Dünyanın en büyük yatırım aracı kurumlarından biri olan T. Rowe Price, dünya çapında 43 ülkede yatırım müşterisine sahiptir. 1937'de kurulan şirketin 6.000'den fazla iştiraki ve yönetim altında 776,6 milyar dolarlık varlığa sahip.
T. Rowe Price belki de en çok yatırım fonları ile tanınır. 54 hisse senedi fonu, 34 tahvil fonu, 34 varlık tahsis fonu, 25 hedef tarih fonu ve 8 para piyasası fonu dahil olmak üzere 126 yüksüz yatırım fonu sunarlar. Daha da önemlisi şirket, yatırım fonlarının %85'inden fazlasının 10 yıllık Lipper ortalamasını (30.09.2016 itibariyle) geçtiğini iddia ediyor.
Her müşterinin, tamamlayıcı bir rehberlik hizmeti olan Özel Yatırım Uzmanlarına erişimi vardır. Yatırım Uzmanları, finansal hedeflerinizi belirlemek ve mevcut yatırım stratejinizi gözden geçirmek için sizinle yakın bir şekilde çalışacaktır. Çeşitli yatırım ihtiyaçlarınızda size yardımcı olabilecek deneyimli yatırım uzmanlarıdır. portföy değerlendirmesi ve yeniden tahsisi, fon karşılaştırması ve seçimi, hesap devirlerini ve IRA'lar.
T ile Hesap Açmak üvez fiyatı
T ile hesap açma Rowe Price dört aşamalı bir süreç kullanır:
- Adım 1: Profilinizi oluşturun ve hesap türünü seçin – Adres ve iletişim bilgilerinizi girdikten sonra istediğiniz hesap türünü seçiyorsunuz.
- 2. Adım: Yatırım türlerini seçin – Bir yatırım fonu listesi seçersiniz. Ayrıca sürece başlamadan önce yatırım fonlarını araştırmanıza izin verilecektir.
- 3. Adım: Finansmanı belirleyin – Elektronik olarak yatırım yapabilmeniz için kişisel banka hesap numaranızı ve bankanızın yönlendirme numaralarını gireceksiniz. Ayrıca kimliğinizi doğrulamak için birkaç soruyu yanıtlamanız gerekecektir. Ancak isterseniz, hesabınıza para yatırmak için bir çek de gönderebilirsiniz.
- 4. Adım: İnceleyin ve gönderin – Burada hesabınızı hemen görmenizi sağlayan bir kullanıcı adı ve şifre belirlersiniz.
Hesabınız oluşturulduktan sonra, aylık katkılarda bulunmak için Otomatik Varlık Oluşturucu (AAB) hizmetini kullanabilirsiniz. hesap açmak için gereken minimum tutar sağlandıktan sonra işlem başına 100$'a kadar (aşağıdaki hesap minimum bilgilerine bakın).
T. Rowe Fiyat Özellikleri ve Faydaları
İşte T. tarafından sunulan daha önemli özelliklerden ve avantajlardan bazılarının bir özeti. Rowe Fiyatı:
Kullanılabilir hesap türleri. İki hesap türü seçeneğiniz var, T. Rowe Price Yatırım Fonları ve T. Rowe Fiyat Aracılığı. T. Rowe Price Yatırım Fonları, özellikle T. Rowe Price yatırım fonları, T. Rowe Price Brokerage hesabı her türlü yatırımı tutabilir.
T. Rowe Price, hem bireysel hem de ortak hesapların yanı sıra saklama ve güven hesapları. Ayrıca üç çeşit sağlarlar üniversite tasarruf planlarıT dahil olmak üzere Rowe Price Kolej Tasarruf Planı, Alaska Üniversitesi Kolej Tasarruf Planı ve Maryland College Yatırım Planı.
Emeklilik için, rollover IRA'ları dahil olmak üzere Geleneksel ve Roth IRA'ları sunarlar. Serbest meslek sahibi ve küçük işletme sahipleri için SEP IRA'ları, BASİT IRA'lar, 403(b) planları, bireysel 401(k)'ler (“Solo 401(k) sn” ) ve küçük işletme 401(k) planları.
