Огляд Ally Invest 2021 (раніше TradeKing)

Якщо ви думали про перенесення своїх інвестицій до нового брокера, Ally Invest має бути у вашому короткому списку. Частина родини Ally Bank, це одна з провідні інвестиційні посередники доступні, особливо якщо подивитися на всі послуги, які вони надають практично для кожної сфери вашого фінансового життя.

Про Ally Invest

Ally Bank, один з найпопулярніших онлайн -банків, що пропонує одні з найвищих відсотків за заощадження, придбав TradeKing у 2016 році. Інвестиційне посередництво було перейменовано Ally Invest, зберігаючи багато хорошого в TradeKing, одночасно покладаючи власний виграшний спіл Ally Bank на нову компанію.

Ally Invest обслуговує 250000 клієнтських рахунків з активами на суму 4,7 млрд доларів під управлінням. Альянс Банк має депозити клієнтів у розмірі 70 мільярдів доларів, а також є одним з найважливіших кредиторів автомобілів у країні, обслуговуючи понад 4 мільйони клієнтів.

Ally Invest пропонує як самостійні інвестиційні, так і керовані рахунки.

З боку самоврядування, вони пропонують повний спектр варіантів інвестицій з однією з найнижчих структур комісійних у галузі.

Компанія Ally Invest самоврядування інвестицій

Ось детальний опис того, що вони можуть запропонувати самостійним інвесторам.

Доступні типи рахунків:Рахунки IRA та спільні оподатковувані рахунки; традиційні, Roth, rollover, SEP та SIMPLE IRA; рахунки зберігача та Coverdell, а також деякі рахунки підприємств.

Пропоновані інвестиції: Акції, облігації, опціони, пайові фонди, біржові фонди (ETF), FOREX та ф'ючерси. Чекові та ощадні рахунки, депозитні сертифікати та рахунки на грошовому ринку, доступні через Ally Bank (див. Розділ “Ally Bank” нижче).

Мінімальні початкові інвестиції: Жодного (!)

Торгові збори: Немає щорічних зборів, зборів за бездіяльність або зборів ІРА. Торгові збори такі:

• Акції та фонди ETF: $ 0
• Пайові інвестиційні фонди: 9,95 дол. США за операцію лише на фонди без навантаження (плата за завантаження не стягується)
• Варіанти: 0 доларів США за угоду + 0,50 доларів США за контракт
• Облігації: 1 долар США за облігацію за умови мінімальної вартості 10 доларів США/максимум 250 доларів США
• Казначейства США: безкоштовно

Немає комісійних за торгівлю Форекс; Ally Invest отримує дохід на основі спреду купівлі/продажу.

Обслуговування клієнтів: Доступно цілодобово по телефону, електронною поштою та в чаті.

Захист облікового запису: Покриття через Корпорацію захисту інвесторів цінних паперів (SIPC) на суму 500 000 доларів США готівкою та цінними паперами, у тому числі 250 000 доларів готівкою. Це захист від збою брокера, а не від ринкових втрат. Додаткове покриття доступне на суму до 37,5 мільйонів доларів, включаючи 900 000 доларів готівкою. Однак рахунки на Форекс та ф'ючерсні контракти не покриваються цим страхуванням.

Мобільний додаток: iOS та Android.

Перевірка та доступ до дебетової картки: Apex Capital є кліринговим агентом Ally Invest. Пропонується перевірка та доступ до дебетової картки до вашого облікового запису через Apex. Річні збори складають 20 доларів США за чек і 35 доларів США за дебетову картку.

Відкрийте самостійний рахунок

Ally Invest має одну з найповніших панелей торгових інструментів. Це особливо вірно, коли йдеться про торгівлю опціонами, не в останню чергу, тому що це було сильною стороною для TradeKing.

Але, схоже, все, що пропонував TradeKing, Ally Invest покращила його та додала до меню. Деякі інструменти торгівлі, які пропонує Ally Invest, включають:

Потокові діаграми

Ally Invest пропонує шість типів діаграм з більш ніж 90 дослідженнями діаграм та інструментами для малювання. Вони допоможуть вам проаналізувати ефективність акцій, фондів ETF та індексів. Ви також можете налаштувати налаштування та використовувати інтерактивні діаграми для цін та досліджень.

Списки спостереження

Використовуйте цей інструмент, щоб стежити за групами цінних паперів, відстежуючи їхні ринкові дані.

Дослідження та ринкові дані

Ви можете отримати котирування, діаграми, високі/низькі ціни, дати дивідендів, новини, історичні котирування та порівняння ефективності.

Калькулятор ймовірностей

За допомогою цього інструменту ви можете використовувати неявну нестабільність, щоб допомогти вам визначити ймовірність досягнення ваших цілей, перш ніж робити інвестиції.

