Gayrimenkule Nasıl Yatırım Yapılır

Çoğu yatırım portföyü ve emeklilik planı, hisse senetlerine ve sabit getirili yatırımlara yatırılır.

Ancak gayrimenkul, mükemmel bir portföy çeşitlendirmesidir çünkü “sabit varlık”. Ayrıca, gayrimenkulün uzun vadeli yatırım performansıyla tartışmak zordur.

Portföyünüze biraz gayrimenkul eklemek, uzun vadede yatırım getirilerinizi artırabilir.

Gayrimenkul, birçok insan için korkutucu bir yatırımdır. Ve sadece kiralamak veya tamir etmek için bir mülke sahip olmayı düşünürseniz olabilir.

Ancak gayrimenkule yatırım yapmanın ikiden fazla yolu var. Ve harika olan şey, şu anda yatırım yapacak çok paranız olmasa bile, herkesin işine yarayabilecek gayrimenkullere yatırım yapmanın bir yolu var.

11 (ve bir bonus) bulabildim ve işte bunlar:

1. Fundrise'a yatırım yapın

Pek çok insan gayrimenkul yatırımına atlamak istiyor, ancak kiracılarla uğraşmak, onarımları ele almak gibi konularda endişelenmek istemiyor. ve ödemeleri yönetmek veya deneme yanılma yoluyla gayrimenkule nasıl yatırım yapılacağını öğrenmek gibi yorucu bir süreçten geçmek (benim gibi) yaptı).

Neyse ki, tüm bunları yapmak zorunda kalmadan paranızı gayrimenkul seçeneklerine koyabilirsiniz.

bağış toplama Paranızı Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına yatırmanızı sağlayan online bir yatırım hizmetidir. Siz arkanıza yaslanıp paranızın büyümesini izlerken, bunlar Fundrise uzmanları tarafından yönetilir.

Neden Kaynak Yaratma? Çok basit, mükemmel bir geri dönüş geçmişine sahipler! 2017 yılında yıllık ortalama %11,44 getiri elde ettiler. Muhtemelen size söylememe gerek yok, ancak bu, diğer yatırımların çoğunda bulacağınızdan ÇOK daha iyi.

Elbette, bu tür getirileri garanti edemezler, ancak son dört yılda büyük rakamlar yayınladılar.

İnsanların Fundrise'ı sevmesinin bir nedeni, başlamanın kolay olmasıdır. Hesapları hızlı bir şekilde karşılaştırabilir ve profilinizi oluşturabilirsiniz. Kısa bir anket talep ederek hangi yatırımların en iyi olduğunu belirlemenize yardımcı olurlar.

Cevaplarınıza bağlı olarak, üç yatırım tarzından birini önerecekler:

• Uzun Vadeli Büyüme
• Dengeli Yatırım
• Ek Gelir

En az 500$ ile yatırım yapabilirsiniz. Fundrise Başlangıç ​​Portföyüveya 1.000 dolarlık bir yatırımla Kaynak yaratma geliri eREIT ya da Fon artışı eREIT. Platform üzerinden yatırım yapmak için çok düşük ücretler alıyorlar, ancak son zamanlarda getiriler çift haneli rakamlara ulaştı. Akredite yatırımcılar için ek yatırımları var.

Ücretler ne olacak? Endişelenme, çok kötü değiller. Fundrise, her yıl yalnızca %0,85 yönetim ücreti alır. Diğer aracı kurumlarla karşılaştırıldığında, bu minimumdur.

Uzun ve kısa olanı, gayrimenkul yatırımı yaparak paranızın ortalamanın üzerinde getiri elde edebilmenizdir. Ve Fundrise GYO'lar sunduğundan, bu parayı ellerinizi kirletmeden kazanabilirsiniz.

İşte Fundrise hesabı açma deneyimimi paylaşırken kaydettiğim bir video incelemesi:

Peerstreet gayrimenkul kredilerine yatırım yapmanızı sağlar - özellikle küçük yatırımcılarla yapılan sabit ve hızlı anlaşmalar için. Ayrıca 1000$ gibi düşük bir miktarla yatırım yapabilirsiniz, ancak bunu yapmak için akredite bir yatırımcı olmanız gerekir.

