Річний податковий календар на 2021 рік та останній день подання

Оновлення: Через коронавірусну кризу платники податків та підприємства матимуть (згідно з веб -сайтом IRS) до 17 травня 2021 року сплатити та подати податкову декларацію за 2020 рік.

Вперед… багато поштових відділень залишаються відкритими пізніше в день сплати податків, щоб гарантувати, що ви отримаєте свою декларацію.

Податкові штрафи, якщо ви не подаєте заяву вчасно

Щомісяця, коли ви не подавали документи, вас штрафуватимуть 5% (від суми додаткових податків, які ви повинні сплатити). Ця сума штрафу становить максимум 25% додаткового податку, який ви повинні сплатити.

Тож, якщо ви маєте заборгувати 100 доларів за додаткові податки, до 15 серпня ви повинні заборгувати 105 доларів (100 доларів плюс 5% штрафу).

Зачекайте подати заявку більш ніж на 60 днів після закінчення податкового терміну, і вам загрожує мінімальний штраф у розмірі 135 доларів США або 100% вашого податку, залежно від того, що є найменшим.

Одне важливо зазначити. Завжди подавайте документи, навіть якщо ви не можете оплатити. Штрафи за неподачу документів, подані вище, набагато суворіші за штрафи за несплату. Якщо ви не можете подати повне повернення, подайте розширення.

Пов'язані:Де отримати податки (3 найкращих місця та ціни)

Короткі поради щодо своєчасного подання документів

Ось деякі речі, які ви можете зробити, щоб забезпечити своєчасне подання документів до встановленого терміну.

• Додайте податковий дедлайн у свій календар прямо зараз! Паперовий календар, цифровий календар тощо. Встановіть термін або нагадування, щоб не забути.
• Візьміть контрольний список щоб переконатися, що ви знаєте, які форми почати шукати поштою та у вхідних. Перевірте предмети, коли вони надходять. Це призводить до мого наступного моменту…
• Запустіть папку файлу (цифрову та/або фізичну), щоб усі ваші форми зберігалися в одному місці. Коли ви будете готові подавати документи, ви точно знатимете, де все знайти.

Більше податкових дедлайнів у 2021 році

• 31 січня 2021 року -Це дата, до якої ви повинні були отримати W-2 від роботодавців, у яких ви працювали протягом податкового року. Якщо ні, зверніться до відділу кадрів/заробітної плати, щоб надіслати повторно податкові документи
• 15 березня 2021 року - Останній день для подання корпораціями податків за 2020 рік за формами 1120, 1120A та 1120S. Вони також можуть подати розширення за допомогою форми 7004.
• 17 травня 2021 року - Останній день для подання податків 2020 як фізична особа. Форму розширення 4868 слід подати, якщо ви не можете заповнити повернення цієї дати. Однак оплату потрібно здійснити.
• 15 травня 2021 року -Останній день для некомерційних організацій із календарним роком для подання форми 990 до 2020 року.
• 17 вересня 2021 року - Останній день для подання корпораціями розширеної декларації.
• 15 жовтня 2021 року - Останній день для подання фізичними особами розширеної декларації.

Програмне забезпечення, яке можна використовувати в останній день для подання податків

1. TurboTax - TurboTax пропонує безкоштовну онлайн -подачу федеральних податкових декларацій, а також програмне забезпечення зі знижкою для більш широкої декларації. Щороку у мене не було бізнесу, я подавав податкові декларації за допомогою TurboTax, і процес був надзвичайно простим.
2. Блок H&R - H&R Block більш відомий своїми цегляними та розчинними гілками, але тепер вони зібрали фантастичний онлайн -варіант. Незалежно від того, чи потрібен вам безкоштовний федеральний файл, розкішний або бізнес -пакет, H&R Block може доставити вам.
3. TaxAct - Перше податкове програмне забезпечення, яким я коли -небудь користувався, TaxAct - не чужий світ безкоштовних послуг подання документів. Вони пропонують надійний сервіс і коштуватимуть не так багато, як більші, більш відомі бренди.
4. FreeTaxUSA - FreeTaxUSA, що належить компанії TaxHawk, була заснована в 2001 році і надається безкоштовна федеральна податкова декларація більше десяти років. Користувачі, що повернулися, не платять за перенесення податкових даних за попередні роки, а витрати на державних або люкс -файлодавців значно нижчі, ніж на інших сайтах (12,95 дол. США / 5,95 дол. США відповідно).