Sunulan yatırımlar. Birinci sınıf bir yatırım platformu olarak T. Rowe Price, vergi açısından verimli, belediye, sabit gelirli ve küresel yatırım fonları, bireysel hisse senetleri, ETF'ler, tahviller, CD'ler ve değerli metallerin tamamını sunar.
T. Rowe Price yatırım fonları.
126 T arasından seçim yapabilirsiniz. Rowe Price yüksüz yatırım fonları. Bunlar, ABD ve uluslararası hisse senetlerine, tahvillere, karma varlıklara ve para piyasası yatırım fonlarına yatırılan fonları içerir. çeşitli ve değişen ihtiyaç ve hedefleri karşılamak üzere tasarlanmış diğer yatırım portföyleri. yatırımcılar.
Hedef Tarih Fonları.
Aktif olarak yönetilen seçeneklerin her biri, belirli bir emeklilik tarihini karşılamak üzere profesyonel olarak yönetilen, çeşitlendirilmiş bir fon portföyüdür.
Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler).
T. Rowe Price, T aracılığıyla bir borsada işlem gören herhangi bir ETF'yi sunar. Rowe Fiyat Aracılığı. En yaygın ETF'ler şunları içerir:
- iSHARES – Yatırımcılara, ETF'ler aracılığıyla mevcut olan en geniş endeks dizilerinden birine erişim sağlayın.
- QQQ hisseleri – Nasdaq 100'ün performansını temsil ediyor.
- SPDR'ler– Bazen “Örümcekler” olarak adlandırılan bunlar, S&P 500, S&P MidCap 400 ve çeşitli stile özel sektörlere yatırım yapan bir dizi ETF'dir.
- DIA (veya ELMASLAR) – Bu fonlar, Dow Jones Endüstriyel Ortalamanın performansıyla bağlantılıdır.
- HOLDR'lar – Biyoteknoloji gibi belirli piyasa alt sektörlerini temsil eden seçilmiş bir grup hisse senedini izleyen portföyler olan Merrill Lynch tarafından sunulmaktadır. Bir hibe veren tröst olarak yapılandırılmışlardır ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na kayıtlı veya onlar tarafından düzenlenmemiştir.
T. Rowe Price'ın çevrimiçi Aracılık merkezi, portföyünüz için doğru ETF seçimlerini yapmanıza yardımcı olacak araçlara ve araştırmalara erişim sağlar. Ayrıca, belirli kısıtlamalara tabi olarak ETF yatırımları için temettü yeniden yatırımı mevcuttur.
Minimum İlk Depozito.
Bir hesap açmak için gereken minimum tutar, normal bir yatırım hesabı (emeklilik dışı) için 2.500 $ 'dır. Saklama hesapları, yalnızca 1.000 $ 'lık minimum bir başlangıç depozitosu gerektirir. IRA hesapları ayrıca başlangıçta minimum 1.000 $ depozito gerektirir.
Danışmanlık Planlama Hizmetleri.
Bu, T. tarafından sunulan bir hizmettir. Rowe Price, şirkette mevduatta en az 100.000$ olan müşterilere. Emeklilik planlarınızla ilgili tavsiyelerde bulunmanıza veya bir portföy değerlendirmesi yapmanıza yardımcı olabilir.
Aşağıdaki hizmetleri sağlar:
- Mali durumunuzu gözden geçirmek ve yatırım ve emeklilik hedeflerinizi belirlemek için bir Danışman Danışman ile bire bir görüşmeler.
- Stratejinizi birçok piyasa senaryosu aracılığıyla test eden gelişmiş analiz.
- Önerilen bir tasarruf oranı, portföy tahsisi ve emeklilik gelir stratejisi sağlayarak emeklilik hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak özel tavsiyeler.
- Hedeflerinize ulaşmak için stratejinizin doğru yolda kalmasını sağlamak için devam eden yıllık Kontroller.
Müşteri servisi.
Bir Yatırım Uzmanı ile hafta içi 08:00 - 20:00 saatleri arasında ücretsiz telefonla iletişime geçebilirsiniz. Doğu saati. Onlarla güvenli e-posta yoluyla iletişime geçebilirsiniz, ancak bunu yapmak için giriş yapmalısınız.
