Тчас сокири. Це щорічний сезон, якого багато з нас бояться цілий рік. На жаль, наш податковий кодекс є надмірно складним. І все може ускладнитися, якщо у вас є побічна суєта або власний бізнес.
Ви можете зробити свої податки менш стресовими, якщо підготуєтесь до контрольного переліку податків. Перш ніж подавати свої податки, ви повинні розглянути будь -які зміни, що відбулися минулого року, або зміни у податковому законодавстві, які можуть вплинути на ваш податковий рахунок. Ви також можете внести додатковий внесок у свій пенсійний рахунок. Нарешті, вам потрібно буде зібрати документи, пов’язані з оподаткуванням, перед тим як вибрати податкового інспектора.
У цьому посібнику з підготовки податків ми детально розберемо кожен крок процесу податкової декларації, і навіть дамо вам БЕЗКОШТОВНИЙ контрольний список підготовки до сплати податків, який допоможе вам залишатися організованим у цьому році. (Візьміть цей контрольний список тут.)
7 речей, які потрібно зробити перед подачею податків
Готові полегшити собі життя у податковий час? Виконання цих семи кроків підготовки до оподаткування може допомогти вам мінімізувати тривогу та максимально збільшити свої відрахування та кредити.
1. Знайдіть копію минулорічної декларації
Існує кілька причин, чому ви хочете розпочати процес підготовки податків, знайшовши податкову декларацію за минулий рік. По -перше, це може допомогти освіжити пам’ять про необхідні форми та податкові відрахування або кредити, які ви отримали протягом минулого року.
Крім того, якщо ви хочете самостійно підготувати свої податки та плануєте надсилати електронною поштою, вам доведеться підтвердити свою декларацію, ввівши у свій коригований валовий дохід (AGI) з минулорічної декларації.
Якщо ви використовували онлайн -рецептор податків, наприклад Блок H&R, вони матимуть доступну для завантаження та перегляду електронну копію минулорічної декларації. Багато постачальників податкового програмного забезпечення також автоматично вводять AGI за попередній рік, коли ви починаєте нову декларацію.
Якщо ви не можете отримати копію податкової декларації за минулий рік від свого податківця, Ви можете безкоштовно замовити стенограму в IRS. Однак, якщо ви хочете замовити фактичну копію свого повернення в IRS, з вас буде стягнуто плату в розмірі 50 доларів США за копію.
2. Переконайтесь, що ваш статус подання не змінився
Ваш статус подання заявки впливає на межі вашого доходу, а також може вплинути на відрахування та кредити, на які ви маєте право. Тому ви захочете переконатися, що ви вибрали правильний статус для повернення цього року, щоб уникнути помилок, які можуть стати причиною неприємностей із податковою службою.
Ось п’ять статусів подання:
- Неодружений
- Одружені подають разом
- Одружений подати окремо
- Голова домогосподарства
- Кваліфікована вдова (ер) з дитиною на утриманні
На ваш статус подачі в основному впливає ваш сімейний стан та те, чи є у вас удома утриманці. Якщо ви були одружені минулого року, ваш статус подачі, швидше за все, змінився. Перегляньте відео нижче з Блок H&R що пояснює деякі податкові пільги, які випливають із одруженням.
Ті, хто минулого року був розлучений або овдовів, також можуть змінити статус подання. Якщо ваше розлучення було завершено до 31 грудня минулого року, ви більше не матимете права подавати заяву про одруження разом або подавати окремо статуси одружених.
Якщо ви минулого року стали вдовою чи вдівцем і вдома проживаєте дитина на утриманні, ви можете вибрати Кваліфіковану вдову (е) зі статусом залежної дитини. Такий статус подання заяви, по суті, дозволяє Вам зберігати спільні пільги щодо статусу одружених ще два роки.
Нарешті, якщо ви самотня особа, яка в минулому році народила дитину, ваш статус подання, швидше за все, зміниться на Голова домогосподарства. Звучить заплутано? Не хвилюйтесь. Якщо ви використовуєте онлайн -податкове програмне забезпечення, наприклад Блок H&Rзазвичай вони задають вам ряд запитань, які допоможуть вам вирішити, який статус подання вам підходить.
3. Ознайомтесь із останніми змінами в податковому законодавстві
У 2018 році до податкового законодавства було внесено значні зміни через Закон про скорочення податків та роботу набуття чинності. У 2019 році зміни були менш екстремальними. Але ось кілька важливих налаштувань, які можуть вплинути на вас.
