Cadre Real Estate Investing Review - Інвестування комерційної нерухомості з ліквідністю

Cadre Real Estate Investing інвестує в комерційну нерухомість, яка є класом активів з високим ризиком/винагородою. Хоча прибутки від комерційної нерухомості можуть бути вищими, ніж від акцій та облігацій, ці прибутки будуть базуватися на кожній окремій власності, а не обов’язково на загальному ринку.

Через фактор високого ризику Cadre вимагає від учасників акредитованих інвесторів. Це означає, що інвестори, які мають фінансові можливості для поглинання потенційних ризиків, що виникають унаслідок такого типу інвестування.

Для акредитованих інвесторів, які прагнуть потрапити в комерційну нерухомість, варто звернути увагу на Cadre. На відміну від інших інвестиційних платформ комерційної нерухомості, Cadre дійсно забезпечує вторинний ринок. Якщо ви вирішите ліквідувати свої інвестиції достроково, ви можете.

Зміст

1. Що таке інвестиції в нерухомість Cadre?
2. Як працює інвестування в нерухомість Cadre?
1. Ефективність інвестицій у кадрову нерухомість та рекорди
2. Вторинний ринок кадрів
3. Cadre Real Estate Investing Features
insta stories
4. Плани інвестування кадрової нерухомості
1. Фонд прямого доступу кадрів
2. Cadre Cash
3. Зони можливостей
5. Ціни на інвестування нерухомості Cadre
6. Як зареєструватися з інвестиціями в кадрову нерухомість
1. Додаткові вимоги до перевірки
7. Кому варто інвестувати, інвестуючи в кадрову нерухомість?
8. Хто заснував кадри?
9. Cadre Real Estate Investing плюси і мінуси
1. Плюси:
2. Мінуси:
10. Нижня лінія

Що таке інвестиції в нерухомість Cadre?

Cadre Real Estate Investing був запущений у 2014 році як платформа для інвестування комерційної нерухомості. З моменту свого заснування компанія закрила операції з нерухомістю на суму понад 3 мільярди доларів. генеруючи в середньому більше 18% чистого прибутку від чотирьох завершених продажів нерухомості на сьогоднішній день. З моменту свого заснування вони виплатили інвесторам на платформі понад 168 мільйонів доларів.

Вам буде надано вибір інвестувати або в окремі угоди про комерційну нерухомість, або в керований фонд, що складається з портфеля нерухомості.

Компанія має рейтинг A+ від Бюро кращого бізнесу, їх найвищий рейтинг за шкалою від A+ до F.

Як працює інвестування в нерухомість Cadre?

Cadre Real Estate Investing використовує фундаментальний, орієнтований на цінність підхід до інвестування. Вони прагнуть визначити угоди з комерційною нерухомістю, що пропонують привабливу вартість з урахуванням ризику. Більш конкретно, вони націлені на нерухомість, що приносить прибуток на основних ринках США, з переконливими основами.

На відміну від багатьох платформ для краудфандингу нерухомості, Cadre прагне підвищити вартість інвестицій за рахунок активного управління нерухомістю у своєму портфелі. Це робиться шляхом поєднання операційних та капітальних удосконалень. Компанія також намагається зберегти збалансований розподіл, при цьому 50% інвестується у багатосімейні, а решта - в офісні, промислові та готельні приміщення.

Ця стратегія намагається поєднати стабільність доходу, отриманого від багатосімейних інвестицій, з більшим потенціалом зростання комерційної нерухомості.

Інвестиційна нерухомість включає офісні будівлі, багатоквартирні житлові комплекси та торговельну нерухомість. З огляду на характер пропонованих інвестицій, інвесторам рекомендується розраховувати утримувати свої посади щонайменше 10 років, щоб отримати максимальну вигоду.

Компанія також прагне до географічної диверсифікації шляхом інвестування у нерухомість, розташовану на 15 найбільш популярних ринках США. Це насамперед міста з поясом Сонця, такі як Даллас, Атланта, Майамі та Шарлотта, на додаток до Сіетла, Лос -Анджелеса, Денвера та Вашингтона.

У вас буде вибір інвестувати з Cadre на основі угоди за окремою угодою, інвестуючи в окремі первинні пропозиції, або через Фонд прямого доступу Cadre, про який ми детально розповімо нижче.