Tele*Access, T'yi de kullanabilirsiniz. Rowe Price'ın bakiyeler, kontrol fiyatları, getiriler ve herhangi bir T için toplam getiri dahil olmak üzere hesap bilgilerinize erişmenize yardımcı olabilecek 24 saat otomatik telefon hizmeti. Rowe Price yatırım fonu, menkul kıymetler ve opsiyonlar alıp satabilir veya gerçek zamanlı teklifleri alabilirsiniz.
T. Rowe Fiyat Mobil Uygulaması.
T arasında bir seçeneğiniz var. iPad veya iPhone için Rowe Price Kişisel Uygulaması. Şirket, mobil cihazlar için optimize edilmiş iki web sitesi sunuyor, T. Rowe Price Mobil Web Sitesi ve mobil uyumlu İşyeri Emeklilik Sitesi.
T ile Rowe Price mobil uygulamaları, hesap bakiyelerini, varlık tahsislerini ve geçmiş çizelgeleri görüntüleyebilirsiniz. hesaplarınızda işlem yapın, yatırım araştırması yapın ve hem son hem de bekleyen işlemlerin durumunu kontrol edin.
Varlık koruması.
T. Rowe Price ve Pershing (T. Rowe Price'ın takas kurumu) üyeleridir. Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC), bu, hesabınızın 500.000 ABD Dolarına kadar korunduğu anlamına gelir (bunun 250.000 ABD Doları, yeniden yatırım için bekleyen nakit talepleri olabilir). SIPC, piyasa dalgalanmasından kaynaklanan herhangi bir kayba karşı koruma sağlamaz, bunun yerine komisyoncu başarısızlığı durumunda.
SIPC'ye ek olarak Pershing, diğer sigortacılarla birlikte Lloyd's of London'dan SIPC limitlerini aşan teminatlar da sağlar. SIPC kapsamının aşılması, Pershing ve Londra merkezli bağlı kuruluşu Pershing Securities Limited tarafından gözaltında tutulan varlıklar için aşağıdaki korumayı sağlar:
- Uygun menkul kıymetler için tüm müşteri hesapları için 1 milyar dolarlık toplam zarar limiti.
- Yeniden yatırım için bekleyen nakit için müşteri başına 1,9 milyon dolarlık zarar limiti – 1 milyar dolarlık toplam zarar limiti dahilinde.
Hesap Güvenliği.
T. Rowe Price, tarayıcınız ve Web uygulamalarımız arasında şifreli bir bağlantı kurmak için Güvenli Yuva Katmanı/Taşıma Katmanı Güvenliği (SSL/TLS) teknolojisini kullanır. Ayrıca, bir resim seçmenizi ve bir ifade girmenizi isteyerek web sitesi doğrulamasını da kullanır. Oturum açma işlemi sırasında daha fazla güvenlik sağlamak için parolanızı ve bir kerelik Erişim Kodunu girmenizi gerektiren 2 Faktörlü Kimlik Doğrulama kullanırlar.
T.'nin kullandığı bazı araçlar ve hesap makineleri. Rowe Fiyat teklifleri şunları içerir:
Yatırım Fonu Karşılaştırma Aracı. Bu araç, performans, harcamalar ve ücretler, fon özellikleri ve volatilite temelinde 15.000'den fazla fon ailesinden fonunuzu karşılaştırmanıza olanak tanır.
Morningstar Portföy Yöneticisi. Bu araç, portföyünüzün performansını izlemenize ve ekrandaki X-Ray ve Stock Intersection özellikleriyle temel varlıklarını görüntülemenize olanak tanır.
Gelecek Yolu. bu yeni emeklilik planı Finansal hedeflerinizi anlamanıza ve onlara ulaşmak için bir plan geliştirmenize yardımcı olan kaynak. Emeklilik hedeflerinize ulaşma yolunda ilerlemenizi izlemenize yardımcı olan kişiselleştirilmiş bir sayı hesaplar.
Hesaplamalar, mevcut maaşınız, emeklilik katkı paylarınız, öngörülebilir emeklilik geliriniz dahil olmak üzere çeşitli girdilere dayanmaktadır. kaynakları (Sosyal Güvenlik ve hak sahibi olabileceğiniz herhangi bir emeklilik geliri gibi), gelecekteki gelir ihtiyaçlarınız ve arzu ettiğiniz emeklilik yaş.
