Як інвестувати у віскі та інші алкогольні напої: посібник для початківців

Хороший віскі може бути дорогим. Можливо, це одна з причин, чому деякі ентузіасти віскі та вишуканих спиртних напоїв перетворюють свої колекції на інвестиції. За останнє десятиліття інтерес до інвестицій у віскі та інші алкогольні напої зріс, причому деякі пляшки коштують дорожче, ніж 1 мільйон доларів на аукціоні.

Але якщо ви фанат віскі, чи має фінансовий сенс інвестиція у вашу улюблену пляшку Macallan? Окрім смаку та пристрасті, є й інші фактори, які слід враховувати перед тим, як інвестувати у віскі. Читайте далі, щоб дізнатися більше про те, як інвестувати у віскі та інші алкогольні напої, і дослідити переваги та недоліки.

Навіщо інвестувати у віскі та інші алкогольні напої?

Як дивляться інвестори хеджувати свої портфелі проти ризику інфляції та волатильності ринку, альтернативні активи, такі як віскі, привертають увагу. Фактично, за останні десять років вартість лише рідкісного віскі зросла на 586%, згідно з даними Індекс Knight Frank Luxury Investment Index.

Споживачі також почуваються добре: продажі віскі в США неухильно збільшуються щороку, більш ніж У 2021 році продано 76 мільйонів дев'ятилітрових ящиків. Оскільки інвестори та споживачі приділяють більше уваги якості елітного віскі, ці цифри можуть зрости. За оцінками Global Market Insight, ринок досягне 85 мільярдів доларів до 2027 року.

Як інвестувати у віскі та інші алкогольні напої

Незалежно від того, чи маєте ви вже невелику колекцію пляшок для алкогольних напоїв і плануєте вийти на інші елітні алкогольні напої, чи ви просто цікаво додати цей альтернативний клас активів у свій портфель, є багато інвестиційних можливостей дослідження. Однак є чотири основні способи інвестування у віскі та інші алкогольні напої:

Інвестиції в бочки для віскі (бочки)

Купівля бочки є популярним способом інвестування в віскі. Віскі часто розвивається в бочці роками, і може пройти від п’яти до 15 років, перш ніж його розлиють у пляшки.

Інвестиції в бочки часто вважаються більш стабільними інвестиціями. Ціни, ймовірно, зростуть, коли барель буде розлитий у пляшки, і інвестори зможуть отримати прибуток у розмірі 5%-25%.

Однак, як і будь-яке інвестування, існує певний ризик і прибуток не гарантований. Крім того, це може потребувати високих початкових витрат. Крім того, варто остерігатися шахрайства з бочками віскі. Шахраї можуть спробувати продати бочки, яких навіть не існує, тому спочатку дослідіть дистилятор і продавця.

Інвестиції в пляшки для віскі

Ще один спосіб інвестувати в віскі та інші алкогольні напої – купити кілька високоякісних пляшок і зберігати їх. Наприклад, припустімо, що ви хочете інвестувати в ірландський віскі. Що ж, ви можете придбати більш молоді пляшки ірландського віскі в магазинах, в Інтернеті або на аукціонах, сподіваючись, що вони зростуть у ціні через 10-20 років.

Деякі любителі віскі шукають пляшки, призначені для колекціонування, а не для випивання. Ці пляшки, як правило, не менше 50 років і користуються великим попитом. Якщо ви вирішите піти цим шляхом, вам потрібно буде дослідити лікеро-горілчані заводи, тип деревини, який використовується для бочок, партії та прогнозовану вартість пляшок. Вам також доведеться подбати про належне зберігання та застрахувати свої пляшки від будь-яких потенційних пошкоджень.

Інвестування в акції Whisky та ETF

Якщо ви не хочете купувати окремі пляшки та мати справу з витратами на зберігання та страхування, ви можете інвестувати безпосередньо на винокурнях і лікеро-горілчаних компаніях, таких як Boston Beer Company (SAM) і Brown Forman Корпорація. Таким чином, ви можете легко купувати та продавати акції через свого брокера та відстежувати їх, як будь-які інші інвестиції на фондовому ринку.

Є навіть ETF, який зосереджується виключно на спиртових компаніях Spirited Funds/ETFMG Whisky and Spirits ETF (WSKY). Фонд має акції таких компаній, як Pernod Ricard (володіє Glenlivet) і Brown-Forman (власник Jack Daniels).

