Рецесія часто визначається як два послідовних квартали падіння ВВП. Але згідно Національне бюро економічних досліджень (NBER), спад відбувається, коли є «значне зниження економічної активності поширилося по всій економіці, що тривало більше кількох місяців», разом з іншими показниками.
Деякий час багато економістів були прогнозування що економіка США увійде в рецесію до 2023 року. Фактично, деякі підозрюють, що ми вже можемо бути в одному прямо зараз.
Під час рецесії інвестиції часто втрачають вартість, і інвестори зазвичай бачать, що їхні інвестиційні портфелі страждають. Ця стаття охопить деякі стійкі до рецесії галузі, які можуть допомогти вашому портфоліо пережити шторм під час цих економічних спадів.
Коротка версія
- Хоча справжньої рецесії не існує,доказ промисловості, деякі галузі більш стійкі до рецесії, ніж інші.
- Стійкі до рецесії галузі – це галузі, які мають більше шансів досягти успіху в період економічного спаду.
- Приклади стійких до рецесії галузей включають фаст-фуд, дисконтні магазини, продуктові магазини, основні споживчі товари, охорону здоров’я та дорогоцінні метали.
- Диверсифікація та інвестування в компанії з міцними фундаментальними показниками також можуть допомогти вашому інвестиційному портфелю пережити рецесію.
Що таке промисловість, стійка до рецесії?
Перелічені нижче галузі вважаються «стійкими до рецесії», але не «стійкими до рецесії», оскільки жодна галузь не є на 100% стійкою до рецесії. Стійкі до рецесії сектори не повністю захищені від рецесій — натомість вони більше ймовірно залишатися стабільним під час спаду. Наприклад, основні продукти, які завжди потрібні споживачам, такі як бакалія та товари для дому. Або навіть промисловість дорогоцінних металів, оскільки деякі інвестори вкладають свої гроші в золото, щоб захиститися від економічного спаду.
Зауважте, що саме перебування в галузі, стійкій до рецесії, ще не робить компанію великою інвестиції: вона також потребує міцного балансу та сталої норми прибутку, щоб вижити a рецесія. Навіть якщо компанія працює в галузі, яка не є стійкою до рецесії, сильні фундаментальні показники можуть допомогти їй пережити шторм набагато краще, ніж її колеги зі слабкішими фундаментальними показниками.
Детальніше >>> Що я можу зробити, щоб захистити свої інвестиції від спаду ринку?
6 найкращих стійких до рецесії галузей для інвестування
Нижче наведено деякі галузі, стійкі до рецесії через характер їх діяльності. Зауважте, що немає жодних гарантій, що ці галузі працюватимуть добре протягом наступного рецесія.
1. Фастфуд
Навіть у важкі часи люди все одно ходять харчуватися в ресторани швидкого харчування. Мережі закладів швидкого харчування з надійними фінансовими показниками та широким вибором зручних для гаманця меню можуть стати гарним захистом для вашого портфоліо під час рецесії. Наприклад, McDonald’s (NYSE: MCD) показали відносно хороші результати порівняно з іншими акціями під час рецесії 2008 року. У 2008 році McDonald’s відчув зростання продажів і відкрив майже 600 магазинів.
2. Роздрібні продавці зі знижками
Під час світової фінансової кризи 2008 року одна з найкращих акцій S&P 500 була Dollar General (NYSE: DG). У 2008 році акції дискаунт-магазину зросли на 60%, що майже вдвічі перевищує прибутковість акцій, які посіли друге місце в цьому році. На шостому місці був Walmart (NYSE: WMT), завдяки чому роздрібні магазини за зниженими цінами є єдиною галуззю з двома акціями в першій десятці. Подібно до фаст-фуду, роздрібні магазини зі знижками працюють добре, тому що пропонують недорогий варіант, коли багато людей скупі.
3. Продуктові магазини
Навіть під час рецесії більшість споживачів просто не можуть обійтися без продуктів. Якщо ви не самодостатні і не вирощуєте їжу, більшості людей все одно потрібно відвідувати продуктовий магазин. Якщо ви в Америці, швидше за все, є Costco (NASDAQ: COST) або Kroger (NYSE: KR) які ви відвідуєте досить регулярно. Місця Costco вимагають членства, але Kroger керує кількома різними продуктовими мережами по всій країні.
