Іноді фондовий ринок може взяти трейдерів на дику їзду на американських гірках замість звичних дитячих кроків вгору-вниз. Це сталося якраз цього тижня під час випуску Dow Jones Industrial та S&P 500 запаморочився від страхів коронавірусу.
Як може пересічний інвестор впоратися зі спадом ринку? Ось дев’ять речей, які вам потрібні, щоб пережити занурення на фондовому ринку.
1. Спокійне, довгострокове мислення
Як інвестор на фондовому ринку, ви граєте в казино, де знаходиться край будинку твій користь у довгостроковій перспективі. Тим не менш, іноді ви зазнаєте програшний рік.
Розглянемо Індекс S&P 500, еталон для повернення інвестицій для компаній з великою капіталізацією в США. З 1985 по 2015 рік S&P 500 втрачав гроші протягом п'яти з 30 років, збитки становили 37% за один рік. Решта 25 років закінчилися успіхом. За ці 30 років довгостроковий інвестор "виграв" п'ять з шести років!
Хоча у вас може виникнути спокуса вислухати по телевізору друзів, колег і розмовляючих, які скажуть вам, що зараз час панікувати і продавати, оскільки це погано, ігноруйте цю пораду.
Зіграйте у довгу гру, і в підсумку ви будете тримати виграшну руку.2. Хороша порада
Якщо ви покладаєтесь на поради фінансового менеджера, саме час поговорити з вашим радником, перш ніж приймати будь -які імпульсивні рішення у вашому портфоліо. Швидше за все, вам не потрібно багато робити, щоб стежити за своїми інвестиційними цілями. Ваш радник може відштовхнути вас від скелі продажу всього, тому варто зателефонувати, якщо у вас є такі думки.
Ми рекомендуємо використовувати Фішер Інвестиції як ваш фінансовий радник або користуватися послугами Паладін щоб знайти найкращого фінансового консультанта для вас.
3. Резерв доходу
Для спокою подивіться на всі дивіденди, які ваші інвестиції випивають на звичайній основі. Під час краху ринку дивіденди зазвичай не падають майже так сильно, як базові вартості акцій.
Давайте ще раз переглянемо індекс S&P 500. Значення індексу впало більш ніж на 50% від піку у 2007 році до найнижчого рівня у 2009 році, тоді як дивіденди за індексом знизилися більш скромно на 20 відсотків під час цього падіння. Чи ви ще працюєте, чи на пенсії, зосередження на доході допоможе вам впоратися з втратами на падінні ринку.
Якщо ви все ще працюєте, ваші дивіденди можна реінвестувати, щоб купити більше акцій за ще нижчими цінами під час спаду.
Якщо ви на пенсії і живете за рахунок дивідендів, а не покладатися на продаж акцій, щоб фінансувати своє життя Витрати, ви зіткнулися б зі зменшенням доходу лише на 20%, якби ви тримали 100% своїх активів у S&P 500 індекс.
4. Нагадування про справжню цінність
Ваші акції все ще є; вони просто коштують трохи менше під час спаду. Акції, які впали зі 100 доларів за акцію до краху до 80 доларів за акцію після краху, все ще представляють ті ж претензії до активів цієї компанії та майбутніх доходів.
Хоча ваша брокерська заява покаже 20% втрату вартості на цій позиції, ви все ще володієте саме тим, що ви робили до аварії.
5. Диверсифікація та належний розподіл активів
Найкращий час для налаштування розподілу активів раніше значний спад фондового ринку. Але ніколи не пізно правильно розподілити свій портфель.
Утримання належної частки диверсифікованих акцій та інвестицій з фіксованим доходом є ключовим для утримання нестабільності вашого портфеля, залежно від того, наскільки ризиком ви можете подолати. Якщо ви легко панікуєте і продаєте, коли ринки сильно падають, вам слід подумати про постійне збільшення ваших асигнувань на інвестиції з фіксованим доходом, наприклад облігації, Компакт -диски та готівкою.
Тільки не піддавайтесь спокусі повернутися до розподілу великих акцій наступного разу, коли ринок матиме багаторічну переможну серію. Це купувати високо, продавати низько, якраз протилежне тому, що повинні робити інвестори.
6. Без мислення паніки
Знижується фондовий ринок справді вплине на ваше повсякденне життя? Чи зможете ви покласти їжу на стіл наступного тижня та наступного місяця? Чи буде ваша іпотека виплачена вчасно? Чи з’явиться евакуатор о 3 годині ночі і поверне вашу машину у власність? Мабуть, ні.
Ви ніколи не повинні покладатися на високу прибутковість фондового ринку для своїх щоденних або щомісячних витрат, оскільки ринок є довгостроковим двигуном зростання велика мінливість у короткостроковій перспективі.
7. Історія ринку
Збільште графік вашого улюбленого спільного фонду, ETF або акцій, і ви побачите багато падінь на 5%, 8%, 10%або більше. Зменште багаторічний проміжок часу, і більшість із цих виправлень перетворюються на ледь помітні спади на загальній висхідній лінії тренда. Виправлення відбуваються регулярно, хоча загальна тенденція на широкому ринку зростає.
8. Ставлення подавача знизу
На шляху вниз важко впіймати падаючий ніж, але зробіть спробу, якщо у вас є надлишок готівки. Падіння ринку - чудовий час для придбання цінних паперів з глибокою дисконтованістю. Ви хочете купувати, коли всі інші продають.
Ви, мабуть, не виберете абсолютну найнижчу точку ринку. Тим не менш, отримання акцій зі знижкою 10% і більше порівняно з тим, на чому вони торгувалися лише кількома місяцями раніше - це явний виграш.
9. Послідовне інвестування
Як наслідок того, щоб «стати донором», переконайтеся, що ви продовжуєте регулярно інвестувати протягом усього спаду ринку. Залиште налаштування 401 (k) для автоматичного інвестування так само, як це було до аварії. Спад може тривати місяць, а може тривати рік і більше.
Віддаючи свої гроші середня вартість долара інвестуючи в інвестиції протягом усього спаду, ви гарантовано купуватимете за найнижчими точками порівняно з максимумами до аварії. Я особисто дотримувався цієї стратегії в розпал останнього серйозного спаду в 2008-2009 роках і спостерігав, як з тих пір багато моїх позицій у ETF та спільних фондах подвоїлися.
Протягом усієї вашої інвестиційної кар’єри відбуватиметься незліченна кількість виправлень та збоїв. Дотримуючись своїх інвестицій у хороші та погані часи, ви стаєте інвестором, а не просто ринковим спекулянтом або денним трейдером.
У 33 роки Джастін пішов із кар’єри будівельника, щоб більше часу проводити з сім’єю та займатися іншими інтересами та хобі. Джастін заснував RootofGood.com, де він ділиться порадами щодо досягнення фінансової незалежності та насолоджуватися раннім життям на пенсії. Після закінчення державного університету NC зі ступенями інженера -будівельника та іспанської мови Джастін здобув ступінь бакалавра Доктор юридичних наук із юридичного факультету Університету Північної Кароліни, Чапел Хілл.
- Веб -сайт