Robinhood, yatırımcıların ticaret yapma şeklini sonsuza dek değiştiren komisyonsuz hisse senedi ticaretine öncülük etti. Ancak o zamandan beri, diğer brokerler son derece rekabetçi tekliflerle aynı şeyi yaptılar. Böyle bir rakip M1'dir.
Her iki komisyoncu da sıfır komisyonlu alım satım ve hisse senedi alım satımının ötesinde farklı yatırımcı türleri için uygun bir dizi yatırım seçeneği sunar. İki aracı kurum sezgisel ve kullanımı kolay platformlar sunsa da, paranızı yatırmadan önce özelliklerini göz önünde bulundurmanız önemlidir.
Bu inceleme karşılaştırır M1 vs. Robinhood Hangi komisyonsuz hisse senedi alım satım platformunun yatırım ihtiyaçlarınıza en uygun olduğuna karar vermenize yardımcı olmak için.
Kısa Versiyon
- M1 Finance, yatırım yapmak ve hayatlarını sürdürmekle ilgilenen uzun vadeli veya pasif yatırımcılar için en iyisidir.
- Robinhood, kripto para ticareti, opsiyon ticareti ve günlük ticareti tercih eden aktif yatırımcılar için iyidir.
- M1, tek bir platformda otomatik yatırım, borçlanma, kredi kartı, bankacılık ve emeklilik yatırım hesapları sunar.
- Robinhood'un kullanımı kolay bir platformu vardır, bu da onu bireysel hisse senetleri, opsiyonlar, ETF'ler veya kripto para birimi satın almayı ve satmayı öğrenmek isteyen yeni başlayan yatırımcılar için idealdir.
M1 vs. Robinhood: Genel Bakış
M1 Nedir?
M1 (eski adıyla M1 Finans)komisyonsuz hisse senedi ticareti ve diğer birçok yatırım seçeneği sunan ABD merkezli bir finansal hizmetler şirketidir. 2015 yılında Brian Barnes tarafından kurulan M1 Holdings Inc. (bağlı kuruluşları, M1 LLC ve M1 Spend LLC dahil), M1, daha geniş bir finansal ürün yelpazesi isteyen yatırımcılar arasında popülerdir.
Hepsi bir arada kişisel para yönetimi şirketi, kullanıcılara borçlanma, yatırım ve harcama hizmetlerine erişim sağlar. Platform, pasif yatırımcı için akıllı para yönetimi ve otomatik yatırım sağlayarak onu çok yönlü bir kişisel finans aracı haline getiriyor.
M1 incelememizi okuyun >>>
Robinhood Nedir?
2013 yılında Vladimir Tenev ve Baiju Bhatt, Amerikalıların Robinhood- ücretsiz hisse senedi ticareti uygulaması. Finansal hizmet şirketi, işlemlerden komisyon almak yerine, marj kredisinden, sipariş akışından, faizlerden, yeniden varsayımdan ve yükseltilmiş hizmet ücretlerinden para kazanır.
ABD merkezli broker, yatırımcıların hisse senedi ve ETF ticareti yapmak için borsaya erişmelerini sağlayan kullanıcı dostu bir platforma sahiptir. Ayrıca opsiyon ticareti sunar.
Robinhood Crypto ile platformdaki herhangi bir yatırımcı, kripto para Market. Ancak şu anda Robinhood yatırım platformunda yalnızca yedi kripto para birimi listeleniyor.
Robinhood incelememizin tamamını okuyun >>>
M1 vs. Robinhood: Temel Özellikler
M1'in Benzersiz Özellikleri:
- M1 Harcama. M1 Spend, kullanıcıların satın alımlarında geri ödeme almalarını sağlayan, beraberindeki bir banka kartına sahip çek hesabıdır. Genellikle yatırımcılar bir M1 Invest hesabına kaydolduklarında M1 Spend'e de erişim elde ederler. M1 Spend ile hesaplar arasında ücret veya minimum bakiye olmadan kolay ve hızlı bir şekilde para transferi yapabilirsiniz.
