J.P. Morgan Self-Directed Investing Review 2022

JPMorgan Chase — компанія з банківських і фінансових послуг, яка працює в більш ніж 100 країнах. А завдяки своєму індивідуальному інвестиційному рахунку клієнти Chase отримують торгівлю без комісії і можуть відкрити рахунок лише за 0 доларів.

Але поки Дж. п. Morgan Self-Directed Investing відомий своєю торгівлею взаємними фондами без комісії, це не найкращий брокер для кожного інвестора. Ось чому наш огляд охоплює його особливості, плюси та мінуси, а також ціни, щоб ви могли вирішити, чи підходить це брокер саме вам.

Плюси мінуси

Для кого JP Morgan самостійно інвестує?

Без торгових зборів для всіх своїх пайових фондів, J.P. Morgan Self-Directed Investing є чітким вибором, якщо взаємні фонди становлять значну частину вашого портфеля.

А оскільки він інтегрується з платформою мобільного та веб-банкінгу Chase, цей брокер допомагає клієнтам Chase консолідувати всі свої рахунки.

Що робить приватне інвестування J.P. Morgan чудовим?

Якщо ви хочете біржового брокера з усіма інструментами для торгівлі під сонцем, це не той брокер для вас. Але JP Morgan Self-Directed Investing має кілька особливостей, які заслуговують на увагу, особливо для шанувальників взаємних фондів.

Немає вимог щодо мінімального балансу

JP Morgan Self-Directed інвестування має вимогу щодо балансу рахунку 0 доларів, тому це життєздатний спосіб почати інвестувати з невеликими грошима. Ця вимога 0 доларів США також стосується всіх типів рахунків: індивідуальних оподатковуваних рахунків та пенсійних рахунків, як-от Traditional IRA або Roth IRA.

Торгівля без комісії включає в себе пайові фонди

Ці дні, більшість онлайн-брокерів без комісії. Це означає, що ви можете торгувати акціями і біржові фонди (ETF) без сплати комісій, що стягуються брокером. Більшість брокерів також пропонують доступну торгівлю опціонами за 0,65 долара за контракт.

JP Morgan Self-Directed Investing також без комісії, як і конкуренти. Але одним з його головних переваг є те, що він пропонує без комісії взаємний фонд торгівля. Багато брокерів пропонують дещо взаємні фонди без комісії, але J.P. Morgan поширює це на всі взаємні фонди, які він підтримує.

Ця структура з нульовою платою робить його одним із кращі брокери для пайових інвестицій там. Однак є причина, чому багато інвесторів ухиляються від взаємних фондів: комісія за управління, як правило, набагато вища, ніж комісія ETF, і в багатьох випадках може досягати понад 1% щорічно. Якщо ви хочете мати взаємні фонди у своєму портфелі, J.P. Morgan Self-Directed Investing може бути для вас, але майте на увазі ці комісії.

Інструмент дослідження Portfolio Builder

За допомогою інструмента Portfolio Builder ви отримуєте руку допомоги зі створенням портфоліо, яке відповідає вашому рівню толерантність до ризику і бажаний розподіл активів. Ознайомившись із структурою, в якій ви перебуваєте, ви зможете побачити, як різні інвестиції в акції та ETF вплинуть на склад вашого портфеля.

Інструмент Portfolio Builder має мінімум 2500 доларів США, що є невеликим недоліком. J.P. Morgan також підкреслює, що він не аналізує ваш інвестиційний портфель і фактично не дає рекомендацій щодо того, чи варто купувати, утримувати чи продавати різні цінні папери. Загалом, це скоріше інструмент для керівництва, а не справді персоналізовані фінансові поради, як фінансовий радник.

Інтегрується з Chase Mobile

Якщо ви прихильник мобільної торгівлі, інтеграція J.P. Morgan Self-Directed Investing з додатком Chase — чудова новина. Цей брокер розміщений у програмі та екосистемі Chase, тому він ідеально підходить для існування Чейз банк клієнтів. Ви також можете торгувати через Chase.com, тому це не тільки для мобільної торгівлі.

Якщо ви вже працюєте з Chase, об’єднання всіх ваших облікових записів під одним дахом також може значно полегшити управління вашими фінансами.