Графік прибутку/збитку

Цей інструмент допоможе вам повністю зрозуміти потенціал прибутку та збитків опціонної торгівлі. Ви можете переглянути результати на основі коливань нестабільності та часу.

Опції Ланцюжки

Легко розміщуйте опціони, навіть складні багатосторонні спреди.

Ally Invest Forex та ф'ючерси

Цей варіант інвестування менш популярний, ніж окремі цінні папери або керовані опціони. Але Форекс насправді є найбільш торгуваним ринком у світі з середньодобовим оборотом 3,2 трлн доларів. Безумовно, це спеціалізована інвестиція, але якщо ви знайомі з цим, Ally Invest може надати вам повністю обладнану платформу.

Ally Invest дозволяє вам торгувати більш ніж 50 валютними парами, включаючи золото та срібло. Більш того, торги можна здійснювати в режимі реального часу. Ally Invest пропонує комплексні дослідження та аналіз, які допоможуть вам стати кращим трейдером.

Обслуговування клієнтів Forex та Futures

Доступні години є більш обмеженими, ніж для загальної платформи, але все -таки щедрішими за багато інших платформ. Обслуговування клієнтів працює цілодобово - цілодобово, п’ять днів на тиждень. Він розпочинається по неділях о 10:00 ранку, а закінчується по п’ятницях о 17:00 - весь час на схід.

Мінімальні початкові інвестиції на форекс та ф'ючерси

Ви можете відкрити рахунок всього за 250 доларів, але Ally Invest рекомендує мінімум 2500 доларів для початку торгівлі. Це мінімум, який вам знадобиться для того, щоб повністю скористатися перевагами облікового запису.

Мобільний додаток Forex та Futures

Торгуйте Forex та ф'ючерсами на ходу, використовуючи iPhone або Android. Мобільний додаток містить інструменти діаграми, попередження про ціни, новини та коментарі в режимі реального часу та основні функції веб-програми.

Інструменти Forex та ф'ючерсів

Ally Invest пропонує кілька інструментів, які допоможуть вам покращити свою гру на форекс та ф'ючерс.

Рахунок практики Forex та ф'ючерсів

Ally Invest не надає цю послугу за допомогою самостійного облікового запису, але вона доступна для Forex та ф'ючерсів. Вони надають вам безкоштовний практичний рахунок у розмірі 50 000 доларів США. Вони дають вам повний доступ до торгової платформи та інструментів на термін до 30 днів. Це дасть вам можливість перевірити свої навички торгівлі, перш ніж почати жити за реальні гроші.

Веб -сайт ForexTrader

Це основна торгова платформа, доступна як для Windows, так і для Mac. Він пропонує інформацію про рахунки в режимі реального часу, а також повністю інтегрований інструмент побудови діаграм. Він також пропонує різноманітні одиничні та умовні типи замовлень, наприклад Якщо/тоді, якщо/тоді OCO та Трейлінгові зупинки.

Графіки Forex Premium

Це набір інструментів професійного рівня, які допоможуть вам визначити та розшифрувати шаблони та тенденції Форекс. Наприклад, ви можете розшифрувати декілька індикаторів для розширеного технічного аналізу, переглянути продовження індикаторів автоматичної лінії тренду на діаграмах та налаштувати діаграми відповідно до власних індивідуальних уподобань.

Керовані портфелі компанії Ally Invest

Якщо ви хочете, щоб хоча б частиною вашого портфоліо професійно керували - або навіть цілим - ви можете. Керовані портфелі Ally Invest-це робочий радник Ally Invest, який забезпечує управління інвестиціями на основі алгоритмів, подібно до того, що пропонують інші робо-консультанти, наприклад Поліпшення та Фронт багатства.

Методологія управління інвестиціями Керованих портфелів типова для радників Robo. Він заснований на сучасна теорія портфеля, або MPT.

Усі аспекти управління інвестиціями обробляються для вас, включаючи періодичну перебалансування. Ви починаєте процес, заповнивши анкету. Це використовується для визначення вашої толерантності до ризику, інвестиційних цілей та часового горизонту.

Ваше портфоліо побудоване за допомогою кількох диверсифікованих недорогих індексних фондів (ETF). З цього моменту все вирішується для вас, і вам потрібно лише поповнити рахунок.

Ось деякі з основ керованих портфелів:

• Мінімальні початкові інвестиції: $100
• Немає консультаційних зборів для керованих портфелів, керованих готівкою; 0,3% для застарілих керованих портфелів
• Доступні типи облікових записів: Індивідуальні та спільні оподатковувані рахунки; традиційні, Roth та IRL з перекиданням; та опікунські рахунки.

