Lofty.ai İncelemesi: İleri Görüşlü Kesirli Gayrimenkul Yatırımı

Gayrimenkul yatırımının her zaman yüksek bir giriş maliyeti olmuştur: %20 peşinat. Bugünün medyan ev fiyatı için bu, çoğu yatırımcının sahip olmadığı 82.000 dolardan fazla nakit. Veya sahiplerse, tek bir varlığa dökmek istemedikleri bir meblağdır.

Neyse ki, kesirli gayrimenkul yatırımı hisse senetleri ve temettülerin aksine, bir mülkte öz sermaye hissesi satın almanıza ve hatta kiranın size düşen kısmını toplamanıza olanak tanır.

Lofty.ai, kesirli gayrimenkul yatırımını tokenize ediyor, yani satın alabilirsiniz blok zinciri taşınmazın kısmi mülkiyetini temsil eden jetonlar.

Peki her şey nasıl çalışıyor? Yasal mı? Geri dönüşler nasıl? Düzenleyiciler nasıl tepki verebilir?

Lofty'yi araştıralım.

Lehte ve aleyhte olanlar

Lofty.ai Nedir?

Miami merkezli Lofty.ai veya kısaca "Lofty", Algorand blok zincirinde yaşayan tokenize bir emlak platformudur.

Şimdiye kadarki en fazla 2022 cümlesi için bu nasıl?

Hepsini parçalayalım.

Tokenize Gayrimenkul Nedir?

Tokenize gayrimenkul, fiziksel bir mülkteki öz sermayenin blok zincirinde yaşayan dijital jetonlara bölündüğü bir fraksiyonel gayrimenkul yatırımı biçimidir. Yani 500.000 $'lık bir mülk, her biri mülkte %0.01'lik bir mülkiyet hissesini temsil eden 10.000 $'lık 50 jetona bölünebilir.

Lofty'nin dediği gibi, "Bir Lofty mülk teklifinde jeton satın aldığınızda, doğrudan o mülkün sahibi olan bireysel LLC'de bir üyelik hissesi satın alıyorsunuz."

Bu belirteç ayrıca size aylık kira ödemesinin %0,01'ini alma hakkı da verebilir. Yani kiracı 2.000$ kira öderse, tuttuğunuz her 50$'lık jeton için her ay 0,20$ kazanırsınız.

Algorand Blok Zinciri Nedir?

Algorand blok zinciri kendisini “dünyanın en güçlü ve sürdürülebilir blok zinciri.” Tahmin edebileceğiniz gibi Algorand, Tesla'nın iş ispatı Hummer'ına benzeyen hisse ispatı kullanıyor.

Lofty, Algorand blok zincirini seçti "çünkü Ethereum, Solana ve diğer popüler blok zincirlerinden daha yüksek işlem hızları ve daha düşük ücretler sunar.” Kullanıcılar için tek küçük dezavantaj, Lofty jetonlarını mevcut bir cüzdanda, yalnızca Agorand uyumlu bir cüzdanda saklayamamalarıdır.

Platformun temel özelliklerini ele alarak her şeyin nasıl çalıştığını tartışalım.

Daha fazlasını okuyun >>> ELI5: Proof of Work Nedir? Kanıt Kanıtı mı?

Lofty.ai Nasıl Çalışır?

Jeton Satın Alarak Mülklere Yatırım Yapın

Lofty'nin ekmek ve tereyağı, 50 $ karşılığında beş dakikadan kısa bir sürede iyi niyetli (kısmi) bir mülk sahibi olmanızı sağlamasıdır.

Bir mülkü araştırmak ve "yatırım yap"a tıklamak kadar basit. Listeler vadesi ile birlikte gelir belgeler, teftiş raporları, tarihi kira ödemeleri, öngörülen kazançlar ve Daha.

