FNILX'e karşı FXAIX: Önemli Benzerlikler ve Farklılıklar

Yatırım fonları, pasif yatırımcılar için en popüler yatırım araçlarından biridir. Firmalar tarafından profesyonelce yönetilirler ve S&P 500 gibi endeksleri takip ederler. Yatırım fonları, yatırımcıların kaynaklarını bir araya toplayarak hızlı büyüyen şirketlerden faydalanmalarını sağlar.

Fakat, yatırım fonları genellikle küçük bir masraf ücreti alır - genellikle %0,5 ile %2,5 arasında değişir ve bu, firmanın fonu sürdürme maliyetini kapsar.

Bir fonun harcama oranı ne kadar düşükse, yatırımcının zaman içindeki potansiyel net getirisi o kadar yüksek olur. Bu nedenle birçok yatırımcı, düşük maliyetli, pasif olarak yönetilen yatırımları tercih ediyor. endeks fonları.

sadakat dünyanın en popüler ve saygın yatırım şirketlerinden biridir. Temel teklifleri arasında ücretsiz ve düşük maliyetli endeks fonları bulunmaktadır. En popüler fonlarından ikisi, her ikisi de büyük sermaye stoklarına odaklanan FNILX ve FXAIX'tir. Bu makale, Fidelity'nin neler sunabileceğini ve hangisinin sizin için en iyi olduğuna nasıl karar vereceğinizi ele alacaktır.

FNILX ve FXAIX Nedir?

FNILX ve FXAIX, Fidelity tarafından sunulan iki düşük maliyetli endeks fonudur. FNILX, 2018'de oluşturulan Fidelity ZERO Büyük Sermaye Endeksi Fonudur. %0.00 gider oranıyla övünür.

FXAIX, Fidelity 500 Endeks Fonudur ve 1988'den beri kullanılmaktadır. pek olmasa da sıfır-ücret fonu, FXAIX'in gider oranı %0,015'tir ve bu da onu neredeyse eşit derecede uygun fiyatlı bir seçenek haline getirir.

Hem FNILX hem de FXAIX, en iyi performans gösteren şirketlere maruz kalma sunarak, yatırımcıların tek tek hisse senetleri satın alma riskini veya ağır masrafını üstlenmeden ekonomide kazanç elde etmelerini sağlar. Düşük gider oranları nedeniyle yatırımcılar, portföylerini daha da büyütmek için bu maliyet tasarruflarından yararlanabilirler.

FNILX'e Giriş

FNILX, Fidelity'nin Büyük Sermaye Endeks Fonu'dur, dolayısıyla neredeyse tamamen piyasa değeri 10 milyar doların üzerinde olan şirketlerden oluşmaktadır. Fidelity U.S. Large Cap Index'teki şirketlerin %80'ini ve büyük sermaye stoklarının performansını yansıtması amaçlanan birçok şirketi takip eder.

İzlediği dizin: Sadakat ABD Büyük Sermaye Endeksi
Gider oranı: 0.0%
Minimum yatırım gereksinimi: $0.00
Son yıllık temettü: 0,161 $/hisse (Aralık 2021)

S&P 500'deki şirketlerin yüksek piyasa değeri, yatırım yapacak çok parası olmayan yatırımcılar için ortalama hisse fiyatını ulaşılamaz hale getirebilir. FNILX, yatırımcıların büyük sermayeli şirketlerin büyümesinden faydalanmasını kolaylaştırır.

Daha fazla bilgi >>> Büyük Kapak vs. Orta Kapak vs. Küçük Sermayeli Hisse Senetleri — Portföyünüzü Uzun Vadede Dengeleyin

holdingler

FNILX'in portföyünde 504 şirket bulunmaktadır. FNILX'in portföyünün yaklaşık %27'si aşağıdaki şirketlere yatırılmıştır:

• Elma (AAPL)
• Microsoft (MSFT)
• Amazon (AMZN)
• Tesla (TSLA)
• Google (GOOGL) + (GOOG)
• Berkshire Hathaway (BRK/B)
• Birleşik Sağlık (UNH)
• Johnson & Johnson (JNJ)
• Exxon Mobil (XOM)

sektörler

FNILX, teknoloji sektörü sağlık, tüketici takdirine bağlı ve finansal hizmetlere maruz kalma ile. Sektöre göre ağırlıklı dağılım şunları içerir:

Daha önce de belirtildiği gibi, FNILX sıfır maliyetli bir yatırım fonudur. Fidelity'nin SIFIR fon serisinin bir parçasıdır ve gerçekten “sıfır” anlamına geliyorlar: Başlamak için %0 gider oranı, hizmet veya dağıtım ücreti ve minimum yatırım yoktur.

