Gayrimenkul kitle fonlaması, alternatif bir yatırım satın almanın alternatif bir yolu olarak son yıllarda hızla ortaya çıkıyor. Gayrimenkul, aksi takdirde tamamen kağıttan oluşan bir yatırım portföyünde güçlü bir çeşitlilik sunar. Bir şirkette kısmi bir mülkiyeti veya kuruluşun borçlu olduğu borcun bir kısmını temsil eden hisse senetleri ve tahvillerden ziyade “sabit bir varlıktır”. Dahası, gayrimenkul, kağıt varlıklar yanlış yöne gittiğinde iyi performans gösterme potansiyeline sahiptir.
Bir yatırımcının bakış açısından, gayrimenkulle ilgili sorunlar hem yatırımın boyutu hem de onu yönetmenin uygulamalı doğasıdır. Gayrimenkul kitle fonlaması, bu sınırlamalardan herhangi biriyle karşılaşmadan gayrimenkule yatırım yapmanızı sağlar.
Soru, hangi emlak kitle fonlaması platformuna yatırım yapacağınıza geliyor. Bu, Modiv vs. bağış toplama vs PeerStreet.
| Öne Çıkanlar |  |
 |
 |
| Değerlendirme | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| Minimum Yatırım | $500 | $5 | $1,000 |
| Hesap Ücretleri | 1 yıl | Hiçbiri | %0,25 - %1,0 kurulum ücreti |
| Özel GYO | |||
Üye olmakİncelemeyi Oku
|
Üye olmak İncelemeyi Oku |
İncelemeyi Oku |
Modiv Hakkında
Modiv'i ziyaret edin
|
Modiv ile yatırım yaptığınızda, her biri bir gayrimenkul portföyü olan gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) yatırım yaparsınız. GYO'nun avantajlarından biri, kanunen kârın %90'ının yatırımcılara dağıtılması zorunluluğudur. Ve gayrimenkul, amortisman gibi giderleri içerdiğinden, bu dağıtımlardan bazıları vergiden muaf olarak geri gelir.
Modiv ile yatırım yapmanın en büyük avantajlarından biri, akredite bir yatırımcı olmanıza gerek olmamasıdır. Yatırım yaptığınız GYO'ya bağlı olarak, 500$ gibi düşük bir miktarla ve bazen daha azıyla yatırım yapmaya da başlayabilirsiniz.
Fundrise Hakkında
Fundrise'ı ziyaret edin
|
PeerStreet Hakkında
PeerStreet İncelemesi
|
PeerStreet gayrimenkul finansmanı için eşler arası (P2P) bir hizmettir. PeerStreet aracılığıyla para yatırdığınızda, gayrimenkule verilen kredilere yatırım yapmak finansman almak için hizmeti kullanan girişimciler. Ancak bu krediler, temeldeki gayrimenkul tarafından güvence altına alındığından, tüketici kredisi P2P platformlarında yapabileceğiniz yatırımlardan daha düşük risk taşırlar.
PeerStreet, yatırımcıların doğrudan bireysel gayrimenkul kredilerine yatırım yapmalarını sağlar. Ve öz sermaye pozisyonları yerine kredi oldukları için daha öngörülebilir gelir sağlarlar. Ancak, PeerStreet doğrudan borç veren değildir. Bunun yerine, yerleşik borç verenler tarafından verilen mevcut krediler için ikincil bir piyasa sağlar. Bu, kredilerin “geçmiş” olarak kabul edildikleri için (ödeme geçmişi olmayan yepyeni kredilerin aksine) kredi riskini azaltır.Nasıl aynı olurlar?
Her üç hizmet de bazı benzer özelliklere sahiptir.
| Sınırlı Likidite | Gayrimenkul kitle fonlaması yatırımları, doğası gereği uzun vadelidir ve genellikle anlaşma ödenene kadar tasfiye edilemez. |
|---|---|
| Para Kaybetme Potansiyeli | Her üç platform için de geçerlidir. |
| IRA Hesapları | Üçü tarafından sunulmaktadır. |
| Gelir Dağılımları | Modiv ve PeerStreet gelirleri ayda iki kez dağıtırken, Fundrise dağıtımları üç ayda bir. |
Nasıl Farklılar?