Yatırım yapmaya hazır olduğunuzda Lofty, jetonlarınızı saklamanız için otomatik olarak bir Lofty Cüzdan oluşturacaktır. Bu noktadan sonra arkanıza yaslanıp kira toplayabilir ve jetonlarınızı istediğiniz zaman satabilirsiniz.

Peki, bu özellikler nereden geliyor?

Düşük Değerlendirilen Mülklere Odaklanma

Opendoor ve Offerpad gibi Lofty de birkaç gün içinde evlerinde nakit teklif sözü vererek satıcıların ilgisini çekiyor.

Bununla birlikte, rakipler doğrudan posta ve soğuk arama yoluyla geniş bir ağ oluşturma eğilimindeyken, Lofty yapay zeka güdümlü, tescilli yöntem.

Amaç, elbette, mülk değer kazandığında ve bu arada işgal edildiğinde yatırımcılara paralarının karşılığını en iyi şekilde vermektir.

Kira Toplama

Lofty'nin yapay zekası, token sahiplerinin kirayı tahsil edebilmesi için kiralanabilir veya zaten kiracıları olan mülkleri tercih ediyor.

Kripto/blok zinciri dünyası pasif gelir elde etme yollarında son derece kısa olduğundan (diğer ikisi esnetme ve ödünç verme.)

Her neyse, mülkteki mülkiyet payınızla orantılı olarak kira alacaksınız. Dolayısıyla, %1 hisseye sahipseniz ve kira 2.000 Dolar ise, her gece yarısı Lofty hesabınıza ayda 20 Dolar veya 0,67 Dolar yatırılır (evet, Lofty günlük kira öder).

Daha fazlasını okuyun >>>En İyi Kripto Pasif Gelir Stratejileri

Jetonlarınızı (ve Likiditenizi) Satmak

Son olarak Lofty, jetonlarınızı herhangi bir zamanda herhangi bir nedenle %5'lik bir "geri satış ücreti" karşılığında onlara geri satmanıza izin verir. Belirteçleri, hiçbir takdir faktörü hesaba katılmadan orijinal satın alma fiyatından geri alacaklarını unutmayın.

Yine de, biraz likidite ve alıcı güveni sağlayan güzel bir seçenek.

Jetonlarınızın satışından kar elde etmek istiyorsanız Lofty, Eylül 2022'de ikincil bir piyasa başlatmayı planlıyor. Orada satış ücreti sadece %0,5 olacak.

Yönetişim ve Satıştan Elde Edilen Karlar

İkincil piyasada kiralama ve satışa ek olarak, Lofty'deki bir yatırımdan kar elde etmenin son yolu, mülkün satışını beklemektir.

Mülk sahipleri (yani siz ve diğer jeton sahipleri), bir mülkün şu adresten satılıp satılmayacağını ve ne zaman satılacağını belirleyecektir: Lofty'nin yönetişim sistemi. Bu sistem ayrıca onarımlar, kiracı sorunları, kira değişiklikleri ve daha fazlası için oylama yapmak için kullanılır:

Jeton sahipleri mülkü satmak için oy kullandıklarında, "sahipler, [toplam satış fiyatı - satış ücretleri] mülkteki sahiplik yüzdelerine bölünerek elde edecekleri getiriye eşit olacak" diyor Yüce.

Ücretler ve Limitler Nelerdir?

İşte Lofty'nin tamamlanmasının hızlı bir özeti ücret tarifesi. Aşağıda, Lofty'nin nasıl para kazandığı hakkında konuşacağız.

Token Satın Alma Ücretleri:

• Kripto (ALGO, USDCa, STBL): 0,01 USD ağ işlem ücreti
• Kredi veya banka kartı: İşlem değerinin %2,9'u artı işlem başına 0,30 USD
• Kredi veya banka kartı (uluslararası): İşlem değerinin %3,9'u artı işlem başına 0,30 USD
• Banka havalesi (ACH): 3 ila 5 günlük işlem süresiyle 0 ABD doları
• Banka havalesi: bankaya göre değişir, yalnızca 50.000$ veya üzeri yatırımlar için kullanılabilir

Satış bedelleri:

• Lofty'ye geri satış: Orijinal satın alma tutarının %5'i
• Lofty'nin ikincil pazarında satış yapın (Eylül 2022'de sunulacak): satış fiyatının %0,5'i

Listeleme Ücretleri (Mülkünüzü Lofty.ai Pazar Yerinde Listelemek İçin)

• %3 kapanış ücreti

Lofty.ai Nasıl Para Kazanır?

