Ne yazık ki, yatırım dolandırıcılıkları her zaman ortalıkta gizleniyor ve hedeflenecek yeni kurbanlar bulmaya çalışıyor gibi görünüyor. Hisse senetleri, gayrimenkul, kripto para birimleri ve daha fazlasıyla ilgili olabilirler.
Finans dünyası büyümeye ve çevrimiçi ve dijital bir alana yayılmaya devam ederken, dolandırıcılar para çalmaya çalışmak için sürekli yeni ve karmaşık yollar yaratıyor.
Bugün hemen hemen herkes bir yatırım dolandırıcılığının hedefi olabilir, bu nedenle bilgi sahibi olmak yardımcı olur. Dışarıda güvende olmak için bilmeniz gerekenler burada.
Kısa Versiyon:
- Tarih boyunca epeyce önemli yatırım dolandırıcılığı olmuştur.
- Kapsamlı bir liste olmasa da, günümüzde bazı yaygın yatırım dolandırıcılıkları arasında Ponzi şemaları, pompalama ve boşaltma şemaları, halı çekme, hileli yatırım seminerleri ve yıkıcı krediler bulunmaktadır.
- E-postanız, mesajınız veya sosyal medyanız aracılığıyla ortaya çıkan ani yatırım fırsatlarına karşı dikkatli olun.
- Her zaman yatırım fırsatları hakkında araştırma yapın ve kendinizi olası yatırım dolandırıcılıklarından koruyun.
Bu makalede
Yatırım Dolandırıcılığı Nedir?
Yatırım dolandırıcılığı, bir yatırım fırsatı hakkında yanlış ve yanıltıcı bilgi sağlayan her türlü komplodur. Bunlara örnek olarak Ponzi şemaları ve pompalama ve boşaltma şemaları verilebilir. Daha yakın zamanlarda, kripto yatırımcıları, halı çekme olarak bilinen dolandırıcılıklarla hedef alındı.
Başka bir taktik, bir hisse senedini yasadışı olarak ön işletmek olabilir. Bu, dolandırıcının satın aldığı anlamına gelir hisse senedi (genellikle düşük fiyatla işlem görür ve özünde değersizdir), daha sonra hisseyi satın almak için başkalarını dolandırır. Hisse senedi fiyatı yükselirken, dolandırıcı hisseleri kârla satar ve bu da hisse senedi fiyatının düşmesine neden olur. Bu, bir pompa ve boşaltma şeması olarak bilinir.
Ne yazık ki, dolandırıcılar bazen finansal piyasaları anlamadıklarını düşündükleri kurbanları hedef alırlar. Dolandırıcılar genellikle en savunmasız insan gruplarını hedefler.
İlgili>>Sosyal Medyada Meşru Yatırım Tavsiyesi Nasıl Bulunur?
Günümüzde Yaygın Yatırım Dolandırıcılıkları
Kapsamlı bir liste olmasa da, aşağıda dikkat edilmesi gereken bazı yatırım dolandırıcılıkları bulunmaktadır.
Ponzi Şemaları
Ponzi planları, erken yatırımcılara sonraki yatırımcıların fonlarıyla ödeme yaparak tanımlanır. “Paul'e ödeme yapmak için Peter'ı soymak” tanımını takip ediyor. Bu planlar kaçınılmaz olarak bozulduğunda, yatırımcılar yatırımlarının tamamını olmasa da önemli bir kısmını kaybederler.
Web sitesine göre ponzi izci, Neyse ki 13 yılın en düşük seviyesi olan 2021'de 34 Ponzi şeması ortaya çıkarıldı. Yine de, bugün Ponzi şemaları sanal para birimlerini de içerebileceğinden yatırımcılar korumalarını sürdürmelidir.
Pompa ve Boşaltma Şemaları
Bu şema genellikle düşük nominal değere sahip hisse senetleri ile gerçekleştirilir. hisse başına fiyat. İster mucizevi bir hastalık tedavisi ister en yeni teknolojiyi lanse ediyor olsun, pompa ve çöplük yapan dolandırıcılar, başkalarını çok önemli getiriler vaadiyle belirli bir hisse senedine yatırım yapmaya yönlendirir.
