Огляд Webull: ключові характеристики, переваги та недоліки тощо

З більшістю програми для інвестування тепер пропонуючи безкомісійну торгівлю, онлайн-брокери повинні знайти більш творчі способи виділитися. Robinhood, наприклад, тепер пропонує 1% відповідності внесків IRA. Webull, з іншого боку, намагається зосередити увагу на клієнті, пропонуючи безкоштовні акції, дробове інвестування акцій, зручна торгова платформа, розширені години торгівлі та цілодобова підтримка.

Але чи підходить Webull платформа для інвесторів-початківців? У цьому огляді Webull я розповідаю про торгову платформу Webull, основні функції, плюси та мінуси тощо.

Про Webull

Запущено в 2017 році в Нью-Йорку Webull це самостійна інвестиційна платформа, яка пропонує торгівлю без комісії. Ви можете купувати та продавати акції, опціони, біржові фонди (ETF) і навіть криптовалюти. І на відміну від багатьох нових онлайн-брокерів, ви можете торгувати позабіржовими (OTC) акціями з Webull.

Webull описує себе як «Фінансова компанія з клієнтом у серці, Інтернет як наша основа, а технології як наша кров». Компанія відповідає цьому опису, надаючи зручну інвестиційну платформу, безкоштовні котирування в режимі реального часу, багатоплатформенний доступ, повний розширений графік торгівлі та цілодобову онлайн-підтримку.

Ключові особливості

• Нульові комісії
• Без мінімальних депозитів
• Тримайте криптовалюту разом із акціями, ETF тощо.
• Доступні оподатковувані або IRA рахунки
• Підтримує маржинальна торгівля
• Варіант торгівлі паперами
• Доступ до первинних публічних пропозицій (IPO).
• Спільнота Webull дозволяє вам ділитися інвестиційними стратегіями з іншими інвесторами на платформі.
• Цілодобова онлайн-підтримка клієнтів
• Бонус безкоштовних акцій, а також бонусна програма за рефералів

Чи є Webull законним?

Так, Webull на 100% законний. Вони є американськими брокерами-дилерами та членами FINRA, SIPC, NYSE і NASDAQ. За оцінками Webull більше 12 мільйонів користувачів і понад 40 мільярдів доларів США в активах під управлінням (AUM).

На момент написання цієї статті компанія має рейтинг 4,4 із п’яти зірок із понад 174 000 Android відгуки користувачів у Google Play і 4,7 із п’яти зірок серед понад 275 000 відгуків користувачів iOS у додатку Магазин.

На жаль, вони погано оцінюються в інших великих рейтингових агентствах.

Webull має Бюро кращого бізнесу «F», найнижчий рейтинг за шкалою від A+ до F. Він отримав 1,07 із п’яти зірок, хоча цей рейтинг базується лише на 54 відгуках.

У компанії не набагато краще Trustpilot, де вона оцінює 1,3 із п’яти зірок, або «погано». Однак варто зазначити, що рейтинг Trustpilot базується лише на 137 відгуках.

Типи облікових записів Webull

Webull пропонує два типи оподатковуваних рахунків: готівковий і маржинальний. З готівковим рахунком ваша купівельна спроможність обмежена коштами, які ви маєте на депозиті. Маржинальний рахунок дозволяє використовувати кредитне плече для купівлі цінних паперів, що перевищує грошову вартість вашого рахунку.

Маржинальний рахунок вимагає, щоб на рахунку завжди залишалося мінімум 2000 доларів США. Оскільки маржинальний рахунок передбачає кредитне плече, ви повинні підтримувати мінімальний баланс рахунку в розмірі 25 000 доларів США для необмежених денних торгів (див. нижче).

Ви також можете відкрити Традиційний, Перехідний або Рот ІРА з Webull. Кожен користувач може мати один обліковий запис IRA, але ви повинні мати індивідуальний обліковий запис, перш ніж відкрити IRA.

Правила денної торгівлі

Відповідно до правил FINRA, ви можете здійснювати не більше ніж 4-денні операції на маржинальному рахунку протягом п'яти робочих днів; інакше вас буде позначено як денний трейдер (PDT). Це призведе до вимоги мінімального балансу в розмірі 25 000 доларів США.

Маржинальні рахунки також доступні для ТОВ, C-Corps і S-Corps із кредитним плечем у 2 рази на ніч і в 4 рази в денній торгівлі.

Торгова платформа Webull

Платформа пропонує інтуїтивно зрозумілі інструменти та підтримку для трейдерів, а також підтримує тривалі години торгівлі як до, так і після закриття ринку.