- Вищий стандартний відрахування: Стандартний відрахування для одиноких подавачів збільшився на 200 доларів до 12 200 доларів США та на 400 доларів США для тих, хто подає документи разом із платниками податків до 24 400 доларів США
- Без утримання аліментів: Починаючи з вашої податкової декларації за 2019 рік, відрахування на аліменти більше не буде доступним.
- Більше немає індивідуальних повноважень: Якщо ви не мали медичного страхування у 2018 році, можливо, вам було нараховано пеню під час подання податків у 2019 році. Але з 1 січня 2019 року штраф за незастрахованість був зменшений до 0 доларів США.
- Коригування інфляції Окрім вищого стандартного відрахування, IRS внесла ряд інших змін до податкових лімітів, щоб не відставати від інфляції, включаючи зміни до лімітів внесків пенсійного плану, лімітів доходів у податковій категорії, альтернативної мінімальної суми звільнення від податку, і більше. Подивіться усі коригування інфляції за податковий 2019 рік.
4. Розглянемо останні події з життя, які можуть вплинути на ваші податки
Ми вже згадували раніше, що одруження або народження дітей можуть мати великий вплив на ваш податковий рахунок, оскільки обидві ці події можуть змінити ваш статус подання.
Але народження дітей може змінити ваші податки різними способами. Наприклад, тепер ви можете претендувати на податковий кредит на дитину або на кредит на догляд за дитиною та на утриманні.
Ще одна подія, яка може мати великий вплив на вашу податкову декларацію - це покупка житла. Якщо ви придбали будинок минулого року, ви можете скористатися кількома відрахуваннями.
Є багато інших життєвих подій, які також можуть змінити ваші податки, наприклад, вступ до коледжу або отримання спадщини. На щастя, більшість провідних постачальників податкового програмного забезпечення подобається Блок H&R поставить багато запитань, які допоможуть вам розкрити життєві події минулого року, які можуть вплинути на ваші податки.
5. Зробіть додатковий внесок на свій пенсійний рахунок
Більшість людей знає, що коли вони вносять внески на пенсійний рахунок до оподаткування, як Традиційна ІРА або 401 (к), це зменшує їх оподатковуваний дохід. Але одна річ, яку ви можете не знати, це те, що вам потрібно до 15 квітня наступного року внести відрахуваний внесок. (Це було змінено на 15 липня 2020 року через COVID-19.)
Скажімо, наприклад, що ви внесли 4000 доларів у свою ІРА минулого року. У 2019 році ліміт внесків становив 6000 доларів. Тож до 15 липня 2020 року ви все ще зможете внести до 2000 доларів у свою ІРА за податковий рік 2019. І у вас все ще буде повний внесок у розмірі 6000 доларів на податковий рік 2020. (Для кожного минулого року, і, ймовірно, кожного року після 2020 року, вам буде потрібно до 15 квітня)
Тож якщо ви не досягли максимального рівня своєї ІРА, 401 (k) або Пенсійний план для самозайнятих минулого року, можливо, ви захочете внести додатковий внесок, перш ніж подавати податкову декларацію за 2019 рік.
6. Зберіть необхідні документи
Гаразд, тепер, коли ви продумали свій статус подання та ключові життєві зміни, настав час почати збирати податкові документи. Нижче ви знайдете короткий перелік речей, які можуть знадобитися для подання податкової декларації.
Цей список буде працювати незалежно від того, чи є ви за допомогою CPA або іншого податкового працівника, або ви робите це самостійно за допомогою такої служби, як Блок H&R або TurboTax.
Хоча може здатися, що IRS хоче всього-від вашої групи крові до вашого первістка,-як правило, потрібно зібрати лише чотири типи інформації, щоб зробіть свої податки:
Особиста та залежна інформація
Це такі речі, як номер соціального страхування вашої родини та утриманців або ідентифікаційний номер платника податків. Ви також хочете мати свій банківський рахунок і номер маршруту, щоб мати можливість прямо повернути відшкодування.
Дохід
Якщо ви з дружиною працюєте на традиційній роботі і щороку отримуєте W-2, це досить просто. Насправді, якщо ви використовуєте онлайн-податкову службу, можливо, ви зможете автоматично імпортувати свій W-2, підключивши ідентифікаційний номер роботодавця (EIN) або навіть зробивши його зображення.
Але все стає набагато складніше, якщо ви отримуєте прибуток від фрілансу, оренду, пенсійний дохід, дохід від інвестицій або дивідендів або якщо ви отримували компенсацію по безробіттю у 2018 році. У цьому випадку у вас може бути кілька 1099, які вам доведеться зібрати.
