Огляд шедеврів: Інвестуйте у твори на мільйон доларів з кроком 20 доларів

Ви, напевно, бачили кліпи з тих шикарних аукціонів з образотворчого мистецтва в білих рукавичках. Культурні інвестори скуповують шматки за сотні тисяч доларів або навіть за мільйон і більше. Це улюблене заняття для інвестування багатих на убер світу, які отримували прибуток 5,3% на рік і разом утримують близько 1,74 доларів трлн доларів у образотворчому мистецтві, згідно а останній звіт Citi.

Як настільки грандіозна індустрія, ви можете подумати, що інвестувати у образотворче мистецтво - це поза вашими можливостями, і, якщо ви не Білл Гейтс, це, ймовірно, так. Але саме тут з’являється Masterworks.

Ця перша у своєму роді платформа дозволяє людям купувати акції твору мистецтва, який може дозволити собі практично кожен. Це просте вирішення важкої проблеми, але є ще багато іншого, на що слід звернути увагу, щоб зрозуміти, чи підходить він вам чи ні.

Про Компанію

Masterworks-це інвестиційна платформа для мистецтва, яка дозволяє людям купувати акції попередньо перевірених творів мистецтва, які пізніше будуть продані за (сподіваюся) вищу ціну.

Він був заснований у 2017 році, тому його не було дуже довго. Це важливий фактор, який слід враховувати, враховуючи те, що Masterworks планує зберігати кожну виставку образотворчого мистецтва, яку вона купує, протягом трьох -десяти років.

Незважаючи на те, що з моменту запуску компанія купила та запропонувала акції у більш ніж 40 різних експонатах, її послужний список з продажу творів мистецтва наразі складається лише з однієї картини: Картина на 1,5 мільйона доларів Мона Лізи відомого художника Бенксі. Він отримав 32% прибутку для своїх акціонерів.

Це вражаюча сума, але важливо відзначити, що це єдиний продаж, який компанія здійснила, тому це не є хорошим показником для оцінки успіху платформи. Це займе більше часу.

Огляд платформи Masterworks

Якщо ви хочете інвестувати в Masterworks, вам потрібно зареєструватись у списку очікування. Коли ви заповнюєте форму, це може сказати вам, що попереду вас кілька тисяч людей. Тим не менш, ми отримали запрошення протягом кількох годин, незважаючи на цю перешкоду.

Продовживши процес, вам потрібно буде зв’язати свій банківський рахунок, підтвердити свою електронну адресу та пройти телефонне інтерв’ю, перш ніж вам буде дозволено фактично інвестувати у Masterworks. Цей додатковий крок співбесіди може стати стримуючим фактором для деяких інвесторів, які хочуть стриманого досвіду інвестування.

Як працюють акції Masterworks

Як можна було очікувати, процес перетворення фізичної картини на акції, які багато людей можуть придбати, трохи складний. Одним словом, це працює так:

• Masterworks використовує свою фірмову модель для визначення хороших інвестицій, які зараз продаються.
• Він купує витвір мистецтва і створює ТОВ (оподатковується як товариство) для кожного твору.
• Masterworks пропонує акції у розмірі 20 доларів (мінімум 500 доларів) у ТОВ до тих пір, поки не будуть викуплені всі акції.
• Компанія зберігає твір мистецтва від трьох до 10 років, а потім продає його з метою отримання прибутку.
• ТОВ розпускається, а виручка розподіляється між акціонерами за вирахуванням будь -яких комісій.

Оскільки ви по суті платите за те, щоб бути партнером у компанії, створеній для кожної картини, ви повинні знати, що ви отримаєте форму K-1 наприкінці року, яку вам потрібно буде подайте документи зі своїми податками.

Вам не доведеться платити будь -які збори безпосередньо, оскільки вони вилучені з можливого прибутку від продажу, але важливо знати про них. Майстерні роботи відносно дорогі: вони стягують 1,5% на рік плюс 20% комісії від прибутку від продажу. Це може істотно скоротити ваше повернення.

Вам може бути цікаво, що відбувається з твором мистецтва після його придбання. Як ви, напевно, можете сказати, він не подорожує по всіх будинках акціонерів, як подорожній трофей (на жаль). Натомість Masterworks бере на себе відповідальність за свою безпеку та турботу, і навіть має галерею в Нью -Йорку, де можна демонструвати її твори.

Нарешті, вам потрібно бути готовим тривалий час утримувати свої акції. Ви не можете сказати, коли картина продається. Ви залишаєте це в руках Masterworks. Але якщо вам потрібно вийти достроково, компанія керує вторинним ринком, схожим на дошки оголошень, де ви можете розмістити свої акції на продаж у разі, якщо інший інвестор захоче їх придбати. Однак це може бути не так просто, як продаж акцій.