Dolandırıcılar, lansmandan çok önce hisse senedini satın aldıklarını kurbanlara kasıtlı olarak ifşa etmezler.. Ve hisseyi kurbanın pahasına kâr için satıyorlar. Mağdurlar önce hisse senedi fiyatının arttığını görürler ve sonra hisse senedi geri düştüğünde hazırlıksız yakalanırlar.
Halı Çekmeceleri
Kripto alanı büyüdükçe, halı çekimleri daha belirgin hale geliyor. Bu dolandırıcılıklar genellikle bir ilk madeni para teklifi satın alınabilir ama satılamaz.
Bu paraların etrafındaki proje tamamen sahte olabilir ve hatta bu paraların arkasındaki ekip bile tamamen uydurulabilir. Genellikle bir jeton veya jeton için likidite kaldırılır, bu da yatırımcıların jetonu satın almasını mümkün kılar, ancak satması imkansızdır.
İlgili>>Kripto Dolandırıcılığı Nasıl Tespit Edilir
Yırtıcı Yatırım Seminerleri
Çoğu zaman dolandırıcılar finansal planlamacılar ve büyük bir yatırımcı grubunu şüpheli yatırımlara zorlamak için sahte yatırım seminerlerini bir araya getirdi. Bu seminerlerde açığa vurmadıkları şey şudur: bu sözde "yatırımlar" genellikle çıkar çatışmaları, yanlış vaatler, yüksek ücretler ve hizmetlerini kullanmayı bırakmak isterseniz transfer cezalarını içerir. Bu dolandırıcıların çoğu, finansal planlamacı gibi görünmelerine rağmen uygun kimlik bilgilerine ve lisanslara sahip değiller. Bazıları parayı bile alacak ve bir daha asla haber alınamayacak.
Yırtıcı borçlanma
Bu, herhangi bir kredi türü için olabilir, ancak çoğunlukla ipotek etrafında döner. Dolandırıcı, mağdurları tüketicinin aleyhine olan kredi anlaşmaları veya ipotek anlaşmaları imzalamaya zorlayacaktır.
Yıkıcı borç verme, yanlış bilgi ve reklam taktikleri yoluyla veya kurbanın kredilerin şartlarını anlamadan önce anlaşmayı imzalaması için kurbanı doğrudan zorlayarak gerçekleştirilebilir. Bunlar genellikle makul olmayan faiz oranları, yüksek gecikme ücretleri ve hatta teminat varlıklarına el konulması gibi şartlara sahip olabilir.
Gayrimenkule doğru şekilde yatırım yapın>>Ticari vs. Konut Gayrimenkul Yatırımı: Hangisi Size Uygun?
Tarihteki Önemli Yatırım Dolandırıcılıkları
ZZZZ En İyi (1986)
ZZZZ Best, 1980'lerde ABD borsasını vuran bir yatırım dolandırıcılığıdır. Şirketin kurucusu Barry Minkow, ZZZZ Best'in 'Halı temizlemenin General Motors'u olduğunu iddia etti. Şirket 1986'da halka açıldı ve hisse senedi zirvede 200 milyon dolarlık bir piyasa değerine ulaştı.
Minkow milyonlarca dolar harcadı ve şirketin yerine getirmediği işler için binlerce sahte belge ve sözleşmeyi yeniden yarattı, hepsi maskaralığı canlı tutmak için. Minkow nihayet yakalanıp tutuklandığında 25 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Enron (2001)
Enron, tarihin en önde gelen borsa dolandırıcılıklarından biridir. Houston'da bulunan şirket, bir noktada yıllık gelirler açısından Amerika Birleşik Devletleri'ndeki yedinci en büyük firmaydı.