Інвестування через платформу

Один із найпростіших способів інвестувати у віскі – через інвестиційну платформу. Ці компанії постачають і купують пляшки та піклуються про зберігання. Багато з них також дозволяють вам купувати часткові акції та ліквідувати свої активи, якщо ви вирішите, що інвестування духу не для вас.

CaskX це інвестиційний фонд, який спеціалізується на бочках для віскі. Як згадувалося раніше, придбати бочки дешевше, і вони можуть бути вигіднішими, ніж окремі пляшки. CaskX дозволяє акредитованих інвесторів інвестувати в молоді бочки скотчу та бурбону. Платформа піклується про страхування, зберігання та навіть продаж, тож інвесторам не потрібно навіть пальцем поворушити.

Rally Rd. це програма для альтернативних інвестицій, яка дозволяє шукати та купувати акції високоякісних товарів по всьому світу, включно з віскі. Компанія сек'юритизує продукт і продає дробові частки альтернативних активів. Це спосіб для інвесторів почати інвестувати у віскі, не розщедрившись на багато грошей.

Про що слід пам’ятати, інвестуючи у віскі

Коли інвестуєте у віскі та інші алкогольні напої, вік і дефіцит є двома найважливішими факторами, які впливають на вартість пляшки.

Як правило, чим старша пляшка віскі, тим більше вона коштує. Віскі з закритих дистиляторів або пляшок обмеженого тиражу чи однієї бочки також може коштувати більше.

Існує безліч алкогольних напоїв, у які можна інвестувати, тому, якщо ви новачок у інвестуванні в ліквідні товари, такі як алкоголь, дотримуйтеся одного, наприклад віскі, для початку. Деякі більш популярні бренди високого класу інвестиційного рівня включають Glenlivet, Macallan і Yamazaki. Не дивіться лише на шотландський та ірландський віскі: американський та японський віскі також можуть мати високі ціни.

Пам’ятайте, що інвестиції в пляшки та бочки з алкогольними напоями, як правило, є довгостроковими і не дуже ліквідними інвестиціями (це означає, що ви не можете швидко їх продати). Якщо ви купуєте пляшки замість того, щоб інвестувати в акції чи купувати через платформу, вам також потрібно буде знайти відповідне сховище щоб забезпечити захист ваших інвестицій.

Ще одна річ, про яку слід пам’ятати, — страхування при інвестиціях у віскі та інші алкогольні напої. Ви хочете переконатися, що ваші інвестиції зберігають цінність. З цієї причини багато інвесторів беруть страхові поліси, щоб захистити свої пляшки від таких речей, як поломка, пошкодження водою або втрата.

Плюси та мінуси інвестування у віскі та інші алкогольні напої

Чи може віскі бути хорошою інвестицією?

Віскі має явну перевагу перед іншими альтернативними активами, такими як вино завдяки тривалому терміну зберігання. Той, хто хоче отримати прибуток, швидко перекидаючи пляшки, швидше за все, буде розчарований. Однак ціни на віскі, як правило, стабільно зростають у довгостроковій перспективі.

Однак те, що ціни зросли в минулому, не означає, що вони будуть зростати й надалі. Будьте обережні, вкладаючи всі свої кошти в один фонд або інвестицію, і проведіть дослідження, перш ніж інвестувати.

Детальніше >>> Як диверсифікувати свій інвестиційний портфель

Суть

Інвестиції у віскі та інші алкогольні напої є одним із способів диверсифікації своїх портфелів, що стає все більш популярним для інвесторів.

Ви можете купити бочки або пляшки і потримати їх деякий час у надії, що вони збільшаться в ціні. Або ви можете придбати акції лікеро-горілчаної компанії або ETF Spirited Funds/ETFMG Whiskey and Spirits ETF (WSKY). А для інвесторів, які хочуть інвестувати, але не хочуть клопоту з купівлею та зберіганням пляшок, є платформи для віскі та алкогольних напоїв, які зроблять всю роботу за вас.

Незалежно від того, який шлях ви оберете, пам’ятайте, що всі інвестиції в алкогольні напої є ризикованими. Хоча вони можуть бути чудовим способом диверсифікації, переконайтеся, що лише невелика частина вашого загального портфеля залишається в альтернативних активах, віскі та інших алкогольних напоях.

Подальше читання:

• Класи активів: традиційні та альтернативні класи активів
• 5 альтернатив інвестуванню на фондовому ринку
• Як інвестувати 100 тисяч: 8 найкращих способів інвестувати гроші прямо зараз