| Кераміка | Твори мистецтва, створені з використанням глини та обпалені в печі | Може бути як функціональним, так і декоративним | Обмежений потенціал оцінки цінностей порівняно з іншими видами мистецтва |
Мистецтво можна продавати через різноманітні канали, включаючи галереї, мистецькі ярмарки, онлайн-ринки та безпосередньо від художника. Цінність мистецтва часто визначається такими факторами, як репутація художника, рідкість чи унікальність твору та попит на роботу художника.
Скільки потрібно інвестувати в мистецтво?
Тепер, коли ви краще розумієте інвестування творів мистецтва в цілому, давайте обговоримо додавання мистецтва до вашого інвестиційного портфоліо.
Альтернативні інвестиції повинні складати відсоток від вашого загального портфеля. У межах цього розподілу твори мистецтва можуть бути однією з альтернативних інвестицій, у які ви вирішите інвестувати. Більшість фахівців рекомендують виділяти Від 15% до 30% вашого портфеля в альтернативні інвестиції. інші пропоную лише 2%. Ідеальне поєднання, ймовірно, десь посередині.
Скажімо, наприклад, ваш капітал становить 100 000 доларів США і вирішили покласти 15% на альтернативи. Це буде 15 000 доларів. Однак не варто складати «всі яйця в один кошик» і вкладати все в мистецтво. Також було б доцільно диверсифікувати альтернативні інвестиції. Це може означати вкладення 5000 доларів США в твори мистецтва, 5000 доларів США в сільськогосподарські угіддя і, можливо, 5000 доларів США в криптовалюти.
Майте на увазі, що твори мистецтва повинні складати відсоток від ваших альтернативних інвестицій. У свою чергу, ваші альтернативні розподіли складають відсоток вашого загального інвестиційного портфеля. Ніколи не розумно йти «ва-банк» на будь-які інвестиції чи класи активів.
Куди інвестувати в твори мистецтва
У минулому ваші можливості для інвестування в твори мистецтва були досить обмеженими. У більшості випадків вам доводилося виходити і купувати цілу картину самостійно. Іншим способом були закупівлі через арт-хаузи.
Ось список деяких популярних мистецьких будинків, які дозволяють будь-кому легко почати інвестувати в твори мистецтва:
- Сотбіс – Міжнародний аукціонний дім, який працює по всьому світу.
- Christie’s – Ще один великий аукціонний дім, який продає все від старих шедеврів до сучасних творів мистецтва.
- Весло8 – Інтернет-ринок, де продаються твори мистецтва музейної якості від провідних дизайнерів і сучасних художників.
- Мистецький– Веб-сайт, що пропонує роботи тисяч нових і відомих художників у всьому світі, організованих у колекції, кураторами яких є експерти.
- 21c Museum Hotels – Серія бутик-готелів, які демонструють найсучасніші твори мистецтва 21-го століття, періодичні виставки та екскурсії їхніми колекціями.
Сьогодні це зовсім інше завдяки fin-tech або «фінансовим технологіям». Є декілька передові інвестиційні платформи, які пропонують інвестиції в твори мистецтва через окремі акції чи фонди інвестиції. Замість того, щоб купувати всю картину самостійно, ви володієте акціями однієї з іншими інвесторами.
Ось найпопулярніші способи інвестування в твори мистецтва сьогодні:
1. Шедеври– Перша платформа, яка уможливила купівлю акцій творів мистецтва. Почніть роботу з a мінімум лише 500 доларів і купити акції образотворчого мистецтва в З кроком від 18 до 25 доларів США.
2. Урожайна вул– Хоча ви не можете купити акції окремого мистецтва тут, вони пропонують інвестиційні фонди, які мають доступ до творів мистецтва. Найпопулярнішим є Prism Fund, який інвестує в твори мистецтва, а також ряд інших класів активів. The мінімальна інвестиція 2500 доларів США.
3. Громадський– Нещодавно брокерська платформа Public придбала альтернативну інвестиційну платформу Отіс. Тепер ви можете отримати доступ до всіх цих інвестицій у Public. Це означає, що ви можете купити акції творів мистецтва, кросівок і навіть NFT.
4. Аукціонний дім – Нарешті, якщо ви вирішите купити картину відразу, ви можете звернутися до аукціонного дому. Три найпопулярніші з них Sotheby’s, Christie’s і Phillips.
Плюси і мінуси Інвестиції в мистецтво
Плюси інвестування в мистецтво:
- Потенціал оцінки: цінність мистецтва з часом може зростати, особливо якщо митець стає більш відомим або твір стає рідшим.
- Диверсифікація. Інвестиції в мистецтво можуть урізноманітнити ваш портфель і допомогти зменшити ризик, не будучи прив’язаними до фондового ринку чи інших традиційних інвестицій.
- Особиста насолода: багатьом людям подобається колекціонувати та володіти мистецтвом для особистого задоволення, що може бути корисним аспектом інвестування в мистецтво.
- Податкові пільги: у деяких випадках інвестиції в мистецтво можуть запропонувати податкові пільги, такі як можливість брати відрахування за благодійні пожертвування мистецтва або відстрочувати податок на приріст капіталу через обмін 1031.
Мінуси інвестування в мистецтво:
- Відсутність ліквідності: може бути важко швидко продати мистецтво, а вартість мистецтва може бути важко визначити. Цей брак ліквідності може ускладнити доступ до ваших грошей, якщо вони вам знадобляться.
- Ринковий ризик: вартість мистецтва може коливатися через зміни на ринку мистецтва або репутацію художника.
- Витрати на зберігання та обслуговування: якщо ви володієте фізичним твором мистецтва, можливо, вам доведеться заплатити за зберігання та страхування, щоб захистити свої інвестиції.
- Високі трансакційні витрати. Купівля та продаж мистецтва може спричинити значні трансакційні витрати, наприклад комісійні збори для галерей чи аукціонних будинків.
- Необхідний досвід: інвестування в мистецтво вимагає певного рівня знань і досвіду, щоб ідентифікувати та оцінювати різні твори. Може бути корисно проконсультуватися з фінансовим спеціалістом або експертом з мистецтва, перш ніж приймати будь-які інвестиційні рішення.
Перш ніж приймати будь-які інвестиційні рішення, важливо ретельно обміркувати плюси та мінуси інвестування в мистецтво та зрозуміти потенційні ризики й обмеження.
Підсумок – інвестування в твори мистецтва
Мистецтво протягом століть було зарезервовано для заможних інвесторів. Сьогодні це вже не так завдяки величезним інноваціям у фінансових технологіях.
Перш ніж самостійно інвестувати в твори мистецтва, важливо зрозуміти, що довгий строк характер цього класу активів, а також як генеруються прибутки для інвесторів.
Якщо ви хочете дізнатися більше про цей клас активів, перегляньте мій блог Інвестор мистецтва, де йдеться про тонкощі купівлі мистецтва як інвестицій.
З огляду на те, що інфляція буде стабільною в найближчі місяці, інвесторам, можливо, доведеться швидше диверсифікуватися. Мистецтво — це лише одна з багатьох можливостей для створення довговічнішого портфоліо за допомогою альтернатив.