Enron, şirketin mali tablolarını manipüle eden paravan şirketleri içeren hileli muhasebe uygulamaları kullanıyordu. Bu nedenle, Enron'un gelirleri ve karları gerçekte olduğundan çok daha iyi görünüyordu. Enron'un ağı çözülürken, şirketin hisse senedi fiyatı hızla düştü. Enron sonunda iflas etti ve bugün artık yok.
Bernie Madoff (2008)
Tüm zamanların en rezil yatırım dolandırıcılarından biri olan Bernie Madoff, kariyeri boyunca yatırımcıları 50 milyar dolardan fazla dolandırdı. Dolandırıcılıklarının çoğu, piyasa yapıcı yatırım firması Bernard L. Madoff Yatırım Menkul Kıymetler.
Madoff, şirketinin büyük ve tutarlı getiriler elde etmek için bir yatırım stratejisi kullanacağını iddia etti. Gerçekte, Madoff eski yatırımcılara yeni yatırımcılardan gelen paralarla ödeme yapıyordu; Ponzi şemasının klasik bir örneği. Madoff 2008 yılında tutuklandı ve ardından 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı.
Kendinizi Yatırım Dolandırıcılığından Koruyun
Kendinizi yatırım dolandırıcılıklarından korurken hatırlamanız gereken önemli kısımlardan biri, durum tespitinizi her zaman dikkatli bir şekilde yürütmektir. Yeni yatırım fırsatlarını değerlendirirken sağlıklı bir şüpheciliğe sahip olmak uygundur. Özellikle teklifler telefonla istenmediyse veya aniden internette e-posta gelen kutunuzda veya sosyal medya hesabınızda görünüyorsa, rastgele veya 'beklenmedik' yatırım tekliflerine karşı dikkatli olun.
Sağduyunuzu kullanın. Ve eğer bir şey gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir.
Size bir yatırım fırsatı sunulursa, araştırmanızı dikkatlice yapın. Konuştuğunuz herhangi bir finansal planlayıcı, size bir seminer veya ders veren herhangi bir yatırım şirketi gibi uygun şekilde lisanslanmış olmalıdır. Geri adım atmak ve yatırımın meşru olup olmadığını değerlendirmek yardımcı olabilir.
Yatırım fırsatının mantıklı olup olmadığını düşünün. Kendinize bu yatırım fırsatındaki çeşitli taraflara nasıl ödeme yapıldığını ve teşviklerinin nerede olduğunu sorun. Meşru referanslar ve ayrıca fırsatı değerlendirmek için ek süre isteyin. Güvendiğiniz taraflarla görüşmeniz de yardımcı olabilir.
Unutmayın, size yatırım fırsatı sunan kişi, şüpheciliğin ilk işaretinde gücenirse, bu bir tehlike işareti olabilir. Tüm yatırımlarda olduğu gibi, kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmayın ve rahat ettiğinizden daha fazla yatırım yapmaya baskı yapmayın.
Yatırım Dolandırıcılıklarından Nasıl Kaçının
Yatırım dolandırıcılığı her yerdedir ve genellikle toplumun finansal açıdan en savunmasız üyelerini hedefler. Yatırımlar söz konusu olduğunda, size sunulan tüm yeni fırsatlar konusunda dikkatli olmak ve dikkatli bir şekilde durum tespiti yapmak faydalı olabilir.
Daha fazla okuma >>
- Bir NFT Dolandırıcılığı Nasıl Tespit Edilir
- 2022'de Kullanılacak En İyi Uzun Vadeli Yatırım Stratejileri
- Genç Benliğime Vereceğim 5 Yatırım İpucu
- Yeni Başlayanlar İçin Şu Anda En İyi 9 Yatırım Uygulaması
Sorumluluk Reddi: Sunulan içerik yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve finansal, yatırım, vergi, yasal veya profesyonel tavsiye teşkil etmez. İçerikte herhangi bir menkul kıymetten bahsedilmişse, yazar söz konusu menkul kıymetlerde pozisyon alabilir. İçerik, açık veya zımni herhangi bir beyan veya garanti olmaksızın "olduğu gibi" sağlanır.