Огляд Bitfinex 2022: чи безпечно й чи варто використовувати цей Exchange?

Bitfinex — це глобальна біржа криптовалют, яка може бути привабливою для активних трейдерів завдяки своїм розширеним типам замовлень і низьким комісіям.

Однак Bitfinex недоступний у Сполучених Штатах. У минулому компанія також стикалася з кількома проблемами безпеки та регулювання. Наш огляд охоплює ризики цієї біржі, її плюси та мінуси, а також те, як ви можете вирішити, чи правильно на ній торгувати.

Плюси мінуси

Для кого Bitfinex?

Bitfinex є одним з найбільших у світі біржі криптовалют. Широка підтримка криптовалют, низькі комісії та розширені інструменти для торгівлі є основними причинами використання Bitfinex.

Однак біржа зазнала численних зломів. Постійні занепокоєння щодо регулювання щодо iFinex Inc, її материнської компанії, викликають занепокоєння. зрештою, інвесторам слід бути обережними при внесенні коштів на цю біржу через її складну історію.

Що нам подобається в Bitfinex

Хоча Bitfinex недоступний у Сполучених Штатах, він все ще є популярним глобальним обміном з кількох причин. Зокрема, він має численні передові інструменти для торгівлі та одні з найнижчих біржових зборів.

Настроювана панель інструментів торгівлі

Однією з головних переваг Bitfinex є його розширена торгова панель. Цей веб-портал для торгівлі дозволяє використовувати більше десятка різних індикаторів та інструментів для технічний аналіз. Трейдери також мають доступ до історичних даних книги замовлень.

Що стосується розміщення торгів, то існує понад 100 торгових пар. Ви можете придбати популярні криптовалюти за долари США або інші валюти, такі як євро, британські фунти, японська ієна та китайський юань. Також доступний обмін криптовалютами.

Bitfinex також підтримує кілька типів ордерів, крім спотової торгівлі:

• Ліміт
• Ринок
• СТОП
• Ліміт зупинки
• Трейлінг-стоп
• Заповніть або вбийте
• Негайно або скасувати

Загалом, Bitfinex має одну з найкращих інформаційних панелей для просунутих трейдерів. І його мобільний додаток має ті самі інструменти та функціональні можливості.

Якщо вам потрібне просте рішення для торгівлі криптовалютою, Bitfinex дуже лякає. Однак він пропонує паперову торгівлю, тому новачки можуть принаймні випробувати платформу та перевірити свої навички торгівлі, перш ніж зробити депозит.

Низькі торгові комісії

Bitfinex має одні з найнижчих торгових зборів з усіх криптобірж. Саме тому він настільки популярний серед активних трейдерів і має величезний щоденний обсяг замовлень.

Торгові збори починаються з 0,10% комісії мейкера і 0,20% комісії. Це можна порівняти з такими біржами, як Binance і FTX.US, і значно дешевше Coinbase.

У комісіях Bitfinex також використовується багаторівнева система дисконтування, тому ви платите менше, чим більше торгуєте. Але більшість рівнів лише знижують комісію виробника, і вам потрібно торгувати 10 000 000 доларів США протягом 30-денного періоду, щоб отримати першу знижку на комісію.

Тим не менш, стартові внески надзвичайно конкурентоспроможні. І ви отримуєте 15% знижку на комісію з криптовалюти при торгівлі криптовалютою в криптовалюту і криптовалютою в стейблкойни за те, що тримаєте LEO вартістю 1 USDT, рідний токен платформ. Якщо у вас є LEO на суму 5000 доларів США, знижка збільшується до 25% і додається знижка 10% для торгівлі криптовалютою в фіат.

Маржинальна торгівля

Якщо ви новачок в інвестуванні в цифрові активи, маржинальна торгівля, ймовірно, не варта ризику, особливо з огляду на те, наскільки нестабільними можуть бути криптовалютні ринки.

Але якщо ви хочете торгувати з кредитним плечем до 10x, Bitfinex для вас. Щоб розблокувати маржинальну торгівлю, вам потрібно пройти проміжну перевірку. Для цього потрібно завантажити більше посвідчення особи з фотографією, підтвердження адреси та відповісти на фінансову анкету.

