Огляд Domain Money 2022: активно керовані криптопортфелі

Інвестування в криптовалюту стало надзвичайно популярним протягом останніх кількох років. Але якщо ви хочете інвестувати в активно керовані фонди, які зосереджені на криптовалютах, все ще не так багато варіантів.

Domain Money, нова компанія, що інвестує в криптовалюту та акції, прагне змінити цю реальність. Він пропонує різноманітні портфелі, орієнтовані на криптовалюту та блокчейн, якими активно керує його команда інвесторів. Крім того, ви можете торгувати акціями, ETF і криптовалютами, щоб самостійно диверсифікувати свій портфель.

Однак Domain Money є відносно новим гравцем у цій сфері, і деякі його функції все ще розробляються. Цей огляд Domain Money охоплює плюси та мінуси, ціни та те, як визначити, чи це правильна платформа для вас.

Плюси мінуси

Що таке Domain Money?

Domain Money — це платформа для інвестування в акції та криптовалюту, яка розпочалася в 2021 році. Компанію заснував Адам Делл, колишній керівник відділу продуктів Marcus Goldman Sachs. Незважаючи на те, що компанія є молодшою, Domain Money керується командою з багатим досвідом фінансових технологій, а співробітники працюють із таких компаній, як Betterment, SoFi та BlockFi.

наразі платформа підтримує понад 45 криптовалют і понад 4000 акцій і ETF. Це робить його схожим на онлайн-брокерів eToro що також дозволяє торгувати різними активами.

однак, Основна відмінність полягає в тому, що Domain Money також пропонує кілька активно керованих портфелів, які зосереджені на криптовалютах і руйнівних технологіях. Це означає, що є щось для пасивних і активних інвесторів, які хочуть інвестувати в цілі активи.

Кому призначені гроші в домені?

Якщо ви хочете інвестувати в активно керовані фонди, які також включають криптовалюту, у вас не так багато варіантів, зручних для початківців. Хедж-фонди часто вимагають для інвестування сотні тисяч доларів або навіть мільйони залежно від фонду. І багато інших фондів, які інвестують у криптовалюту, просто дотримуються таких ETF Відтінки сірого Bitcoin Trust.

Що робить Domain Money унікальним, так це то, що його портфелі включають або фактичні криптовалюти, або компанії, що забезпечують розробку блокчейну та метавсесвіту.. Крім того, ви все ще можете інвестувати в активи на стороні, і ви не сплачуєте комісійні за операції з акціями та ETF.

Що робить Domain Money великим?

Між керованими портфелями та варіантами самостійного інвестування є кілька функцій, які роблять Domain Money чудовими.

Кілька інвестиційних портфелів

Domain Money має різноманітні активно керовані портфелі, в які ви можете інвестувати залежно від ваших цілей і рівня толерантність до ризику. Наразі є п’ять різних портфелів на вибір:

• Домен Edge: Це оригінальний портфель Domain Money, який інвестує 100% у нові криптовалюти.
• Домен Метавсесвіт: Це портфоліо дозволяє вам інвестувати в метавсесвіт шляхом інвестування відповідних акцій метавсесвіту та криптовалюти.
• Ядро домену: Цей портфель на 100% складається з акцій компаній, які реалізують технологічні інновації.
• Доступ до домену: Склад портфеля з 80% акцій і 20% криптовалют, щоб ви могли інвестувати в обидва класи активів.
• Збалансований домен: Ще один портфель, орієнтований на інновації, який складається з 50% акцій і 50% криптовалют.

Теза щодо інвестування цих портфелів полягає в тому, щоб скористатися перевагами таких тенденцій, як технологія блокчейн, метавсесвіт і технологічні компанії, які забезпечують майбутнє фінансів. Але все ще є достатньо різноманітних портфелів, щоб отримати необхідний рівень доступу до криптовалют.

Низькі мінімальні інвестиції

Флагманський фонд Domain Edge має мінімум 100 доларів для інвестування. Для інших чотирьох портфелів вам потрібно інвестувати 500 доларів, щоб почати.

Обидва ці мінімуми є низькими у світі активно керованих фондів, які можуть легко вимагати десятків тисяч доларів або більше для інвестування. І мінімум інвестування в 100 доларів також схожий на багато робо-радники або конкуренти, як Титан які також пропонують активно керовані кошти.