- M1 Ödünç. M1 Borrow, marj kullanmak isteyen yatırımcılar için aracının portföy kredisi programıdır. M1 Borrow ile kullanıcılar sektördeki en düşük marj oranlarından bazılarına sahip oluyor. Tüm kullanıcılar %3.75 marj oranından yararlanabilir. M1 Plus üyeliğindeki kullanıcılar %2,25 marj oranı alır. Yatırımcılar, M1 Borçlanma özelliğini kullanarak yatırım bakiyelerinin %40'ına kadar borç alabilirler.
- M1 Artı. M1 Plus, satın alımlarınızda %1 geri ödeme ve bakiyenizde %1 APY sunan bir premium hesap seçeneğidir. M1 Plus ile yatırımcılar, M1 Invest ve M1 Spend arasında otomatik nakit transferlerine izin veren Akıllı Transferler özelliğine erişebilir.
- Robot danışmanı. M1 Finance uygun fiyatlı robo danışman hizmeti yatırım rehberliği ve portföy yönetimi hizmetleri sağlayan. Ayrıca yatırımcıların portföy yönetimini otomatikleştirmelerine olanak tanır.
- M1 Pasta. M1'in benzersiz özelliklerinden biri, hisse senedi ticareti yapma şeklidir. ETF'lerve kapalı uçlu fonlar. Kullanıcıların, esasen bir menkul kıymet seçimi olan turtalarla ticaret yapmalarını sağlar. Yatırımcılar kendi turtalarını oluşturabilir veya komisyoncu tarafından halihazırda sunulan turtalarla ticaret yapabilir. Her pasta, 100'e kadar hisse senedi, ETF ve kapalı uçlu fonlardan oluşabilir.
Bu M1 genel bakışından, komisyoncunun felsefesinin üç ana sütuna bağlı olduğu açıktır: yatırım, borçlanma ve harcama. Bu, platformu hepsi bir arada kişisel yönetim komisyoncusu isteyen yatırımcılar için mükemmel bir seçim haline getirebilir.
Robinhood'un Eşsiz Özellikleri:
- Robinhood Gold hesabı. Yatırımcılar, işlem yapmak için bir Robinhood Gold hesabına yükseltebilirler marj (%2,5'lik düşük bir marj oranıyla), özel pazar araştırmasına erişin ve Düzey II verilerini alın. Ancak, hak kazanmak için en az 2.000 $ 'a sahip olmanız gerekir.
- Düşük maliyetli ticaret. Robinhood, düşük maliyetli ve komisyonsuz hisse senedi ticareti sunar. Günlük ticaretle ilgilenen yatırımcılar, düşük ücretleri oldukça çekici bulacaktır.
- Sanal kitaplık: Yeni başlayanların Robinhood'u daha uygun bulmasının nedenlerinden biri, sanal bir kütüphaneye erişimlerinin olmasıdır. Kütüphane, genel olarak opsiyon ticareti ve yatırım hakkında çeşitli konuları içeren zengin bir kaynaktır.
- Uzatılmış saatler. Yatırımcılar, Robinhood ticaret platformunda daha fazla işlem saatinin keyfini çıkarabilirler. Bu özellikten yoksun olan M1 Finance'in aksine Robinhood, piyasa öncesi ve mesai sonrası işlemler sunar. Ön pazar, normal iş günlerinde geleneksel pazar saatlerinden 30 dakika önce - ET 9:00'da açılır. Mesai sonrası işlemler 18.00'de sona erer. ET – normal iş günlerinde olağan piyasa saatlerinden iki saat sonra.
- Kendi kendine yönlendirilen ticaret. Robinhood, yatırımcıların hisse senetleri, ETF'ler dahil olmak üzere çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapmalarını sağlar. seçeneklerve kripto para birimleri.