Kredilerin kendilerine değil, kredi şeritleri olan kredi “senetlerine” yatırım yapacaksınız. Krediler altı aydan iki yıla kadar sürer ve genellikle %6 ile %12 arasında faiz oranları öder.

RealtyShares ticari veya konut amaçlı gayrimenkul projelerine yatırım yapmanızı sağlar. 5.000 $ gibi az bir miktarla, gayrimenkul kredilerine veya öz sermayeye yatırım yapabilirsiniz. Platform, ABD genelinde gayrimenkule ve çok çeşitli farklı projelere yatırım yapmanızı sağlar.

Bunlar, yeni inşaat, rehabilitasyon, gelir mülkleri veya kredileri içerebilir.

2. Kendi Evinize Sahip Olmak: Bekle, Ne?

Kendi evinize sahip olmanın çoğunlukla barınak sağlamakla ilgili olduğunu düşünebilirsiniz, ancak tekrar düşünün. Düzgün yönetilirse, kendi eviniz, ilk yatırımda gayrimenkul yatırımı yapmanın en iyi tek yolu olabilir.

“Uygun şekilde yönetilirse” ile ne demek istiyorum?

Bu, bir ev satın aldığınız anlamına gelir. adil piyasa değeri veya daha az. Ayrıca bir mahalledeki en pahalı evi satın almak en pahalıdan daha iyidir.

Ayrıca ipotekini öde 30 yıl veya daha kısa sürede.

Son olarak, mülkü aşırı geliştirmeden pazarlanabilir durumda tutmak anlamına gelir (yükseltmeler için daha yüksek piyasa değerinde kazanacağınızdan daha fazlasını harcamak).

Evinizin bir yatırıma dönüşmesinin iki yolu vardır:

• İpoteğinizin amortismanı. Siz evinizde yaşarken ve ipotek ödemelerinizi sadakatle yaparken, kredi yavaş yavaş amorti ediyor. 30 yılın sonunda ipoteksiz olarak sahip olacaksınız. Bu size evinizde %100 eşitlik sağlayacaktır.
• Fiyat takdiri. Yıllık %3'lük bir takdir oranı, bir evin ipoteği ödemek için geçen 30 yıl içinde değerinin iki katına çıkacağı anlamına gelir. Bugün satın aldığınız 300.000 dolarlık ev, 30 yıl içinde 600.000 dolar değerinde olacak.

Diyelim ki bugün %5 peşinatla (15.000$) 300.000$'a bir ev satın aldınız. Evdeki öz sermayeniz 30 yıl içinde 15.000 dolardan 600.000 dolara çıkacak.

Bu ciddi bir yatırım. Ve ev servetinizi arttırırken, aynı zamanda size ve ailenize barınak sağlıyor.

Başka hiçbir yatırım, bir ev sahibi olmanın sağladığı iki avantajı bir araya getirmez. Şimdi gayrimenkule nasıl yatırım yapılır!

Uyarı: eğer ipoteğinizi birkaç yılda bir yeniden finanse edin, krediyi 30 yıla sıfırlamak ve her seferinde “biraz” nakit çekmek, tüm amacı bozarsınız. İpoteği asla ödemeyeceksiniz ve asla ciddi bir eşitlik oluşturamayacaksınız.

3. Gelir Getirmek İçin Kiralık Gayrimenkul Satın Alın

Bu, uzun vadeli servet inşa etmenin en eski ve onurlu yollarından biridir. Kendi evinizi bu kadar büyük bir yatırım yapan aynı güçler - ipotek amortismanı ve gayrimenkul değerlemesi - aynı zamanda kiralık mülklerle de çalışır.

Ancak gayrimenkul kiralamalarına yatırım yapmak, karışıma bir gelir bileşeni de ekler.

Asgari olarak, bir yatırım mülkünden aldığınız kira, ona sahip olmanın masraflarını karşılamalıdır. Daha fazlasını yapmazsa, kiracınız yatırımınız için ödeme yapacaktır. Kira, masraflarınızdan yüksek olduğunda, mülk pozitif bir nakit akışı yaratacaktır.

Olumlu bir nakit akışı üretirse, gelir size vergiden muaf gelebilir. çünkü alabilirsin amortisman gideri mülk üzerinde. Yatırım amaçlı bir mülk olduğu için, iyileştirmeleri uzun yıllar boyunca "harcama" hakkınız vardır. Ancak amortisman bir kağıt gider olduğundan (gerçek nakit harcama yok), net kira gelirinizi dengeleyebilir.

