Vinovest Review 2022: Günlük Yatırımcılar İçin Otomatik Şarap Yatırımı

İnsanlar binlerce yıldır şarap yapıyor ve içiyor. Aslında şarap, dini törenlerde kullanımından kutlamalara kadar insanlık tarihinde önemli bir rol oynamış ve neredeyse dünyanın her yerinde tüketilmiştir.

Ancak bir yatırım olarak, şarap her zaman bu kadar erişilebilir olmamıştı. Normalde, bir şarap mahzenine ve şarabı bir yatırım olarak bile düşünmek için doğru şekilde saklama bilgisine ihtiyacınız vardır. Ve satış zamanı geldiğinde, ilgilenen bir alıcı ve koleksiyoncu ağını bilmelisiniz.

Vinovest gibi şirketler bu giriş engellerini değiştiriyor. Vinovest ile dünyanın dört bir yanından kaliteli şarap portföylerine sadece 1.000 $'dan başlayan fiyatlarla yatırım yapabilirsiniz. Ve nakliye, depolama ve sigorta konusunda endişelenmenize gerek kalmadan şarabınızın tam mülkiyetine sahip olursunuz.

Vinovest incelememiz, bu alternatif yatırım platformunun özelliklerini, artılarını ve eksilerini ve şarabın portföyünüze ait olup olmadığına nasıl karar vereceğinizi ele alıyor.

Artılar ve eksiler

Vinovest Nedir?

Vinovest, 2019'da başlayan kaliteli bir şarap yatırım platformudur. Şirket, Burgundy ve Bordeaux gibi popüler bölgelerin yanı sıra dünyanın dört bir yanından gelişen pazarlardan mavi çipli şaraba yatırım yapmanızı sağlar..

Şirket, her ikisi de Blockfolio gibi girişimlerde deneyime ve risk sermayesi deneyimine sahip olan Anthony Zhang ve Brent Akamine tarafından kuruldu. Ve genç bir şirket olmasına rağmen, Vinovest hızla büyüyerek şarabı kendiniz saklamak ve sigortalamak zorunda kalmadan şaraba yatırım yapmanın en popüler yollarından biri haline geldi.

Vinovest Kimler İçindir?

Şarap yatırımı yapmak isteyen herkes için popülerdir. portföylerini çeşitlendirmek uzun vadeli, daha az değişken bir varlık sınıfı ile. Ve Vinovest ile bunu, sunduğu çok sayıda AI destekli portföy aracılığıyla otomatik olarak yapabilirsiniz. Koleksiyonunuza eklemek için tek tek şarap şişeleri satın alabileceğiniz bir pazar yeri de var.

Hâlâ yuva yumurtanızı inşa ediyorsanız ve henüz alternatif varlıklar konusunda rahat değilseniz, bu doğru platform değildir. Ancak portföyünüzü tarihsel olarak yüksek performanslı bir varlık sınıfıyla karıştırmak için Vinovest kullanmaya değer.

Vinovest'i Harika Yapan Nedir?

Kullanım kolaylığı ve çoklu yatırım seçenekleri arasında, Vinovest'in şaraba yatırım yapmanın en iyi yollarından biri olmasının sayısız nedeni vardır.

Çok sayıda Vinovest Portföyü

Vinovest ile yatırım yaptığınızda, yatırım hedeflerinize uyacak şekilde tasarlanmış üç farklı portföy arasından seçim yapar ve risk toleransı:

• Tutucu: Yıllık %5,5 getiri hedefliyor.
• Ilıman: Yıllık %8 getiri hedefliyor.
• agresif: %12 yıllık getiriyi hedefler.

Yatırım yaptığınız şarap türlerine gelince, Vinovest, ana şarap garsonlarını ve birden fazla bölgeden şarapları seçen yapay zeka destekli bir algoritmayı kullanarak portföyünüzü oluşturur.. Örneğin, daha agresif bir portföy, gelişmekte olan pazarlardan şarapları seçebilirken, muhafazakar bir portföy, daha istikrarlı getirileri olan yerleşik bölgelerden gelen mavi çipli şarapları tercih edecektir.