Modiv, Fundrise ve PeerStreet'in farklılık gösterdiği alanlara bir göz atalım.
| Platform Amacı | Modiv ticari mülklere yatırım yapıyor, PeerStreet konut mülklerine yatırım yapıyor ve Fundrise her ikisine de yatırım yapıyor. |
|---|---|
| Akredite Yatırımcı Gerekliliği | Modiv ve Fundrise için hayır, PeerStreet için evet. |
| Sunulan Yatırımlar | PeerStreet kredi notları sunarken Modiv ve Fundrise GYO'lar (artı Fundrise tarafından eFunds) sunar. |
| Ücretler | Modiv, GYO'larından etkin bir şekilde %3, Fundrise GYO'larından ve fonlarından %1 ücret alır ve PeerStreet, %0.25 ila %1.00 arasında ücret alır. |
| Müşteri servisi | Modiv ve PeerStreet'e normal mesai saatleri içinde telefonla ulaşılabilir; Fundrise yalnızca e-posta ile kullanılabilir. |
| KullanılabilirlikModiv | 24 eyalette yatırımcılara açıktır; Fundrise ve PeerStreet, 50 eyalette mevcuttur. |
Benzersiz özellikler
Modiv'e Özgü Özellikler
ile büyük avantajlarından biri modiv şirketin yatırım yaptığı mülklerin kalitesidir. olarak bilinenleri kullanarak öncelikle büyük şirketlere kiralar. üçlü net kiralama. Bunlar, kiracının temel kiraya ek olarak emlak vergilerini, sigortayı ve onarım ve bakımı ödediği kiralamalardır. Bu, defterin Modiv tarafındaki büyük masrafları ortadan kaldırır.
Modiv, içerdikleri mülk türlerine ilişkin tercihinize bağlı olarak yatırım yapabileceğiniz üç farklı GYO'ya sahiptir.
Fundrise'a Özgü Özellikler
bağış toplama paranızı tescilli eREIT'leri ve eFund'ları aracılığıyla yatırır. Gelir, büyüme veya her ikisi için seçenekler sunar. Diğer iki platformdan farklı olarak hem ticari hem de konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapmaktadır. Tüm 50 eyalette mevcuttur.
PeerStreet'e Özgü Özellikler
PeerStreet Yatırımlar öz sermayede değil, gayrimenkul borcundadır. İpoteklerden farklı olarak, kısa vadelidirler ve altı ila 36 ay arasında çalışırlar. Krediler, büyük ticari projelere yatırım yapmak yerine, öncelikle kira geliri veya kira geliri için müstakil evler satın alan gayrimenkul yatırımcılarına verilmektedir. düzelt ve çevir anlaşmaları. Kredi vadelerinin bu kadar kısa olmasının başlıca nedeni budur.
Yatırımcı kredinin tamamını satın almaz, bunun yerine her biri 1.000 ABD Doları karşılığında “notlar” olarak adlandırılan parçalarını satın alır. Ve PeerStreet'in birçok potansiyel kredisi olduğundan, yatırım yapacağınız kredileri seçebilir ve hatta hangi türleri satın almak istediğinize dair kriterler belirleyebilirsiniz. Bu size çoğu emlak kitle fonlaması platformunda sahip olduğunuzdan daha fazla kontrol sağlayacaktır.
Minimum Yatırım
Modiv, GYO'larının her biri için tipik olarak minimum 500 $ yatırıma sahiptir. Bununla birlikte, BRIX Öğrenci Konutları GYO'ya 5 $ gibi düşük bir miktarla yatırım yapabilirsiniz. Kolej ve üniversite kampüslerinde yakın zamanda inşa edilmiş mülklere yatırım yapan bir güvendir.
Fundrise ve PeerStreet'in her biri, tek bir yatırım için minimum 1.000 $'lık bir başlangıç yatırımı gerektirir.
Yıllık ücretler
Modiv ile yatırım yapmak için herhangi bir ücret yoktur. Tipik GYO'lar, mülk yönetimi gibi ücretler için yıllık gelirlerinin %10'unu öderken, Modiv sadece %3 ücret almaktadır. Bu, bir GYO'dan elde edilen gelirin %97'sinin doğrudan yatırımcı olarak size geleceği anlamına gelir.
Fundrise, bir eREIT veya eFund'daki yatırımınızın %1'ini alır.
PeerStreet ile yatırım yapmak için herhangi bir ücret yoktur. Ancak platform, her bir kredi yatırımı için %0.25 ile %1.00 arasında ücret almaktadır. Ödeyeceğiniz tam miktar, yatırım yaptığınız krediye özel olacaktır.
Öne Çıkan Özellikler
modiv
Modiv, yatırımcılara ayda iki kez temettü dağıtıyor. Düzenli gelir arayan yatırımcılar için mükemmel bir kitle fonlaması platformudur.
bağış toplama
bağış toplama tek aile mülkleri de dahil olmak üzere ticari mülklere veya konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapmanızı sağlar. Gelir, büyüme veya her ikisi için yatırım yapabilirsiniz. Modiv'e çok benziyor, yatırımınız bir GYO aracılığıyla yapılır veya bir fon.