Kiralar yükseldikçe – aylık ödeme nispeten sabit kalırken – net geliriniz artacaktır. Mülk ödendiğinde, kira geliri çoğunlukla kâr olacaktır.

"İşte bu yüzden gayrimenkul kiralamaya yatırım yapmak, gayrimenkule yatırım yapmanın en iyi yollarından biridir."

Kiralık mülklerle ilgili bilmeniz gereken bazı şeyler var:

• Genellikle satın alma fiyatının %20'si veya daha fazlası olan büyük peşinatlar gerektirirler.
• Yatırım amaçlı gayrimenkul üzerinde ipotek almaya hak kazanmak, sahibi tarafından kullanılan bir eve göre daha zordur.
• Boşluk faktörleri vardır - kiracılar arasında kira geliri olmadığı zamanlar.
• Onarım ve bakım – boyama, halı değiştirme vb. – her kiracı çıktıktan sonra yapılması gerekecektir.

Bu faktörlerin her birinin üstesinden gelinebilir, ancak kiralık mülk sahibi olmanın her zaman sorunsuz bir yolculuk olmadığını bilmelisiniz. Daha düşük bir risk profili arıyorsanız, yatırım yaparken daha az uygulamalı yaklaşım arıyorsanız, kiralık mülkler sizin için gayrimenkul yatırımı yapmanın en iyi yolu olmayabilir. Endişelenme, daha gelecek çok şey var!

4. Çevrimiçi P2P Platformları aracılığıyla Gayrimenkule Yatırım Yapın

Gayrimenkul yatırımına dayalı P2P yatırım platformları ortaya çıkıyor. İşlem genellikle olarak adlandırılır kitle fonlaması. Yatırımcı gruplarının, gayrimenkulle ilgili belirli yatırımlar için para biriktirmek üzere bir araya geldiği yer burasıdır.

Bu platformlar, farklı gayrimenkul türleri aracılığıyla ve farklı şekillerde çevrimiçi gayrimenkul yatırımı yapmanızı sağlar. Yatırımınız, ETF'ler için yatırım fonlarına yatırım yaptığınızda olacağı kadar likit değildir, ancak gayrimenkul LP'lerinden daha az karmaşıktır.

Muhtemelen GYO'lara en yakınlar, ancak yatırım yaptığınız şey üzerinde daha fazla kontrolünüz var. Birlikte P2P platformu, yatırım yaptığınız fırsatları seçebilirsiniz.

Bu aynı zamanda size birçok farklı anlaşmada nispeten az miktarda parayı çeşitlendirme fırsatı verir.

Gayrimenkul merkezli P2P kitle fonlaması platformları sadece birkaç yıldır var. Ancak zaten size nasıl ve nereye yatırım yapmak istediğinizi seçme fırsatı veren çok çeşitli platformlar var.

Bu arada, yeni platformlar her zaman çevrimiçi oluyor.

Sizin için gayrimenkule yatırım yapmanın en iyi yolunun ne olduğundan emin değilseniz, bu sonraki seçenekler kesinlikle hızlı bir Google araması yapmaya değer.

İşte online emlak yatırımı yapmanın en iyi 3 yolu:

1. RealtyShares
2. Kredi Kulübü
3. PeerStreet

RealtyShares ticari veya konut amaçlı gayrimenkul projelerine yatırım yapmanızı sağlar. Aslında, birçok yatırımcı RealtyShares'i “Gayrimenkulün Borç Verme Kulübü” olarak adlandırdı.

5.000 ABD Doları kadar az bir tutarla, gayrimenkul kredilerine veya öz sermayeye yatırım yapabilirsiniz (1.000 ABD Doları karşılığında katılabileceğiniz birkaç yatırım vardır). Platform, ABD genelinde gayrimenkule ve çok çeşitli farklı projelere yatırım yapmanızı sağlar.

RealtyShares'in popüler olmasının bir nedeni, sizin için ne kadar iş yaptıklarıdır. Bir yatırım fırsatı ortaya çıktığında, emlak şirketinin yöneticilerine ve tapu raporlarına ve incelemelerine bakacaklar. Gayrimenkul hakkında mümkün olduğunca fazla bilgi alacaklar.