Lofty, her mülke %5 listeleme ücreti koyarak para kazanıyor. Toplam Yatırım Değerinin nasıl hesaplandığını ve neden temel varlık fiyatından daha yüksek olduğunu göstermek için mülklerden birinin mali dökümünü burada bulabilirsiniz:

Artık temel noktaları ele aldığımıza göre, bunların hepsi nasıl bir araya geliyor? Lofty'yi bir yatırımcı olarak gerçekten nasıl kullanıyorsunuz?

Lofty.ai ile Yatırım Yapmaya Nasıl Başlarım?

Lofty ile yatırım yapmak için üç adımı izleyeceksiniz:

1. Mevcut mülklere göz atın
2. Lofty jetonları satın alarak bir mülke yatırım yapın
3. Kira toplayın veya jetonlarınızı satın

1. Mülklere Gözat

Lofty Marketplace'ten jeton satın almak veya kısmi sahiplik almak için mevcut mülklere göz atabilirsiniz. Bu yazının yazıldığı sırada, piyasada 15 mülk bulunmaktadır.

Her fotoğrafın altında iki sayı göreceksiniz:

• CoC, nakit iadesindeki nakittir veya yatırımın öngörülen yıllık kârının, yatırdığınız toplam nakde bölünmesiyle elde edilir. Örneğin, yıllık 1.000 $ net kâr sağlayan 10.000 $'lık bir yatırımın CoC'si %10 olacaktır.
• IRR, projenin dahili getiri oranıdır. CoC alarak ve takdiri hesaba katarak. IRR, APY'den farklı olarak yüzde olarak ifade edilir.

Lofty'nin bir mükemmel rehber CoC, IRR ve genel olarak akıllı seçimlerin nasıl yapılacağını açıklamak.

2. Kesirli Mülkiyet Satın Almak İçin Jetonları Kullanın

İlgilendiğiniz bir mülk bulduğunuzda, Invest'e tıklayacak, jeton sayınızı ayarlayacak ve ödemeye devam edeceksiniz.

Lofty, jetonlarınızı alabilmeniz için sizin için bir Lofty Cüzdan oluşturacaktır. Jetonlarınızı ayrıca bir Pera Wallet veya MyAlgo'ya da aktarabilirsiniz.

Ödemeye gelince, Lofty banka transferlerini, kredi kartlarını ve ALGO, USDCa veya STBL kripto para birimlerini kabul eder. BTC, ETH ve Solana desteği yakında geliyor.

Birkaç jeton satın aldıktan sonra sırada ne var?

3. "Mikro Kira" Toplayın veya Jetonlarınızı Satın

Lofty token varlıklarınızdan üç şekilde kar elde edebilirsiniz:

• kira toplamak
• jeton satışı
• emlak satıldığında

Lofty, HouseCanary Otomatik Değerleme Modeli'ni (AVM) kullanarak ev değerlerini takip eder ve belirteç değerlerini günceller. Değerler her ayın 28'i ile 7'si arasında yeniden hesaplanır. Token sahipleri, bir satış için oylama yapmak amacıyla bu numarayı kullanabilir.

