Fisher Investments İncelemesi: Uygulamalı Portföy Yönetimi

1979 yılında kurulan Fisher Investments, tanınmış bir yatırım danışmanlığı firmasıdır. Ancak birçok yatırımcı, sunduğu hizmetlerden ve para yöneticilerinin mevcut portföy performanslarını iyileştirip iyileştiremeyeceklerinden habersizdir.

İyi servet yöneticileri, net değeri yüksek hanelerin yatırımlarını düzgün bir şekilde yönetmeleri için ihtiyaç duydukları uygulamalı desteği sağlayabilir. Kişiselleştirilmiş yatırım stratejileri isteyen yatırımcılara da yardımcı olabilirler.

Bu Fisher Investments İncelemesinde, hizmetler ve ücretlerden hesap minimumları ve servet yönetimi seçeneklerine kadar her şeyi ele alacağım.

İçindekiler

1. Fisher Yatırım Nedir?
2. Ken Fisher Hakkında
3. Yatırım Felsefesi
4. Tarihsel Performans
5. Fisher Investments Ücretleri ve Minimumları
6. Fisher Yatırım Hizmetleri
1. Portföy Yönetimi
2. Finansal planlama
3. Üç Aylık Portföy İncelemeleri
4. İstemci Programları
5. Emeklilik İncelemesi
7. Lehte ve aleyhte olanlar
8. Fisher Investments'a Alternatifler
1. Güçlendir
2. iyileştirme
3. servet cephesi
9. Fisher Kim İçin En Uygundur?
10. Fisher Investments'tan Kimler Kaçınmalı?
11. Fisher Investments'ın Sonuçları

Fisher Yatırım Nedir?

Balıkçı Yatırımları bağımsızdır, sadece ücretli kayıtlı yatırım danışmanlığı firması sanal ve yüz yüze özel servet ve iş 401(k) hizmetleri sunmak.

Şirket 1979 yılında Ken Fisher tarafından kuruldu. Firmanın genel merkezi Camas, WA'dadır, ancak 2023 yazında Plano, TX'e taşınacaktır.

ABD genelinde birçok eyalette bölge ofisleri ve yatırım temsilcileri bulunmaktadır. Buna ek olarak, Fisher'ın dünya genelinde birçok uluslararası ofisi bulunmaktadır. Toplamda, Fisher Investments'ın 130.000'den fazla müşterisi ve 192 milyar dolarlık yönetim altındaki varlığı (AUM) vardır.

Yönetim altındaki 192 milyar $'ın yaklaşık 36 milyar $'ı kurumsal yatırımcılardan (33 milyar $ AUM) ve ABD'li küçük ve orta ölçekli işletmelerden (3 milyar $ AUM) gelmektedir. Kalan müşteri tabanı bireysel yatırımcılardan oluşmaktadır.

Çoğu portföy için minimum yatırım eşiği 500.000 $'dır ve bu, Fisher'in hizmetini aşağıdakiler için en uygun hale getirir: yüksek net değer yatırımcılar. Bu, bir olmanıza gerek olmadığını söyledi akredite yatırımcı katılmak.

Ken Fisher Hakkında

Ken Fisher, Fisher Investments'ın kurucusudur ve şu anda şirketin İcra Kurulu Başkanı ve Yatırım Eş Başkanıdır. Yatırım uzmanı bir aileden geliyor. Fisher Investments'a başlamadan önce Ken, Fiyat-Satış oranı, günümüzün yaygın olarak kullanılan yatırım ölçütlerinden biridir.

Fisher ayrıca en uzun soluklu köşe yazılarından birini de yazdı. Forbes DergisiAralık 2016'ya kadar 37,5 yıl boyunca aylık olarak yürütülen “Portföy Stratejisi” başlıklı. Yinelenen ulusal medya görünümleri yapmaya ve aylık yatırım köşeleri yazmaya devam ediyor.