Криптовалюта та біржа

Портфельне інвестування є основним способом інвестування за допомогою Domain Money. Але ви також можете інвестувати в акції, біржові фонди (ETF) і криптовалюти з коштами з вашого готівкового рахунку.

Існує мінімальна сума інвестування 5 доларів США для акцій та ETF. Як і більшість онлайн-брокери, Domain Money пропонує торгівлю цими цінними паперами без комісії. Дробові частки також доступні. Доступні типи замовлень включають одноразові, регулярні та лімітні замовлення.

Інвестори також можуть купувати та продавати понад 45 криптовалют на Domain Money. Ви отримуєте основні монети, як біткойн і Ethereum плюс вибір альткойнів, як-от:

• 1 дюйм
• Aave
• Складний
• Decentraland
• Dogecoin
• Filecoin
• Litecoin
• Багатокутник
• Солана
• Змінити
• Tezos

Помітно бракує стабільних монет, таких як USDC і USDT, але здебільшого ви знайдете основні криптовалюти, які хочете додати до свого портфеля. І ви можете використовувати його інструмент списку спостереження, щоб відстежувати акції, ETF і криптовалюти, у які ви плануєте інвестувати.

Без періоду блокування

Активно керовані фонди часто мають періоди блокування, протягом яких ви не можете вилучити свій капітал або продати свої позиції. Однак у Domain Money немає періоду блокування, і зазвичай ви можете ліквідувати свої позиції та зняти готівку протягом двох робочих днів.

Рейтинги сигнальних активів

Іншим цікавим Domain Money є Signal, який надає три різні типи інформації, щоб допомогти вам приймати більш обґрунтовані рішення щодо інвестування:

• Соціальні настрої: Виділяє активи з найбільшим позитивним зростанням соціальних настроїв за останній тиждень.
• Торгова діяльність: Виділяє активи з найбільшим обсягом торгів за останні два дні.
• Розробка проекту: Виділяє активи з найбільшим зростанням активності в розробці, щотижня, щоб продемонструвати компанії з перспективними дорожніми картами проекту.

Жоден з цих показників не гарантує, що ви обираєте хорошу інвестицію. Але це ще один рівень даних, який ви можете враховувати під час інвестування.

Нові функції на горизонті

Domain Money — це нова платформа для інвестування, яка вже підтримує інвестування в акції, ETF та криптовалюту. Крім того, в майбутньому з’являться численні функції, які дозволять інвесторам заробляти ще більше і використовувати свої портфелі для позикового капіталу.

Деякі цікаві функції, які доступні в Domain Money, включають:

• Витрати грошей на домен: приєднайтеся до списку очікування на отримання кредитної картки Domain Money з винагородами за криптовалюту. Ця картка дозволить вам отримувати криптовалютні винагороди з поверненням готівки та витрачати свої кошти у вашому обліковому записі Domain Money, хоча інформації про винагороду чи ставки APR немає.
• Домен Гроші в позику: У майбутньому клієнти Domain Money зможуть позичати до 40% своїх портфелів. Робо-радники подобаються Багатство запропонуйте подібну кредитну лінію на основі вашого портфеля, але наразі немає інформації про процентні ставки.
• Заробити домен: Ще одна функція Domain Money – це програма заробітку. Це схоже на платформи стейкинга та кредитування і дозволить вам вносити криптовалюту для отримання пасивного доходу. На жаль, інформація про відповідні криптовалюти та ставки наразі недоступна.

Час покаже, як ці функції будуть запроваджені та чи будуть вони впроваджені. Але це багатообіцяючий знак, що численні функції є в дорожній карті Domain Money.

Які недоліки Domain Money?

Важко знайти активно керовані портфелі з криптовалютою, як-от Domain Money, особливо з таким низьким мінімумом інвестицій. Тим не менш, є кілька недоліків, які інвестори повинні враховувати перед підписанням.

Комісії за торгівлю криптовалютами

Ви сплачуєте комісію за транзакцію в розмірі 1,49%, коли купуєте або продаєте криптовалюту через Domain Money. Це дорожче, ніж такі обміни Кракен, Близнюки, або ввімкнено параметр Coinbase Pro Coinbase.