Початковий капітал змінюється в залежності від торгової пари. Наприклад, для торгівлі BTC/USD потрібно 10% початкового капіталу, тоді як ETH/USD зараз вимагає 20%. Що стосується застави, ви отримуєте 10-кратне кредитне плече на більшість активів. Однак деякі криптовалюти мають «заставні стрижки» через підвищений ризик, тому ви отримуєте трохи менше кредитного плеча.

Але в цілому Bitfinex дозволяє відкривати довгі та короткі позиції для торгівлі з маржою. Bitfinex також підтримує торгівлю похідними інструментами, якщо ви завершите проміжну перевірку.

Винагороди за ставку та позику

Основною причиною використання Bitfinex є його передові інструменти для торгівлі та низькі комісії. Але клієнти також можуть отримувати пасивний дохід зі своєю криптовалютою через Bitfinex ставок і позика винагороди.

Для стейкингу ви просто вносите криптовалюти на свій рахунок Bitfinex, які хочете зробити. Bitfinex зберігає більшість токенів із ставками в холодному гаманці і робить ставку лише на частину активів, щоб зменшити ризик. В обмін він виплачує вам певну суму щотижневих відсотків, яка залежить від активу.

Наразі Bitfinex підтримує більше 10 криптовалют для стейкинга:

Токен	APY
Алгоранд	3% - 5%
Кардано	4% - 5%
Космос	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	до 10%
Кусама	до 8%
горошок	до 7%
Багатокутник	15% - 17%
Солана	до 6,5%
Tezos	3% - 5%
Трон	6% - 8%

Винагороди виплачуються в натуральній формі, а ви не сплачуєте комісію за ставку. Той факт, що вам не потрібно блокувати криптовалюту на місячні періоди, також є плюсом, якщо ви захочете продати.

Bitfinex також інтегрується з Celsius, тому ви можете позичати свою криптовалюту, щоб заробляти відсотки. Цельсій є популярною альтернативою BlockFi. Він має процентні ставки до 17% для певних токенів і підтримує десятки криптовалют.

Позабіржова торгівля

Позабіржова торгівля (OTC) дозволяє здійснювати великі операції безпосередньо з іншою стороною, а не покладатися на книги державних замовлень. Це дозволяє купувати або продавати велику кількість криптовалют за узгодженою ціною, не впливаючи на ціни на біржовому ринку.

Ви можете здійснювати позабіржову торгівлю з іншими користувачами Bitfinex, а мінімальна сума замовлення становить 50 доларів США в еквіваленті. Bitfinex також має власну позабіржову службу з еквівалентом 100 000 доларів США для торгівлі.

І покупці, і продавці сплачують 0,1% позабіржової комісії за однорангові операції. Проте позабіржовий офіс Bitfinex не стягує комісії, тому він привабливий для великих торгів.

Де Bitfinex міг би покращити

Bitfinex має конкурентоспроможні комісійні та деякі з найсучасніших інструментів для торгівлі. Його варіанти ставки та кредитування також дозволяють отримувати пасивний дохід. Проте, як компанія, Bitfinex мала нерівну дорожню карту, і це має кілька недоліків.

Безпека

Bitfinex почався в 2012 році, і глобальна біржа швидко перетворилася на один з найпопулярніших варіантів.

Але протягом всієї своєї історії, Bitfinex страждає від проблем із безпекою. Це включає а Злом 2015 року гарячого гаманця Bitfinex, який втратив 1500 біткойнів. Він також включає його Злом 2016 року з майже 120 000 біткойнів, один з найбільших хакерських операцій в історії.

Для контексту, ця кількість біткойнів коштує приблизно 4,7 мільярда доларів за сьогоднішніми цінами. У той час Bitfinex був змушений розподіляти збитки, тому клієнти зазнали «стрижки» на 36% вартості своїх рахунків. Це зайняло доки 2017 для Bitfinex, щоб викупити токени BFX, які він випустив для вплинули на клієнтів як розписку.

Bitfinex має такі протоколи безпеки, як двофакторна аутентифікація та білий список IP-адрес. Але численні хаки не є ознакою впевненості.

Простота використання

Bitfinex призначений для активних трейдерів, які хочуть проводити технічний аналіз або торгувати з маржою. Але це не дуже зручно для початківців чи інтуїтивно зрозуміло.

