Багато людей намагаються подати податкову декларацію завчасно, щоб почати планувати решту фінансових цілей цього року, таких як ремонт автомобілів та відпустка. Подання податків якомога швидше може допомогти вам швидко повернути податок. І якщо ви заборгували гроші, своєчасне з’ясування може дати вам час для планування.
Під час подання податків у 2021 році ви подаєте декларацію про доходи, отримані у 2020 році. Стає заплутаним, коли 2020 та 2021 роки використовуються як взаємозамінні для опису однієї і тієї ж події. Тож майте на увазі, що, говорячи про 2021 рік, ми дійсно говоримо про податок на прибуток 2020 року.
Пов'язані: Чи потрібно подавати податкову декларацію?
Ось основні деталі, які потрібно знати про подання податків, та відповіді на поширені податкові питання.
Зміст
- Коли можна подати податкову декларацію за 2021 рік?
- Коли настає термін сплати федерального податку на прибуток?
- Чому потрібно подавати податкову декларацію якомога раніше
- Інші строки оподаткування податку на прибуток, про які слід знати
- Податкова оцінка для самозайнятих та інших осіб з додатковою податковою відповідальністю
- Малий бізнес
- Які податкові документи мені потрібні?
- Як подати власні податки?
- Чи повинен я визначати свої податки?
- Чи можна безкоштовно подавати податки?
- Коли я отримаю своє відшкодування податку?
- Що таке позика на відшкодування податку?
- Поради щодо податкової декларації 2020
- Стимулюючі виплати
- Виплати по безробіттю
- Благодійний відрахування у розмірі 300 доларів США
- Чи можу я подати податки зараз?
- Резюме
Коли можна подати податкову декларацію за 2021 рік?
Хоча ви можете підготувати декларацію з податку на прибуток у будь -який час після закінчення календарного 2020 року - якщо у вас є всі необхідні документи та інформація - можливо, ви не зможете подати декларацію негайно.
IRS почала приймати федеральні податкові декларації 2020 року 12 лютого 2021 року. Зазвичай податковий сезон починається у січні, але пізніше цього року через прийняття в останню хвилину угоди про допомогу від COVID, яка включає другу перевірку стимулів.
Якщо ви готові розпочати підготовку до повернення ось де ви можете безкоштовно подати документи.
Коли настає термін сплати федерального податку на прибуток?
Кінцевий термін сплати федерального податку на прибуток - понеділок, 17 травня 2021 року. (зазвичай це 15 квітня, IRS оголосила про зміну 17 березня) Можливо, ваш державний термін не змінився.
Якщо ви маєте борг у податковому податку з податковим зобов’язанням, до цієї дати потрібно сплатити, щоб уникнути штрафів та відсотків.
Ви можете подати автоматичне шестимісячне податкове продовження за допомогою Форма IRS 4868 якщо вам потрібно більше часу для підготовки податків. Кінцевий термін подання податкової декларації про продовження - 15 жовтня 2021 року.
Однак, якщо ви заборгували гроші до IRS, штрафні санкції стягуються у звичайний термін - навіть якщо ви ще не подали заявку. Якщо ви вважаєте, що можете заборгувати податкове зобов’язання, ви можете здійснити приблизний платіж до 15 квітня, щоб мінімізувати податковий штраф.
Якщо ви маєте право на відшкодування податку, ви можете подати заяву після закінчення строку без штрафу, але підготовка до сплати податку може коштувати дорожче, коли ставки зростатимуть із наближенням термінів подання.
15 квітня 2021 року - це термін приблизні податки з 1 січня по 31 березня 2021 року. Це не було перенесено на 17 травня.
Терміни сплати податку на прибуток у різних штатах різняться і можуть бути пізнішими за федеральні.
Чому потрібно подавати податкову декларацію якомога раніше
Хоча деякі платники податків навіть не починають думати про подання податку на прибуток до березня - а для кількох - не раніше квітня - це не буде найкращою стратегією для більшості платників податків.