Bu ücretsiz fon yatırımcılara sunulmaktadır. aynı şekilde bir kapı kırıcı Kara Cuma'da dağıtılır: yeni yatırımcıları Fidelity'nin diğer hizmet ve ürünleriyle tanıştırmak için.

Olduğu söyleniyor, yatırımcılar için gerçek para kazandıran bir kapı kırıcı. Fonun 2018'deki başlangıcından bu yana ortalama %8,94 getiri sağladı. FNILX ayrıca yılda bir kez temettü dağıtarak yatırımcılar için pasif bir gelir fırsatı yaratır.

FNILX orta ila yüksek riskli bir yatırım fonudur. Morningstar'dan beş üzerinden üç yıldız derecelendirmesine sahiptir.

FXAIX'e Giriş

FXAIX, Fidelity 500 Endeks Fonudur. FNILX'e benzer şekilde, FXAIX de büyük sermaye stoklarını takip eder. Ancak FNILX kendi birinci taraf ABD Büyük Sermaye Endeksini takip ederken, FXAIX S&P 500'ü takip eder.

Normalde FXAIX'in temel varlıklarının en az %80'i, S&P 500 Endeksi. Bu, genel ekonomideki en iyi performans gösteren şirketlerin çoğunun bu fona dahil olduğu anlamına gelir.

İzlediği dizin: S&P 500
Gider oranı: 0.015%
Minimum yatırım gereksinimi: $0.00
Son üç aylık temettü: 0,581 $/hisse (Ekim 2022)

İlgili >>>2022 için En İyi S&P 500 ETF'leri

holdingler

Şu anda, FXAIX'in ilk 10 varlığı FNILX ile aynıdır. Her iki fon da çoğunluğu örtüşen menkul kıymetlerle çok benzer endeksleri takip ettiğinden, bu beklenebilir. FNILX'in 504'üne kıyasla, fon portföyünde temsil edilen 502 şirket de var.

sektörler

FXAIX teknoloji ağırlıklıdır, sağlık hizmeti, tüketici takdirine bağlı ve finansal hizmetler. Sektörlere göre tam dağılım ise şu şekilde:

FXAIX sıfır komisyonlu bir fon olmasa da, %0,015'lik küçük bir gider oranıyla yatırımcılar için hala düşük maliyetli ve uygun fiyatlı bir seçenektir.

FNILX gibi, FXAIX de başlamak için minimum bakiye gerektirmez. Her çeyrek temettü dağıtıyor. Fonun 1988'deki başlangıcından bu yana, %10,32'lik bir yatırım getirisi bildirdi.

FXAIX ayrıca orta ila yüksek riskli bir yatırım fonudur. Morningstar'dan beş üzerinden dört yıldız derecelendirmesine sahiptir.

FNILX'e karşı FXAIX Performansı

Hem FNILX hem de FAIX, ABD ekonomisindeki en büyük şirketlerin bazılarındaki büyümeyi izleyen son derece benzer bir yatırım getirisi sağlıyor.

FNILX, başlangıcından bu yana %7,09'luk bir yatırım getirisi bildirdi. Son üç yılda yıllık getiri %8,01 olmuştur. Bu, S&P 500'ün yaklaşık %8,16'lık ortalama yıllık getirisinin biraz altında.

Başlangıcından bu yana, FXAIX yatırımcılar için %10,10'luk bir getiri bildirdi. Son üç yılda getiriler, S&P 500 ile neredeyse aynı olan %8,15 olmuştur.