Крім того, Bitfinex не має спрощеної версії, яка обслуговує початківців інвесторів. Його мобільний додаток, по суті, є портом складної інформаційної панелі веб-торгівлі.

Керування кривою навчання означає, що ви отримуєте низькі торгові комісії та ряд корисних інструментів. Але якщо ви випадковий інвестор в криптовалюту, який цінує простоту, біржі, як Coinbaseабо Близнюкице кращий вибір.

Прозорість

Порушення безпеки є однією з проблем, з якими Bitfinex впорався протягом багатьох років. Але компанія також зіткнулася з регуляторними та юридичними проблемами через нібито тіньові практики.

Багато в чому це пов’язано з материнською компанією Bitfinex, iFinex Inc, і деякими засновниками, які беруть участь у Tether, одному з найпопулярніших стейблкоін. Відповідно до Генеральний прокурор Джеймс, це виявило розслідування Bitfinex у 2019 році «оператори торгової платформи Bitfinex, які також контролюють віртуальну валюту Tether, брав участь у приховуванні, щоб приховати очевидну втрату в 850 мільйонів доларів від спільного клієнта та компанії кошти».

Bitfinex спростував ці звинувачення, але проблеми на цьому не закінчилися. У жовтні 2021 року Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оштрафував Tether із цивільним штрафом у розмірі 41 мільйон доларів. Штраф накладено в результаті оманливих заяв про те, що Tether повністю забезпечений доларовими резервами.

CFTC також оштрафував Bitfinex на 1,5 мільйона доларів цивільного грошового штрафу після того, як виявив, що Bitfinex займався незаконним, Фінансовані поза біржою роздрібні товарні операції з особами США, які не відповідали Закону про товарні біржі (CEA).

Для повсякденних трейдерів велика частина цих регуляторних проблем і шуму може бути легко пропущена. Але справа в тому, що і материнська компанія Bitfinex, і біржа неодноразово перебували в гарячій воді з регуляторами.

Підтримувані криптовалюти

Bitfinex підтримує понад 150 криптовалют, включаючи такі популярні монети, як:

• 1 дюйм
• Алгоранд
• Axie Infinity
• біткойн
• Кардано
• Ланка ланцюга
• DAI
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monero
• Багатокутник
• Солана
• Tezos
• Змінити

Це значно більший вибір, ніж біржі, такі як FTX.US, і схожі на Coinbase.

Комісії та ліміти

Bitfinex стягує плату a 0,20% комісійних і 0,10% мейкера за перший рівень комісії. Торгові збори може знизитися до 0,055% для комісій з тейкерів і 0,00% для мейкерів. Однак, щоб досягти другого рівня для знижок торгової комісії, потрібно торгувати в еквіваленті 500 000 доларів США за 30-денний період, що нереально для більшості трейдерів.

Незважаючи на це, Bitfinex має дуже низькі базові комісії за торгівлю. І коли ви додасте 25% у знижках потенційних комісій для зберігання токенів LEO це стає ще доступнішим.

Крім того, Bitfinex не стягує комісію за депозит за криптовалюту або стейблкоіни. Але це стягує а Комісія 0,10% за банківський переказs з a мінімальна комісія 60 євро або доларів США, що є мінусом. Деякі криптовалюти та стейблкоіни також стягують комісію за виведення. Ви можете переглянути Bitfinex сторінка зборів для переліку поточних комісій за зняття коштів.

У довгостроковій перспективі Bitfinex допомагає вам заощадити гроші на торгових комісіях. Але не робіть занадто багато депозитів, щоб уникнути мінімальної комісії в 60 доларів.

Процес відкриття рахунку

Реєстрація в Bitfinex займає кілька хвилин і вимагає введення імені користувача, електронної пошти та пароля. Ви також повинні використовувати програму Google Authenticator, щоб увімкнути двофакторну автентифікацію.

Після цього ви заповнюєте вимоги Know your customer (KYC), щоб розблокувати торгівлю. Bitfinex має чотири рівні перевірки: Basic, Basic Plus, Intermediate та Full.

Для базової перевірки потрібно завантажити державне посвідчення особи з фотографією, селфі та свій номер телефону. Це розблокує біржову торгівлю, але ви не можете поповнити свій рахунок за допомогою банківського переказу.