Şimdi ücretlere geçelim. RealtyShares sizden yıllık %1 ücret talep edecek. Bu, diğer birçok P2P şirketiyle aynı seviyede.

Bunlar, yeni inşaat, rehabilitasyon, gelir mülkleri veya kredileri içerebilir.

Lending Club, P2P kredileri için başka bir mükemmel kaynaktır. Bu noktada, muhtemelen Lending Club'ı duymuşsunuzdur. Piyasadaki en popüler P2P sitelerinden biridir, ancak pek çok insan emlak kredisi için onları düşünmez.

Lending Club'ın yıllık ortalama getirisi %5,06 ile %8,74 arasındadır. Unutulmaması gereken şey, bu rakamların varsayılanları da hesaba katması ve bu da getirileri daha da etkileyici kılıyor.

Yatırımcılar için Borç Verme Kulübü kısıtlamaları, diğer P2P sitelerinden biraz daha hoşgörülü. Bir hesap oluşturmayı ve yatırım yapmaya başlamayı kolaylaştırırlar.

Lending Club ile yatırım yapmaya başlamanız onaylandıktan sonra, yüzlerce ve yüzlerce yatırım seçeneğine göz atabileceksiniz. Portföyünüzü çeşitlendirmenin hızlı bir yolunu mu arıyorsunuz? Başka yerde arama.

Peerstreet gayrimenkul kredilerine yatırım yapmanızı sağlar - özellikle küçük yatırımcılarla yapılan sabit ve hızlı anlaşmalar için. Ayrıca 1000$ gibi düşük bir miktarla yatırım yapabilirsiniz, ancak bunu yapmak için akredite bir yatırımcı olmanız gerekir.

Kredilerin kendilerine değil, kredi şeritleri olan kredi “senetlerine” yatırım yapacaksınız. Krediler altı aydan iki yıla kadar sürer ve genellikle %6 ile %12 arasında faiz oranları öder.

5. Ticari Gayrimenkul Yatırımı

Bu, ofis, perakende veya depo/depo mülküne yatırım yaptığınız kiralık mülkün bir çeşididir. Aynı genel kalıbı takip eder. Bir mülk satın alır ve ipotekinizi ödeyen ve umarım bir kar elde eden kiracılara kiralarsınız.

Ticari mülke yatırım yapmak, genellikle konut tarafında gayrimenkul kiralamaya yatırım yapmaktan daha karmaşık ve pahalıdır.

Peki neden ticari düzeyde gayrimenkule yatırım yapasınız?

Peki, risk ilkesi vs. ödül, ticari mülklerin dolayısıyla daha kazançlı olduğunu belirler. Özellikle ticari düzeyde mülke nasıl yatırım yapılacağını bilmemek çok pahalı bir öğrenme eğrisi olabilir.

Tecrübesi ve sermayesi olan biri için, ticari gayrimenkule yatırım yapmak, doğru yapıldığında elde edilebilecek kayda değer kazançlar nedeniyle gayrimenkule yatırım yapmanın en iyi yollarından biridir.

Artı tarafta, ticari gayrimenkul genellikle uzun vadeli kiralamalar içerir. Mülk bir işletmeye kiralandığından, çok yıllı bir kiralama isteyeceklerdir. Bu onların işlerinin devamlılığını sağlayacaktır.

Bir kiralama kolayca 10 yıl veya daha fazla olabilir. Her iki yılda bir kiracı değiştirmeyeceğiniz için nakit akışı daha istikrarlı olacaktır.

Mülk üzerindeki takdir, konut için olduğundan daha cömert olabilir. Bu, özellikle mülkün büyük yıllık karlar ürettiği durumlarda geçerlidir. Kiracı genellikle aylık kiraya ek olarak binanın bakımını da ödediğinden, ticari mülklerde bu daha olasıdır.

Kiralamalar, ev sahibine işletmenin kârının bir yüzdesini verecek şekilde yapılandırılabilir.

Olumsuz tarafı, ticari mülk genellikle iş döngüsüne tabidir. Durgunluk dönemlerinde işletme gelirleri düşer ve kiracınız kirayı ödemekte zorlanabilir.

