У 1872 році, коли гарячка від каліфорнійської золотої лихоманки, здавалося, зникла, двоє вивітрюваних старателів забрели в Сан-Франциско з мішком, повним діамантів.
Сам Чарльз Тіффані з Tiffany & Co. перевірив діаманти, і незабаром двоє щасливих старателів повели групу зацікавлених інвесторів на своє дивовижне родовище дорогоцінних каменів на південь від Рок-Спрінгс, Колорадо.
Інвестори не могли повірити в те, що бачили. Діаманти, рубіни, смарагди та сапфіри були посипані по всій території, прямо під їхніми ногами. Старатели продали землю за 650 000 доларів — приблизно 14 мільйонів доларів у доларах 2022 року — і негайно зникли.
Саме тоді Кларенс Кінг, геолог, який здобув освіту в Єльському університеті, зазначив, що рубіни та сапфіри ніколи не зустрічаються поруч з діамантами в природі — і вся містифікація була розкрита. «Щасливі» старателі просто придбали дорогоцінне каміння в Лондоні на суму 20 000 доларів і посадили їх у Колорадо перед візитом інвесторів.
150 років потому, цифрова золота лихоманка рясніє подібними шахрайствами. Криптовалюта SQUID, фальшиві NFT Бенксі та схема Джона Макафі – це продовження «Великої діамантової мистификации» 1872 року.
Що ще гірше, їхні жертви не є гіперзаможними інвесторами, які інакше можуть відновитися. Тільки в 2021 році криптошахраї вкрав понад 14 мільярдів доларів. І кількість шахраїв зростає.
З цієї причини будь-хто, хто хоча б побіжно цікавиться криптовалютою, повинен знати про те, як працюють ці шахрайства, як їх помітити і, що особливо важливо, як їх уникнути.
Давайте розглянемо крипто-шахрайство.
Коротка версія
- Крипто-шахрайство популярно серед шахраїв через відсутність федерального правового захисту для криптовалютних транзакцій і їх незворотність.
- Кілька прикладів популярних крипто-шахрайств включають: зламані впливові особи, фальшиві ICO, фальшиві дати, фішингові шахрайства, а також підкачування й дампування. Продовжуйте читати, щоб побачити більш вичерпний список.
- Поширені ознаки червоних прапорців, які можуть свідчити про вашу справу з крипто-шахрайством, включають: обіцянки нереалістичного доходу, сиру веб-сайти, відсутність відповідного технічного документа, обмежена видимість команди, запити на приватні ключі та безкоштовну криптовалюту подарунки.
Що таке криптовалюта шахрайство?
Крипто-шахрайство буває в багатьох формах, але зазвичай вони включають вас в обман, щоб надіслати шахраю вашу криптовалюту в обмін на нічого.
Криптошахраї можуть:
- Змусити вас заплатити криптовалютою за послугу, яку вони ніколи не надають
- Викрадайте обліковий запис знаменитості в соціальних мережах, щоб отримати платежі
- Попросіть невеликий платіж у криптовалюті, щоб підтвердити, що ви справжні
- Висловіть себе «засновником» і продайте вам криптовалюту, якої не існує
- Обіцяйте швидке багатство або фінансову свободу без подробиць
Звісно, все це дурниця. І трохи розберемо деякі конкретні приклади.
Чому шахраї так люблять криптовалюту?
Шахраї люблять торгувати криптовалютою, тому що на відміну від транзакцій з кредитними картками, крипто-транзакції є незворотними. Як тільки шахрай отримав вашу криптовалюту, ви майже назавжди втратили її.
Навпаки, якщо вас обманули, купивши кредитну картку, ви можете повідомити про шахрайство у свій банк. І тоді у вас є високі шанси повернути свої гроші.
«Транзакції з криптовалютою не мають правового захисту», пише Федеральна торгова комісія (FTC) — а лиходії просто так люблять.