Під час розміщення замовлення ви бачите розбивку комісій за трансакцію, щоб точно знати, скільки ви платите. Однак ви все одно платите більше за угоду, ніж за деякі основні криптобіржі.

Ви не сплачуєте комісію за внесення криптовалют на свій рахунок Domain Money. Але ви все одно сплачуєте комісію за мережу блокчейну, коли переміщаєте криптовалюту.

Немає пенсійних рахунків

Наразі ви можете відкривати лише оподатковувані рахунки за допомогою Domain Money. Це означає пенсійні рахунки з податковими пільгами наче IRA не розглядаються.

Якщо ви хочете інвестувати в криптовалюту зі своїм IRA, такі варіанти, як Альт і Titan є кращими варіантами, оскільки обидві компанії підтримують це.

Немає зовнішніх переказів криптовалютного гаманця

На момент написання статті Domain Money не дозволяв вам передавати криптовалюту на свої власні гаманець. Натомість вам доведеться продати криптовалюту за долари США, а потім зняти готівку, щоб ліквідувати свої активи.

Це істотний недолік, якщо ви хочете інвестувати в основному в цифрові активи. Однак багатообіцяючим є те, що Domain Money має це в списку функцій, які потрібно залучити на платформу.

Без відсотків за рахунок управління готівкою

Ви можете тримати неактивні готівкові кошти на своєму готівковому рахунку Domain Money, щоб вони були доступні для торгівлі. Але ви не отримуєте відсотки за цими коштами, що є істотним недоліком, якщо у вас є багато капіталу в стороні.

На відміну від Грошовий рахунок Wealthfront сплачує 0,85% відсотків, що набагато вище, ніж за основний ощадний рахунок.

Комісії та ціни на домен Money

Ви сплачуєте 1% річної комісії за управління, інвестуючи в портфель Domain Money. Це та сама комісія, яку стягує його основний конкурент Titan і все ще на нижчому рівні для активно керованих коштів. Як згадувалося, ви також сплачуєте комісію в розмірі 1,49% за торгівлю криптовалютою, тоді як акції та ETF без комісії.

Для порівняння роботорадники люблять Покращення і Багатство плата 0,25% річних. Але знову ж таки, Domain Money активно розпоряджається коштами, тому це інша гра в м’яч. І він пропонує набагато більше криптовалютного впливу, ніж будь-який робот-радник зараз.

Зрештою, ви повинні вирішити, чи хочете ви пасивне інвестування і нижчу комісію з робото-консультантом або якщо ви готові платити вищі комісії за унікальні портфелі Domain Money.

Історичний спектакль

На жаль, Domain Money наразі не містить жодних історичних даних про ефективність на своєму веб-сайті. Натомість він має відмову від відповідальності, яка звучить так:

Компанія почала працювати лише в 2021 році, тому цей брак даних про продуктивність цілком зрозумілий. Але знайте, що будь-яка інвестиція несе ризик, у тому числі портфелі в Domain Money.

Як зв'язатися з Domain Money

Ви можете зв’язатися зі службою підтримки клієнтів Domain Money, написавши на адресу [email protected]. Ви також можете використовувати віджет чату в реальному часі на його веб-сайті, а години служби підтримки клієнтів працюють з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 18:30 за східним східним часом.

Як відкрити рахунок

Щоб відкрити обліковий запис Domain Money, ви повинні бути:

• 18 років і старше
• Громадянин США
• Мати номер соціального страхування
• Мати адресу в США і проживати там

Щоб зареєструватися, вам потрібно завантажити безкоштовний додаток для iOS. На жаль, додаток для Android все ще працює. Звідти ви вводите свою адресу електронної пошти, щоб створити обліковий запис.

згодом, Ви повинні підтвердити свою особу, щоб почати інвестувати. Для цього необхідно забезпечити:

• Ваше ім’я, дата народження, номер телефону та юридична адреса
• Ваш SSN
• Інформація про вашого роботодавця, діапазон доходу та чистий капітал
• Інформація про ваш стиль інвестування та відповідність

Можливо, вам також доведеться надати фотографію офіційного посвідчення особи, щоб завершити підтвердження.

Чи є Domain Money безпечним і безпечним?