Bir süre boyunca her iki fon da pozitif getiri sağlarken, 2022'de genel borsa ile birlikte negatif getiriler kaydetti. S&P 500, 2022 getirilerini açıkladı.

FNILX'e karşı FXAIX: Önemli Farklılıklar ve Benzerlikler

FNILX ve FXAIX aynı en büyük varlıkları paylaşıyor ve aynı sektörler lehine ağırlıklandırılıyor. Her ikisine de maruz kalma riski çok benzer.

Bununla birlikte, fonların boyutları farklıdır. FNILX şu anda yönetimi altında 5,3 milyar dolarlık varlığa sahip. Bu, yönetimi altında 354 milyar doların biraz altında varlığa sahip olan FXAIX'ten önemli ölçüde daha küçüktür.

İki fon arasındaki bir diğer önemli fark, harcama oranlarıdır. FXAIX'in %0,015'lik takdire şayan bir gider oranı var, ancak tam anlamıyla %0'ı geçmek zor. FNILX ile karşılaştırıldığında, yatırımcılar yine de FXAIX'in maliyetini göz önünde bulundurmak isteyebilir.

Ancak, küçük ücret daha yüksek getiri için buna değer olabilir. FXAIX için ömür boyu getiriler, FNILX'ten yaklaşık %3 daha yüksektir (%10.10'a karşı %10.10). 7.09%). Bunun bir nedeni, FXAIX'in birkaç on yıldır var olması, FNILX'in ise sadece dört yaşında olmasıdır. Ancak, yalnızca 2022'yi düşündüğünüzde bile FXAIX'in FNILX'i %1,5'in üzerinde (-%15,49'a karşı %-15,49) geride bıraktığı belirtilmelidir. -17.10%).

Son olarak, temettü programı var. FXAIX her üç ayda bir temettü dağıtırken, FNILX yılda yalnızca bir kez temettü dağıtır. FXAIX temettü de daha yüksek olmuştur. Son ödemesi, FNILX ile hisse başına 0,161 $'a kıyasla hisse başına 0,581 $ idi. Temettüler pasif gelir oluşturur ve bu temettülerin yeniden yatırılması, zaman içinde bileşik büyümeye yol açabilir.

Paket Servis: Hangisi Sizin İçin Anlamlı?

Hangi fona yatırım yapacağınıza karar verirken, kişisel hedeflerinizi değerlendirin hangisinin sizin için doğru olduğunu belirlemek için.

Yüzeyde, iki fon neredeyse aynı görünüyor. Hem FNILX hem de FXAIX, büyük sermayeli şirketler içerir, düşük harcama oranlarına sahiptir ve temettü öder. Bununla birlikte, dikkate alınması gereken birkaç önemli fark vardır.

Daha pahalıya mal olurken, FXAIX, FNILX'ten daha uzun süredir var ve şu ana kadar biraz daha yüksek getiri sağladı. Ek olarak, pasif gelir sağlamak için endeks fonunuza güveniyorsanız, üç aylık temettü dağıtımları FXAIX'i daha iyi bir seçim haline getirebilir.

Bu avantajlara rağmen, FNILX hala iyi bir yatırımdır. Yatırımcılar, servetlerinin hiçbirini ücretlere kaptırmadan büyütebilecekler. FXAIX gibi, FNILX de bir ilk yatırım tutarı gerektirmez. FNILX'in hisseleri de FXAIX'ten önemli ölçüde daha ucuzdur ve bu da onu yeni yatırımcılar için daha erişilebilir kılar.

Günün sonunda, borsadaki en büyük şirketlerden bazılarının getirilerini takip ederken maliyetleri düşürmek isteyen yatırımcılar için her iki seçenek de iyi bir seçimdir.

Fonlarla Daha Fazla Eğlence:

• VOO vs. VTI: 2022'de Bilge Seçim Nedir?
• Bugün Yatırım Yapılabilecek En İyi 8 Schwab Endeks Fonu
• 2022 İçin En İyi Yatırım Fonları Brokerleri
• Endeks Fonları Ne Zaman Mantıklı DEĞİLDİR?