На торговій платформі Webull ви можете зробити наступне:

• Котирування в реальному часі
• Настроювані екрани
• Торгові ідеї на фондовому ринку від провідних трейдерів
• Сортуйте акції між найбільшими прибутками, найбільшими програшами та найбільш активними та найефективнішими галузями.
• Більше 50 технічних індикаторів і 12 інструментів для створення діаграм.
• Quant Ratings, щоб надати загальний рейтинг кожної акції на основі об’єктивних даних.
• Здатність аналізувати вашу минулу торговельну ефективність, щоб шукати сфери покращення.
• Сповіщення про акції в режимі реального часу, щоб повідомити вас про цінову динаміку та технічні умови.

Крім того, ви можете виконати наступні замовлення:

• Лімітне замовлення
• Ринковий порядок
• Стоп замовлення
• Ордер Stop-Limit
• Трейлінг-стоп ордер.
• Ордери Stop-Loss/Take-Profit (Брекет-ордери)
• Один ініціює інший порядок (OTO)
• Замовлення One-Cancells-the-Other (OCO)
• One-Triggers-a-One-Cancels-the-Other замовлення (OTOCO).

Маржинальна торгівля

Webull пропонує маржинальний трейдинг як для довгих, так і для коротких позицій. Ви повинні підтримувати мінімальний баланс у розмірі 2000 доларів на маржинальному рахунку, щоб мати право на участь у маржинальній торгівлі. Обліковий запис забезпечить до 4-кратного збільшення купівельної спроможності за день і 2-кратне для нічних угод.

Webull Paper Trading

Webull пропонує свою функцію Paper Trading, щоб допомогти вам навчитися торгувати або стати кращим трейдером, не ризикуючи реальними грошима. І на відміну від деяких паперових торгових рахунків, які пропонують інші брокери, Webull Paper Trading має необмежену віртуальну готівку.

Ви можете скористатися котируваннями в реальному часі, досліджувати інтегровані діаграми з індикаторами та налаштовувати сповіщення про ціни так само, як і під час торгівлі в реальному часі. Ця функція пропонує понад 50 технічних індикаторів і 12 інструментів для створення діаграм. Торгівлю паперами можна використовувати для практики торгівлі опціонами.

Первинні публічні пропозиції (IPO)

IPO — це коли приватна корпорація вперше пропонує публічні акції. Акції знаходяться на стадії реєстрації та очікують розміщення на вторинному ринку. Етап реєстрації дозволяє компанії-емітенту залучити капітал від публічних інвесторів, які першими отримають акції на дату лістингу. Теоретично, це можливість для інвесторів увійти в нещодавно зареєстровану компанію, коли вона стає публічною.

Webull робить IPO доступними для інвесторів. Ви можете знайти IPO, перейшовши на Ринок сторінки, потім до Центр IPO щоб переглянути список доступних пропозицій. Ви навіть можете підписатися на сповіщення про майбутні IPO, щойно вони стануть доступними.

Криптовалюта

Ви можете торгувати криптовалютою на Webull без комісії. Як і у більшості випадків біржі криптовалют, Webull стягує спред у 100 базисних пунктів як на купівлю, так і на продаж криптовалюти. Вам знадобиться мінімум 1 долар, щоб почати торгувати криптовалютою.

Для криптовалютної торгівлі потрібен готівковий або маржинальний рахунок (без IRA). Ви можете торгувати 44 криптовалютами, в тому числі Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Stella Lumens, Ethereum Classic, Cardano, Tazos, USD Coin та багато іншого.

Розклад торгівлі криптовалютами з 17:30. до 18:30 за східним часом, сім днів на тиждень (23 години на добу).

Криптова гаманець. Webull пропонує крипто-гаманець, щоб ви могли купувати, продавати, зберігати та переказувати криптовалюту в гаманець і з нього.

Програма отримання прибутку від кредитування акцій

Ця програма дозволяє отримувати додатковий прибуток на повністю оплачених акціях у вашому обліковому записі. Якщо ви дозволите Webull позичити певні акції, вам будуть виплачувати відсотки, поки ці акції будуть позичені.

Apex Clearing, клірингове агентство Webull, визначить повністю оплачені акції у вашому обліковому записі, які вважаються «за попитом» на основі ринку. Вам буде виплачено 15% відсотка, заробленого Apex Clearing за позиченими акціями.

Наприклад, якщо Apex заробляє 10% на рік, ви зароблятимете 1,5%. Відсотки, отримані за програмою, нараховуються щодня та виплачуються щомісяця.

Спільнота Webull

Webull додає соціальний компонент до своєї інвестиційної платформи. Ви можете брати участь з мільйонами інших інвесторів Webull, щоб обговорити ринкові та біржові стратегії та обмінятися ідеями з іншими інвесторами.

Як Webull заробляє гроші, якщо вони не стягують комісію?