Існують численні методи та політики безпеки, які роблять Domain Money безпечнішим для інвесторів. Для початку інформація шифрується наскрізь, щоб захистити вашу особисту та фінансову інформацію. Ви також можете використовувати такі функції, як біометричний вхід, щоб отримати доступ до свого облікового запису замість використання пароля.

Крім того, Domain Money співпрацює з Gemini, яка зберігає більшість криптовалютних активів в автономному режимі в холодному сховищі. Ваша криптовалюта не страхується, але готівка на ваших рахунках містить до 250 000 доларів США FDIC-страхування проводяться за допомогою WebBank. Apex зберігає ваші акції та цінні папери ETF і надає до 500 000 доларів США страхування SIPC.

Найкращі альтернативи

Для компанії, яка була створена в 2021 році, Domain Money має вражаючу кількість функцій. І наявність п’яти різних фондів на вибір — це велика кількість різноманітності для інвесторів

Тим не менш, Domain Money все ще розширює свої можливості. І залежно від ваших інвестиційних цілей або стилю, певні альтернативи можуть бути кращими варіантами на даний момент.

Титан

Найкраще для: Інвестування в стилі хедж-фонду.

З усіх конкурентів Domain Money Titan є найбільш схожим. Ця компанія пропонує чотири активно керовані портфелі, один з яких повністю складається з провідних криптовалют. Інші портфелі орієнтовані на офшорні та американські компанії. За комісію ви сплачуєте 1% річної комісії за керування, як і Domain Money.

Дві основні переваги Titan перед Domain Money — прозора інформація про послужний список і той факт, що він підтримує інвестиції IRA. Він набагато менш орієнтований на криптовалюту, ніж Domain Money, але ви можете почати інвестувати лише зі 100 доларів.

Покращення

Найкраще для: Пасивне інвестування з низьким рівнем комісії.

Почніть роботу з покращенням

Як уже згадувалося, robo-advisors пропонує менший варіант для пасивних інвесторів, а не дотримуючись активно керованих коштів. А у світі робототехнічних консультантів Betterment є одним із найкращих.

З мінімальною вимогою до інвестування 0 доларів, це чудовий спосіб почати інвестувати з невеликими грошима. І є різноманітні портфелі, в які ви можете інвестувати, включаючи портфелі для зростання, з фіксованим доходом і навіть ESG інвестування. Криптоінвестування також з’явиться в Betterment у майбутньому, і цей робот-консультант пропонує інші корисні функції, такі як збирання податкових збитків, пенсійні рахунки та автоматичне перебалансування.

Робін Гуд

Найкраще для: Легка торгівля акціями та криптовалютами.

Почніть роботу з Robinhood

Робін Гуд є одним з найпопулярніших програм для торгівлі. Це дозволяє інвесторам торгувати акціями, ETF, варіанти, і криптовалюту зі свого смартфона. Торги без комісії, а також за вирахуванням комісій за спред, які стягуються Robinhood за криптоторгівлі.

Основним недоліком Robinhood є те, що наразі він підтримує лише 11 криптовалют, тому вибір менший, ніж у Domain Money. Ви також не отримуєте готові портфелі, в які можна інвестувати, тому вам доведеться вибирати власні інвестиції. Однак Robinhood все ще дуже зручний для початківців, і нові клієнти навіть можуть отримати безкоштовні акції за реєстрацію як винагороду.

Нижня лінія

У переповненому світі онлайн-брокерів і робо-консультантів Domain Money намагається виділитися серед конкурентів. І завдяки різноманітним активно керованим фондам і мінімуму інвестування в 100 доларів США, він на хорошому шляху до досягнення цієї мети.

Майбутнє також виглядає яскравим із численними функціями в дорожній карті продукту. І хоча це не найкраща платформа для криптоторгівлі через комісійні, її керовані портфелі забезпечують більше криптовалютного впливу, ніж багато фондів.

Якщо ви хочете зайнятися блокчейном і метавсесвітом, ви можете розглянути можливість інвестування в портфелі Domain Money. Але для окремого криптоінвестування ми пропонуємо такі біржі, як Coinbase або Близнюки тому ви уникнете високих комісій.

Наступні кілька років покажуть, як інвестиції Domain Money працюють у порівнянні з іншими фондами та на ринку в цілому. Але наразі це цікава нова компанія, яку варто розглянути або тримати на своєму радарі.