Bir kez para yatırdığınızda, Vinovest'in gerçekten şarap satın alması yaklaşık iki ila üç hafta sürer. Getirileri iyileştirmeye yardımcı olmak için perakende fiyatının altında şarap satın almaya çalışır. Vinovest şarap satın aldığında, şarabın kimliğini doğrular, gönderir ve en yakın gümrüklü depoda depolar.

Mevcut tüm şarapların listesini görüntüleyemezsiniz. Bununla birlikte, Vinovest'in algoritması, en prestijli şaraplar da dahil olmak üzere çok sayıda vintajdaki binlerce şarabı dikkate alır. Kazançlar otomatik olarak portföyünüze yeniden yatırım yapar ve hatta Vinovest portföyünüzü yeniden dengeler otomatik olarak birçok benzer robo-danışmanlar.

Pazaryeri Ticareti

Yeni ve heyecan verici bir Vinovest özelliği, önceden oluşturulmuş bir portföy kullanmadan tek tek şarap şişelerine yatırım yapma yeteneğidir. Vinovest pazarı, yatırım yapabileceğiniz çeşitli şarap koleksiyonlarını ve şişeleri keşfetmenize olanak tanır. Yazma sırasında 93 çeşit şarap mevcuttur.

Bir şişeye tıklamak, vintage, geçmiş fiyat, alış ve satış fiyatları ve şarap garsonları ve şarap eleştirmenlerinden alınan kritik puanlar hakkında daha fazla bilgi verir. Ayrıca Vinovest'in belirli bir şaraba yatırım yapma gerekçesini açıklayan “Neden Satın Alıyoruz” başlıklı bir bölüm de içermektedir.

Düşük Yatırım Minimum

Vinovest'in portföyleri için minimum 1.000$'lık bir yatırım şartı vardır. Pazar yeri için minimum bir yatırım gereksinimi yoktur, ancak birçok şişe şarap 80 ila 150 dolar civarında başlar..

Vinovest ayrıca ne kadar para yatırdığınıza bağlı olarak dört katmana sahiptir. Katmanlar ayrıca daha fazla yatırım yaptıkça daha düşük yıllık ücretlere sahiptir. Ve üst iki katman, Premium ve Grand Cru, portföyünüze eklemek için şarapları manuel olarak seçmenize izin verir.

Ancak, temel katman yalnızca 1.000 ABD Doları gerektirir; bu, dünya çapında oldukça düşük bir değerdir. alternatif varlık yatırımı. Buna karşılık, platformlar Yieldstreet çoğu yatırım fırsatı için genellikle 5.000 ila 15.000 ABD Doları gerekir.

Tarihsel Getiriler

Web sitesine göre, kaliteli şaraplar son 30 yılda %10,6 geri döndü. Ve şarabın tipik olarak 10 ila 15 yıl veya daha uzun bir elde tutma süresi olduğundan, daha az değişken, uzun vadeli bir yatırımdır. Şarapların sınırlı olduğu gerçeği, kıtlık nedeniyle şarabın daha değerli olmasına da yardımcı olabilir.

Vinovest'in ekibi ayrıca, getirileri en üst düzeye çıkarmak için portföyünüzdeki şarapları satmak için uygun zamanı arar. Ayrıca şirket, kapıdan elde edilen getirileri iyileştirmeye yardımcı olmak için şarabı perakende fiyatının altında tutmaya çalışıyor.

Genel olarak, Vinovest inanılmaz derecede değişken olmayan uzun vadeli alternatif bir yatırım fırsatı sunar. Bu nedenle, portföyünüzü çeşitlendirmek ve hisse senetlerinden ve ETF'lerden uzaklaşmak istiyorsanız, düşünmeye değer.