Kiracı, sizi boş bir bina bırakarak işten bile çıkabilir. Ticari kiracılar her şekil ve büyüklükte olduğundan, mülkünüz için yeni bir kiracı bulmak aylar veya yıllar alabilir.

Ticari mülke yatırım yapmak, daha yüksek risk toleransına sahip daha deneyimli yatırımcılar içindir. Bu doğru yüksek risk/yüksek getiri yatırımı.

6. TV'de Görüldüğü Gibi: Sabitle ve Çevir

HGTV bunlarla dolu. Flip veya Flop ve Sabitleyici Üst en popüler ikisidir ve kolay görünmesini sağlarlar.

Bu mu?

Evet ve hayır. Mülke nasıl yatırım yapacağınızı biliyorsanız bu kolaydır ve bilmiyorsanız potansiyel bir felaket olur.

Neden sadece çevirmek için gayrimenkule yatırım yapasınız ki?

Temel fikir, ciddi bir güncelleme ihtiyacı olan bir mülk satın almaktır. Bu nedenle, mahalledeki güncellenmiş evlerin mevcut piyasa değerinden çok daha ucuza satın alabilmelisiniz.

Örnek: 200.000 $ 'lık bir mahallede 100.000 $' a ev satın alıyorsunuz. 40.000$'lık tadilattan sonra, mülkü 60.000$'lık bir kârla satarsınız.

TV'de her zaman çalışır. Gerçek hayatta, gayrimenkule nereye yatırım yapacağınızı belirlemek için mahalledeki emlak değerlerini bilmeniz ve karşılığında bir ev satın alabilmeniz gerekir. vasat tamamlanmış piyasa değeri.

Ayrıca yenileme maliyetlerini güvenilir bir şekilde tahmin edebilmeniz gerekir. İşin çoğunu kendiniz yapabilirseniz (çok) yardımcı olur.

Ne yanlış gidebilir? Evleri çevirmek, gayrimenkule yatırım yapmanın en pratik ve potansiyel olarak riskli yoludur. En büyük iki sorun, mülk için önceden çok fazla ödeme yapmak veya küçük bir onarım olduğunu düşündüğünüz şeyin çok daha büyük bir şey olduğunu keşfetmek.

Örneğin, kapı çerçevesindeki bu “biraz” ahşap çürüklüğü, evin tüm çerçevesinin termitlerle dolu olduğu ve yıkılması gerektiği gerçeğini saklıyor.

Bu aşırıdır ve genellikle kapsamlı bir ev teftişi ile belirlenebilir - ki bunu deneyimli bir palet her zaman alır.

Üç kural:

• Tamamlandığında mülkün piyasa değerini daima bilmek,
• evin gerçek fiziksel durumu ve
• yenileme maliyetlerinin doğru bir tahmini var.

Üçünden herhangi birini kaçırırsanız, tüm proje korkunç bir şekilde yanlış gidebilir.

Olağanüstü kullanışlı becerilere sahip, gayrimenkule nasıl yatırım yapılacağı konusunda bilgili ve hiçbir zorluktan çekinmeyenler için tamirat ve ters çevirme, gayrimenkule yatırım yapmanın en iyi yolu olabilir.

7. Emlak Girişimcisi Olmada Kendi Başarısız Girişim

Korkunç bir şekilde yanlış gitmekten bahsetmişken, kendi başarısız emlak yatırım girişimimi kaydettim. Gayrimenkul Yatırımında Başarısız Olmaktan Öğrendiğim 7 Ders.

Bu gerçekten sizinkinden uyarıcı bir hikaye. Yukarıda “TV'de her zaman işe yarar” yazdığımı hatırlıyor musunuz? Bu benim hatamdı – tıpkı televizyonda olduğu gibi işe yarayacağını düşünmek.

“Gayrimenkul Yatırım Kural 1 – hiçbir şey televizyonda olduğu gibi çalışmaz – asla!”

Gayrimenkule nasıl yatırım yapılacağını öğrenmenin kolay olacağı efsanesine kapıldım. Bu şekilde görünmesini sağlıyorlar. Ama uzmanlık alanımın çok dışına çıkıyordum. Finansal planlama benim iyi olduğum şeydir. Gayrimenkulün olmadığı ortaya çıktı.