Yatırım Felsefesi

Pasif bir yatırım yaklaşımı benimseyen çoğu servet yönetimi hizmetinin aksine endeks fonları, Fisher Investments aktif yönetim uygular ve piyasadan daha iyi performans göstermeyi amaçlar.

Çoğu yatırım stratejisi, MSCI Dünya Endeksi23 gelişmiş uluslararası piyasadaki hisse senetlerinin performansını takip eden .

Fisher'a göre, şirketin felsefesi "kapitalizme ve serbest piyasaların gücüne olan inancımıza dayanan, tüm yatırım kararlarımıza rehberlik eden bir dizi finansal ilkeye" dayanıyor.

Mutemet danışmanlar, müşterilerin kişisel hedeflerine ve inançlarına uyan yerel ve küresel fırsatları arayan özel portföyler oluşturmaya yardımcı olur. Portföyünüzde hisse senetleri, tahviller, ETF'ler, nakit ve uzun vadeli servet üretebilecek diğer menkul kıymetler.

Fisher Investments Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

Tarihsel Performans

Fisher Investments, ortalama portföy performansını kamuya açıklamaz, ancak bölge temsilcisiyle konuşarak belirli bir strateji hakkında bilgi alabilirsiniz.

Firma şeffaf ve para yöneticilerinin her zaman doğru anlamadığını belirtiyor. Yatırım performansı, Küresel Yatırım Performansı Standartları (GIPS®), yatırım yöneticilerinin performansını ölçmek için endüstri standardı.

Fisher Investments Ücretleri ve Minimumları

Bireyler ve aileler, Özel Müşteri Grubu hesabı açmak için en az 500.000$ yatırım yapmalıdır. Yıllık yönetim ücretinin %1 ile %1,5 arasında olduğu bildiriliyor, ancak bireylerin ücret yapısını gözden geçirmek için bir randevu alması gerekiyor.

Ancak Fisher Investments, "Yalnızca yönetim altındaki varlıkları faturalandırıyoruz - ürün satmıyoruz veya alım satımlardan komisyon kazanmıyoruz" diyor.

Çoğu varlık yönetimi hizmeti gibi, daha yüksek denge katmanları için daha küçük yüzdelere sahip katmanlı bir ücret yapısına sahiptir.

Raporlar, 500.000 ABD Doları veya daha az hesap bakiyesi ile %1,5 ücret ödediğini gösteriyor. %1 danışmanlık ücretine hak kazanmak için multi-milyon dolarlık bir portföy gereklidir. Bu ücret yapısı, bir mali müşavir işe almak ancak hibrit ve robo-danışman platformlarından daha pahalıdır.

Fisher Yatırım Hizmetleri

Fisher Investments isteğe bağlı bir para yöneticisidir. Bu, kaydolduğunuzda, portföy yöneticinize yatırımlarınızla ilgili alım satım kararları verme yetkisi verdiğiniz anlamına gelir.

Tabii ki, Fisher bu kararları, risk toleransınızı, zaman ufkunuzu, finansal hedeflerinizi vb. hesaba katan genel yatırım hedeflerinize dayandırdı. Hedeflerini yeniden gözden geçirmek ve gerekirse değişiklik yapmak için müşterileriyle düzenli olarak bir araya gelirler.

Portföy Yönetimi

Yalnızca ücretli bir danışman, yatırım portföyünüzü denetlemenize ve portföyünüzü aşağıdaki faktörleri karşılayacak şekilde kişiselleştirmenize yardımcı olacaktır:

• Kişisel hedefler 
• Risk toleransı
• Zaman ufku
• Nakit akışı ihtiyaçları
• Sermaye kazancı vergi optimizasyonu

Yatırım danışmanınız, çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak ve size yardımcı olmak için dış gelirinizi ve varlıklarınızı da dikkate alacaktır. her yatırımı takip et.

Planlama ve uygulama sürecinde tartışmalar yapabilirsiniz. Danışmanınız ve yatırım ekibi stratejik olarak alım satım yapacaktır. Size bir birincil danışman atanırken, profesyonellerden oluşan bir ekip portföyünüze hizmet verecek ve bunları yönetecektir.