Існує дві основні причини подання податкової декларації якомога раніше цього року:
Щоб отримати відшкодування якомога швидше. За даними IRS, середнє повернення податку на прибуток у 2020 році склало 2476 доларів, і це не включає будь -яке відшкодування податку на прибуток держави, на яке ви можете мати право. За даними IRS, відшкодування було здійснено 123,4 мільйонам платників податків, що є переважною більшістю платників податків у країні.
Щоб мінімізувати можливість шахрайства щодо повернення податку на прибуток. Шахраї знайшли способи подати шахрайську податкову декларацію, використовуючи вашу особисту інформацію, яка може включати ваше ім’я, номер соціального страхування та адресу. Вони подадуть декларацію дуже на початку року, вимагаючи великого відшкодування. Подавши заявку завчасно, ви зменшите ймовірність цього. Ось про це докладніше.
По -перше, варто також зазначити, що чим раніше ви подасте заявку протягом податкового сезону, тим швидше буде оброблено повернення.
Наприклад, якщо ви подасте заявку у лютому, швидше за все, ви отримаєте відшкодування протягом двох тижнів. Але якщо зачекати до початку квітня, це може затриматися на три -чотири тижні. Це пояснюється тим, що тривалість обробки збільшується, оскільки подається більше декларацій. Якщо ви подасте заявку раніше, потік вхідних декларацій у Податкову службу стане меншим.
Інші строки оподаткування податку на прибуток, про які слід знати
Хоча строк подання податку на доходи фізичних осіб (зазвичай 15 квітня) та дата подовження (15 жовтня) є важливі для більшості платників податків, існують інші терміни оподаткування, які застосовуватимуться у 2021 році, так само, як і для всіх інших податків років. Але це стосуватиметься насамперед самозайнятих осіб, малого бізнесу та всіх, хто очікує заборгованості з додаткового податку.
Приклади фізичних осіб, які можуть заборгувати додатковий податок, включають наступне:
- Фрілансери.
- Працівники, що працюють повний робочий день, які також мають підсобний бізнес.
- Фізичні особи, які отримують значний інвестиційний дохід.
- Одержувачі соціального страхування, пенсії та пенсійного розподілу (хоча утримання зазвичай можна встановити для кожного виду доходу).
- Одержувачі великої кількості страхування на випадок безробіття. Це буде особливо важливо для податкового 2020 року, оскільки мільйони американців отримували як федеральні, так і державні допомоги по безробіттю в певний час протягом року.
- Усі, хто отримує неоподатковуваний прибуток, наприклад, від продажу інвестиційної нерухомості, незабудованої землі або комерційного активу.
Кожна з вищезазначених дій або подій може призвести до додаткового податку на прибуток, що вимагатиме сплата податкових оцінок понад будь -які утримання, які ви можете мати зі свого регулярного заробітку працевлаштування.
Податкова оцінка для самозайнятих та інших осіб з додатковою податковою відповідальністю
IRS очікує, що платники податків сплатять додаткові податкові зобов’язання у кварталі, у якому вони були зароблені. Багато приватних осіб, які мають заробітну плату або професійно, або самостійно за допомогою програмного забезпечення підготовки податків, ці оцінки будуть підготовлені заздалегідь на основі податкових зобов’язань минулого року.
Ці оцінки повинні бути сплачені чеком включно Форма IRS 1040-ESабо через Інтернет IRS.gov Платить ваші податки.
Дати сплати на залишок податкового 2020 року та на наступний 2021 податковий рік такі:
- 15 січня 2021 року - четверта, остаточна податкова оцінка, яка підлягає сплаті до 2020 року.
- 15 квітня 2021 року - перша податкова оцінка за 2021 рік. (не змінилося)
- 15 червня 2021 року - друга податкова оцінка, що підлягає сплаті на 2021 рік.
