Мій стажер - наркоман на фондовому ринку. Нині він є президентом Інвестиційного фонду SIU Carbondale Saluki, і він був би радий обговорити коефіцієнти P/E під час перегляду гри Chicago Bears у понеділок вночі у футбол. Якийсь хворий, але треба захоплюватися його честолюбством. Нещодавно ми обговорювали його плани після коледжу та тему стати сертифікованим фінансовим аналітиком (CFA) підійшов. Його цікавило призначення, але він мало знав про нього. Чесно кажучи, я теж не зробив. Я просто знав, що це дуже важка програма і я ніколи не хотів би проходити через це - іспиту CFP® вистачило! Оскільки він був зацікавлений призначенням, я подумав, що йому годиться лише провести деякі дослідження щодо того, що потрібно, щоб стати дипломованим фінансовим аналітиком і звітувати. Представляємо Кевіна ...
А.Після закінчення коледжу існує безліч різних маршрутів, з яких бізнес -майор має вибрати. Ви можете продовжити навчання в аспірантурі, увійти в світ праці або спробувати отримати якусь сертифікацію. Для бухгалтерів існує CPA (дипломований державний бухгалтер), а для фінансового спеціаліста - пара, з яких можна вибрати. Залежно від того, до якої галузі фінансів ви хотіли б увійти, існує інша сертифікація, яка може вам добре підійти. Перший варіант - стати CFP® (сертифікованим фінансовим планувальником), це призначення дозволить вам будувати фінансові плани для людей, які бажають вийти на пенсію. Другий ступінь, який також стосується інвестицій, але по -іншому, - це CFA (сертифікований фінансовий аналітик). Сертифікований фінансовий аналітик - це скоріше технічний аналіз інвестицій, який більше стосується передових інструментів інвестування, а також економічного прогнозування. Якщо ви хочете стати денним трейдером або хочете працювати фінансовим аналітиком, CFA - це шлях, яким ви повинні піти. Я зосереджусь на CFA, але інші сертифікати чудово підходять для тих, хто залишає коледж і бажає стати більш перспективним кандидатом на роботу.
Вимоги, щоб стати дипломованим фінансовим аналітиком
Щоб мати право зареєструватись на CFA, ви повинні відповідати наступним критеріям. Вам потрібно буде закінчити коледж із чотирирічним дипломом або на останньому курсі чотирирічної програми. Якщо ви не відвідували коледж, ви також можете мати порівняну кількість років у світі праці, якщо ваша кар’єра стосується фінансового аспекту. Ці керівні принципи дуже вільні щодо того, що відповідає вимогам, тому вам доведеться звернутися до офіційного сайту CFA, щоб перевірити, чи відповідає ваша позиція.
Цікаво, що за різниця між CFP® та CFA? Ця публікація Financial Blogger добре допомагає пояснити.
Складання іспиту CFA
Щоб стати CFA, вам потрібно пройти три тести. Показник успішності тестів становить приблизно 40%, які пройдуть рівень від першого до третього. Інститут CFA оприлюднив таку статистику на основі кількості тестувальників для кожного рівня та їх прохідності:
Глобальний прохідний рівень І рівня становив 42 відсотки (46 863 склали іспит, порівняно з 45 682 у 2009 році), а глобальний показник ІІ рівня склав 39 відсотків (43 406 склали іспит проти 38 993 у 2009 році). Із 21 462 (проти 19 436 у 2009 році) осіб, які у червні 2010 року склали третій, останній іспит, який веде до престижного призначення CFA, 46 відсотків склали. Інститут CFA очікує, що більшість кандидатів, які склали іспит III рівня, стануть власниками статутів CFA пізніше цього року, в результаті чого кількість власників чартерів у всьому світі перевищить 90 000.
Інститут CFA
За оцінками, вам доведеться навчатися протягом 250 годин для кожного з трьох іспитів, що становить близько 750 годин навчання, щоб завершити процес CFA.
Скільки коштує програма дипломованого фінансового аналітика?
Тепер прийшов час для хороших новин, весь процес обійдеться вам лише у п'ять -шість тисяч доларів. Вам може бути цікаво, чому я називаю п’ять тисяч доларів гарною частиною, але подумайте, скільки б вам коштувало закінчити аспірантуру, приблизно двадцять тисяч. Таким чином, ви можете отримати сертифікат CFA дешевше, ніж це коштувало б вам для навчання в магістратурі.
Переваги отримання позначення CFA
Тепер справжньою перевагою CFA є перспектива знайти хорошу роботу, і що ви, можливо, зможете швидко піднятися на високу посаду у фірмі за допомогою вашої сертифікації CFA. Тож якщо ви подумаєте про це з математичної точки зору, навіть якщо ви зробили ще три тисячі доларів на рік, вам знадобиться два роки вашого трудового життя, щоб повернути витрачені гроші екзамен. Тепер я не намагаюся сказати, що кожен повинен бігати і намагатися отримати свою CFA, тест дуже важкий і престижний. Просто те, що ви зареєструвалися, не означає, що ви збираєтесь здати його, навіть якщо ви навчаєтесь протягом тривалого періоду часу, наприклад, приблизно 250 годин на іспит, все ще існує велика ймовірність, що ви не складете. Це гіпотетичний приклад і не є представником будь -якої конкретної ситуації. Ваші результати можуть відрізнятися.