Ще одна ключова причина, чому шахраї люблять здійснювати транзакції з криптовалютою, пов’язана з її псевдоанонімністю. Щоб отримати криптовалюту, все, що вам потрібно поділитися, — це ваш відкритий ключ — довгий рядок великих і малих літер і цифр. Немає видимого імені, адреси чи іншої ідентифікаційної інформації.
Зрозуміло, криптовалюта ні повністю анонімно — ми бачили, як державні установи викликали великі біржі, щоб вистежити ухильників податків — але якщо вас обманули, шанси ідентифікувати вашого шахрая близькі до нуля.
На які звичайні крипто-шахрайства слід остерігатися?
Ось деякі з найбільш поширених крипто-шахрайств. Також зверніть увагу, що багато з них є крипто-тематичними версіями шахрайства старої школи.
Зламаний інфлюенсер
Або фейкові акаунти впливових осіб, або фактичний зламані облікові записи впливових осіб розміщуватимуть відкритий ключ шахрая та вимагатимуть пожертвування чи платежі за нові можливості інвестування. Лише фальшиві акаунти Ілона Маска вкрали таким чином понад 2 мільйони доларів у криптовалютах, відповідно до CNBC.
Фальшиві ICO
Шахраї, які стверджують, що є «засновниками» найпопулярнішої нової криптовалюти, запустять ICO (початкова монета пропонуючи, як IPO для криптовалют), продати свою нову монету на мільйони, а потім просто втекти з готівка. Після «витягування килимка» монета падає до 0 доларів, а інвестори залишаються без грошей.
Фальшиве побачення
Підроблені профілі знайомств вимагатимуть криптовалюти для оплати авіаквитків, медичних рахунків тощо, а потім зникають після отримання платежів.
Фішингові шахрайства
Шахраї, які видають себе за державні установи або представників служби підтримки клієнтів, запитуватимуть інформацію про ваш обліковий запис. Потім вони використовують цю інформацію для доступу до ваших приватних ключів і очищення ваших облікових записів.
Підроблені NFT
Оскільки ви можете «карбувати» та продавати NFT, не доводячи, що ви є власником авторських прав, ринки NFT переповнені шахраями, які продають марні підробки. Підроблений рахунок Бенксі продала NFT на суму 1 мільйон доларів перш ніж виявити себе як повних шахраїв.
NFT “Wash Trading”
Торгівля «Wash» відбувається, коли власник NFT продає її собі за допомогою окремого гаманця. Вони купують і продають свій власний NFT, щоб створити ілюзію попиту. Це штучно підвищує ціни та ігри в пошуковому рейтингу на популярних ринках NFT.
Шантаж/вимагання
Шахраї надсилатимуть загрозливі електронні листи, у яких стверджують, що володіють вашими незаконними чи конфіденційними даними, і вимагатимуть криптовалютних платежів за викуп.
Насос і скидання
Це сучасний погляд на класику Уолл-стріт. Шахраї створюють вихор фальшивої реклами, щоб «підняти» ціну інвестицій набагато вище, а потім «вивалити» свої авуари на наївних інвесторів з прибутком.
Підроблений обмін
Іноді шахраї створюють цілу фальшиву біржу, щоб заманити покупців, забрати їх готівку та зникнути. Ці сайти часто виглядають законно і навіть звучать як відгалуження надійних бірж (наприклад, шахрайський сайт CoinDesk Miners).
Жадібна шахта
Ніколи не майнить криптовалюту в компанії чи службі, якій ви не повністю довіряєте. З'явилися шахрайські операції з видобутку корисних копалин сказати сьогодні ви здобули лише 10 доларів, а справді заробили 100 доларів. Компанія або служба отримують різницю в 90 доларів.
Це не повний список, але він, безумовно, охоплює багато найпоширеніших шахрайств і схем, які ви там побачите.
Які ранні ознаки крипто-шахрайства?