Kiraya gelince, kira parçanızı her gece UTC gece yarısı civarında otomatik olarak alacaksınız. Biriktiğinde, aşağıdaki seçenekleri kullanarak çekebilirsiniz:

• Banka Havalesi (ACH)
• paypal
• Uygun fiyatlı konutları desteklemek için hayır kurumlarına bağış yapın

ABD dışı kullanıcılar ayrıca şu şekilde para çekebilir:

• Algorand
• USDC (Algorand)
• STBL (Algorand)

Son olarak, jetonlarınızı iki şekilde satabilirsiniz:

• Herhangi bir zamanda %5 geri ödeme ücreti karşılığında Lofty'ye geri dönün
• %0,5 ücret karşılığında ikincil piyasa aracılığıyla

Siz bunu okuduğunuzda, Lofty'nin ikincil piyasası Eylül 2022'de başlamış olmalıydı.

Müşteri Hizmetleri Var mı?

Lofty'nin destek biletlerinden daha fazlasını sunduğunu bildirmekten mutluluk duyuyorum. Yeni başlayanlar için, sohbet robotu anahtar kelimeleri oldukça hızlı bir şekilde aldı ve içtenlikle yararlı bir yanıt paylaştı:

Lofty'nin destek mühendisi Luis Martinez, bir insan istediğimde 7 dakika içinde ortaya çıktı. Luis, tüm zor sorularıma hızlı bir şekilde yanıt veren, samimi ve bilgili idi. Ve personelin 1/16'sının destek sorularına sahip olması uzun vadede sürdürülebilir olmayabilirken, şu anda çok etkileyici ve ciddi bir özveri gösteriyor.

Lofty, mükemmel desteğe sahip sağlam bir platform olabilir, ancak yine de keşfedilmemiş sularda seyrediyor. Şu anda tokenize gayrimenkullere yatırım yapmak ne kadar riskli?

Lofty.ai ile Yatırım Yapmanın Riskleri

Belirteçleştirilmiş gayrimenkulü çevreleyen düzenlemeler nelerdir?

Lofty'nin COO'su Max Ball'a, Lofty jetonlarının menkul kıymetler olarak düzenlenip düzenlenemeyeceğini sordum, çünkü birisi bunların geçtikleri iddia edilebilir. Howey Testi.

“Yüce jetonlar menkul kıymet sayılmaz” bana o söyledi.

”Bu, birkaç aile üyeniz veya arkadaşınızla birlikte kiralık bir mülk satın alıp birlikte yönetmeye eşdeğerdir.” Yaygın bir yatırım şeklidir "bu, tarihsel olarak hiçbir zaman SEC tarafından düzenlenmemiştir."

Evet ve hayır. Bir Lofty jetonu satmak ile bir grup arkadaşınızla yatırım yaptığınız bir sahil mülkünü satmak arasındaki kritik fark, Lofty'nin katılımıdır.

Foley & Lardner'a göre, LLP, bir gayrimenkul işleminin menkul kıymet işlemi olarak nitelendirilebileceği beş kırmızı bayrak vardır:

• İşlem, gayrimenkulde paylara bölünmüş bir payın satışını içeriyor
• Gayrimenkul yatırımı diğer sözleşmelerle birlikte gelir
• Satıcı/promosyoncu bir menfaati elinde tutar
• İşlem, fonların havuzlanmasını içerir
• İşlem, pasif kar beklentisini içeriyor

Sence Lofty kaç tane yükseltir?

Yine Lofty, keşfedilmemiş sularda seyreden sağlam bir gemidir. SEC, 1941 dolaylarında bir U-Boat gibi blok zincirinde geziniyor. isabet Blok Fi 100 milyon dolarlık torpido ile ve gözünü Coinbase'de eğitmek:

Peki SEC Lofty'yi kapatırsa ne olur?

Lofty.ai Kapanırsa Ne Olur?

Lofty, her mülkü kendi kendini yöneten LLC olarak kurar. Muhtemelen bu, SEC kapıyı çalarsa, önceden var olan LLC'lerin güvende olacağı anlamına gelir.

Bununla birlikte, Lofty faaliyetlerini durdurursa, token sahipleri tokenlerini Lofty'nin kendisine veya Lofty'nin tescilli ikincil piyasası aracılığıyla satma yeteneğini kaybedebilir.