Gayrimenkul yatırımı konusunda sizi üzmek istemiyorum. Birçok insan yatırım yaparak çok para kazanıyor. Ben birkaç tane biliyorum ve eminim siz de biliyorsunuzdur.

Ancak gayrimenkul yatırımı, hisse senetleri ve yatırım fonları gibi kağıt varlıklara yatırım yapmaktan daha zordur.

Gerçekten doğrudan mülklere yatırım yapıyorsanız, bu çok uygulamalı bir ilişkidir. Ellerinizi sallayan evleri kirletmeseniz bile, yine de her zaman hoş olmayan alım satım işine karışmanız gerekir.

Herkes bunun için kesilmez.

Ciddi bir öz değerlendirmede, mülke nasıl yatırım yapacağınızı öğrenmeye hazır olmadığınızı fark ederseniz, gayrimenkul yatırımını buna uygun olanlara bırakmanız daha iyi olur. Okumak öğrenmek için makalem gayrimenkule nasıl yatırım yapılmaz.

Bunu akılda tutarak, aramızda meydan okunan gayrimenkullere daha uygun gayrimenkullere yatırım yapmanın bazı yollarına bakalım…

8. Evinizde veya Mülkünüzde Yer Kiralayın

Bu muhtemelen doğrudan katılım yoluyla gayrimenkulde para kazanmanın en kolay yoludur. Halihazırda bir eviniz varsa, yer kiralayarak ek gelir elde edebilirsiniz.

Bir sebepten dolayı “boşluk” diyorum. Çoğu insan bir odayı bir sınıra kiralamayı düşünür. Bunu yapmanın bir yolu bu.

Ayrıca aşağıdakilerin bir kısmını veya tamamını kiralayabilirsiniz:

• bodrum katın
• Garaj
• Çatı katı
• Mülkünüzde bir müştemilat
• araba yolu
• Arazinizin bir köşesi

Bu kiralama düzenlemelerinden herhangi biri, ek gelir kaynağı, bir sınıra oda kiralamakla aynı şekilde. İnsanların ve işletmelerin her türlü mekan ihtiyacı vardır. Çoğu durumda, eşyalarını veya araçlarını saklamak için fazladan alana ihtiyaç duyarlar.

Bunu yapmak bazı yerlerde diğerlerinden daha kolaydır.

Eviniz kırsal bir bölgede, daha eski bir şehir merkezinde veya mülk kullanım kısıtlamalarının gevşek olduğu bir toplulukta bulunuyorsa, bu gerçek bir alternatif olabilir.

Ancak, mülk kullanım kısıtlamalarının sıkı olduğu bir banliyö bölgesinde yaşıyorsanız, yasal engellerle karşılaşırsınız. Ve bir ev sahibi derneğinin (HOA) olduğu bir mahallede yaşıyorsanız, bunu düşünmeyin bile.

Ancak eviniz doğru yerdeyse ve fazladan alanınız varsa, bu emlaktan ekstra para kazanmanın oldukça kolay bir yoludur. Gayrimenkule nereye yatırım yapacağınızı bilmek, gayrimenkul girişimlerinizde başarının anahtarıdır.

9. Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO)

GYO'lar, gayrimenkul yatırımının hisse senetlerine veya yatırım fonlarına yatırım yapmaya çok benzemeye başladığı yerdir.

Aslında, gayrimenkul için yatırım fonları gibi bir şey. Daha büyük olanlar halka açık olup, bir aracı kurum hesabında veya hatta bir emeklilik hesabında tutulabilir.

Bir GYO genellikle birkaç ilgili mülke yatırım yapar.

Bu büyük apartmanlar, ofis binaları, perakende alanı, sınai mülk, oteller veya depolar olabilir.

Bu size doğrudan sorumluluğu olan bir yatırımcı yerine hissedar olarak ticari gayrimenkul veya büyük konut projelerine yatırım yapma fırsatı verir.

Neden GYO'ları kullanarak gayrimenkule yatırım yapmalısınız?

GYO'ların da avantajlı temettü düzenlemeleri vardır.

GYO'nun kendisi kazançlar için federal gelir vergisi ödemez. Bu kârın %90'ını veya daha fazlasını hissedarlarına temettü olarak dağıtırlar.