Що робити, якщо цього року ви не можете сплатити податки?

Чи серце стискається, коли ви отримуєте пошту від податкової служби?

Це достатня причина боятися податкового сезону. У мене є друг, родина якого завжди подавала подовження податків. Це, звичайно, додало стресу податкового сезону. Після 15 квітня^го ніхто з її родини не ходить до поштової скриньки.

Моя подруга у 18 років вирішила, що їй набридло і хотіла почати подавати власні податки. За невеликої допомоги вона змогла підготуватися, як тільки отримала податкові документи. Вона більше ніколи не стресувала, тому що мала достатньо часу, щоб внести зміни.

Якщо ви запитуєте: "Що робити, якщо я не можу сплатити податки, які я маю заборгувати, до кінця цього року?" Я можу допомогти! Нижче наведено кілька вказівок щодо уникнення та зменшення відсотків IRS, подання штрафів та штрафів за недоплату.

• Якщо ви не можете сплатити податки, подайте податкову декларацію та сплатіть стільки, скільки зможете до кінця подання податків.
• Після цього встановіть план платежів у IRS. Вам все одно доведеться сплачувати відсотки та пені, але це значно зменшить загальну суму заборгованості.
• Потім внесіть корективи у свої виплати W-4 або щоквартально, щоб уникнути сплати податків у майбутньому.

Подайте свою податкову декларацію (найважливіше!)

Якщо ви не зробили мінімальних вимог до IRS, вам потрібно буде подати податкову декларацію. Перегляньте цю статтю, щоб дізнатися мінімальний дохід, необхідний для сплати податків.

Якщо ви виявите, що не можете сплатити всі або частину податків, які ви маєте сплатити, ви все одно захочете подати податкову декларацію до встановленого терміну. В іншому випадку з вас буде стягнено пеню у розмірі 5% податків, які ви повинні сплачувати за кожен місяць (або частковий місяць) після закінчення строку подання податків, поки ви цього не зробите. Це включає 4,5% несплати штрафу та 0,5% штрафу за прострочення платежу.

Якщо ви не будете подавати документи протягом п’яти місяців, за несвоєчасне подання штрафу вийде максимум. Однак, якщо ви до цього часу не сплатили, пеня за прострочення платежу в розмірі 0,5% продовжуватиме накопичуватися, поки вона також не досягне 25%. Тоді загальна сума штрафу перевищить 47,5% (25% штрафу за прострочення платежу та 22,5% за невиконання штрафу.)

Якщо ви подасте заявку більше ніж на 60 днів після подання податкової декларації, ви будете винні мінімальний штраф у розмірі 205 доларів США або 100% суми боргу.

Ви не хочете опинитися в такій ситуації, тому плануйте заздалегідь! Перегляньте наш контрольний список підготовки до сплати податків за допомогу з початком роботи.

Зауважте, що ви завжди можете подати файл для розширення, але продовження часу до файл не дає вам продовження часу платити. Якщо ви заборгували податки, ви почнете нараховувати відсотки та пені одразу після закінчення терміну подання податків 17 травня. Ви можете уникнути відсотків за умови, що до 17 травня ви сплатите 90% податків, які ви маєте сплатити. Ось що ІРС має сказати з цього приводу.

Платіть, що можете, не поступаючись основними потребами

Якщо ви не можете сплатити повну суму податків, які ви маєте сплатити, до закінчення строку подання податкової декларації, IRS стягне з вас відсотки за непогашений залишок. Процентна ставка може змінюватися щокварталу і обчислюється шляхом додавання 3 процентних пунктів до федеральної короткострокової процентної ставки.

Найкраща стратегія - виплатити якомога більше до встановленого терміну. Чим більше ви сплачуєте до свого балансу до пізнього терміну, тим менше вам доведеться сплачувати у вигляді нарахованих відсотків та пені.