Унікальні можливості

Masterworks - унікальна компанія, не схожа ні на одну з тих, що ми бачили. Ось деякі речі, які відрізняють його:

• Інвестуйте в мистецтво. Легко інвестувати в акції, облігації, золото тощо. Але до цього часу мистецтво залишалося інвестиційним класом багатих людей.
• Вам не потрібно бути акредитованим інвестором. Багато альтернативних інвестицій, таких як ця, вимагають, щоб ви були акредитованим інвестором, чого не може зробити звичайний Джо. З Masterworks кожен може почати з кроком 20 доларів всього за 500 доларів.
• Доступ до вторинного ринку. Ви повинні бути готові утримувати свої акції до 10 років. Але якщо ви не можете, можливо, ви зможете знайти для них покупця через дошку оголошень Masterworks.

Для кого найкраще підходять шедеври

У цьому немає двох шляхів: Masterworks - це ризикована інвестиція. У самій компанії навіть кажуть, що «інвестиції підходять лише для осіб, які можуть дозволити собі втратити всі свої інвестиції».

Інвестиції в мистецтво несуть велику небезпеку. Сам Бенксі - художник єдиної картини, яку коли -небудь продавав Masterworks, - славно подрібнив одну зі своїх картин зробити заяву проти комерціалізації, після того, як вона була продана в лондонському аукціонному домі за нижчу ціну, ніж продана частина Masterworks.

Тим не менш, Masterworks може мати для вас великий сенс, якщо ви зможете терпіти ці втрати. Це також особливо добре, якщо ви шукаєте унікальний клас активів, який не відповідає біржовому ринку.

Якщо танки на фондовому ринку та ваше портфоліо наповнені інвестиціями, які з цим співвідносяться, весь ваш портфель може знизитися разом із кораблем. Інвестування в некоректовані активи, як -от мистецтво, може допомогти вам зберегти частину вартості вашого портфеля у разі падіння на фондовому ринку.

Нарешті, це може бути особливо хорошою інвестицією, якщо ви художник -виродник, але у вас не вистачає часу чи грошей, щоб по -справжньому вникнути в горіхи та болти художнього інвестиції самостійно. Зрештою, ви завжди можете відвідати «свою» картину в галереї.

Шедеври проти Інші конкуренти з інвестиційного мистецтва

Порівняти Masterworks з іншими майданчиками для інвестицій у мистецтво важко, оскільки насправді нічого подібного немає. Але якщо ви шукаєте альтернативи для інвестування у мистецтво, Saatchi Art та Maecenas - це кілька місць, на які варто звернути увагу.

Майстерні роботи	Мистецтво Saatchi	Меценат
Як це працює	Придбайте акції у творах мистецтва, які згодом продаються	Купуйте та продавайте твори мистецтва безпосередньо у художників	Купуйте та продавайте акції токенізованого мистецтва, подібні до біткойнів
Мінімальні інвестиції	$500	Залежить від ціни, встановленої художником	$1,000
Плата	1,5% на рік плюс 20% виручки від продажу	Не розкривається	Усього 1%
Період утримання	Від 3 до 10 років	Жодного	Не розкривається
Доступний вторинний ринок?	Так	Ні	Так

Як працює інвестування у образотворче мистецтво

Інвестування у образотворче мистецтво - це інший звір, ніж такі поширені види інвестицій, як фондовий ринок, криптовалюта, або навіть дорогоцінні метали. По -перше, зазвичай це вимагає надзвичайно великої суми, яку можуть дозволити собі платити лише найбагатшим людям світу, залишаючись при цьому різноманітною.

Інвестування у образотворче мистецтво вимагає від вас міцного пальця на пульсі мистецького ринку. Це не так просто, як купити картину, яка подобається. Для цього ви можете піти до свого місцевого універмагу, щоб отримати табличку «Живи, кохай, смійся».

Щоб бути хорошим у цьому, ви повинні знати тонкощі різних стилів, художників у кожному стилі. Крім того, вам потрібно знати, як змінилися їхні твори мистецтва з плином часу, ціни, які картини отримують на аукціонах, як довго вони трималися тощо.

Це ціла індустрія, і якщо ви не екстремальний ботанік мистецтва, це, мабуть, краще залишити професійним інвесторам мистецтва.

Тобто до запуску Masterworks. Він використовує власну модель з більш ніж 3 000 000 точок даних з аукціонних продажів, щоб визначити, які твори мистецтва недооцінені і, ймовірно, будуть зростати далі. Вона використовує цю модель для вибору мистецького твору якості інвестування, у якому він пропонує свої акції.

Суть

Masterworks знижує бар'єр для інвестування у образотворче мистецтво, щоб кожен, хто має 500 доларів, міг розпочати роботу. Але це не означає, що це підходить для всіх. Це все ще більш ризикована інвестиція, ніж типова індексний фонд, наприклад, але якщо ви хочете диверсифікувати свій портфель від активів, які відстежують фондовий ринок, це може бути хорошим варіантом. Просто переконайтеся, що ви уважно аналізуєте, скільки інвестувати в Masterworks.

Поширені запитання про шедеври