Temettüler, hissedarların kişisel vergi oranı üzerinden vergilendirilebilir hale gelir. (Ancak bunlar dikkate alınmaz nitelikli temettüler, daha uygun vergi muamelesi gören.)

Elinde olmayan, vergi avantajları sunan ve iyi getiri ile çok güvenli kabul edilen gayrimenkullere yatırım yapmanın yollarını arayanlar için GYO'ları kullanarak gayrimenkul yatırımı yapmayı öğrenmelerini öneririm.

Bir emeklilik hesabında GYO'nuz varsa, örneğin Roth IRA, yine de vergi sonuçları hakkında endişelenmenize gerek kalmayacak. Ayrıca emeklilik portföyünüzü çeşitlendirmek için biraz gayrimenkul eklemenin mükemmel bir yoludur.

10. Gayrimenkul Limited Ortaklıkları (LP)

Neden Emlak limited ortaklıklarına yatırım yapmalısınız?

Bu yatırımlar, GYO'lardan çok yatırım fonları gibidir. Ortaklıkta tutulan mülklerin doğrudan yönetimini gerçekten yürüten genel bir ortak tarafından organize edilirler. Diğer tüm yatırımcılar limited ortaktır.

Bu, karlara katılırken kayıplarınızın gerçek yatırımınızla sınırlı olduğu anlamına gelir. Bu olarak adlandırılır "sınırlı sorumluluk".

GYO'lara çok benzer, sınırlı ortaklıklar size sadece birkaç bin dolar ile daha büyük, daha karmaşık gayrimenkul anlaşmalarına yatırım yapma fırsatı verir.

Gayrimenkul sınırlı ortaklıkları, hisse senedi sahibi olmak gibidir. Ortaklık iyi bir yönetime sahipse ve başarılı anlaşmalara yatırım yaparsa, çok karlı olabilirler. Hisse senetlerinden elde edebileceğinizden daha yüksek sabit bir temettü akışı kazanabilirsiniz.

Ancak diğer taraftan, kötü yönetilen bir LP size tüm yatırımınıza mal olabilir. Riski azaltmak ve tutarlı kazançlar sağlamak için gayrimenkule nasıl yatırım yapılacağına dair kapsamlı bilgiye sahip LP'ler için bu yatırım çok karlı olabilir. Birçoğu öncelikle vergi sığınakları olarak kurulmuştur.

Gayrimenkul büyük miktarlarda amortisman oluşturduğundan, LP'lerin yarattığı vergi kaybı, herhangi bir fiili kar üretmekten daha önemli olabilir.

Gayrimenkul LP'leri bunlardan biridir Dikkatle ilerle yatırımlar.

Gayrimenkul yatırımı konusunda deneyimli, yol olarak uzun vadeli yatırım arayan kişiler için Fonlarınızı vergilerden korumak için, Sınırlı Ortaklıklar, gayrimenkule yatırım yapmanın en iyi yolu olabilir. sen.

11. Gayrimenkul ETF'leri ve Yatırım Fonları

Fonlara yatırım yapmak, gayrimenkule yatırım yapmanın dolaylı bir yoludur. Aslında ETF'nin veya yatırım fonunun hisselerine sahipsiniz, ancak gayrimenkulün kendisinin doğrudan mülkiyetine sahip değilsiniz. Fonlar, gayrimenkul işinde olan şirketlerin hisselerine yatırım yapar.

Neden ETF'leri ve Yatırım Fonlarını kullanarak gayrimenkule yatırım yapmalısınız?

Fonlar, inşaatçıların ve geliştiricilerin, inşaat malzemesi tedarikçilerinin ve hatta GYO'ların stoklarına yatırım yapar. Onlar sahip yüksek likiditenin avantajıdır ve emeklilik dahil her türden yatırım portföyü için mükemmeldir. planlar.

“Gayrimenkul ETF'lerinin ve yatırım fonlarının - neredeyse tüm gayrimenkulle ilgili yatırımlar için geçerli olan - dezavantajı, gayrimenkul döngüleri ile çalışmalarıdır. Emlak piyasası çok iyi gittiğinde, inanılmaz derecede karlı olabilirler. Ancak gayrimenkul, çöküş döngülerinden birindeyken, olabilecek en kötü yatırımlardan biri olabilir.”