Yatırım seçenekleriniz şunları içerir:

• Öz sermaye hesapları: Hisse senetleri, ETF'ler ve yatırım fonları
• Sabit gelir hesapları: Tahviller ve gelir getirici varlıklar
• Karışık hesaplar: Hisse senetleri ve sabit getirili yatırımların bir kombinasyonu

Fisher hem vergiye tabi komisyonculuğu hem de vergi avantajını destekler emeklilik hesapları. Kişiselleştirilmiş yatırım planınız, vergi cezasını en aza indirirken yatırım potansiyelinizi optimize etmek için vergi optimizasyonu stratejileri uygulayacaktır.

Fisher Investments, belirli bir fon sağlayıcıyla ortaklık yapmadığından ve güven kuralına bağlı kaldığından, belirli bir fon şirketine yönlendirilmezsiniz.

Fisher'ın dahil edebileceği tahsislerden bazıları şunları içerir:

• küresel
• Amerika Birleşik Devletleri hariç küresel
• Amerika Birleşik Devletleri stratejileri
• Gelişen piyasalar
• Uzun/Kısa hisse senetleri
• Nitel

Fisher Investments, çeşitli sektörlerde yukarıdan aşağıya araştırmalar sağlamak için kendi bünyesinde bir araştırma ekibi kullanır. Danışmanınız, bilgilendirilmiş, seçilmiş önerilerde bulunmak için bu bulguları kullanacaktır.

Finansal planlama

Servet yönetimi, kısa vadeli ve uzun vadeli hedefleriniz için en iyi yatırımları seçmenin ötesine geçer.

Aşağıdaki görevlerde yardım alabilirsiniz:

• bütçeleme
• Acil durum fonu yapmak
• Emeklilik hedeflerinin oluşturulması
• Emeklilik gideri çekme planı
• Emlak planlaması (dahil bağışçı tavsiyeli fonlar) 

Yatırım yöneticinizle bu hedefler üzerinde çalışmak, tüm mali tablonuzu analiz etmelerine yardımcı olacaktır. Servetinizden daha uzun yaşama olasılığının azalmasından ve daha kesin bir kişiselleştirilmiş yatırım planından yararlanacaksınız.

Fisher Investments Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

Üç Aylık Portföy İncelemeleri

Tüm üyeler, Fisher Investments Yatırım Politikası Komitesinden üç ayda bir inceleme alır. Bu rapor, son piyasa performansını, küresel yatırım koşullarını ve gelecekteki piyasa görünümünü tartışmaktadır.

Yılda iki kez komite, hakkında daha fazla ayrıntıya giren bir Sermaye Piyasası Güncelleme videosu kaydeder. Portföy karar vericileri, yatırımlarını ayarlamak için şu anda piyasa koşullarını nasıl yorumluyor? Felsefe.

Ek olarak, Kurucu Ken Fisher, bu üç aylık raporlara ek olarak sütun veya video bazında düzenli içgörüler sağlar.

İstemci Programları

Fisher ile yatırım yapmanın bir avantajı da 60 şehirde interaktif programlara erişebilmenizdir. Diğer hizmetlerde, yıllık portföy incelemeniz olabilir, ancak yılın geri kalanında mali danışmanınızla nadiren konuşursunuz.

Fisher'ın kaynaklarından bazıları şunlardır:

• Diğer müşterilerle gayri resmi toplantılar (Fisher Investments personeli yok)
• Yatırım yuvarlak masa toplantıları
• Pazar tahmini seminerleri
• Yatırım Politikası Komitesine soru sormak için web tabanlı seminerler

Bu etkinlikler için ek ücret alınmaz.

Emeklilik İncelemesi

Fisher Investments satmıyor maaşlar ancak halihazırda bir danışmanlığı olan müşteriler için ücretsiz bir danışmanlık sağlar. Bilgi toplamak için, bir ilk konferans görüşmesi sizi, Fisher Investments'ı ve emeklilik planı sigorta şirketini içerecektir.