- 15 вересня 2021 року - третя податкова оцінка, яка підлягає сплаті за 2021 рік.
- 15 січня 2022 року - четверта, остаточна податкова оцінка, яка підлягає сплаті на 2021 рік.
Малий бізнес
Якщо у вас є малий бізнес, і ви подаєте свої доходи та витрати на підприємство до Додатку C вашої особи 1040, термін подання вашої компанії та індивідуальної заяви буде однаковим - 15 квітня 2021 року.
Але якщо ви керуєте своїм бізнесом як товариством, так і корпорацією S, вам потрібно буде подати податкову декларацію для свого бізнесу до 15 березня 2021 року.
Це буде включати в себе Форма IRS 1065, Повернення доходу від партнерства США для партнерства, або Форма IRS 1120-S, Декларація з податку на прибуток США для корпорації S. для підрозділу S.
Якщо ви не можете подати будь-яке повернення до зазначеного терміну, у вас буде шестимісячне продовження для подання, яке перенесе термін сплати на 15 вересня 2021 року.
Оскільки доходи як від товариств, так і від S корпорацій надходять безпосередньо до вашої декларації з податку на прибуток фізичних осіб, жодна податкова декларація з бізнесу зазвичай не вимагає сплати податку.
Однак причина, по якій податкова декларація з підприємств має бути подана принаймні за 30 днів до отримання доходу від фізичних осіб податкові декларації мають надати індивідуальному платнику податків остаточні цифри доходу для звітування про свою особу повернення. З цієї причини для подання подовження податкової декларації з бізнесу може також знадобитися отримання подовження індивідуальної декларації - якщо податкова декларація не буде подана до 15 квітня.
Які податкові документи мені потрібні?
Ось список поширених форм, які вам знадобляться для складання податків:
- Дохід від роботи (форма W-2 або форма 1099)
- Відсотки за банківський рахунок (1099-INT)
- Інвестиційний дохід (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Доходи соціального страхування (1099-SSA)
- Дохід від безробіття (1099-Г)
- Виплата відсотків за студентську позику (1098-E)
- Дохід від оренди нерухомості
Роботодавці надсилатимуть свої форми W-2 до 31 січня 2021 року. Банки зазвичай надсилають свої форми 1099-INT до 31 січня.
Інтернет -брокери може заповнити податкові форми до середини лютого. Кожен брокер має різні терміни публікації, і перевірка їх податкового центру на наявність дат є найкращим варіантом.
Для менш розповсюджених інвестицій звіти про прибутки від інвестицій подаються у Додатку К-1 замість форми 1099. Приклади включають партнерства з нерухомістю або запаси нафти та газу, які є Майстерним товариством з обмеженою відповідальністю (MLP). Більшість податкових форм K-1 розповсюджуються в середині березня і надходять безпосередньо від компанії, у якій ви володієте акціями.
Якщо можеш деталізуйте свої податки, Ви також повинні зібрати такі податкові документи:
- Благодійні пожертви (готівкові та безготівкові)
- Виплата відсотків за іпотеку будинку
- Місцеві та державні податки на майно
- Витрати на догляд за дитиною
- Витрати на лікування
Як подати власні податки?
Найпростіший спосіб подати податки - це використання програмного забезпечення для сплати податків в Інтернеті.
Деякі з найпопулярніших варіантів включають:
- TurboTax (див. наш Огляд TurboTax)
- Блок H&R
- TaxAct (див. наш Огляд TaxAct)
- FreeTaxUSA (див. наш Огляд FreeTaxUSA)
- Податок на кредитну карму (див. наш Податковий огляд кредитної карми)
TurboTax та H&R Block можуть бути найдорожчими, якщо ви не маєте права на їх безкоштовне подання. Але ці дві платформи пропонують більше інструментів та практичної допомоги, наприклад, експертну податкову допомогу.