Макіяж портфеля Ally Invest

Ally Invest пропонує шість різних варіантів портфеля:

1. Консервативний
2. Помірний
3. Помірний ріст
4. Зростання
5. Агресивний ріст
6. НОВО! Соціально відповідальне інвестування

Яке портфоліо буде використано для вашого облікового запису, буде визначатися вашими відповідями на анкету стосовно вашої толерантності до ризику. Однією з великих переваг керованих портфелів є те, що у вас є можливість змінити профіль ризику з одного портфеля на інший.

Наприклад, якщо ви перебуваєте в помірному портфоліо, ви можете переключитися на консервативне, помірне зростання, зростання або агресивне зростання. З деякими робо-консультантами, як тільки ваша толерантність до ризику буде визначена, ви не зможете змінити себе самостійно. Кожен портфель складається з суміші акцій США, міжнародних акцій, облігацій США, міжнародних облігацій та готівки.

Природно, якщо ви твердо налаштовані бути більш агресивним інвестором, ваше портфоліо матиме більший розмір акцій. Якщо ви більш консервативні, ви отримаєте більший розмір облігацій та готівки. У наведеному вище прикладі портфель агресивного зростання складається з 93% акцій, 5% облігацій та 2% готівки. Більш детальна розбивка складу ETF виглядає так:

• Акції з великою капіталізацією США - iShares Core S & P500
• Акції США з середньою капіталізацією-iShares Core S&P Mid-Cap
• Акції з малою капіталізацією США - iShares Core S&P Small Cap
• Розроблені акції колишніх США-Vanguard FTSE Розроблений ETF
• Акції на ринках, що розвиваються - ETF Vanguard FTSE Emerging Markets
• Державні облігації США-казначейські облігації iShares на 7-10 років
• Корпорація високої якості США. Облігації - проміжні кредитні облігації iShares
• Глобальні колишні американські облігації-Vanguard Total International Bonds

Відкрийте обліковий запис керованого портфоліо

Альянс Банк

Відносини з Ally Bank - одна з переваг, яка робить Ally Invest дійсно видатною. Ви не тільки можете інвестувати через Ally Invest, але й можете здійснювати більшу частину своїх банківських операцій за допомогою платформи Ally Bank. Ally Bank відомий тим, що має одні з найвищих процентних ставок за заощадженнями в Інтернеті.

Вони також є одним з провідних банків, що стосується автоматичного фінансування.

Перевірка

Ally Bank пропонує відсоткову перевірку, що дозволяє віддалено депонувати чеки. І навіть якщо у банку немає місцевих відділень, ви матимете доступ до банкоматів у більш ніж 43 000 банкоматах по всій країні. Тим часом, Ally Bank відшкодує вам до 10 доларів США за цикл виписки за будь -які збори, які стягуються банкоматами інших банків.

Економія

Онлайн-ощадний рахунок Ally Bank-це безоплатний ощадний рахунок, який сплачує одні з найвищих процентних ставок за наявні заощадження. Цей обліковий запис також має можливість віддаленого зберігання чеків.

Грошовий ринок

Рахунок грошового ринку Ally Bank платить високі норми прибутку і не містить щомісячних зборів за обслуговування. Ви також можете отримувати необмежену суму депозитів та зняття коштів у банкоматах, а також здійснювати віддалені депозити.

Депозитні сертифікати (компакт -диски)

Тут справді сяє Ally Bank. Вони пропонують кілька привабливих компакт -дисків, які забезпечують одні з найвищих процентних ставок у мережі.

Кредитування Ally Bank

Ally Bank має операцію іпотечного кредитування, яка може задовольнити всі ваші потреби у фінансуванні житла. Вони також пропонують кредитну картку з кешбеком з необмеженими винагородами, у тому числі 2% назад на АЗС і в продуктових магазинах, і 1% назад на все інше. Щорічна плата не стягується, і рахунок можна додати до Apple Pay або Samsung Pay.

Автофінансування

Але, ймовірно, область, де Ally Bank найсильніший, - це автоматичне фінансування. Вони пропонують інноваційні програми купівлі або оренди автомобіля. У них навіть є спеціальне фінансування транспортних засобів, яке надає можливості фінансування для покриття потреб у доступності, таких як підйомники для інвалідних візків та можливість правого керма.

Співвласник SmartLease

Це найцікавіший з їхніх варіантів автоматичного фінансування. Програма SmartLease дозволяє орендувати вживані транспортні засоби. Вони мають лише три вимоги до автомобіля, який ви орендуєте:

• Майте чисті звіти історії
• Вік менше 4 модельних років
• Мати менше 75000 миль

За допомогою SmartLease ви також отримаєте автоматичний гарантований автоматичний захист та можливість придбати покриття для обслуговування, подібне до того, що пропонується для нових моделей. Це ідеальний варіант фінансування для тих, хто вважає за краще орендувати автомобіль, орендувавши вживаний автомобіль.