Ось ще деяка інформація від IRS про штрафи та відсотки.

Налаштуйте план виплат

Як тільки ви зрозумієте, що не зможете повністю сплатити податки, ви захочете звернутися до Податкової служби США для складання плану погашення. Зауважте, що ви не можете претендувати на будь -який тип плану погашення, поки не подасте всі необхідні податкові декларації.

Після виконання цього кроку у вас буде можливість вибрати короткостроковий план погашення або укласти угоду про розстрочку.

Ось як подати заявку в Інтернеті на платіжний план до IRS.

Короткостроковий план погашення

Якщо ви вважаєте, що зможете повністю виплатити баланс протягом 120 днів, і ви маєте заборгувати менше 100 000 доларів загальної суми (включаючи податки, відсотки та пені), то найкращим варіантом буде подати заявку на короткостроковий платіж план. Це не буде коштувати вам нічого, крім комісій та відсотків, зазначених раніше.

За цим договором ви можете сплатити суму боргу чеком, оплатити онлайн за допомогою системи IRS Direct Pay або оплатити дебетовою або кредитною карткою.

Пряма оплата IRS

За допомогою Direct Pay кошти виводяться безпосередньо з вашого чекового або ощадного рахунку. Ви отримаєте негайне підтвердження, коли ваш платіж буде оброблено, і ви зможете запланувати платежі за 30 днів до початку. Ви також можете скасувати або змінити платіж за два робочі дні до запланованої дати обробки.

Оплата кредитною або дебетовою карткою

За бажанням, ви також можете здійснювати платежі за допомогою своєї кредитної або дебетової картки. IRS дозволяє обробляти ці платежі онлайн, по телефону або навіть за допомогою мобільного пристрою. Хоча IRS не стягує плату за цей варіант, обробники кредитних карт стягують це.

Подивись на цієї сторінки на веб -сайті IRS щоб дізнатися більше.

Договір про розстрочку IRS (Довгостроковий план оплати)

Якщо вам потрібно більше 120 днів для сплати балансу, а ви маєте заборгованість за податки у сумі менше 50 000 доларів США, відсотків та пені, ви можете претендувати на довгостроковий план виплат, також відомий як розстрочка угоду. Це дозволить вам здійснювати щомісячні виплати на суму боргу. Це також зменшить вашу несплату штрафу з 0,5% на місяць до 0,25%.

Якщо ви заборгували більше 25 000 доларів разом, вам доведеться платити за допомогою прямого дебету та щомісяця автоматично вилучати кошти з вашого чекового або ощадного рахунку. Це відоме як угода про розстрочення прямого дебету (DDIA). Існує плата в розмірі 31 доларів США, і ви все одно будете винні штрафні санкції та проценти.

Існує також можливість оплати за допомогою неавтоматизованих платежів через систему Direct Pay, кредитними картками, чеком або грошовим переказом. Це доступно лише тим, хто має заборгованість менше 25 000 доларів США і коштуватиме вам 149 доларів за налаштування плюс ваші відсотки та пені.

Заповніть форму IRS 9465 або скористайтесь Заявою про онлайн -платіжну угоду, якщо ви заборгували менше 50 000 доларів США. (Тут ви знайдете посилання на обидва.)

Якщо у вас є податковий борг у розмірі 50 000 доларів США або більше, вам потрібно буде включити форму 433-A (Інформаційна декларація про збір або CIS) разом із своєю формою 9465. Якщо ви заборгували більше 50 000 доларів, рекомендується співпрацювати з податковим спеціалістом, оскільки СНД може бути складним завданням.

Інший варіант - подати форму 843 "Позов про повернення коштів" та "Запит на скорочення виплат". Немає прямих стандартів щодо того, чи погодиться IRS прийняти чи відхилити цей запит, але варто спробувати. Ви ніколи не знаєте, куди вас приведуть переговори, і це може зняти частину фінансового тягаря. Ви можете знайти цю форму та інструкції на цієї веб -сторінки IRS.