Програмне забезпечення зі знижкою для податків має менше функцій і може бути трохи складнішим у використанні, ніж більш дорогі альтернативи. Однак ви можете отримати подібні результати і витратити менше грошей.
Чи повинен я визначати свої податки?
Ви хотіли б розглянути питання про визначення податків, якщо ваші відрахування, що відповідають вимогам, перевищують такі суми:
- Самотній або одружений, подаючи окремо: $12,400
- Одружений, подає разом: $24,800
- Голова домогосподарства: $18,650
Чи можна безкоштовно подавати податки?
Так, подавати податки можна безкоштовно. Більшість податкових програм дозволяють подавати прості податкові декларації безкоштовно, лише якщо у вас є лише такі податкові дані:
- Дохід W-2
- Пенсійний дохід
- Допомога по безробіттю
- Відсотки за банківський рахунок
- Прибутковий дивідендний дохід
Turbo Tax має безкоштовну версію, яку можна використовувати, якщо у вас є дохід W-2, вимагаєте стандартного відрахування, маєте обмежений відсоток або дохід від дивідендів, а також маєте право на отримання заробленого доходу або податкових кредитів для дітей.
Блок H&R дозволяє безкоштовно подавати документи, навіть якщо у вас є відрахування відсотків за студентську позику або подібні витрати на навчання.
Більшість платформ вимагають від вас оплати, якщо ви отримуєте дохід фрілансера/самостійного працівника, зареєстрований у формі 1099-MISC. Вам також доведеться заплатити за подання, якщо ви продаєте інвестиції, криптовалюту або отримуєте прибуток від оренди нерухомості.
Однак, Податок на кредитну карму дозволяє безкоштовно подавати складні декларації, включаючи дохід від самостійної роботи або продані інвестиції. Ви подаєте федеральну та державну податкову декларацію 0 доларів США. Це програмне забезпечення для податків також пропонує безкоштовний аудиторський захист.
Ось наш повний список де ви можете подати податки безкоштовно або зі знижкою.
Коли я отримаю своє відшкодування податку?
IRS обробляє більшість відшкодувань податків за 21 день прийняття податкової декларації електронною поштою або через чотири тижні після надсилання паперової податкової декларації.
За законом, IRS не може надіслати перше повернення податків за податковий сезон до 15 лютого 2021 року. Ті, хто претендує на Податковий кредит на прибуток (EITC) або Додатковий кредит на дитину (ACTC), не отримають своє відшкодування до першого тижня березня - не раніше.
Ви можете відстежувати статус повернення коштів на Веб -сайт IRS.
Прямий внесок на банківський рахунок може бути найшвидшим способом отримати відшкодування. Ви також можете отримати відшкодування за допомогою паперового чека, який потребує більше часу, щоб отримати ваші кошти.
Ти можеш зверніться до IRS розслідувати відсутнє відшкодування податку, якщо для повернення електронних файлів минуло більше 21 дня або шість тижнів для паперових декларацій.
Що таке позика на відшкодування податку?
Деякі програми підготовки податків пропонують "позики для повернення податків" або "аванс для повернення". Цей безвідсотковий кредит зазвичай між 500 та 4000 доларів від суми відшкодування федерального податку і зазвичай не мають прихованих зборів - але завжди подвійна перевірка.
Податкове програмне забезпечення завантажує аванс для повернення коштів у файл дебетова картка з передоплатою як тільки IRS схвалить вашу податкову декларацію та суму повернення. Після цього Податковий департамент надсилає відшкодування податківцю для погашення авансу.
Додаткові збори застосовуються, якщо ви сплачуєте збір податку на відшкодування податку замість сплати зборів заздалегідь.
Поради щодо податкової декларації 2020
Цього року існують особливі податкові ситуації через Закон про догляд та інші заходи стимулювання. Ось кілька тимчасових змін до податкового законодавства, про які слід знати, коли ви подаєте податкову декларацію за 2020 рік.
