Якщо ви схожі на більшість людей, принаймні один нігерійський принц зв’язався з вами щодо семизначної спадщини. Все, що вам потрібно було зробити, це надіслати їм інформацію про свій банківський рахунок, номер соціального страхування та кілька тисяч доларів, щоб отримати свій приз.
Я маю на увазі, що може піти не так?
Очевидно, що такий тип шахрайства легко помітити. Ви не знаєте жодного нігерійського принца, і будь-хто, хто хотів би дати вам мільйони, ймовірно, не надішле електронною поштою ваш старий обліковий запис Hotmail.
Справа в тому, що подібне шахрайство іноді дійсно спрацьовує, тому хакери та злодії ніколи не зникають. Насправді, Федеральна торгова комісія (FTC) нещодавно повідомили, що вони отримали 2,1 мільйона повідомлень про шахрайство від споживачів у 2020 році.
Найпоширенішим типом шахрайства, про який повідомлялося, були «шахрайство самозванців», коли хижак видає себе за кимось, ким не є. За даними агентства, у 2020 році споживачі втратили понад 3,3 мільярда доларів від шахрайства проти 1,8 мільярда доларів у 2019 році.
Шахрайство з криптовалютою зростає
Оскільки криптовалюти стають все більш популярними, а криптовалюти набагато важче відстежити традиційні банківські перекази, не дивно, що шахрайство з криптовалютою спричиняє хаос у всьому світі країна.
Згідно з даними за травень 2021 року Федеральна торгова комісія (FTC), майже 7 000 споживачів повідомили про збитки, спричинені крипто-шахрайством, починаючи з жовтня 2020 року. З жовтня 2020 року по травень 2021 року загальні збитки від шахрайства становили 80 мільйонів доларів, а особи, які повідомили про шахрайство, втратили в середньому 1900 доларів США.
Якщо ви думаєте, що з вами це не може статися, подумайте ще раз. Криптошахраї, як відомо, знають свої стратегії, і вони точно знають, як заслужити вашу довіру на цьому шляху. Нещодавно я взяв інтерв’ю у когось у своєму подкасті націлений криптошахраєм, і те, як це сталося, настільки дивно, що я не міг повірити в те, що чув.
Якщо ви хочете послухати подкаст, перегляньте, будь ласка Подкаст Good Financial Cents на Spotify. Ось епізод:
Ось епізод про Wealth Hacker:
Крипто-шахрайство: правдива історія
Хлопець, у якого я брав інтерв’ю для свого подкасту, хотів залишитися анонімним, тому мені доведеться розповісти вам, що сталося з точки зору третьої сторони. Для цілей цієї історії назвемо його «Джон».
Коротше кажучи, Джон вже був дещо в інвестуванні, але потім він познайомився з дівчиною через додаток для знайомств, яка захоплюючись криптоінвестиціями через кілька різних веб-сайтів.
Жінка на той час жила за межами країни, але планувала повернутися до Сполучених Штатів. Вони з Джоном нескінченно говорили на всілякі теми, і вона врешті переконала його, що він повинен почати інвестуючи з нею через її улюблені торгові платформи біткойн, Binance.com та інший веб-сайт під назвою «Бітлонт».
Тепер ми знаємо, що Binance є законний крипто-сайт, але Джон ніколи раніше не чув про Bitlont. У будь-якому випадку, він почав інвестувати невеликі суми грошей, переводячи криптовалюту з Coinbase в Binance і Bitlont.
Спочатку Джон був трохи скептично налаштований, тому він провів деяке «тестування», щоб переконатися, що він може інвестувати, заробляти прибуток, а потім зрештою вивести свою криптовалюту. До цього моменту все працювало як треба.
Хоча Джон не був повністю впевнений, як працює Bitlont, він сказав, що веб-сайт має масу корисних функцій. Він сказав, що це було базове, але не обов’язково загальне. І хоча він не відстежував жодних показників фондового ринку, веб-сайт і додаток Bitlont дозволяють спостерігати, що роблять інші трейдери в режимі реального часу. Досить божевільний, він навіть кілька разів говорив зі службою підтримки клієнтів Bitlont по телефону, і він сказав, що їхня служба була бездоганною.
З часом Джон звик інвестувати через Bitlont, заробляти гроші, а потім переводити їх через Binance і назад на свій банківський рахунок.
Але врешті-решт ситуація загострилася. Дівчина, з якою він розмовляв, почала розповідати йому про пакет членства у Bitlont. Якщо ви вносите 5000 доларів на місяць через членство, вони гарантують певну суму прибутку в день. Те ж саме було б вірно, якби ви могли інвестувати 10 000 доларів на місяць, а прибуток від цього тільки зростав.
Тим часом коханець Джона говорив, що вони зустрінуться і почнуть зустрічатися, коли вона повернеться в Штати. Її повідомлення стали більш романтичними, і вона надіслала йому багато своїх фотографій, які виглядали абсолютно реальними.
У якийсь момент Джон сказав, що почав використовувати свою кредитну картку, щоб інвестувати більше, щоб перейти на наступний рівень членства, і ось тут все почало руйнуватися.
Очевидно, жінка, з якою він говорив, почала докучати йому про те, щоб інвестувати більше до кінця місяця, маючи на увазі, що вони не зможуть отримати прибуток наступного місяця. Це не мало сенсу. Чому не міг вони отримують прибуток наступного місяця, як і в попередній?