Як би люди не хотіли це чути, CFA дійсно потребує деякого «природного інтелекту». Якщо ви намагалися здобути хороші оцінки в коледжі або відчували, що вам доведеться вчитися більше, ніж всі навколо вас, тест може бути не для вас. Якщо ви все ще вважаєте, що готові пройти тест, то першим кроком є реєстрація. Щоб завершити процес, знадобиться мінімум три роки, але для більшості людей, які спробуйте тривати більше трьох років, тому що іспити другого та третього рівні пропонуються лише раз на рік рік. Якщо ви не пройдете іспит, що роблять багато людей, то вам доведеться чекати ще рік, щоб ще раз випробувати його. Дуже мало людей здають усі іспити правильно, без необхідності повторно здавати частину, тому не сподівайтесь пройти всі три іспити.
Реєстрація
Я знаю, що до цього моменту я звучав дуже песимістично щодо ваших, або в цьому плані, моїх шансів пройти CFA. Це правильно, я сказав, що я зараховуюсь до іспиту CFA першого рівня у грудні 2011 року. Причина того, що я так песимістично звучить, полягає в тому, що тест надзвичайно складний і займає багато часу. Якщо ви не готові докласти всіх зусиль, і ці зусилля обов’язково скоротять вашу сім’ю та веселий час, якщо не усунути його повністю, то починати не варто.
Перший крок до отримання вашої CFA - це звернутися до офіційного представника Сайт CFA і надішліть свою інформацію, щоб ви мали право складати перший іспит. Після того, як ви отримаєте кваліфікацію для реєстрації, вам потрібно буде зареєструватися в одному з двох часових проміжків для іспиту першого рівня. Іспит першого рівня пропонується двічі на рік, тоді як другий та третій рівень пропонуються лише одноразово. Рівень перший, другий та третій пропонуються щороку в червні. Зони тестування розкидані по всій країні, тому вам доведеться знайти ту зону, яка вам найбільше підходить. На додаток до червневого періоду тестування, ви також можете пройти лише перший рівень у грудні. Початкова вартість першого іспиту складе приблизно 900 доларів США. Після реєстрації на іспит інститут CFA надішле вам навчальний матеріал. Ви можете отримати його в Інтернеті або в текстовій версії. Книга має приблизно 2000 сторінок, тому будьте готові зануритися у неї.
Як навчатися для іспиту CFA
Переконайтеся, що під час реєстрації на іспит ви даєте собі близько шести місяців на підготовку до іспиту. Оскільки я зареєстрований лише для складання тесту, але фактично ще не пройшов перший і не навчався на першому іспиті, тож можу відмовитися лише від того, що чув від інших. Загальна тривалість навчання, яку я чув до цих пір, - шість місяців. Існує безліч онлайн -курсів «допомоги», які пропонують вам також примітки до розділів додаткову допомогу в тексті, я вирішу не відвідувати жоден із цих курсів, оскільки у мене є строгий бюджету. Додавання цих курсів до процесу зробить вартість іспиту значно вищою. Я також відчуваю, що додавання деяких із цих курсів допомоги дійсно зашкодить вашій роботі. Просто взявши мої знання про навчання для складання іспитів до коледжу, я ніколи не використовував свої старі записки для навчання. Я б особливо не використовував чужі записки для навчання, тому відчуваю, що, прочитавши книгу та зробивши власні записки, я матиму найбільші шанси на успіх. Якщо ви думаєте, що вам будуть вигідні чужі записки чи репетитор, щоб поставити запитання, то ви можете легко знайти допомогу за допомогою пошуку в Інтернеті.
Висновок
Оскільки я ще не пройшов тест, я не можу дати вам більш детального розуміння ситуації. Поговоривши з одним із моїх професорів про CFA, у якого багато студентів пройшло цей процес, він сказав мені, що тест першого рівня для мене буде легким. Майте на увазі, що я спеціаліст із фінансів і вже деякий час особливо зацікавлений у інвестиціях. Він також попередив не ставитися до іспиту легковажно, і що більшість його студентів склали іспит другого рівня. Це відповідало б статистиці прохідності. Я дуже оптимістично налаштований, проте вважаю це дуже необхідним. Я дав вам усю інформацію, яку я вже з’ясував щодо CFA, і процес мислення, який ви повинні пройти, перш ніж вирішите, що це правильний тест для вас. Як я вже згадував вище, є список інших сертифікатів, які ви можете отримати, якщо CFA звучить неправильно для вас. Якщо ви все -таки пройдете цей процес, CFA - це дуже престижна честь отримати, і особисто я не можу чекати до того дня, коли я здійснив цей подвиг.
Гостьова публікація Кевіна Еріксена, спеціаліста з фінансів у SIU-Carbondale і одного з його власників.