Akreditasyon Gerekliliği Yok

Birçok alternatif varlık yatırım platformu, bir varlık olmanızı gerektirir. akredite yatırımcı katılmak. Ancak Vinovest, akredite olmayan yatırımcılara açıktır ve bu da onu yeni başlayanlar için çok uygun hale getirir.

İnsan Danışmanlara Erişim

Vinovest veya şarap yatırımının sizin için neden doğru olabileceği hakkında sorularınız varsa, bölgenizdeki bir portföy danışmanıyla konuşmak için zaman ayırabilirsiniz. Premium ve Grand Chu planına sahip yatırımcılar ayrıca özel danışmanlar alırlar.

Şarap Vadeli İşlemleri

Portföy ve pazar yeri ticareti, Vinovets ile yatırım yapmanın iki ana yoludur. Ancak platform, Premium veya Grand Chu müşterisiyseniz, şarap vadeli işlemleri yapmanıza da izin verir.

Şarap vadeli işlemleri, henüz varildeyken yeni şaraplar satın almayı içerir. Bu, yatırımcıların kaliteli şaraba erken başlamasını sağlar ve Vinovest bu daha özel teklifleri zaman zaman platforma getirir.

Yönlendirme Programı ve Yönetim Ücreti İndirimleri

Bir arkadaşınızı Vinovest'e yönlendirirseniz, hesaplarına para yatırdıklarında ikiniz de üç aylık ücretsiz yönetim alırsınız. Ve otomatik yatırımı etkinleştirirseniz, yönetim ücretlerinde de %5 indirim alırsınız.

Bu iki avantaj arasında, Vinovest'in ücretlerini potansiyel olarak düşürebilir veya bunlardan tamamen kaçınabilirsiniz, bu da daha da fazla kazanmanıza yardımcı olur.

Vinovest Nerede İyileşebilir?

Şarap yatırımı için Vinovest'ten daha kullanıcı dostu bir platform bulmak zor. Ancak, yatırımcıların para yatırmadan önce düşünmesi gereken birkaç dezavantaj vardır.

Yıllık ücretler

Bir Vinovest portföyüne yatırım yaparsanız, yıllık yönetim ücretlerinde %2,25 ile %2,85 arasında ödeme yaparsınız. Ayrıca pazardan satın aldığınız şaraplar için ticaret ve depolama ücreti ödersiniz.. Bu ücretler, alternatif varlık yatırımı dünyası için anormal derecede yüksek değil. Ancak, robo-danışmanların istediği ücretlerden çok daha yüksektir. iyileştirme veya emlak kitle fonlaması şirketleri beğenmek bağış toplama şarj.

Betterment, yıllık %0,25 ücret alır ve bir hisse senedi, tahvil ve ETF portföyüne yatırım yapmanızı sağlar. Olarak Fundrise için, yalnızca 10$'dan başlayan gayrimenkullere yatırım yapmanızı sağlar ve yıllık olarak yalnızca %1 ödersiniz. ücretler.

Bu doğrudan bir karşılaştırma değil, ancak Vinovest gibi alternatif yatırım platformlarının yönetim ücretleri için ne kadar yüksek tarafta olduğunu gösteriyor.

Bekletme Süreleri

Vinovest ile yatırım yaptığınızda, uzun vadeli bir yatırım yapmış olursunuz. İstediğiniz zaman şarap satabilir ve yalnızca küçük bir erken para çekme ücreti ödeyebilirsiniz, ancak bu, kısa vadeli yatırımlar için ideal bir platform değildir.

Daha Fazla Pazar Yeri Seçimi

Şu anda Vinovest pazarında 100'den az şarap seçeneği var. Bu, koleksiyonunuzu çeşitlendirmek için mükemmel bir başlangıç ​​noktasıdır. Ancak, özellikle Başlangıç ​​veya Artı planındaysanız ve yönetilen portföyünüzü özelleştiremiyorsanız, daha fazla seçeneğe sahip olmak yatırımcılar için iyi bir avantaj olacaktır.