Стимулюючі виплати
Закон CARES, прийнятий у березні 2020 року, став першим із двох стимулюючі виплати що надійшло до платників податків. Другий раунд стимулюючих виплат відбувся наприкінці грудня 2020 року.
Ці стимулюючі виплати, також звані "кредит на знижку»Та« виплата економічного доходу »не оподатковуються. Вони є попереднім податковим кредитом для податкової декларації, яку ви подаєте у 2021 році.
Ви повідомите про загальну суму знижки на відновлення, яку ви отримали. Якщо ви отримали лише частковий кредит, ви отримаєте решту суми під час подання податків.
Виплати по безробіттю
Ще однією перевагою Закону CARES було щотижневе збільшення страхового страхування від безробіття у розмірі 600 доларів США. Стимулюючі фонди також збільшували державну допомогу по безробіттю понад стандартний ліміт на 26 тижнів, а також для самозайнятих осіб.
Ці федеральні допомоги по безробіттю плюс стандартні державні допомоги по безробіттю оподатковуються.
Звіти про доходи по безробіттю за формою 1099-G.
У податковій формі вказано загальний утриманий податок, якщо ви вирішили утримати податок на прибуток заздалегідь.
Більшість податкових програм дозволяє безкоштовно подавати документи, якщо ви отримували дохід по безробіттю. Ваша податкова ситуація, що залишилася, також має відповідати вимогам для безкоштовного подання документів.
Потрібна фінансова допомога через пандемію? Перевірте ці фінансові ресурси від коронавірусу.
Благодійний відрахування у розмірі 300 доларів США
Щоб претендувати на благодійність, зазвичай потрібно перерахувати товари податкові відрахування. Але Закон CARES дозволяє людям відраховувати до 300 доларів благодійних пожертв на 2020 календарний рік. Спільна податкова декларація може вимагати лише до 300 доларів США у 2020 році, але до 600 доларів США з їх податків 2021 року.
Щоб вимагати цього надприбуткового податкового відрахування, обов’язково мати документи від одержувальної благодійної організації-наприклад, податкову квитанцію.
Не пропустіть ці інші не помітили переваг Закону про догляд.
Чи можу я подати податки зараз?
Так, зараз можна подати податки для податкової декларації 2020 року. IRS почала приймати перші повернення 12 лютого 2021 року.
На додаток до ваших звичайних податкових документів, ви можете скласти будь -які податкові форми для цих спеціальних податкових відрахувань та кредитів 2020 року:
- Стимулюючі виплати
- 300 доларів благодійного відрахування
- Допомога по безробіттю
- Розподіл пенсійних рахунків, пов’язаних з коронавірусом
Під час співбесіди з податків онлайн -податкове програмне забезпечення запитає, чи є у вас такі податкові ситуації. Якщо ви не впевнені, на які податкові кредити та податкові відрахування ви маєте право, програма підготовки до сплати податків допоможе вам це дізнатися.
Якщо ви маєте податкове зобов’язання, подумайте про те, щоб внести традиційний внесок ІРА, щоб зменшити ваш оподатковуваний скоригований валовий дохід. Окремі люди можуть заробити до 5000 доларів США (6000 доларів США у віці від 50 років і старше) у поєднанні традиційної ІРА та Рот ІРА річні внески.
Кінцевий термін сплати внесків ІРА - 15 квітня 2021 року для внесків за календарний рік 2020. Незрозуміло, чи цей строк був продовжений після продовження терміну подання документів.
Резюме
Тепер, коли ви знаєте, коли можете подати податкову декларацію за 2020 рік, настав час підготувати податкові документи. Подача документів за допомогою податкового програмного забезпечення в Інтернеті може бути найпростішим способом заповнити більшість податкових декларацій, а більшість платформ пропонують пакети податкових експертів, які можуть бути дешевшими, ніж наймати працівників, які складають податки.