Robinhood, yatırımcıların yüksek ücretler hakkında endişelenmeden ticaret yapmalarına olanak tanıdığı için günlük ticaretle ilgilenen yeni başlayanlar için uygundur. Ayrıca marj ticareti için de uygun olabilir.
M1 vs. Robinhood: Mevcut Yatırım Seçenekleri
Çoğu broker hisse senetleri ve ETF'ler sunar ve M1 farklı değildir. Küçük bir yatırımcı olsanız bile, büyük hisse senetleri satın almak için platformda bulunan kesirli hisse senetlerinden yararlanabilirsiniz. Bununla birlikte, M1'deki yatırımcılar, bireysel hisse senetlerine ve ETF'lere yatırım yapmakla sınırlıdır.
Öte yandan, Robinhood kripto para ticaretini destekliyor ve yatırımcıların kısmi hisse satın almalarına izin veriyor. Kullanıcılar hisse senetleri, ETF'ler, ADR'ler satın alabilir ve komisyoncu komisyon almadan opsiyon ticaretine izin verir.
Ne yazık ki, her iki broker da dahil olmak üzere birkaç başka yatırım seçeneğini desteklemiyor. CD'ler, yatırım fonları, gelecekler, forex, ve tahviller.
M1 vs. Robinhood: Ticaret Platformu ve Kullanılabilirlik
Her iki platform da çok kullanıcı dostudur ve akıcı bir deneyim sunar. M1'in web sitesi, portföy varlıklarını ve etkinliklerini gösteren çeşitli sekmelerle kullanıcılara net performans ölçümleri sunar. Satmanıza, satın almanıza veya satmanıza izin veren basit düğmelerle platformda gezinmek kolaydır. yeniden dengelemek. Yatırımcılar, grafikleri kullanarak tahsislerinin ayrıntılı bir dökümüne erişebilir.
Öte yandan, Robinhood, platformun tasarımında gösterilen aşırı sadeliği ile bilinir. Bir acemi bile sezgisel platformda hızla gezinebilir ve yolunu bulabilir. Platform, halka arz duyuruları, işlem raporları, Robinhood güncellemeleri ve özelleştirilebilir hisse senedi listelerinin bir haber beslemesini sağlar.
M1 vs. Robinhood: Hesap Türü
M1 Finans yatırımcılar arasında hesap sahipliğinin kolay transferini sağlayan saklama ve müşterek hesaplar sunar. Müşteriler, borçlanma, yatırım ve bankacılığı tek bir hesap türünde birleştiren hepsi bir arada bir çek hesabı açabilir. Broker ayrıca kredi kartı ve marj hesapları sunar.
Tüm bunlara ek olarak M1, Geleneksel IRA'lar, Roth IRA'lar ve SEP IRA'lar dahil olmak üzere birkaç farklı türde bireysel emeklilik hesabı sunar.
Bu arada Robinhood müşterilerinin daha az hesap seçeneği var. Yatırımcı olarak bir Robinhood Gold hesabınız varsa, yalnızca borçlanma için bir marj hesabına erişebilirsiniz. Ve Robinhood şu anda herhangi bir emeklilik hesabını desteklemiyor.
Daha fazlasını öğrenin >>> Hisse Senetlerinden Zengin Olmanın Yolları
M1 vs. Robinhood: Ücretler
Robinhood komisyonsuz ticareti ile ünlüdür. Aracı, hisse senetleri, ETF'ler, kripto para birimleri ve opsiyonlar için bir ücret talep etmez. Ayrıca, hesap bakımı için herhangi bir ücret alınmaması, onu sektördeki en düşük maliyetli brokerlerden biri haline getirir.
Ancak, marj ticareti için bir Robinhood Gold hesabı seçen yatırımcılar, aylık 5 ABD doları hesap bakım ücreti ödeyeceklerdir.