Якщо ви перевіряєте потенційну вигідну угоду або можливість інвестування, які ранні ознаки того, що ви бачите шахрайство?
1. Обіцянка високої віддачі, багатства та фінансової незалежності
Шахраї знають, що якщо їм вдасться вимкнути логічну частину мозку і розбудити емоційну частину, вони обманом змусять більше людей імпульсивно надіслати їм криптовалюту.
З цієї причини ви часто побачите, як шахраї пропускають дані та аналітику через нечітку гіперболу.
- «Миттєве повернення!»
- «Гарантовано в 3 рази ваші інвестиції!»
- «Досягти фінансової незалежності!»
Це все поширений жаргон серед шахраїв. Але добросовісні творці криптовалют не роблять таких заяв.
2. Схематичні веб-сайти
Що спільного між SQUID і CoinDesk Miner?
Звісно, схематичний веб-сайт.
Оскільки крипто-шахрайські сайти повинні прослужити лише кілька тижнів, днів або навіть годин, щоб виконати свою мету, шахраї зазвичай не наймають для їх створення команду розробників сайтів. Вони заповнені друкарськими помилками, зламаними URL-адресами та підробленими рекомендаціями від знаменитостей або авторитетних інвесторів.
SQUID створив вражаючий фасад із гарним інтерфейсом користувача, акуратною графікою та навіть білим документом. Однак на сайті (за повідомленнями) були помилки.
Спроба CoinDesk Miner була трохи менш переконливою, із зображенням, яке не пройшло б у п’ятому класі Photoshop:
Загалом, якщо щось здається низькою орендною платою або небажаним щодо можливості, бігайте в гори.
3. Заплутаний або неіснуючий білий документ
Усі легальні криптовалюти будуть мати технічний документ, написаний засновником (засновниками), з поясненням його призначення та дизайну. Ось біткойн [PDF].
Як було натякано вище у випадку зі SQUID, підроблена криптовалюта або не матиме офіційного документа взагалі, або буде розмитим, заплутаним.
Якщо ви цього не розумієте, не вкладайте гроші в це. (Це просто хороший принцип для інвесторів для всіх інвестицій.)
4. Безлика команда та лідерство
Ще одна ключова відмінність між шахраями та законними засновниками криптовалют полягає в тому, що перші ніколи не розкриються.
Якщо ви не можете ідентифікувати жодну людину, яка стоїть за криптовалютою, в яку збираєтеся інвестувати, це явний ознака того, що це шахрайство.
Так само, якщо ви не можете знайти засновників де завгодно — не в LinkedIn, не в крипто-медіа — це також великий червоний прапор.
5. Запит ваших приватних ключів
Пам’ятайте, що ваш закритий ключ є криптоеквівалентом імені користувача та пароля вашого банківського рахунку, об’єднаних в один. Поділіться цим, і ваші гроші як ні пропали.
Законний засновник, брокер або біржа ніколи запитайте ваш особистий ключ.
6. Безкоштовні розіграші криптовалют
Слід звертатися до будь-якої можливості, яка пропонує безкоштовні криптовалюти екстремальний скептицизм.
Все, що комусь потрібно, щоб надіслати вам криптовалюту, це ваше відкритий ключ. І ви можете будь-коли поділитися цим з ким завгодно, не боячись втратити свою криптовалюту. Це просто адреса, на яку інші можуть надсилати вам криптовалюту.
Однак той, хто намагається вилучити крипто-шахрайство, завжди буде просити більше, ніж це. Щоб надіслати вам безкоштовну криптовалюту, шахрай може попросити:
- Ваша особиста інформація
- Ваша банківська інформація
- Ваш приватний ключ
Або більше.
Але вони не потрібні будь-який цього, щоб надіслати вам криптовалюту. Все, що їм потрібно, це ваше громадський ключ.