Реально, вам потрібно пройти проміжну перевірку, щоб поповнити свій рахунок, торгувати кожною торговельною парою та отримати доступ до маржинальної торгівлі. Для цього потрібно надати ще один документ державного посвідчення особи, підтвердження адреси та відповісти на фінансову анкету.

Повна перевірка не дає багато додаткових переваг, якщо ваша юрисдикція не вимагає додаткової перевірки для торгівлі маржами та деривативами. У цьому випадку ви завантажуєте виписку з банку, щоб завершити повну перевірку.

Наскільки безпечний Bitfinex?

Bitfinex має ті самі протоколи безпеки, що й багато інших провідних бірж. Це включає двофакторну аутентифікацію облікового запису, додавання в білий список IP-адресів і виявлення підозрілої активності. У ньому також зазначено лише 0,5% активів гарячі гаманці.

це сказав, Bitfinex не має жодного страхового полісу. І, враховуючи історію хакерських дій та регуляторних проблем, це не найбезпечніший обмін.

Для порівняння, такі біржі, як Coinbase, надають до 250 000 доларів США страхування FDIC на залишки готівки. Coinbase також має страхування від злочинності, яке захищає частину цифрових активів.

Найкращі альтернативи

Для Bitfinex «слон у кімнаті» завжди був дивною причетністю материнської компанії до Tether та його кількох хакерських програм. Як інвестор, ви не можете ігнорувати ці червоні прапори. Зрештою, існує кілька альтернатив Bitfinex, які є більш безпечними та надійними.

Coinbase

Як одна з найпопулярніших світових бірж, Coinbase є відмінним вибором для початківців трейдерів. Він підтримує понад 100 криптовалют, а також дозволяє робити ставку кількох монет, щоб отримати пасивний дохід. Крім того, нова програма Coinbase Learn платить вам безкоштовною криптовалютою за проходження коротких навчальних модулів.

Торгові збори на Coinbase вищі, ніж у Bitfinex. Але це одна з найбільш надійних і авторитетних бірж, що дозволяє вам торгувати спокійно.

Отримайте безкоштовну криптовалюту після першої торгівлі >> Спробуйте Coinbase.

Близнюки

Якщо ви хочете подібні торгові інструменти до Bitfinex, Близнюки для вас. Це платформа ActiveTrader обслуговує більш активних трейдерів, а Gemini підтримує десятки популярних криптовалют, таких як Bitfinex.

Однією з основних переваг Gemini є його поліси безпеки та страхування. Долари США застраховані FDIC, а Gemini також має страхування цифрових активів. Крім того, він зберігає більшість коштів у холоді крипто гаманці які менш уразливі до злому, ніж гарячі гаманці.

Комісії за торгівлю вищі, ніж у Bitfinex, але, як і Coinbase, Gemini краще на фронті безпеки та прозорості.

Робін Гуд

Робін Гуд це програма для торгівлі акціями та інвестування без комісії, яка також дозволяє торгувати криптовалютою зі свого смартфона. Якщо ви прихильник мобільної торгівлі та хочете отримати доступ до акцій, ETFs, дорогоцінні метали та криптовалюти, це додаток для вас.

Недоліком порівняно з Bitfinex є те, що Robinhood підтримує менше десятка криптовалют. У вас також не так багато інструментів для торгівлі та дослідження. Але поповнювати свій портфель біткойнами або Ethereum – це впорається. І ви сплачуєте лише комісію за спред за криптовалюту, яка залежить від монети та ринку.

Robinhood також надає новим користувачам a безкоштовний запас коливається від 3 до 255 доларів, тому зараз ідеальний час спробувати цю програму для торгівлі.

Отримайте безкоштовні акції та інвестуйте в криптовалюту >> Спробуйте Robinhood.

Нижня лінія

Bitfinex це чудова біржа криптовалюти на папері. З низькими торговими комісіями та передовими інструментами для торгівлі це приваблива, глобальна біржа криптовалют.

Однак Bitfinex є більш ризикованим, ніж багато інших бірж, через історію злому та регуляторних проблем. Ви можете використовувати його для активної торгівлі, якщо хочете заощадити на комісіях, але не кладіть усі свої цифрові яйця в цей кошик.

І оскільки Bitfinex недоступний у Сполучених Штатах, американським інвесторам краще користуватися такими авторитетними біржами, як Coinbase, FTX.US або Близнюки.