Vinovest Planları ve Fiyatlandırma

Vinovest, Başlangıç ​​planı için yıllık yönetim ücretlerinde %2,85 oranında ücret almaktadır. Grand Chu planına ulaştığınızda yönetim ücretleri yılda %2,25'e kadar düşüyor. Hangi Vinovest planına sahip olduğunuz, hesabınıza ne kadar para yatırdığınıza bağlıdır.

İşte dört farklı Vinovest planının karşılaştırması:

marş	Artı	Ödül	Büyük Chu
Minimum Bakiye	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Yıllık ücret	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Doğrulanmış Şaraplar	Evet	Evet	Evet	Evet
Nadir Şaraplara Erişim	Numara	Evet	Evet	Evet
Şarap Sigortası	Evet	Evet	Evet	Evet
Portföy Özelleştirme	Numara	Numara	Evet	Evet
Şarap Vadeli İşlemleri	Numara	Numara	Evet	Evet
Vinovest Events'e Özel Davetler	Numara	Numara	Evet	Evet

Belirtildiği gibi, portföyünüzü özelleştirmek istiyorsanız en az 50.000$ yatırım yapmanız gerekir. Ancak Başlangıç ​​planı, satın alma, saklama ve sigortalama konusunda endişelenmenize gerek kalmadan portföyünüze şarap eklemek için ihtiyacınız olan her şeyi sağlar.

Piyasada şarap ticareti yapmak için Vinovest ayrıca birkaç ücret talep eder:

• Alış: Üç aylık depolamayı içeren %2,5 ücret ödeyin.
• Satış: Pazarda başka bir kullanıcıya şarap sattığınızda %1 komisyon ödeyin.
• Depolamak: Aylık olarak faturalandırılan yıllık %1,5 depolama ücreti ödeyin.

Likidite

Web sitesine göre, şarap genellikle bir uzun vadeli yatırım en az 10 ila 15 yıllık bir elde tutma süresi ile. Vinovest'in ekibi, getirileri en üst düzeye çıkarmak için şarap satmak için hala en iyi zamanı arıyor, ancak bu hiçbir şekilde kısa vadeli bir yatırım stratejisi değil.

Bununla birlikte, sermayeyi boşaltmak için portföyünüzde istediğiniz zaman şarap satabilirsiniz. Likidite bir yana, yüksek, çünkü Vinovest küresel bir şarap alıcıları ağıyla çalışıyor, bu nedenle varlıklarınızı boşaltmak zor değil. Genellikle şarabınızı satmak iki ila üç hafta sürer.

Satarken de ceza ödemezsiniz. Ancak, ilk şarap satın alımından sonraki üç yıl içinde para çekerseniz, %3 ceza ödersiniz.

Vinovest ile Nasıl İletişime Geçilir?

[email protected] adresine e-posta göndererek veya 213-410-4546 numaralı telefonu arayarak Vinovest müşteri desteği ile iletişime geçebilirsiniz. Şirketin 4.3 yıldızlı bir incelemesi var güven pilotu, ve birçok müşteri duyarlı, arkadaş canlısı bir destek ekibinden ve kullanımı kolay bir platformdan bahsediyor.

Hesap Nasıl Açılır

E-postanız veya bir Apple veya Google hesabınızla Vinovest'e kaydolursunuz. Kaydolduktan sonra, en çok ilgilendiğiniz portföy türünü seçersiniz. Seçtiğiniz portföye ve ne kadar süreyle yatırım yaptığınıza bağlı olarak portföyünüzün belirli bir zaman diliminde ne kadar büyüyebileceğini gösteren kullanışlı bir hesap makinesi bile var.