Шахрай може навіть попросити вас надіслати їм невелику суму криптовалюти, щоб «підтвердити свій обліковий запис», що, звісно, є повною болоньою.
На більш щасливу ноту, там є часи, коли ви можете справді й безпечно отримати безкоштовні криптовалюти. Coinbase наприклад, зарахує ваш обліковий запис безкоштовною криптовалютою лише за те, що ви проходили мікро-уроки з криптовалют.
Засновники нових криптовалют також можуть роздавати невеликі суми своїх творінь на Reddit або інших сайтах соціальних мереж, щоб рекламувати своє майбутнє ICO.
Але одне спільне у цих безкоштовних розіграшах — це те, що вони майже завжди в альткойнах, а не в біткойнах чи ефіріумі. У незнайомця дуже мало причин віддавати дві найпопулярніші криптовалюти, якщо вони не мають зловмисного фіналу.
Які корисні інструменти для виявлення шахрайства?
Ось набір детективних інструментів, які можна використовувати для виявлення потенційного шахрайства:
- Google «[назва сайту або крипто] шахрайство» — Іноді шахрайство продовжує обманювати інвесторів навіть після того, як їх викликають. З цієї причини швидкий пошук у Google покаже, чи вже готовий інструмент.
- Зворотний пошук зображень Google — Шахраї зазвичай крадуть графіку та стокові фотографії з інших, більш авторитетних сайтів. Те саме стосується і голів їхньої команди. Подивіться, чи показує вихідне джерело при зворотному пошуку зображень.
- Reddit — Реддітори досить добре винюхують шахрайство та попереджають решту крипто-спільноти, якщо вони самі стають жертвою. Подивіться, чи хтось обговорює потенційну аферу r/Криптовалюта.
- Ваш інтуїтивний інстинкт — Як загальна порада щодо інвестування, це допомагає вимкнути всі емоції (надія, хвилювання, FOMO [страх пропустити]) і запитати себе: «Це здається законним?» Або ще краще: «Чи можу я переконати когось іншого, що це законно?» Якщо у вас є сумніви, не дозволяйте надії перемогти їх; слідкуйте за своїм нутром.
Що робити, якщо ви вже стали жертвою крипто-шахрайства?
Якщо ви стали жертвою шахрайства або шахрайства, ви нічого не можете зробити, окрім як попередити владу та повідомити решту спільноти.
Щоб допомогти боротися з шахраями, запити FTC що ви повідомляєте про шахрайство (або навіть про підозру на шахрайство) на:
- FTC за адресою ReportFraud.ftc.gov
- Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CTFC) за адресою cftc.gov/complaint
- Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) за адресою sec.gov/tcr
- Криптобіржа, яку ви використовували для відправки грошей
- ФБР також хоче знати. Ви можете подати звіт до ФБР за адресою ic3.gov.
Крім того, ви повинні розглянути можливість попередження спільноти в цілому, викривши крипто-шахрайство на media.com або в простому дописі на Reddit.
Якщо з’явиться достатньо жертв, ФБР може провести розслідування, опублікувати бюлетень з попередженням інших інвесторів і навіть закрити шахраїв. Тож, хоча ви ніколи не отримаєте свої гроші назад, ви можете врятувати незліченну кількість інших інвесторів від втрати своїх.
Висновок
Стрімкий ріст криптовалюти та відсутність захисту споживачів, що її оточують, створили благодатне середовище для шахрайства. Шахраї традиційно користуються надією та FOMO, але вони стають розумнішими. Чорт, навіть BBC, Business Insider і CNBC всі потрапили на шахрайство SQUID.
Ось чому (буквально) варто бути пильним як криптоінвестор. Якщо ви починаєте бачити під ногами діаманти та рубіни, не хвилюйтеся — поставтеся скептично.
Щоб дізнатися більше про те, як безпечно інвестувати в криптовалюту, перегляньте наш посібник Як інвестувати в криптовалюту: Посібник для початківців.