Відрахування
Ось де все може стати дуже складним, особливо якщо ви гордий власник коробки для взуття, повної несортуваних квитанцій. Навіть якщо ви берете стандартний відрахунок і не перераховуєте його, все ще є деякі речі, які можуть вплинути на ваше податкове навантаження, для чого вам знадобиться документація.
Короткий перелік цієї інформації включає:
- Інформація про внесок ІРА
- Інформація про освіту (оплата за навчання, сплата відсотків за студентську позику тощо)
- Виплачені відсотки за іпотеку житла
- Витрати на лікування
- Витрати на пошук роботи та переміщення відповідних витрат
- Благодійні пожертви
Пов'язані:Податкові відрахування, які зазвичай не враховуються
Сплачені податки
Якщо ви сплачуєте щоквартальні приблизні податки, вам потрібно надати документацію про свої платежі. Крім того, якщо ви заборгували державний та/або місцевий податок на прибуток (крім того, що утримується із зарплати), або якщо ви сплатили податок з продажу транспортних засобів, можливо, вам доведеться мати цю інформацію у своєму розпорядженні подача.
Контрольний список підготовки до сплати податків
Звичайно, знання того, що вам потрібні ці речі, не полегшує їх збирання та впорядкування.
Ось чому я створив Контрольний список підготовки податків PTMoney (завантажити). Це далеко не повний перелік, хоча я намагався охопити речі, які можуть знадобитися більшості платників податків. Але обов’язково зверніться до свого податкового спеціаліста або використовуйте програмне забезпечення як посібник, щоб переконатися, що ви все охопили.
7. Виберіть свого податківця
Якщо у вас проста ситуація з оподаткуванням, ви, можливо, зможете повністю пройти процедуру саморобки, заповнивши паперову декларацію самостійно або скориставшись Безкоштовний продукт електронних файлів IRS. Просто знайте, що все, що ви отримаєте, проходячи цим маршрутом, - це заповнені форми. Податкові органи США не намагаються допомогти вам максимально збільшити ваші потенційні відрахування та кредити.
З іншого боку, ви можете найняти місцевого податкового спеціаліста, такого як CPA, або зареєстрованого агента, який би керував вашими податками. Це може бути хорошим варіантом, якщо ви володієте великим бізнесом або якщо ви приватна особа з високим доходом.
Більшість із нас, однак, потрапляє десь між цими двома крайнощами. Нам не обов’язково потрібне повне лікування CPA, але ми також відчуваємо лякання, якщо підемо на 100% самостійно.
Якщо це ви, постачальники податкового програмного забезпечення знаходять хороший баланс, використовуючи технології для оптимізації ваших відрахувань та кредитів. Крім того, ви можете заплатити трохи більше, щоб отримати допомогу від спеціаліста з питань податків з людей, коли вам це потрібно.
Щороку онлайн -спеціалісти з підготовки податків пропонують більше можливостей допомоги та підтримки для тих, хто цього потребує. Насправді, з H&R Block's Tax Pro Go, ви можете завантажити свої податкові документи, щоб фактично обробляти вашу декларацію податковим спеціалістом, навіть не відвідуючи офіс.
Перегляньте наш повний огляд H&R Block тут.
Суть
Як тільки ви набудете звичку негайно розміщувати необхідні документи в одну з цих трьох папок протягом року, ви це побачите сісти робити податки - або самостійно, за допомогою онлайн -служби підготовки податків, або в офісі CPA - майже приємно досвіду.
За допомогою організованого оформлення документів ви можете швидко та ефективно спуститися до контрольного списку податкової підготовки та перейти до наступного. Тому що, зрештою, хто хоче витрачати більше часу, ніж потрібно, на подання своїх податків?
Продовжуйте читати:
(Не ризикуйте!) Отримайте якісну CPA, щоб підготувати свої податки
Ваш гнучкий обліковий запис витрат [FSA] Правило "Використовувати або втрачати" - що вам потрібно знати
Все, що ви коли -небудь хотіли знати про стандартну податкову знижку
Як безкоштовно подати податки цього року!
Філіп Тейлор, він же "PT", є CPA, блогер, подкастер, чоловік і батько трьох дітей. PT також є засновником та генеральним директором конференції та виставки індустрії особистих фінансів, FinCon.
Він створив Part-Time Money® у 2007 році, щоб поділитися своїми порадами щодо грошей, притягнути себе до відповідальності (поки виплати боргу понад 75 тис. доларів США) та зустріти інших, захоплених переходом до фінансових питань незалежності.