Zillow yarın patlarsa evlerin yine de değeri olacak. Ancak Lofty patlarsa, Lofty jetonlarının değeri onlarla birlikte gidebilir.

Ya Bir Mülk Yeterince Jeton Satmazsa?

Daha hafif bir not olarak, yeterince jeton satmayan bir mülke yatırım yaparsanız, Lofty yatırımınızı geri öder. Yüce, halımın sıfırını çalar, alarm zillerini çeker.

Lofty.ai'ye En İyi Alternatifler

Cep Özellikleri

Pocket Properties, tokenize edilmiş fraksiyonel emlak alanında bir başka gelecek vadeden ve belki de Lofty'nin en yakın rakibi.

En azından öyle olduğu tahmin ediliyor. Uygulama, kesin bir lansman tarihi olmadan hala yapım aşamasındadır.

Her neyse, Pocket Properties'i Lofty'den ayıran şey, öncekinin mobil öncelikli bir deneyim olacak şekilde tasarlanmış olmasıdır. Havaalanında mı bekliyorsunuz? Kurulmadan önce fraksiyonel bir emlak yatırımcısı olabilirsiniz.

Ayrıca Pocket Properties, satışları değil, kredileri taahhüt eder. Dışarıdan gayrimenkul yatırımcıları Pocket Properties aracılığıyla kredi başvurusunda bulunacak PP yatırımcıları kredinin finanse edilmesine yardımcı olacak ve karşılığında güzel bir faiz üretecektir. Kira toplamaktansa daha kısa bir ufukla ilgileniyorsanız, PP, Lofty'ye mükemmel bir alternatif olabilir.

Daha fazlasını okuyun >>>Cep Özellikleri İncelemesi: Şimdiye Kadar Bildiklerimiz

bağış toplamak

Fundrise, iki benzersiz teklif aracılığıyla ticari veya konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapmanızı sağlar:

• eREIT'ler, daha az aracıya (ve dolayısıyla daha az komisyona) sahip normal GYO'lar gibidir.
• Efunds, gelire değil büyümeye odaklanan birden fazla gayrimenkule yatırım yapan özel fonlardır.

10 $ kadar düşük bir yatırım yapabilirsiniz ve Fundrise yılda yalnızca %0,85'lik bir varlık yönetimi ücreti alır.

Fundrise hisselerinizi ilk 5 yıl içinde kullanırsanız %1 ücret ödersiniz. Ancak bu tutma süresinden sonra itfalar ücretsizdir.

Daha fazlasını okuyun >>>GYO'lara Nasıl Yatırım Yapılır: Bunları Portföyünüze Eklemeli misiniz?

Alt çizgi

Her şey düşünüldüğünde, Lofty'nin kesirli emlak alanında sağlam, iyi desteklenen ve gelecek vaat eden bir oyuncu olduğunu düşünüyorum - tokenize edilmiş veya başka türlü. Tek bir mülke çok fazla yatırım yapmadan veya kiracılarla uğraşmadan ev sahibi olmak isteyen yatırımcılar için en uygunudur.

Ancak öne çıkan düzenleyici sorular göz önüne alındığında, SEC tarafından belirlenen sınırlar içinde iyi oynamayı seven muhafazakar yatırımcılar şimdilik kıyıda kalmak isteyebilir.

BlockFi İflas Bildirimi -10 Kasım 2022'de BlockFi, FTX likidite krizi nedeniyle platformundan para çekme işlemlerini askıya almak zorunda kaldığını duyurdu. Sonuç olarak, tüketiciler BlockFi platformunu kullanmamalıdır. 28 Kasım 2022 itibarıyla BlockFi resmi olarak iflas ilan etti.

Daha fazla okuma:

• Emlak vs. Hisse Senetleri: Neden Birini Diğerinden Seçmelisiniz?
• Gayrimenkul Şu Anda İyi Bir Yatırım mı?
• 2022'nin En İyi Gayrimenkul Kitle Fonlama Siteleri