Vinovest'e kaydolmak için gereken tek şey bu. Oradan, hesabınıza aşağıdakileri içeren seçeneklerle para yatırmanız yeterlidir:

• Banka hesabı transferleri
• Kripto para
• Banka ve kredi kartları
• Kağıt kontrolü
• Elektronik transfer

Kriptoyu şaraba yatırım yapmak için kullandığınız paraya çevirebilmeniz, Vinovest'in benzersiz bir yönüdür. Kripto dönüşümlerini desteklemek için BitPay ile birlikte çalışır. Gibi popüler kriptoları dönüştürebilirsiniz Bitcoin, Dogecoin ve Ethereum. Vinovest ayrıca ABD doları, İngiliz Sterlini, Euro ve Kanada doları gibi birden çok para birimini de destekler.

Dezavantajı ise, sadece hesap açarken değil, para yatırdığınız her zaman minimum 1.000$ depozito olmasıdır. Bunun istisnası, otomatik para yatırma işlemlerinin minimum 500 ABD Doları olması, ancak hesabınıza 50 ABD Doları veya küçük miktarlarla yükleme yapamazsınız.

Vinovest Yasal ve Güvenli mi?

Vinovest, tüm yatırımcılara, şarabınızın tam piyasa değerine kadar yanlış kullanım ve doğal afetlerden kaynaklanan zararları kapsayan üçüncü taraf sigortası sağlar. Şirket ayrıca Fransa, Birleşik Krallık, Danimarka, Singapur, Hong Kong ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki güvenli depolama tesislerinde şarap depolar. Depolama sırasında şarap üzerindeki ekstra vergileri ve tarifeleri ortadan kaldırmaya yardımcı olan tesisler bağlanır.

Ayrıca, Vinovest ile yatırım yaptığınızda, portföyünüzdeki şarabın %100'üne sahip olduğunuzu da belirtmekte fayda var. Şarabınızın gerçekten size ait olduğunu kanıtlamak için sahiplik sertifikaları bile alıyorsunuz.. Hatta Vinovest, isterseniz portföyünüzdeki şarabı içmenize bile izin veriyor; Sadece sahip olduğunuz bir davayı kapınıza kadar göndermek için ödeme yaparsınız.

Tam mülkiyete sahip olmak, Vinovest'in iflas etmesi durumunda bile şarabınızın sahibi olduğunuz anlamına gelir. Böyle bir senaryoda, depolama tesisiyle iletişime geçebilir ve depolamanın devamını ayarlayabilir veya şarap koleksiyonunuzu size göndermeleri için ödeme yapabilirsiniz.

Web sitesine göre, Vinoves ayrıca her yıl sigorta sağlayıcılarından ve bir üçüncü taraf denetçisinden birden fazla denetim alıyor. Genel olarak, kaliteli şaraba yatırım yapmanın güvenli ve güvenli bir yolu. Ve şarapları uygun şekilde saklama konusunda endişelenmenize veya uygun bir mahzene yatırım yapmanıza gerek yok.

Menkul kıymet satmadığı için Vinovest'in SEC tarafından düzenlenmediğini unutmayın.

En İyi Alternatifler

Bize göre Vinovest, portföyünüze şarap eklemenin en iyi yollarından biri. Sigorta veya uygun depolama konusunda endişelenmenize gerek yok ve minimum 1.000 ABD doları hala yeni başlayanlar için uygun.

Ancak, daha da az parayla yatırım yapmak veya diğer alternatif varlık sınıflarını keşfetmek istiyorsanız göz önünde bulundurabileceğiniz birkaç Vinovest alternatifi vardır.

şarap

Vint, Vinovest'e en yakın alternatif olan bir başka popüler şarap yatırım platformudur. Temel fark, Vint'in şarabı menkul kıymetleştirdiği için SEC nitelikli kaliteli şarap hisseleri satın almanıza izin vermesi, oysa Vinovest'in sadece şişe satın almasıdır. Bu, aşağıdaki gibi hisse satın almanızı sağlar hisse senetlerinin kısmi payları bütün şişeleri satın almak yerine.