Bu ilk görüşmeden sonra, yatırım danışmanınız Fisher Investments'ın potansiyel olarak nasıl benzer veya daha iyi sonuçlar üretebileceğine karar verecektir. Tutmanın sizin için en iyisi olduğuna inanıyorsanız, yıllık maaşınızı dönüştürme zorunluluğu yoktur.

Fisher Investments Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

Lehte ve aleyhte olanlar

Artıları

• Yalnızca ücretli fiyatlandırmaya sahip mutemet danışmanlar
• Finansal planlama erişimi
• Özel portföyler oluşturun

Eksileri

• Yüksek minimum portföy bakiyesi (500.000$)
• Yüksek yıllık yönetim ücretleri (%1 ila %1,5)
• Pasif yatırım stratejileri için değil (yani yalnızca endeks fonları)

Fisher Investments'a Alternatifler

Altı veya 7 rakamlı bir yatırım portföyünü denetlemek için isteğe bağlı bir yönetim firması seçmek büyük bir karardır. Fisher Investments'a kaydolmadan önce aşağıdaki platformları göz önünde bulundurun. Çoğu daha pasif bir yatırım yaklaşımını teşvik eden çevrimiçi platformlar olduğundan, bu alternatiflerin hiçbirinin tam olarak Fisher'ın yaptığı şeyi yapmadığına dikkat edin.

Bu kötü bir şey değil - sadece her zaman elmaları elmalarla karşılaştırmayı unutmayın.

Güçlendir

bu Kişisel Kontrol Panelini Güçlendirin (önceden Kişisel Sermaye), yönetilen portföyler ve 100.000$ kadar az yatırım yapılabilir varlığa sahip bir finansal danışmanlık ekibine erişim sağladıkları için belki de en yakın alternatiftir.

Empower ayrıca, minimum 100.000 $'ı karşılamasanız veya kendi portföyünüzü yönetmeyi seçmeseniz bile tüm üyeler için çeşitli ücretsiz finansal planlama araçları sunar. Araçlardan bazıları net değer izleyici, yatırım ücreti ve varlık tahsisi analizörü içerir. emeklilik planlayıcısıve temel bir bütçe.

Ek olarak, bir Kişisel Nakit Gücünü Güçlendirin hesap rekabetçi bir faiz oranı kazanır ve 2 milyon dolara kadar FDIC sigortası sunar. Bu nakit yönetimi hesabı, sınırsız para çekme imkanı sunar ve faturalarınızı ödemek için kullanabilirsiniz. bizim okuyun Empower Investment incelemesi daha fazla bilgi için.

Empower Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

iyileştirme

iyileştirme minimum bakiye gereksinimi olmayan yönetilen hesaplar sağlar. Robo-danışman, yıllık %0,25 gibi düşük bir ücret karşılığında geleneksel hisse senedi ve tahvil endeksi ETF'lerine yatırım yapar. Ayrıca sosyal açıdan sorumlu fonlar, kripto ve hedef gelir gibi özelleştirilmiş stratejiler de uygulayabilirsiniz. Vergi kaybı toplama, tüm planlarda ücretsizdir.

Premium plana hak kazandıkça, minimum 100.000 ABD doları hesap bakiyesi ile isteğe bağlı finansal danışman erişimi elde etmek mümkündür. Fisher Investments'ın sunduğu seviyede olmayacak, ancak yıllık ücret tüm denge katmanları için yalnızca %0,40'tır.

Temel kullanıcılar ayrıca, bir danışman tutmaya etkili bir alternatif olarak hizmet edebilecek çeşitli çevrimiçi emeklilik planlama araçlarına ve finansal hesaplayıcılara erişebilir.

Platform ayrıca bir ücretsiz çek hesabı ve birçok bankacılık avantajından yararlanırken bankacılık ücretlerinden kaçınmayı kolaylaştıran yüksek getirili nakit yönetimi hesapları. Daha fazla bilgi edinin iyileştirme incelemesi.

