Огляд Гроші в Excel: Зустрічайте нові гроші Microsoft

Якщо ви знайомі з Microsoft Money, Гроші в Excel може вас зацікавити. Оновлена ​​версія Microsoft Money дає змогу відстежувати транзакції, створювати бюджети, а також встановлювати та працювати над досягненням своїх фінансових цілей. Цей огляд Money in Excel охоплює все, що вам потрібно знати, від функцій до цін і альтернатив Money in Excel.

Зміст

1. Що таке гроші в Excel?
2. Що роблять гроші в Excel?
3. Як працюють гроші в Excel?
4. Гроші в Excel Security
5. Гроші в Excel Ціни
6. Гроші в Excel Плюси і мінуси
7. Гроші в Excel Альтернативи
8. Підсумок про гроші в Excel

Що таке гроші в Excel?

Money in Excel – це інструмент управління фінансами – у формі робочої книги – від Microsoft, який працює в Microsoft Excel. Це дає змогу підключити свої фінансові рахунки до Excel, де можна переглядати та керувати своїми рахунками в одному місці. Він також надає персоналізоване уявлення про ваші щомісячні моделі витрат, щоб допомогти вам досягти ваших фінансових цілей.

Гроші в Excel були розроблені, щоб замінити Microsoft Money, яка існує вже більше десяти років. Корпорація Майкрософт включила зміни та оновлення в новий план, покликаний зробити Money в Excel більш ефективним і приємним, ніж Microsoft Money.

Гроші в Excel працюють з Microsoft 365. Підписавшись на 365, ви отримаєте доступ до понад 1000 преміальних шаблонів, високоякісних зображень, значків і шрифтів. Це дозволить вам повністю налаштувати книгу «Гроші в Excel».

Ви можете використовувати власні діаграми або створювати власні, щоб допомогти вам краще відстежувати свої гроші та керувати ними.

Вони мають доступні плани як для особистого, так і для ділового використання.

Що роблять гроші в Excel?

Гроші в Excel не тільки призначені для фінансового менеджменту, але ви можете налаштувати їх для конкретних планів бюджетування – а особистий або сімейний бюджет або спеціальні бюджети для щомісячних витрат на навчання в коледжі, трекер весільного бюджету або навіть відпустку бюджет.

Наприклад, шаблон весільного бюджету дає змогу скласти бюджет на прийом, музику, одяг, прикраси та інші витрати, пов’язані з весіллям. Це дозволить вам відстежувати свій прогрес у досягненні бюджетних цілей великої події.

Ви повинні знати, що гроші в Excel Personal і Family наразі доступні лише для передплатників у США. Це також рекомендовано в першу чергу для використання на настільних комп’ютерах, оскільки мобільний досвід «наразі обмежений». Хоча, наприклад ви можете переглядати програму зі свого мобільного пристрою, ви не можете додавати транзакції, записувати зміни або отримати доступ до грошей в Excel панель.

Для отримання грошей в Excel потрібна як мінімум Windows 10 або macOS Catalina, а також версія Excel 2008 або новішої версії або Excel для Mac 16.40 або новішої.

Як працюють гроші в Excel?

Після того, як ви завантажили книгу та вибрали (або створили) свій налаштований шаблон, ви можете почати додавати облікові записи. Процес простий і пропонує два варіанти.

1. На вкладці Облікові записи виберіть Додати обліковий запис або
2. Виберіть Налаштування, а потім виберіть Додати обліковий запис.

Програма імпортує трансакції за останні 30 днів, коли ви додаєте обліковий запис. Ці трансакції з’являться у вашому каналі трансакцій через кілька хвилин після додавання облікових записів.

Ви можете видалити облікові записи, вибравши вкладку «Облікові записи», «Редагувати установи банку» та «Редагувати» поруч із установою, яку потрібно видалити. Після цього ви можете натиснути «Видалити всі облікові записи», щоб видалити облікові записи, які потрібно видалити.

Синхронізація. На відміну від більшості програм для складання бюджету, Money in Excel не забезпечує автоматичну синхронізацію облікового запису. Але ви можете оновлювати баланс облікового запису, імпортувати трансакції та зберігати зміни у своїй книзі та електронних листах про витрати, вибравши Синхронізувати на вкладці Облікові записи. Панель синхронізації відстежуватиме, коли гроші в Excel востаннє синхронізували книгу з вашими даними.

Обмін грошима в Excel. Ви можете поділитися файлом Money в Excel з іншими сторонами. Якщо так, вони зможуть відкрити файл і побачити вміст ваших електронних таблиць. Однак вони не зможуть отримати доступ до вашої панелі «Гроші в Excel», щоб переглянути баланс рахунку або завантажити нові транзакції. Тим часом Money в Excel не синхронізуватиме будь-які зміни, які вони вносять у ваші електронні таблиці.

Ви можете ділитися інформацією про гроші в Excel лише з іншими користувачами Money in Excel, підключеними до вашого облікового запису Microsoft.

Гроші в Excel Security

Щоб гарантувати, що ваша фінансова інформація залишається конфіденційною, і що ви єдиний, хто отримує доступ до вашої робочої книги, Money in Excel проситиме підтвердити вашу особу щоразу, коли ви відкриваєте книгу.

Microsoft співпрацює з Plaid надавати зв’язки з вашими фінансовими рахунками з вашого дозволу. Plaid підключається до понад 10 000 фінансових установ і підтримує інші програми, включаючи Betterment, Acorns, Chime, Venmo і Wise.

Plaid матиме доступ до балансу облікового запису, історії транзакцій та пов’язаної інформації облікового запису, але не матиме доступ до ваших облікових даних для входу в Microsoft 365.