Bu fark aynı zamanda Vint'e sadece 25$ ile yatırım yapmaya başlayabileceğiniz anlamına gelir. Yıllık ücret de ödemezsiniz, ancak Vint her teklifin %0,5 ila %10'unu almasına rağmen bir yatırımcı havuzuna açılır. Vint ayrıca genellikle 25.000 ila 100.000 ABD Doları arasında değişen tüm şarap koleksiyonlarını satıyor ve hisse fiyatları normalde 25 ila 50 ABD Doları aralığında.

Vinovest ile yaptığınız gibi yönetilen portföyler almazsınız. Ama istersen az miktarda para yatırmak, Vint, Vinovest'ten daha iyidir.

Yieldstreet

Şarap ve diğer alternatif varlıklara yatırım yapmak istiyorsanız, Yieldstreet en iyi Vinovest alternatifidir. Bu platform sanat eserlerine, şaraba, Emlak, kısa vadeli notlar ve hatta özel sermaye anlaşmaları ve tüketici veya işletme borcu.

Akredite olmayan yatırımcılar Yieldstreet'in ana fonuna sadece 500$ ile yatırım yapabilirler. Bu fon, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çok sayıda varlık sınıfına maruz kalma sağlar: Sanat ve emlak. Doğrudan anlaşmalar ve diğer fonlar, akredite yatırımcılara açıktır ve genellikle minimum 5.000 ila 15.000 ABD Doları arasında bir gereksinime sahiptir.

Yıllık yönetim ücretleri, yatırım fırsatına göre değişir ve yılda %2,5'e kadar ulaşır. Web sitesine göre, Yieldstreet kuruluşundan bu yana %9.71 net yıllık getiri elde etti.

şaheserler

şaheserler sanat alanında uzmanlaşmış bir başka popüler alternatif yatırım platformudur. 400.000'den fazla yatırımcısıyla en popüler sanat eseri yatırım platformu var. Ve web sitesine göre, Masterworks Eylül 2019'dan Mart 2022'ye kadar ücretler hariç %14,3 getiri elde etti.

şaheserler sanat eserinin menkul kıymetleştirilmesi ve bireysel hisse satın almanıza izin vermesi bakımından Vint'e benzer. Tutma süreleri üç ila 10 yıl arasında değişir, ancak daha erken çıkmak isterseniz hisselerinizi ikincil bir piyasada da satabilirsiniz.

Ücretler için Masterworks, sanat eseri sattığında yılda %1,5 ve gelecekteki kârın %20'sini alır. Masterworks'ü kullanmak için akredite bir yatırımcı olmanız gerekmez. Ayrıca minimum 0$'lık bir yatırım vardır ve hisseler 20$'a kadar düşebilir.

Sonuç olarak

Şarap yatırımı söz konusu olduğunda, Vinovest çeşitli nedenlerle endüstri lideridir. Akreditasyon gereksinimlerinin olmaması ve minimum 1.000 ABD Doları, onu yeni başlayanlar için uygun hale getirir. Ayrıca, güçlü bir geçmişe sahiptir ve şarap, yatırımcıların daha geleneksel yatırımlardan uzaklaşmasını sağlayan popüler bir alternatif varlık sınıfıdır.

Bununla birlikte, Vinovest ile yatırım yapmak, erken satma seçeneği olsa bile uzun vadeli bir stratejidir. Şarabın kıymetini bilmek zaman alır ve bir bağbozumu daha değerli kılan ilk yıllar değil, son yıllar.

Sonuç olarak, portföyünüzün bir kısmını şarap gibi varlık sınıflarıyla çeşitlendirmeyi düşünebilirsiniz. Ve şarabı kendiniz saklamanın ve sigortalamanın baş ağrısıyla uğraşmak istemiyorsanız, Vinovest denemeye değer.