Webull стягує дуже мало комісій, але вони стягують певну суму. Зрештою, вони не можуть залишатися в бізнесі без доходу. Ось список джерел доходу Webull:

• Оплата потоку замовлень (PFOF). Це поширена практика серед брокерів роздрібної торгівлі без комісії. Коли Webull надсилає угоди маркет-мейкерам, вони отримують знижки за практику. Цей потік доходу є частиною причини, чому брокери можуть дозволити торгівлю без комісії.
• Кредитування цінними паперами. Це ще одна поширена практика в брокерській індустрії. Webull використовує послуги Apex Clearing як клірингового агента. Завдяки Програмі прибутку від позичання акцій Apex може позичати акції інвесторів іншим інвесторам та установам, зазвичай для коротких продажів. Ці позичальники будуть сплачувати відсотки Apex, частина яких повертається Webull.
• Відсотки на залишки готівки. Оскільки Webull не сплачує відсотки за неінвестовані кошти, які зберігаються інвесторами, компанія зберігає будь-які відсотки, отримані на ці кошти із зовнішніх джерел.
• Відсотки з маржинальних угод. Коли ви використовуєте маржу для придбання цінних паперів, Webull стягує відсотки, які становлять дохід компанії.
• Комісії за депозит і зняття. Webull стягує комісію від 8 до 45 доларів США за переказ як для депозитів, так і для зняття коштів, здійснених банківським переказом.
• Базовий спред на криптовалютних торгах. Webull отримує спред у 100 базових пунктів на купівлі та продажу криптовалют.

Інші особливості

Звітність з податку на прибуток

Webull надає зведену форму 1099, яка містить звітну інформацію з 1099-B (операції), 1099-DIV (дохід від дивідендів), 1099-INT (відсотки) та 1099-MISC (інші доходи та інформація). Форму можна завантажити в додатку Webull.

Захист облікового запису

Webull є повністю регульованим брокером-дилером, і ваш обліковий запис захищено страхуванням SIPC на суму до 500 000 доларів США готівкою та цінними паперами, включаючи 250 000 доларів США готівкою. Для додаткового захисту Webull пропонує двофакторну автентифікацію для додаткового етапу доступу до вашого облікового запису та запобігання ненавмисному входу до вашого облікового запису.

Безкоштовні акції та бонуси за рекомендацію

Наразі Webull пропонує безкоштовний бонус на акції, щоб включити безкоштовні дробові акції у дві акції. Акції коштуватимуть від 3 до 3000 доларів, що може призвести до того, що загальний бонус може досягти 6000 доларів. Ви повинні бути вперше в Webull і відповідати іншим вимогам.

Ви також можете отримати дрібні частки в чотирьох, восьми або 10 безкоштовних акціях, внісши будь-яку суму на свій новий рахунок протягом десяти днів. Кожна дробова акція буде оцінена від 3 до 300 доларів США. Це означає, що ви можете заробити до 12 дробових акцій загальною вартістю до 9000 доларів США. Акційні винагороди потрібно отримати протягом 30 днів, інакше пропозиція закінчиться.

У рамках Бонусу за рекомендацію Webull запропонуйте родині та друзям Webull, і ви отримаєте три безкоштовні акції. Запропонуйте трьох друзів, і ви отримаєте дев’ять поширень. Щойно ви отримаєте дев’ять акцій, кожен успішний реферал надасть вам дві безкоштовні акції. Кожна акція коштуватиме від 12 до 1400 доларів.

Ваш реферал повинен використовувати ваше унікальне реферальне посилання, а безкоштовні акції будуть надані, коли новий користувач відкриє брокерський рахунок із початковим депозитом щонайменше 100 доларів США.

Як зареєструвати обліковий запис Webull

Ви можете зареєструватися в Webull на веб-сайті або в мобільному додатку, натиснувши «ЗАРЕЄСТРУВАТИСЯ» у верхній частині сторінки. Вам потрібно буде ввести свій номер телефону та реферальний код, якщо він є.

Webull вимагатиме від вас надати своє ім’я, адресу проживання в США, дату народження, платника податків ідентифікаційний номер (номер соціального страхування або індивідуальний ідентифікаційний номер платника податків), номер телефону та громадянство.

Щоб підтвердити вашу особу, Webull може попросити надати копії ваших водійських прав, паспорта чи іншої необхідної інформації.

Через процес перевірки Webull відкриття вашого облікового запису займе щонайменше 24 години. Може знадобитися більше часу, якщо потрібна ручна перевірка інформації. Webull проведе м’яку кредитну перевірку, яка не матиме негативного впливу на вашу кредитну оцінку.