Тим часом, Microsoft не буде продавати або торгувати вашими даними, і вони збирають інформацію лише для того, щоб допомогти вам у ваших особистих фінансових потребах. Дані зберігаються в США за допомогою хмарних служб Microsoft Azure.

Гроші в Excel Ціни

Гроші в Excel безкоштовні, якщо у вас уже є підписка на Microsoft 365. Ви можете завантажити Money в Excel з Microsoft 365. Якщо у вас ще немає Microsoft 365, ви можете оформити підписку, скориставшись одним із трьох різних планів:

Microsoft 365 Personal – призначений для одного користувача та має 1 ТБ хмарного сховища для резервного копіювання файлів і фотографій. Він доступний як з місячними, так і з річними внесками.

Сімейство Microsoft 365 – може використовуватися до шести осіб і включає до 6 ТБ хмарного сховища. Він доступний як з місячними, так і з річними внесками.

Office Home & Student 2021 – призначений для одного користувача та має 1 ТБ хмарного сховища для резервного копіювання файлів і фотографій. Доступний за одноразову плату.

Ціни для трьох планів такі:

Microsoft 365 Personal and Family включає команди, розширений захист електронної пошти та файлів, а також постійну технічну підтримку. Обидва плани доступні для пристроїв Windows, macOS, iOS та Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint і OneNote — це преміальні видання.)

Office Home & Student 2021 пропонує лише класичні версії Outlook, Word, Excel, PowerPoint і OneNote.

Гроші в Excel Плюси і мінуси

Плюси

• Ідеально підходить для любителів складання бюджету в електронних таблицях
• Безкоштовно для наявних передплатників Microsoft 365
• Поділіться таблицями з іншими користувачами вашого облікового запису
• Ручна синхронізація облікового запису доступна через партнерство з Plaid

Мінуси

• Мобільний додаток має обмежену функціональність
• Автоматична синхронізація недоступна
• Обмежено для користувачів із США
• Щоб отримати доступ, потрібно заплатити за підписку на Microsoft 365

Гроші в Excel Альтернативи

Гроші в Excel – це один із багатьох доступних інструментів бюджетування та фінансового управління, і це не єдиний безкоштовний.

Румпель є потужним інструментом бюджетування, який автоматизує ваш бюджетні таблиці, заощаджуючи ваш час. Якщо ви віддаєте перевагу планувати бюджет за допомогою електронних таблиць, є велика ймовірність, що вам сподобається Tiller. Коли його вперше запустили, Tiller працював лише з Google Таблицями, але з тих пір вони розширилися, щоб включити Microsoft Excel. Tiller безкоштовний протягом перших 30 днів, потім він коштує 79 доларів США на рік (6,58 доларів США на місяць). Немає жодних зобов’язань, і ви можете скасувати його в будь-який час.

Особистий капітал надає безкоштовну фінансову панель. Ви можете підключити різні фінансові рахунки та скористатися перевагами бюджетування та фінансового управління. Це включає в себе планувальник виходу на пенсію та аналізатор зборів, які допоможуть вам досягти ваших пенсійних цілей.

Якщо у вас є щонайменше 100 000 доларів для інвестування, ви також можете скористатися перевагами плану управління багатством Personal Capital. Це послуга преміум-класу, яка пропонує повне управління інвестиційним портфелем.

Mint — безкоштовне програмне забезпечення для складання бюджету і одне з найпопулярніших. Він включає в себе бюджет і відстеження рахунків, але також забезпечує безкоштовний моніторинг кредиту. Це ідеальний вибір, якщо ви шукаєте безкоштовну та комплексну систему бюджетування та хочете регулярно відстежувати свій кредитний рейтинг.

Хоча це не безкоштовна програма для складання бюджету, Кожен долар — це послуга преміум-класу, яка також надасть вам доступ до Університету фінансового миру Дейва Ремзі. Додаток для складання бюджету повністю використовує фінансові принципи Дейва Ремсі.

Зокрема, EveryDollar дотримується «7 дитячих кроків» Дейва Ремсі:

1. Заощаджуйте 1000 доларів США на «початковий» фонд надзвичайних ситуацій.
2. Використовуйте «борговий сніговий ком» (концепція Дейва Ремсі), щоб погасити борг.
3. І витрати на проживання від 3 до 6 місяців, щоб повністю фінансувати ваш фонд на випадок надзвичайних ситуацій.
4. Заощаджуйте 15% свого доходу на пенсію.
5. Створіть фонд коледжу для своїх дітей.
6. Погасіть іпотеку достроково.
7. Зробіть багатство і віддавайте, що включає в себе десятину на основі віри та благодійність.

Якщо ви шукаєте більш комплексний план фінансового управління і готові платити помірну комісію, EveryDollar може бути кращим, ніж Money in Excel.

Підсумок про гроші в Excel

Якщо вас цікавить Money в Excel, ви можете почніть тут. Пам’ятайте, що якщо ви є передплатником Microsoft 365 і шукаєте книгу з фінансового управління або інструмент для складання бюджету, ви можете додати гроші в Excel без додаткових витрат. Він пропонує функції, які зазвичай зустрічаються в інших програмах для бюджетування та фінансового управління, щоб допомогти вам контролювати свої фінанси та досягати своїх фінансових цілей.

Після того, як ваші облікові записи включені до Money в Excel, ви можете оновлювати свої транзакції та електронні таблиці, регулярно синхронізуючи свою діяльність. Це дозволить вам побачити все своє фінансове життя в робочій книзі «Гроші в Excel» і зробити кроки, необхідні для підтримки ваших фінансів у правильному напрямку.