Ally також пропонує вибір покупця Ally, який дає вам можливість продати або продовжувати здійснювати платежі через 48 або 60 місяців. З новими автомобілями Mitsubishi, GM та Chrysler та деякими вживаними транспортними засобами від 4 років чи новішими ви можете претендувати на перемогу AllyBallon Advantage. За допомогою цієї позики ваші щомісячні виплати нижчі, а виплата за кінець контракту вища-з фіксованим річним розміром платежу.

Плюси і мінуси компанії Ally Invest

Плюси

• Низькі комісії. Плата Ally Invest є однією з найнижчих у галузі - 0 доларів за угоду.
• Ally Invest пропонує як самостійну торгівлю, так і керовані портфелі. Ви можете керувати деякими своїми грошима професійно, а також спробувати свої сили в торгівлі самостійно.
• Обслуговування клієнтів - представники Ally Invest доступні цілодобово, без вихідних.
• Банк Альянсу приєднується. Ally Bank пропонує одні з найвищих процентних ставок за заощадженнями та компакт -дисками, доступними в будь -якій точці Інтернету. Ви також можете скористатися широким вибором Банку варіантів автоматичного фінансування.
• З керованими портфелями у вас є можливість змінити свою толерантність до ризику, а отже, і тип портфеля, з однієї класифікації на іншу. Це може допомогти вам зробити ваше портфоліо більш консервативним або агресивнішим.

Мінуси

• Демо -рахунок не надано. Деякі інвестиційні платформи пропонують паперовий рахунок, щоб ви могли перевірити свої інвестиційні навички, перш ніж почати жити за реальні гроші. Ally Invest не має цього варіанту, за винятком Forex та ф'ючерсів.
• Немає місцевих відділень, якщо вам подобається особистий контакт.
• Є робо-консультанти, які мають нижчі комісії за управління, ніж керовані портфелі, хоча більшу плату може бути варто заплатити, щоб зберегти свої гроші у того самого брокера.

Як порівняти Ally Invest?

Наскільки Ally Invest порівняно з іншими доступними торговими платформами? Перевірте таблицю нижче, де ми порівнюємо Ally Invest, E*TRADE та M1 Finance.

Компанія	Найкраще для	Плата	Мінімальні вимоги до інвестицій
Ally Invest	Великий вибір варіантів інвестування	Немає для керованих портфелів, акцій самоврядування, ETF та деяких спільних фондів	100 доларів США для керованих облікових записів, жодна-для самостійного керування
E*ТОРГІВЛЯ	Активні трейдери	Жодного	Жодного для звичайного брокерського рахунку; $ 500 за автоматизоване інвестування
М1 Фінанси	Акції та ETF	Немає для акцій, ETF та взаємних фондів	$100

Для отримання додаткової інформації ви можете ознайомитися з окремими оглядами E*ТОРГІВЛЯ та М1Фінанси.

Чи варто інвестувати разом з Ally Invest?

Коли був TradeKing, це була одна з найкращих торгових платформ, яка пропонувала одні з найнижчих комісій. Компанія Ally Invest побудувала цю репутацію, підтримуючи надійну інвестиційну платформу для самостійного спрямування. Але вони зробили крок далі, запровадивши керовані портфелі.

Це ідеальне посередництво, якщо ви хочете, можливо, почати використовувати керований варіант, а потім повільно перейти до самостійного інвестування. Ви навіть можете вирішити, що хочете збалансувати ці два аспекти в майбутньому.

Тим не менш, якщо ви не впевнені, чи підходить вам Ally Invest, ознайомтесь з нашими іншими оглядами посередників, перш ніж приймати остаточне рішення.

• Огляд інвестиційного мотиву
• Огляд особистого капіталу
• Огляд TD Ameritrade

Ще однією з основних переваг Ally є те, що ви можете відкрити власний рахунок без мінімального початкового депозиту. Це зроблено на замовлення для нових і дрібних інвесторів, які тільки-но почали займатися самоврядування.

Тим часом платформа пропонує виняткове цілодобове обслуговування клієнтів, яке допоможе вам на цьому шляху.

Зв'язок з Ally Bank - ще один великий плюс. Банк пропонує одні з найвищих процентних ставок, доступних на компакт -дисках та грошових ринках, але вони також пропонують вражаюче меню автоматичного фінансування.

Це не дивно, оскільки Ally Bank походить від General Motors Acceptance Corporation (GMAC). Вони підтримують цю лінію бізнесу і навіть вдосконалюють її за допомогою договорів оренди вживаних автомобілів.

Ви можете шукати в інвестиційній всесвіті, але вам буде важко знайти кращу загальну платформу, ніж та, що пропонує Ally Invest.