Поповнення рахунку

Вам потрібно підключити банківський рахунок, щоб поповнити рахунок Webull. Webull зробить два мікродепозити на ваш рахунок, щоб підтвердити дійсне підключення до облікового запису. Після підтвердження ви зможете розпочати переказ коштів на Webull і з нього.

Найпростіший спосіб поповнити рахунок – це перекази ACH, які можна виконати безкоштовно. (Зверніть увагу, що Webull стягує комісію за внутрішні та міжнародні банківські перекази.)

Депозити ACH, ініційовані до 16:00 за східним часом, дадуть вам миттєву купівельну здатність, дозволяючи негайно розпочати торгівлю. Проте функція миттєвої купівельної спроможності — це тимчасовий кредит, який представляє частину депозиту. Повні депозити ACH зазвичай доступні на четвертий або п’ятий робочий день після ініціювання ACH.

Крім того, ви можете перевести цінні папери від іншого брокера на свій обліковий запис Webull. Цінні папери передачі повинні відповідати тим, які доступні через Webull.

Плюси і мінуси Webull

У Webull є чим подобатися, але платформа також має обмеження. Ось мій список плюсів і мінусів Webull.

Професіонали Webull:

• Без мінімальних початкових інвестицій
• Торгівля без комісії
• Отримайте безкоштовні акції, відкривши рахунок і внісши депозит
• Доступний крипто-гаманець, де ви можете керувати своїми криптовалютними активами
• Спілкуйтеся з мільйонами інвесторів у спільноті Webull
• Цілодобова онлайн підтримка

Мінуси Webull:

• Немає спільних оподатковуваних рахунків, кастодіальних чи довірчих рахунків
• Ви не можете інвестувати у пайові фонди, пенні-акції чи облігації
• Щоб відкрити IRA, необхідно мати оподатковуваний рахунок
• Без можливості реінвестування дивідендів
• Без відсотків на неінвестовані кошти
• Комісії за внутрішні та міжнародні депозити та зняття коштів.

Альтернативи Webull

Перш ніж зареєструватися в Webull, я рекомендую ознайомитися з цими альтернативами, які пропонують багато тих самих функцій, що й Webull.

Робін Гуд

Робін Гуд це популярна онлайн-брокерська компанія, яка пропонує операції з нульовою комісією на акції, опціони, ETF і криптовалюту. Вимог щодо мінімального депозиту не існує, але, як і Webull, Robinhood не дозволяє торгівлі облігаціями чи пайовими фондами. Одна дуже цікава особливість: починаючи з грудня 2022 року, Robinhood тепер пропонує облікові записи IRA з відповідністю 1 %, це перша онлайн-брокерська компанія, яка це зробила.

Відповідно до Робінхуд, «ІРА Матч — це додатковий 1%, який Робінхуд додає до відповідних внесків до вашого ІРА. Він не зараховується до ваших річних лімітів внесків і зазвичай доступний для інвестування негайно». Для отримання додаткової інформації перегляньте наш повний список Огляд Робінхуд.

Громадський

Громадський це простий у використанні додаток для торгівлі, який орієнтований на нових інвесторів. Як і Webull і Robinhood, Public не стягує жодних комісій за торгівлю. Ви також можете купувати дробові акції та спілкуватися з іншими користувачами в соціальній спільноті Public. Тим не менш, проміжні трейдери захочуть триматися подалі від Public через відсутність у них розширених торгових опцій – вони не пропонують облікові записи IRA та мають мало інструментів для дослідження ринку.

Дізнайтеся більше в нашому Громадський огляд.

Інтерактивні брокери

Interactive Brokers (IBKR) це справді глобальна торгова платформа, яка пропонує інвесторам доступ до 150 ринків у 33 країнах. Ви також можете торгувати в більш ніж 24 валютах. Як і Webull, тут немає комісійних зборів за акції та Торги ETF. Interactive Brokers — це потужніша платформа для досвідчених трейдерів, які шукають доступ до глобальних ринків, але вона може виявитися непосильною для нових і проміжних інвесторів.

Поширені запитання Webull

Останні думки про Webull

Webull це інтуїтивно зрозумілий додаток для торгівлі, де ви можете торгувати більш ніж 40 криптовалютами на тій самій платформі, де ви тримаєте більш традиційні інвестиції. Вони пропонують безліч інвестиційних інструментів, включаючи маржинальний трейдинг, денний трейдинг і короткі продажі.

А якщо ви вперше користуєтеся Webull або маєте друзів, яких варто порадити, ви можете скористатися безкоштовними бонусами.

Хоча Webull більше орієнтований на трейдерів середнього та просунутого рівня, його інтуїтивно зрозуміла торгова платформа не повинна перевантажувати новачків. Тим не менш, інвестори-початківці, можливо, захочуть довго ознайомитися з Robinhood і Public, перш ніж реєструватися в Webull.