Бонус за реєстрацію

Нові клієнти JP Morgan Self-Directed Investing можуть заробити до $625 за відкриття рахунку. Скільки ви заробляєте, залежить від того, скільки ви поповнюєте свій рахунок:

• Отримайте 125 доларів для поповнення рахунку з 25 000 – 99 000 доларів США
• Отримайте 300 доларів для поповнення рахунку на суму від 100 000 до 249 999 доларів США
• Отримайте 625 доларів для поповнення рахунку на суму понад 250 000 доларів США

Звичайно, щоб отримати перший бонусний рівень, потрібні серйозні гроші, але навіть безкоштовні 125 доларів – це добре просування онлайн-брокера.

Які недоліки JP Morgan Self-Directed Investing?

Незважаючи на те, що J.P. Morgan Self-Directed Investing чудово підходить для шанувальників взаємних фондів і існуючих клієнтів Chase, JP Morgan Self-Directed Investing все ще має деякі суттєві недоліки, особливо в порівнянні з конкурентами.

Немає розширених опцій торгівлі

Якщо ви хочете торгувати з маржою або займатися ф’ючерсами, JP Morgan Self-Directed Investing не для вас. Цей брокер дотримується основ і торгівля опціонами настільки просунутий, наскільки це можливо.

Обмежені типи облікових записів

Ви можете відкрити оподатковувані рахунки або рахунки Traditional and Roth IRA в JP Morgan Self-Directed Investing. Але відсутність облікових записів SEP IRA, 529, Solo 401(k) та інших типів є недоліком.

Обмежені інструменти досліджень і торгівлі

У порівнянні з іншими брокерами, JP Morgan не надає багато галузевих досліджень, які б допомагали навчати інвесторів. У ньому є акції для перевірки, і ви можете налаштувати списки спостереження, щоб отримувати сповіщення про ціни про компанії, які вас цікавлять. А JP Morgan надає своїм клієнтам контент власних досліджень і аналізу ринку.

Але в порівнянні з брокерами як TD Ameritrade і Merrill Edge, він трохи не вистачає на фронті інструментів дослідження та торгівлі.

Немає підтримки криптовалюти

Якщо хочеш інвестувати в криптовалюту, J.P. Morgan Self-Directed Investing – не ваш брокер. Він не підтримує криптовалюти, на відміну від брокерів-конкурентів eToro, який підтримує понад 30 цифрових активів, як біткойн і Ethereum.

Якщо ви хочете отримати найкраще як від регулярного інвестування, так і від криптовалют, ми рекомендуємо такі платформи, як eToro і Робін Гуд оскільки вони підтримують популярні криптовалюти, а також пропонують торгівлю акціями та ETF без комісії.

Без дробових акцій

Мінімальна сума рахунку в 0 доларів – це добре, але клієнти не можуть інвестувати в дробові акції, що є мінусом. Це означає, що дорогі акції таких компаній, як Amazon і Tesla, недоступні для інвесторів з невеликим капіталом.

Звичайно, ви можете придбати ETF, які містять ці компанії, щоб додати їх у свій портфель. Але для дробового інвестування, такі варіанти, як Робін Гуд і Webull це кращий вибір.

Опція Robo-Advisor не є конкурентоспроможною

J.P. Morgan також пропонує a робо-радник якщо вас більше цікавить автоматичне інвестування. Існує мінімальна вимога до інвестування 500 доларів США. Як і інші робо-консультанти, ви заповнюєте анкету, щоб допомогти вибрати інвестиції, які відповідають вашій толерантності до ризику та загальним цілям.

Портфоліо складається з різноманітних ETF JP Morgan, і є чотири варіанти на вибір:

• Консервативний: 75% фіксованого доходу, 25% власного капіталу.
• Помірний: 50% фіксованого доходу, 50% власного капіталу.
• Зростання: 25% фіксованого доходу, 75% власного капіталу.
• Агресивний: 10% фіксованого доходу, 90% власного капіталу.