12. Senet ve Vergi İpotek Belgeleri Yoluyla Gayrimenkul Yatırımı (İLERİ)

Bu gayrimenkul yatırım kategorilerini sona sakladım çünkü bunlar esas olarak riskten korkmayan daha sofistike yatırımcılar içindir.

Her ikisi de oldukça karlı olabilir, ancak geri ödeme birkaç yıl alabilir. Hemen ihtiyacınız olmayan parayla yatırım yapmanız ve ödeme alabilmek için haciz sürecinden geçmeye hazır olmanız gerekir.

Emlak Notları

Bunlar, gayrimenkul ipoteği satın almayı içerir. Ancak satın aldığınız ipotekler geri dönmüyor. Anladım?

Kötü krediler satın alıyorsunuz. Banknotları büyük indirimlerle bankalardan satın alırsınız.

Örneğin, bir ev sahibinin bir ipotek üzerinde 100.000 ABD Doları borcu varsa ve altı aydır ödeme yapmadıysa, krediyi nominal değerinden çok daha düşük bir fiyata satın alabilirsiniz. Banka sadece kredileri defterlerinden çıkarmak için bir şeyler almaya çalışıyor.

Kar – veya zarar – kredi için ödediğiniz miktar ile ödediğinizde ne kadar tahsil ettiğiniz arasındaki farktır.

Kazançlar önemli olabilir.

70.000$ karşılığında 100.000$'lık bir banknot satın alırsanız, kredi kapatıldıktan sonra 30.000$ kar elde edebilirsiniz. Uzlaşma genellikle haciz yoluyla gerçekleşir. Mülkün yeni borç vereni olarak, evi haczedebilir ve satabilirsiniz. En az 100.000 dolar değerindeyse, karınızı alırsınız.

Ancak, yalnızca 50.000 ABD Doları değerindeyse, 20.000 ABD Doları zarar alırsınız.

Gayrimenkul senetlerinden elde edilen kâr muazzamdır, ancak kayıp potansiyeli eşit derecede dramatiktir. Bu yüzden bu krediler sadece sofistike yatırımcılar içindir.

Vergi haciz sertifikaları

Bunlar, geri dönmeyen gayrimenkul üzerine bir oyundur, ancak farklı bir yönden.

Belediyeler, ipotek kredisi verenlerle aynı sorunu yaşıyor - mal sahipleri vergi ödemelerini durduruyor. Mal sahibi emlak vergilerini ödemeyi bıraktığında, belediye mülke haciz koyar. Borçlar daha sonra yatırımcılara sertifika olarak satılır. Bu, belediyelerin borçlu olunan vergilerin en azından çoğunu tahsil etmelerini sağlar.

Sertifika sahibi, ödenmemiş vergileri ve geçerli faiz oranlarını tahsil edebilir. Bu faiz oranları yılda %30'a kadar çıkabilmektedir.

Mülk sahibi vergi borcunu ödeyemezse, haciz sahibi mülk üzerinde haciz yapabilir.

Bir vergi hacizinin bir ipotek üzerinde önceliği vardır, bu nedenle vergi haczi sahibinin borçlu olduğu vergilerin tamamını ve tahakkuk eden faizi tahsil etmesi neredeyse garanti edilir.

Gayrimenkul Invest'e Nasıl Yatırım Yapılacağına İlişkin Son Düşünceler

Az önce size gayrimenkule yatırım yapmanın en az 10 farklı yolunu gösterdim. Kiralık gayrimenkul veya sabitle ve çevir yoluyla uygulamalı yatırım yapmayı seçebilirsiniz. Gayrimenkul sahibi olmanın sıkıntılarını istemiyorsanız, GYO'lar, yatırım fonları ve ETF'ler, LP'ler veya P2P kitle fonlaması platformları aracılığıyla yatırım yapabilirsiniz. Veya yüksek maceraya (ve paraya) sahipseniz, emlak notları veya vergi haciz sertifikalarında şansınızı deneyebilirsiniz.

Bir veya iki tane seçin – gayrimenkul, uzun vadeli bir yatırım portföyü veya emeklilik planında mükemmel bir çeşitlendirmedir. Bunu yapmanın pek çok yolu var, sadece kendinizi en rahat hissettiğiniz birini seçmek meselesi.