İyileştirme Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

servet cephesi

servet cephesi yönetilen portföyler ve otomatik finansal planlama araçları sunan bir robo-danışmandır. Ne yazık ki, bazıları için anlaşmayı bozan bir insan danışmana erişim sunmuyor.

Minimum başlangıç ​​yatırımı 500$'dır; gelişmiş portföy seçenekleri, daha yüksek bir dengeyle açılır. İki seçenek arasında ABD Doğrudan Endeksleme (minimum 100.000 ABD Doları) ve Akıllı Beta (minimum 500.000 ABD Doları) bulunmaktadır. Tüm hisse senedi yatırım planları için %0,25 ücret uygulanır.

Düşük maliyetli yatırım seçeneklerine ek olarak, otomatik finansal planlama araçları, üniversite, emeklilik ve ev satın alma gibi önemli yaşam olayları için tasarruf sağlayacak bir plan geliştirmenize yardımcı olabilir. sağlayıp sağlamadıklarına karar vermek için önce bunları deneyebilirsiniz. mali tavsiye sen arıyorsun

Çevrimiçi aracı kurum da bankacılık ürünleri sunmaktadır. Bir özellik, rekabetçi bir faiz oranı, sınırsız transfer, aylık ücret ve 3 milyon dolara kadar FDIC sigortası (ortak bankalar aracılığıyla) ile Wealthfront Cash Account'tur.

Varlıklarınız diğer alanlarda daha üretken olabildiğinde bir portföy limiti de mevcuttur. yatırım araçları sınırlı bir süre için. bizim okuyun Zengin inceleme tüm detaylar için

Wealthfront Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

Fisher Kim İçin En Uygundur?

Fisher Investments, tamamen yönetilen bir yatırım portföyünün yanı sıra finansal planlama hizmetlerine erişmek isteyen zengin bireyler için uygundur. Önemli bir portföyünüz olduğunda profesyonel yönetim daha değerli hale gelir ve ücretler buna değer olabilir.

Bireyler, artık kendi portföylerini yönetmek istemediklerinde Fisher'ın sunduğu gibi hizmetleri düşünmelidir. İdeal yatırımcı, zenginlik oluşturmak için daha fazla fırsat arayan, ancak bunu yapmak zorunda olan aktif bir yatırım tarzını tercih edecektir. pozisyonlardan çıkma ve piyasa koşullarına göre yeniden dengelenme olasılığı daha yüksek olan uyarlanabilir bir portföyle rahat olun değiştirmek.

Fisher Investments'tan Kimler Kaçınmalı?

Bu hizmet için değil yeni yatırımcılar ve kendi portföylerini daha düşük maliyetle yönetmek isteyen yatırımcılar. Düşük maliyetli ETF'ler veya endeks fonları satın alma ve tutma konusunda pasif bir yatırım yaklaşımıyla daha az ücret ödersiniz.

Minimum 500.000 $, küçük yatırımcıları ve birkaçını filtreleyecektir. robo-danışmanlar daha düşük bir fiyata temel portföy yönetimi ve finansal planlayıcı erişimi sunar.

Fisher Investments Hakkında Daha Fazlasını Öğrenin

Fisher Investments'ın Sonuçları

Fisher Investments, günlük işlere dahil olması gerekmeyen yüksek net değerli yatırımcılar için çok uygundur. karar verme ve profesyonel tavsiye ve uygulamalı portföy için biraz daha yüksek bir ücret ödemeye istekli yönetmek.

En önemli engel, minimum 500.000 $'lık yatırım tutarını karşılamaktır ve ayrıca %1,5 gibi yüksek bir varlık yönetim ücreti konusunda rahat olmalısınız. Minimumları karşılamıyorsanız veya ücretler çok yüksekse, yukarıda belirtilenler gibi robo-danışman platformları iyi bir uzlaşma olabilir.