Future Path, olasılığa dayalı gelecekteki belirsizliği modellemek için Monte Carlo olarak bilinen bir analitik araç kullanır. Future Path'in 1.000 çeşitli piyasa senaryosu altında nasıl performans gösterebileceklerini simüle ederek çok çeşitli potansiyel yatırım sonuçlarını değerlendirmesini sağlar. Örneğin, Monte Carlo, gelecekteki gelir ve varlık projeksiyonlarınızı geliştirirken çeşitli varlık tahsislerindeki getiri oranlarını, yatırım giderlerini ve beklenen enflasyon oranını dikkate alır.
Yatırım Fonu Araştırma Aracı. Bu araç, fonları kategoriye, hedefe veya Morningstar derecelendirmesine göre filtreler. Bir yatırım fonu üzerinde yuvarlayarak ve her bir fon hakkında önemli bilgileri bulmak için okları kullanarak sıralama yapabilirsiniz. Bireysel fonları yuvarlayarak ve "Karşılaştırmaya Ekle" kutusunu tıklayarak fon performansı ve varlık tahsisi gibi önemli bilgileri karşılaştırmanıza olanak tanır.
Stok Eleyici. Sektöre, performansa, boyuta, büyümeye, değere, kazanç tahminlerine ve daha fazlasına dayalı olarak arama yapabilirsiniz.
ETF Tarayıcı. Fon sınıflandırması, varlık türü, performans, risk, piyasa değeri, sektör ve daha fazlasını temel alarak arama yapmanızı sağlar.
T. Rowe Fiyat Ücretleri
Yıllık ücretler. Her T için yıllık 20 $ ücret alınır. 10.000$'ın altında bir bakiyeye sahip Rowe Price yatırım fonu hesabı. Yatırımcılar, aşağıdaki üç yoldan biriyle hesap hizmet ücretinden feragat etmeye hak kazanabilirler:
- Beyannamelerin, teyitlerin ve izahnamelerin ve hissedar raporlarının elektronik olarak teslimine abone olun,
- Tüm T için 50.000 ABD Doları veya daha fazla bireysel birleşik bakiyeyi koruyun. Rowe Fiyat hesapları (yatırım fonları, Aracılık ve Küçük İşletme Emeklilik Planları dahil),
- T için kalifiye olun. Rowe Price Select Müşteri Hizmetleri, 100.000 $ veya daha yüksek varlık seviyelerine dayalıdır.
Hisse senetleri ve borsada işlem gören fonlar (ETF'ler). Önceki 12 ayda 30'dan fazla işlem yapılan hesaplar veya T'ye hak kazanan müşteriler için işlem başına 9,95 ABD doları. Rowe Price Müşteri Hizmetleri programını seçin. Değilse, diğer tüm hesaplar için işlem başına 19,95 ABD doları ücret alınır.
Yatırım fonları. İşlem ücreti fonu yok - Ücret Yok. Yükleme fonları – yalnızca belirtilen yük. Aksi takdirde işlem başına 35$.
Seçenekler. Önceki 12 ayda 30'dan fazla işlem gerçekleştirilen hesaplar veya T'ye hak kazanan müşteriler için sözleşme başına 9,95 ABD Doları artı 1 ABD Doları. Rowe Price Müşteri Hizmetleri programını seçin. Değilse, diğer tüm hesaplar için 19,95 ABD Doları artı sözleşme başına 1 ABD Doları tutarında bir ücret vardır.
Tahviller ve Mevduat Sertifikaları (CD'ler). Tahvil ve CD'ler için güncel ücret tarifesi aşağıdaki gibidir:
- Hazine Bonosu, 50$
- Acente (FNMA, FHLMC), Bahşişler, Hazine ve Kupon Tahvilleri ve Tahvilleri, Hazine %0 Kupon Tahvilleri, 1.000$ Tahvil başına 1$
- GNMA'lar ve CMO'lar (Minimum 25.000 ABD Doları), 1.000 ABD Doları Tahvil başına 1 ABD Doları
- Kurumsal Tahviller, 1.000$ Tahvil başına 5$
- Belediyeler (Minimum 5.000$), 1.000$ Tahvil başına 5$
- 1.000$'dan satın alınan CD'ler
Değerli metaller. Altın, gümüş, paladyum ve platini içerir ve ticaretin dolar miktarına dayalı komisyonlarla birlikte. Örneğin:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- 100.000$ ve üzeri, %0.0075
T. Rowe Fiyat Yatırım Yönetimi Seçenekleri
T aracılığıyla yatırım yapmakta her zaman özgürsünüz. Rowe Price, kendi kendine yönlendirilen bir temelde. Ancak profesyonel varlık yönetimi arıyorsanız, T. Rowe Price da bunu sunuyor. Aslında, firmada tutulan yatırım portföyünüzün boyutuna bağlı olarak dört farklı yatırım yönetimi düzeyine sahiptirler. Her biri kendi faydalarını sunar.