PeerStreet
PeerStreet aynı zamanda istikrarlı bir yatırım geliri elde etmeye odaklanır. Ancak mevcut gayrimenkul kredilerine yatırım yaparak işi halleder. Bu, onları daha güvenli yatırımlar haline getirir, çünkü mevcut kredilerin kanıtlanmış bir ödeme geçmişi vardır. Küçük yatırımcılara kiralık mülkler ve sabitle ve çevir işlemleri için verildiğinden, krediler de doğası gereği kısa vadelidir.
Müşteri servisi
- Modiv' müşteri hizmetlerine normal mesai saatleri içinde telefon, e-posta veya çevrimiçi iletişim yoluyla ulaşılabilir.
- Fundrise'ın müşteri hizmetleri e-posta yoluyla sağlanır, ancak hizmete katılırsanız telefon erişiminiz olabilir.
- PeerStreet'in müşteri hizmetlerine, normal çalışma saatleri içinde telefonla veya çevrimiçi mesajlaşma yoluyla ulaşılabilir. Ancak, çevrimiçi mesajlaşma yanıtları genellikle bir sonraki iş gününe kadar gelmez.
Güvenlik
Modiv, kişisel bilgilerinizin gizliliğini ve güvenliğini korumak için tasarlanmış teknoloji ve bilgi yönetim sistemlerine sahiptir. Şirket ayrıca, kamuya açık olmayan kişisel bilgilere erişimi, yalnızca meşru bir ticari ihtiyacı olan veya yasaların gerektirdiği durumlarda kısıtlar.
Fundrise, isteğe bağlı bir güvenlik özelliği olarak iki faktörlü kimlik doğrulama sunar. Ayrıca yatırımcı bilgilerini bir AES simetrik anahtarıyla şifreleyerek banka düzeyinde güvenlik kullanır. Platforma yapılan tüm bağlantılar, aktarım katmanı güvenliği (TLS) ile “https” üzerinden şifrelenir.
PeerStreet çevrimiçi işlemleri, tüm bankalar ve finans firmaları tarafından kullanılan SSL/TLS kullanılarak güvenli ve şifreli bir bağlantı üzerinden yapılır. Kişisel veriler, şirket veri merkezinde açık anahtar şifreleme teknolojisi kullanılarak saklanır. Bu arada, web barındırma hizmeti sağlayıcısı, güvenlik açığı değerlendirmelerinde düzenli olarak sızma testinden geçer.
Kimler İçin En İyiler?
Modiv, istikrarlı bir gelir arayan yatırımcılar için en iyi sonucu verecektir. Her ay sadece iki kez temettü almakla kalmayacak, aynı zamanda yatırım yaptığınız GYO'nun ürettiği kârın %97'sini alacaksınız. Ticari gayrimenkule girmek isteyen yeni ve küçük yatırımcılar için de mükemmel bir yatırımdır. 500 dolarlık minimum yatırım ve akredite yatırımcı statüsü şartının olmaması, platformu her seviyedeki yatırımcılara açıyor.
Fundrise, birincil amaç olarak veya gelirle birlikte büyüme arayan yatırımcılar içindir. Gayrimenkul değerlemesi hiçbir zaman garanti edilmediğinden ve kazanç gerçekleşmeden önce yatırımın sonuna kadar tutulması gerektiğinden, bu daha yüksek bir risk toleransı gerektirecektir.
PeerStreet, düzelt ve çevir emlak anlaşmalarına yatırım yapmak isteyen herkes için harika. Onun tıpkı HGTV'de gördüğünüz gibi. Ellerinizi kirletmenize veya bu süreçte yer alan tüm riskleri üstlenmenize gerek yok. Yapan kişilere kredi vererek, geleneksel kaynaklarda var olanın çok üzerinde faiz oranları kazanabilirsiniz.
Hangisi en iyisi?
Genel olarak, kazanan görünüyor bağış toplama.
- Öncelikle, platforma katılmak için akredite bir yatırımcı olmanıza gerek yok.
- İkincisi, sadece 1.000$'lık düşük bir minimum başlangıç yatırımı gerektirir. Üçüncüsü, bu listedeki en düşük olmasa da yıllık %1'lik ücret kesinlikle makul.
- Ve muhtemelen en önemlisi, Fundrise, büyüme potansiyeli sunan üç platformdan yalnızca biridir.
Gayrimenkule yatırım yapmış olan herkes, sermayenin değer kazanmasının anahtar olduğunu bilir. Diğer platformlar, aylık dağıtımlar şeklinde daha güvenli gelir akışları sunabilir, ancak gayrimenkul fiyatlarının değer kazanmasının sağladığı genel kazanımlarla eşleşemezler.