Для окремих інвестицій у нерухомість подаються короткі описи проектів (“Тематичні дослідження”) для кожної нерухомості:

Ви також можете перейти до деталей, щоб отримати більш глибоку та детальну інформацію про кожну нерухомість, пропоновану на платформі.

Дізнайтесь більше про Cadre Real Estate Investing

Ефективність інвестицій у кадрову нерухомість та рекорди

Нижче наведено конкретні відомості про кількість, тип та вартість інвестицій, що належать компанії Cadre Real Estate Investing.

Зі скріншоту вище видно, що рентабельність інвестицій, таким чином, склала 18,2%. Це називається внутрішня норма прибутку, або IRR. Це поєднання чистого прибутку від оренди, на додаток до виручки від продажу оціненої нерухомості. Таким чином, інвестори не зможуть реалізувати повну IRR інвестиції до її продажу.

Ці повернення не гарантуються і представляють лише прибутки, які надає компанія Cadre Real Estate Investing до цього моменту.

Вторинний ринок кадрів

На відміну від типових платформ для краудфандингу нерухомості, які вимагають від вас збереження своєї позиції в інвестицій, поки вони не будуть завершені, Cadre забезпечує вторинний ринок для повної або часткової ліквідації вашого положення.

Після першого шестимісячного періоду утримання нових інвестицій ви, можливо, зможете продати свою позицію на платформу за цільовою ціною продажу на основі вартості чистих активів інвестиції на момент, коли ви її пропонуєте продаж. Однак компанія застерігає, що можливість продати свою позицію не гарантується.

Здатність продавати свої інвестиції, як правило, надається щоквартально та у межах вікон, встановлених Cadre. Ці вікна, як правило, відбуватимуться в середині кожного кварталу і триватимуть близько двох тижнів.

Cadre визначить ціну продажу вашої інвестиції, яка буде визначена на основі конкретних знижок до їх "Маркованої вартості". Цей процес, схоже, натякає на те, що, хоча ви можете розпоряджатися своїми інвестиційними позиціями, він, швидше за все, буде здійснений за меншою від фактичної повної вартості на момент вибуття.

Інвестиційні продажі вимагають мінімум 50000 доларів США та можуть збільшуватися з кроком у 5000 доларів. Якщо ви здійснили частковий продаж, наступні продажі в тій самій власності повинні бути запропоновані в розмірах щонайменше 10 000 доларів США.

Очікується, що виручка від продажу ваших інвестиційних позицій буде перерахована на ваш банківський рахунок протягом 45 днів після завершення.

Плата за вторинний ринок: Існує комісія у розмірі 1,5% від вартості валової операції, яку сплачують як покупець, так і продавець у транзакції на вторинному ринку - загалом 3% комісії.

Cadre Real Estate Investing Features

Мінімальні необхідні інвестиції: 50000 доларів США, що також є мінімальними інвестиціями за транзакцію або у Фонд прямого доступу.

Процес розподілу та зобов'язання: Інвестори можуть подати необов’язковий запит про розподіл коштів для участі у різних пропонованих інвестиціях. Асигнування надаються після врахування термінів рахунку, рівня відсотків та загального розміру можливостей. Після того, як заявку буде прийнято, ви отримаєте онлайн -договір підписки, який потрібно заповнити перед фінансуванням.

Розподіл доходів: Дохід розподіляється щоквартально і депонується на ваш банківський рахунок. Розмір розподілу буде залежати від результатів кожної окремої інвестиції.

Звітність з податку на прибуток: Результати інвестицій будуть повідомлені вам та IRS у формі К-1 IRS. Він звітуватиме про чистий прибуток від оренди, процентний дохід та іншу інформацію про доходи та витрати, включаючи амортизацію.

Обслуговування клієнтів: Телефоном та електронною поштою з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 18:00 за східним часом.

Плани інвестування кадрової нерухомості

Хоча ви можете інвестувати в окрему нерухомість на платформі, вони пропонують керовані інвестиції опція, а також процентний грошовий рахунок, який доступний усім інвесторам на сайті платформи.

Фонд прямого доступу кадрів

З однією інвестицією в 50 000 доларів ваші гроші будуть розподілені між 15 і 20 багатоквартирними, промислова, офісна та готельна нерухомість, розташована на ринках з високим потенціалом зростання по всій країні.

Подібно до окремих інвестицій, фонд прагне створити комбінацію річного грошового потоку з високим потенційним зростанням вартості нерухомості.