Tercih edilen – Toplam – 100.000$+ yatırımla - aşağıdaki hizmetleri sunar:
- Derinlemesine portföy performans özeti
- İndirimli aracılık işlemleri (işlem başına 9,95 $)
- Ücretsiz Morningstar Premium üyeliği - yıllık 199 $ değerinde
Kişisel – Toplam – 250.000$+ yatırımla - aşağıdaki hizmetleri sunar:
- Deneyimli Müşteri Yöneticilerine erişim
- Karmaşık finansal işlemlerde özel yardım
- Özgür TurboTax çevrimiçi ürünler
Gelişmiş Kişisel – Toplam – 1.000.000$+ yatırımla - aşağıdaki hizmetleri sunar:
- Danışmanlık Planlama Hizmetleri için muaf tutulan ücretler
- Gerekli Minimum Dağıtımlar (RMD'ler) ile kişiselleştirilmiş yardım
- The Wall Street Journal Online'a ücretsiz erişim - yıllık 348 $ değerinde
Özel Varlık Yönetimi - Toplam – 3.000.000$+ yatırımla – Bu seviye, varlıklarının ayrı bir portföyde profesyonelce yönetilmesini isteyen müşteriler için isteğe bağlı varlık yönetimi hizmetleri sağlar. Özel Varlık Yönetimi, bireyler ve aileleri ile tröstler, vakıflar, vakıflar ve kurumlar için ayrı ayrı yönetilen portföyler sağlar.
Yatırımınızı tam olarak anlamak için kişisel toplantılar ve istişareler yoluyla sizinle olan ilişkiyi geliştirirler. yatırımınızı tanımlayan hedefler, getiri ihtiyaçları, risk toleransı, zaman ufku, likidite ihtiyaçları, vergi hususları ve diğer kritik faktörler yönergeler. Ayrıca hedeflere yönelik ilerlemeyi ölçmek veya değişen ihtiyaçlara göre yatırım yönergelerini ayarlamak için düzenli yüz yüze toplantılar düzenlerler. Hizmetin bir parçası olarak üç ayda bir yatırım özetleri, performans verileri ve yatırım mektupları alacaksınız.
Will T. Rowe Price Çalışıyor mu?
T. Ticaret yerine uzun vadeli yatırımlara odaklanıyorsanız, Rowe Price mükemmel bir yatırım aracıdır. Yatırım fonlarında uzmandırlar ve fon ailesi piyasadaki en iyi ve en popüler ailelerden biridir.
Ayrıca, artan hesap boyutlarına göre hesap sahiplerine sunulan profesyonel yatırım yönetimi hizmetleri de sunarlar. Bu, portföyünüz büyüdükçe hizmet seviyenizin de büyümesini sağlar. Hem şirketin kendi yatırım fonlarının kombinasyonu, hem de diğer yatırımlarla karıştırılmış, artı profesyonel yönetimi, daha pasif bir yatırıma sahip olan yatırımcı için uzun vadeli yatırım başarısı için mükemmel bir karışımdır. yaklaşmak.
Aktif bir tüccar iseniz, T. Rowe Price muhtemelen en iyi seçim değil. Ticaret komisyonları, büyük yatırım komisyonculuğu yelpazesinin en üst noktasındadır. Ve muhtemelen yatırım yönetimi hizmetlerine de çok fazla ihtiyacınız olmayacak.
Ancak diğer tüm yatırımcılar için T. Rowe Price mükemmel bir seçim olabilir. Bir yatırım fonu hesabı veya bir aracılık hesabı - onlarla bir hesap açabilirsiniz. T. Rowe Fiyat web sitesi.