Добре мати цей варіант, але ви платите 0,35% річних зборів. Це на 0,10% більше, ніж те, що ви отримуєте з такими роборадниками Покращення. Крім того, Betterment має мінімальний розмір фінансування 0 доларів США та більше різноманітних портфелів. Робо-радники подобаються Багатство також стягують лише 0,25% щорічно і є кращими варіантами для пасивних інвесторів.

Загалом, JP Morgan Self-Directed Investing чудово підходить, якщо ви хочете інвестувати в пайові фонди і вже банкувати з Chase. Але його пропозиція роботи-консультанта наразі відстає від конкурентів.

JP Morgan Self-Directed Investing Trading & Комісія за рахунок

Як уже згадувалося, JP Morgan Self-Directed Investing без комісії для акцій, ETF та взаємних фондів. Як і багато інших брокерів, опціони починаються від 0,65 доларів за контракт. Для облігації, немає комісії за облігації нового випуску. Але ви платите 1 долар за облігацію з мінімумом 10 доларів і максимумом 250 доларів за угоду.

Інші можливі збори, які ви можете сплатити, включають:

• • Передача та припинення брокерського рахунку: $75.
  • Торги за допомогою брокера: $20 – $30
  • Банківський переказ: $25.
  • Зупинити платежі: $30

Як зв’язатися з JP Morgan

Якщо у вас виникли запитання щодо рахунку для самостійного інвестування, ви можете зателефонувати за номером 1-800-392-5749. Графік роботи з понеділка по п’ятницю з 8:00 до 21:00 і в суботу з 9:00 до 17:00 за ET.

Ви також можете запланувати зустріч у місцевому відділенні Chase, і Chase має понад 5000 місць по всій країні. Це схоже на Merrill Edge, який дозволяє планувати зустрічі в окремих відділеннях Bank of America і є приємною відмінністю від повністю онлайн-брокерів.

Найкращі альтернативи

J.P. Morgan Self-Directed Investing є одним із найкращих брокерів для взаємних інвестицій. А його легка інтеграція з екосистемою Chase може зробити його природним вибором, якщо ви вже з цим банком.

Однак інші брокери можуть бути кращими, якщо ви не інвестуєте в пайові фонди через кращі інструменти торгівлі та більший вибір інвестицій.

Нам подобається TD Ameritrade як альтернатива, якщо вам потрібно більше інструментів для торгівлі та пропозицій для дослідження. Цей брокер також без комісії за акції та ETF, а також пропонує маржинальну та ф’ючерсну торгівлю на відміну від J.P. Morgan.

І якщо ви хочете отримати доступ до криптовалют і дробові акції, ми пропонуємо використовувати eToro. Цей брокер підтримує понад 30 популярних криптовалют, має торгівлю без комісії та дозволяє інвестувати в дробові акції, що корисно, якщо ви інвестуєте невеликі суми грошей.

Нижня лінія

Якщо ви регулярно інвестуєте в пайові фонди, перейдіть на J.P. Morgan Self-Directed Investing може заощадити значну суму на зборах. І якщо ви працюєте з Chase і хочете зробити життя простим, ви можете спробувати цього брокера.

Тим не менш, ми віддаємо перевагу таким варіантам, як TD Ameritrade і eToro тому що у вас більше можливостей для інвестування та інструментів для торгівлі. А якщо вас більше цікавить робо-консультант, ми пропонуємо піти з Покращення

Зрештою, вибір правильного брокера означає врахування зборів, вибору інвестування, типів рахунків та інструментів, які ви отримуєте. У JP Morgan є те, що потрібно інвесторам-початківцям, за вирахуванням дробових акцій. Але більш досвідчені люди, швидше за все, повинні шукати в іншому місці.

Розкриття інформації рекламодавця – Ця реклама містить інформацію та матеріали, надані Robinhood Financial LLC та її філіями («Robinhood») та InvestorJunkie, третьою стороною, не пов’язаною з Robinhood. Усі інвестиції пов’язані з ризиком, а минулі результати цінного паперу чи фінансового продукту не гарантують майбутніх результатів чи прибутку. Цінні папери, що пропонуються через Robinhood Financial LLC та Robinhood Securities LLC, які є членами FINRA та SIPC. InvestorJunkie не є членом FINRA або SIPC».