Як і у всій інвестиційній стратегії Cadre, вони використовують чотири різні інвестиційні цілі, кожна зі своїм балансом ризику та винагороди. Для Фонду прямого доступу вони спеціально націлені на "додану вартість", яка є стратегією середнього ризику/винагороди, від якої вони очікують середньорічну прибутковість у діапазоні від 10% до 12%.

Збори до фонду прямого доступу: Структура винагороди для фонду представлена ​​нижче у розділі “Ціноутворення для інвестування кадрової нерухомості”.

Cadre Cash

Cadre Cash-це процентний банківський рахунок, що зберігається на платформі Cadre Real Estate Investing. Він автоматично доступний для всіх інвесторів і використовується для полегшення переказу на та із зовнішнього банківського рахунку, а також для фінансування інвестицій на платформі. З цим обліковим записом не стягуються комісії.

Гроші, що зберігаються на платформі Cadre через Cadre Cash, покриваються страхуванням FDIC через Багатобанківську програму. Рахунок буде відкрито для Вас як інвестора в Cadre Real Estate Investing. Для рахунку не потрібно мінімальний баланс.

Гроші, що знаходяться на рахунку, можна використовувати для регулярного зняття коштів та депозитів, як і для особистого банківського рахунку. Однак доступ обмежений лише для фізичних осіб із США і лише для тих, хто має банківський рахунок у США.

Поточна прибутковість на рахунку становить 0,001% у рік. З цим рахунком не стягуються комісії, а також не стягуються кошти за зняття коштів або перекази.

Зони можливостей

Cadre робить інвестиції доступними в зонах з кваліфікованими можливостями. Скорочено «QOZ», вони представляють нерухомість, що знаходиться в економічно неблагополучних громадах, де нові інвестиції можуть мати право на пільговий податковий режим.

Файл IRS визначає податкові пільги таким чином:

«Інвестори можуть відстрочити сплату податку на попередні прибутки, що відповідають вимогам, у тій мірі, коли відповідна сума своєчасно вкладена у фонд кваліфікованих можливостей. Відстрочка триває до початку дати продажу або обміну інвестицій у (фонд), або до 31 грудня 2026 року. Якщо інвестиції утримуються щонайменше п'ять років, відстрочений прибуток виключається на 10%. Якщо він утримується щонайменше сім років, 10% виключення стає 15%... Якщо інвестор утримує інвестиції щонайменше 10 років, інвестор має право на коригування основи інвестицій до його справедливої ​​ринкової вартості на дату продажу інвестиції або обмінялися. В результаті такого коригування бази нарахування інвестицій у фонд ніколи не оподатковується ».

Ці угоди не отримують первинне схвалення з боку IRS, але Cadre щороку подаватиме форму IRS 8996, щоб повідомити про відповідність вимогам IRS.

Інвестори зможуть обрати відстрочку за формами IRS 8949 та 8897. Якщо ви берете участь у цій програмі, ви повинні проконсультуватися з податковим радником щодо конкретних вимог до звітності.

Дізнайтесь більше про Cadre Real Estate Investing

Ціни на інвестування нерухомості Cadre

Кадр стягує дві комісії за кожну інвестицію, яка хоча б частково базується на ковзній шкалі, прив'язаній до суми ваших інвестицій в окрему нерухомість або у Фонд прямого доступу.

По -перше, це щорічна плата, яка складається з плати за управління та адміністративного збору. Поєднання двох зборів призведе до щорічного нарахування 2% ваших інвестицій до 1 млн доларів або 1,75% за інвестиції понад 1 млн доларів.

Існує також одноразова комісія за зобов’язання, також залежно від суми ваших інвестицій, яка коливається від 1% до 3,5% ваших інвестицій.

Розклад зборів такий:

Як зареєструватися з інвестиціями в кадрову нерухомість

Щоб мати право інвестувати Cadre Real Estate Investing, ти маєш бути акредитованого інвестора. Це означає, що ви повинні мати річний дохід не менше 200 000 доларів на рік, якщо ви самотні, або 300 000 доларів, якщо ви одружені. Крім того, ви можете претендувати, якщо у вас є мінімальна чиста вартість 1 мільйон доларів, не враховуючи вашого основного місця проживання.

Ви можете зареєструватися в службі безпосередньо з веб -сайту, натиснувши кнопку «Почати».

Потім вас попросять вказати, чи є ви індивідуальним інвестором або фінансовим радником.