Зрештою, він запитав жінку, чи все те, що відбувається, було правдою. Замість того, щоб заспокоїти його чи довести, що вона та, за кого себе вважала, вона засмутилася.
Звідти Джон почав досліджувати компанію та знаходити більше червоних прапорців. Там, де Bitlont було зазначено як нещодавно відкрите в червні 2021 року в одному місці, в іншому місці на веб-сайті компанії вказано, що вони святкують 10 років служби. Це не мало сенсу.
Набридли всім дурницям, Джон спробував вивести свій рахунок у Bitlont. Під час процесу вони сказали йому, що на його рахунку є підозріла активність і що йому потрібно заплатити ще 1500 доларів, щоб отримати доступ до своїх грошей.
Очевидно, ми знаємо, що сталося звідти. Усі активи Джона, заблоковані в Bitlont, зникли, а веб-сайт (і жінка) таємничим чином зник одразу після цього. Джон каже, що йому трохи пощастило, що частина його грошей все ще зберігалася в Binance. Якби він виявив шахрайство всього через кілька тижнів, він, ймовірно, втратив би набагато більше.
Інші крипто-шахрайства, яких слід остерігатися
Якщо ви почнете читати про поширені крипто-шахрайство, ви легко помітите, що історія шахрайства «Джона» зовсім не рідкість. FTC повідомляє, що крипто-шахраї зазвичай намагаються влитися в сцену, і вони, як правило, виглядають за крипто-ентузіастів, які збираються в Інтернеті, щоб поговорити про свої інвестиції.
Мало того, FTC каже, що кіберромантика та криптовалюта можуть бути «горючою комбінацією».
«Відомо, що шахраї використовують штучне кохання на відстані, щоб завоювати довіру людини лише для того, щоб залучити її до шахрайства з інвестиціями в криптовалюту», — пише FTC. Вони також відзначають, що 20% осіб, які втратили гроші у фінансових шахрайствах, надсилали криптоактиви в Інтернеті і робили це через завісу романтики.
«Багато з них думали, що роблять інвестиції, рекомендовані їхньою передбачуваною коханою», вони пишуть.
Також зауважте, що вас може обдурити хтось, кого ви знаєте, або професіонал галузі, якому ви можете довіряти. За словами а розповідь в інверсі24-річний менеджер крипто-хедж-фонду, відомий як Стефан Куін, визнав себе винним на початку цього року після зізнання, що він роками брехав інвесторам про свою прибутковість. Після того, як він поділився неправдивими даними, щоб спонукати своїх інвесторів вкладати більше своїх грошей у свій фонд у 90 мільйонів доларів, тепер йому загрожує 20 років ув’язнення.
Зрештою, існує безліч інших шахрайств, про які ви повинні знати і робити все можливе, щоб уникнути. Деякі з найбільш поширених шахрайств з криптовалютою включають:
- Криптобізнеси, які шахрайським шляхом використовують ім’я знаменитості: У деяких випадках криптокрадії намагатимуться використати ім’я знаменитості, щоб надати довіру своєму бізнесу. FTC каже, що через цю аферу люди, як повідомляється, надіслали понад 2 мільйони доларів криптовалюти імітаторам Ілона Маска протягом шести місяців, які вони профілювали.
- Шахрайство з пропозицією роботи з криптовалютою: Деякі криптошахраї також намагаються залучити людей, щоб вони продали криптовалюту іншим, і, можливо, навіть отримували криптовалюту. Однак це все шахрайство, щоб отримати ваші банківські реквізити та особисту інформацію. За даними Inverse, ця афера зазвичай створюється як схема піраміди, де інвестори на вершині збирають весь прибуток і обманюють тих, хто знаходиться під ним.
- Шантаж електронних листів: В інших випадках шахраї надсилатимуть електронні листи з погрозами з вимогою оплатити криптовалюту в обмін на те, що вони не розголошують конфіденційну інформацію чи фотографії цілі.
- Крипто-шахрайство в соціальних мережах: FTC також зазначає, що якщо ви читаєте твіт, текстове повідомлення, електронну пошту або отримуєте повідомлення в соціальних мережах, яке говорить вам надіслати криптовалюту, це, безумовно, шахрайство. Це вірно, навіть якщо повідомлення надходить від знаменитості або когось, кого ви знаєте.
- Шахрайство з подарунками: Історія в Inverse також описує свого роду шахрайство з розпродажами, яке зазвичай передбачає обіцянку «подвоїти» або «потроїти» кількість криптовалют, які хтось має на своєму рахунку. У випадках, коли шахрайство спрацює, а жертви надсилають криптовалюту на гаманець шахрая, ці активи просто «зникають».
Оскільки ваша цифрова та фінансова особистість постійно піддаються ризику, вам потрібен постійний захист.
Identity Guard пропонує комплексне програмне забезпечення для захисту від крадіжки особистих даних за чудовою ціною. Натисніть нижче, щоб почати захистити свою особистість.
Захистіть свою особистістьСуть
Якщо щось здається занадто хорошим, щоб бути правдою, то, ймовірно, це так. Це те, що наш друг Джон, ймовірно, зрозумів занадто пізно, але це урок, який ми всі можемо вивчити і застосувати у своєму повсякденному житті.
Крипто-шахрайство вже є поширеним явищем, але, ймовірно, з цього моменту їх поширеність тільки збільшиться. Якщо ви хочете досягти успіху, інвестуючи в криптовалюту, вам потрібно триматися подалі від шахраїв, які обіцяють світу, але залишають вас у руках.