4. Споживчі продукти
Більшість із нас регулярно купує такі споживчі товари, як туалетний папір, зубна паста, мило та шампунь. Навіть під час рецесії споживачі продовжують запасатися цими продуктами харчування. Procter & Gamble (NYSE: PG) є прикладом популярного споживчого основного запасу. P&G — це глобальний споживчий конгломерат, який включає такі бренди, як Gillette, Dawn, Febreeze, Always, Crest, Tide, Oral-B і Pampers тощо.
5. Охорона здоров'я
Охорона здоров'я зазвичай є пріоритетом навіть під час рецесії. Популярні акції в цій галузі включають такі бренди, як Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) і Walgreens (NASDAQ: WBA). Охорона здоров’я не обов’язково має стосуватися медичних технологій чи фармацевтичних біотехнологічних компаній. На базовому рівні охорона здоров’я – це послуги, що відпускаються за рецептом, і безрецептурні продукти, такі як пластирі та тайленол. Іншими словами, речі, які ми використовуємо щодня для підтримки свого здоров’я та благополуччя.
6. Дорогоцінні метали
Деякі дорогоцінні метали, наприклад золото, зазвичай зберігають свою вартість під час рецесії. Інвестиції в дорогоцінні метали, як золото має багато форм і форм. Ви можете інвестувати в золоті ETF, наприклад iShares Gold Trust (IAU) або навіть інвестувати у фізичні золоті злитки. А якщо вам потрібне фізичне золото, ви можете купити золоті злитки в торговця дорогоцінними металами.
Створення портфеля, стійкого до рецесії
Ще один спосіб допомогти своєму портфелю стати стійким до рецесії – переконатися, що ваші інвестиції диверсифіковані. Це може означати збалансування оборони та зростання акції або додавання активів з фіксованим доходом, як-от облігації.
Як згадувалося раніше, при виборі акцій для портфеля, стійкого до рецесії, має сенс звернути увагу на компанії з міцні основи. Під час рецесії акції, які торгуються за розумною оцінкою, можуть бути ефективнішими, ніж акції, які торгуються з високими мультиплікаторами.
Компанії з тривалим досвідом стабільної продуктивності та прибутковості також можуть бути більш стійкими, ніж компанії, які тільки починають свою діяльність і намагаються захопити частку ринку. Привабливі акції мають такі характеристики, як довгий досвід, прибутковість і розумні оцінки, незалежно від економіки.
Під час рецесії також варто мати під рукою готівку. Таким чином, коли ринок падає, ви потенційно можете купувати акції на знижених рівнях. Але зауважте, що визначити час на ринку в кращому випадку складно.
Ще один спосіб захистити свій портфель під час рецесії – це реалізація стратегій хеджування. Двома популярними стратегіями є купівля зворотних ETF або опціонних контрактів пут. Інверсні ETF відстежують основні індекси та рухаються у протилежному напрямку: вони виграють, коли вартість індексів, які вони відстежують, падає. Пут-опціони дозволяють продавати акції за певною ціною протягом певного періоду часу. Таким чином, коли вартість базової акції падає, вартість пут-опціону зростає. Купівля пут-опціону на акції ефективно дозволяє короткий це і може служити хеджуванням в інвестиційному портфелі.
Детальніше >>> Як диверсифікувати свій інвестиційний портфель
Суть
Рецесії – болючі періоди для економіки та інвесторів. Але один із способів пом’якшити вплив — додати до свого портфеля стійкі до рецесії галузі та акції.
Пам’ятайте, що стійкі до рецесії галузі не повністю захищені від наслідків спаду. Але створивши стійкий до рецесії портфель, ви зможете мінімізувати свої втрати та бути готовими, коли ринок знову підніметься вгору.
Відмова від відповідальності: представлений вміст призначено лише для інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, податковою, юридичною чи професійною порадою. Якщо у контенті згадуються будь-які цінні папери, автор може займати позиції в цих цінних паперах. Контент надається «як є» без будь-яких заяв або гарантій, явних чи непрямих.
Подальше читання:
- Яка рецесія? Наразі ринок праці все ще сильний
- Прогнози щодо рецесії у 2023 році зростають: чи варто хвилюватися інвесторам?
- Найкращі оборонні інвестиції для виживання на ведмежих ринках і високій волатильності