Пов'язані:(Не ризикуйте!) Отримайте якісну CPA, щоб підготувати свої податки

Як уникнути зобов'язань податкової служби

Хоча заборгованість із податків до IRS - це не обов’язково кінець світу, ми всі можемо погодитися, що вам краще уникати такої ситуації. На щастя, є деякі кроки, які ви можете зробити, щоб у майбутньому ви не опинилися в цьому небажаному положенні. Два найкращих варіанти-це коригування вашого W-4 та сплата щоквартальних приблизних податків.

Як налаштувати W-4

Однією з найпоширеніших причин, чому люди опиняються боржниками податкової служби, є те, що їм не вистачало утриманих із зарплати. Навіть якщо колись ваше утримання було правильним, серйозні зміни в житті, такі як шлюб чи розлучення, можуть відкинути це. Якщо ви розпочали побічний бізнес, це також вплине на суму податків, які ви повинні сплачувати. Якою б не була причина, ви можете виправити своє утримання, заповнивши нову форму W-4.

Перш ніж це зробити, я пропоную скористатися Оцінювач податку на прибуток у IRS. Потім, коли Ви визначите відповідну суму утримання, заповніть Форму W-4 Свідоцтво про утримання працівника та надайте її своєму роботодавцю. (Ви можете отримати W-4 у свого роботодавця або завантажте його з IRS тут.)

Як і коли сплачувати щоквартальні податки

Якщо у вас є значна сума доходу від вашого побічного бізнесу, то є велика ймовірність, що ви будете боргувати за додаткові податки. Хоча було б простіше розрахувати його наприкінці року та здійснити один одноразовий платіж, податки на прибуток є системою оплати за час надходження. З цієї причини вам потрібно буде оцінити суму податків, які ви маєте сплачувати щокварталу, і надіслати платіж до IRS.

Пов'язані: Чи зобов’язаний я сплачувати приблизні податкові платежі за додатковий дохід

Графік здійснення розрахункових податкових платежів такий:

• Податки заборговані з доходу, отриманого між З 1 січня по 31 березня належить до 15 квітня
• Податки заборговані з доходу, отриманого між З 1 квітня по 31 травня належить до 15 червня (очікується, що це зміниться у 2020 році)
• Податки заборговані з доходу, отриманого між З 1 червня по 31 серпня належить до 15 вересня
• Податки заборговані з доходу, отриманого між З 1 вересня по 31 грудня належить до 15 січня наступного року

Зауважте, що якщо будь -який із днів оплати припадає на святковий день або вихідні дні, виплати підлягають наступному робочому дню.

Вам слід подати Форма 1040-ES разом із вашим платежем або, що ще краще, оплатити онлайн за адресою EFTPS.gov& або оплачувати за допомогою мобільного пристрою за допомогою програми IRS2GO, яку можна завантажити тут.

Суть

Отже, хто, коли і де сплачує податкові строки цього року. Тепер ви знаєте останній день подання податків. Чи плануєте подавати документи якомога швидше або чекаєте до 15 квітня?

Якщо ви опинилися в ситуації, коли ви заборгували податковій службі і не маєте грошей, щоб оплатити все це відразу, не панікуйте. Обов’язково подайте своєчасно декларацію, щоб уникнути несплати штрафу в розмірі 5% на місяць. Платіть стільки, скільки ви можете собі дозволити до податкового терміну, щоб зменшити суму, яку ви сплатите у вигляді штрафів та зборів, а також встановити короткостроковий або довгостроковий план платежів, щоб ще більше зменшити вашу несплату штрафні санкції.

Нарешті, подумайте про коригування сум утриманих коштів W-4 та/або здійснення приблизних податкових платежів, щоб у майбутньому ви знову не опинилися в тій же ситуації.

Про Філіпа Тейлора, CPA

Філіп Тейлор, він же "PT", є CPA, блогер, подкастер, чоловік і батько трьох дітей. PT також є засновником та генеральним директором конференції та виставки індустрії особистих фінансів, FinCon.

Він створив Part-Time Money® у 2007 році, щоб поділитися своїми порадами щодо грошей, притягнути себе до відповідальності (поки виплати боргу понад 75 тис. доларів США) та зустріти інших, захоплених переходом до фінансових питань незалежності.