Далі вам потрібно буде підтвердити свій статус акредитованого інвестора, а потім вказати своє ім’я, номер телефону та країну проживання. Потім ви надасте свою електронну адресу та встановите унікальний пароль, і ви зайдете.

Після цього вам буде запропоновано ряд питань, щоб визначити ваші інвестиційні цілі, попередній досвід інвестування нерухомості, толерантність до ризику та часовий горизонт.

Нарешті, вам буде запропоновано вказати приблизну чисту вартість (але у вас є можливість не розкривати цю інформацію). Виконавши кожен з цих кроків, ви отримаєте доступ до інвестиційної платформи.

Як тільки ви отримаєте доступ до платформи, ви отримаєте електронний лист від компанії, і ви зможете запланувати вступний телефонний дзвінок, якщо захочете.

Для цілей фінансування вам потрібно зв’язати банк із США зі своїм обліковим записом Cadre. Cadre наразі не може приймати фізичних осіб, що не належать до США, або банки, що не належать до США.

Додаткові вимоги до перевірки

Оскільки ви відкриватимете банківський рахунок через Cadre Cash, вам потрібно буде підтвердити свою особу. Для цього вам потрібно буде завантажити посвідчення водія або паспорт, а також може знадобитися надати картку соціального страхування.

Ви також повинні знати, що Cadre необхідний для підтвердження вашого статусу акредитованого інвестора. Вам потрібно буде завантажити документацію, яка підтверджує, що ви маєте право на цей статус. До них можна віднести W-2, повну податкову декларацію, лист від брокера-дилера, зареєстрованого інвестиційного радника SEC, ліцензованого адвоката або CPA, в якому зазначається, що ви є акредитованим інвестором (також відомим як перевірочний лист), або через окремі звіти BrokerCheck.

Якщо ви не акредитований інвестор, але все ж хочете потрапити у нерухомість, є варіанти. Ось наше список найкращих сайтів краудфандингу нерухомості - багато з яких не потребують акредитації.

Кому варто інвестувати, інвестуючи в кадрову нерухомість?

Cadre Real Estate Investing може бути відмінним вибором для акредитованих інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свої портфелі, не лише акції та облігації, а й комерційну нерухомість.

Це можливість високого ризику/високої винагороди, але це спосіб диверсифікації в клас активів, який не має прямої кореляції з фінансовими ринками. Він також пропонує можливість заробляти портфельний дохід від нерухомості та інших фінансових активів.

Cadre Real Estate Investing не підходить для інвесторів, які не мають акредитації, або для тих, хто знає та не розуміє ризиків, пов'язаних з комерційною нерухомістю.

Хто заснував кадри?

Cadre Real Estate Investing був заснований Райаном Вільямсом, який також є його виконавчим директором. До заснування Cadre Вільямс брав участь у більш ніж 3 мільярдах доларів у транзакціях у підрозділі приватного капіталу у сфері нерухомості The Blackstone Group.

До роботи в Blackstone він працював у групі технологічних медіа Goldman Sachs, працюючи над транзакціями на загальну суму понад 5 мільярдів доларів.

Дізнайтесь більше про Cadre Real Estate Investing

Cadre Real Estate Investing плюси і мінуси

Плюси:

• Інвестуйте в комерційну нерухомість, щоб поповнити свої портфелі акцій та облігацій.
• Ви можете інвестувати або в окрему нерухомість, або через опцію керованого фонду.
• Ваші інвестиції можуть бути повністю або частково ліквідовані через регулярні проміжки часу, що не пропонується більшістю платформ краудфандингу нерухомості.
• Cadre Real Estate Investing працює над створенням позитивного соціального впливу, співпрацюючи з партнерами меншин та в економічно депресивних регіонах.

Мінуси:

• Для участі на платформі необхідний статус акредитованого інвестора.
• Високі мінімальні інвестиції - 50 000 доларів.
• Доступна обмежена кількість інвестиційних можливостей.

Нижня лінія

Якщо ви кваліфікуєтесь як акредитований інвестор і хочете диверсифікуватись від портфеля, що складається виключно з акцій та облігацій, комерційна нерухомість може допомогти вам досягти цієї мети.

Cadre Real Estate Investing дасть вам можливість або інвестувати в окремі угоди щодо нерухомості, або через їх Фонд прямого доступу. Якщо ви віддаєте перевагу варіанту керованого портфеля.