Robinhood gibi, M1 de komisyonsuz bir hisse senedi ve ETF ticareti sunuyor. Hesap bakımı için müşterilerden ücret almazken, 90 günden fazla sıfır etkinliğe sahip yatırımcılar hesap hareketsizliği için ücret ödeyecektir.
| Komisyon ücreti | M1 Finans | Robinhood |
|---|---|---|
| Stoklamak | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Seçenekler | Yok | $0 |
| Kripto para | Yok | $0 |
| Hesap bakım ücreti | $0 | 0$ (Robinhood Gold hesabı için aylık 5$) |
| Hesap transfer ücreti | $100 | $75 |
| Yatırım fonları | Yok | Yok |
Genel olarak, her iki aracı kurum da diğer birçok aracı kurumdan daha düşük işlem ücretleri sunmaktadır. Ancak, hesabınızı kapatmak masraflara neden olur. Robinhood, hesap transferleri için 75 dolar ücret alırken, M1 aynı işlem için 100 dolar alıyor.
M1 vs. Robinhood: Müşteri Hizmetleri
M1 çeşitli seçeneklerle iyi müşteri hizmeti sunar. Bunlar şunları içerir:
- Telefon desteği
- Maksimum 24 saat yanıt süresiyle e-posta desteği
- Anında sohbet kutusu
Tüm bunlara ek olarak, M1'in web sitesinde, yatırımla ilgili en yaygın sorulara kolay anlaşılır yanıtlar sağlayan çok sayıda yardımcı makale içeren sağlam bir yardım merkezi vardır.
Geçmişte Robinhood, çok sınırlı müşteri hizmeti sunmasıyla ün salmıştı. Ancak son zamanlarda bu alanda gelişmek için bazı adımlar attı. Ekim 2021'de, ilan edildi 7/24 telefon desteğinin başlatılması. Müşteri hizmetleri aramaları, Robinhood uygulamasının hemen içinden talep edilebilir.
M1 vs. Robinhood: Mobil Uygulama
M1 yüksek puanlı mobil uygulamaözellikle kullanım kolaylığı açısından. Uygulama, Android ve iOS cihazlar için mevcuttur ve web sitesinde bulacağınız hemen hemen her özellik ile birlikte gelir.
Robinhoodayrıca Android ve iOS cihazlar için tam özellikli bir mobil uygulamaya sahiptir. Uygulama, yeni yatırımcı düşünülerek özel olarak tasarlanmıştır, bu nedenle çok fazla gelişmiş özellik yoktur. Ancak, kullanımı kolaydır ve hızlı ve kolay ticarete izin verir.
M1 vs. Robinhood: Güvenlik
Her iki komisyoncu da güvenliği çok ciddiye alır ve dolandırıcılık ve hack'leri önlemek için çeşitli önlemler alır. Ayrıca, brokerlerden herhangi birinin batması durumunda yatırımcıların fonlarını korurlar.
M1 güvenlik özellikleri arasında iki faktörlü kimlik doğrulama ve askeri düzeyde 4096 bit şifreleme bulunur. Yatırımcıların yatırımları SIPC sigortası kapsamındadır ve mevduatlar FDIC sigortalıdır.
Robinhood'un güvenlik özellikleri, biyometrik tanıma ve iki faktörlü kimlik doğrulamayı içerir. Yatırımcıların hisse senetleri, nakitleri, fonları ve ETF'leri sigortalıdır. Ayrıca yatırımcılar, kripto alım satım hesaplarından bilinmeyen cihazların bağlantısını kesebilir.
M1'in Artıları ve Eksileri
profesyoneller
- Dinamik yeniden dengeleme: Broker, portföyünüzün düşük performans gösterdiği pozisyonları satın almak için yeni satın alımlarınızı kullanarak portföyünüzü yeniden dengeleyebilir.
- Birçok hesaba erişim sağlar: Bir yatırımcı, vergiye tabi hesap da dahil olmak üzere çeşitli hesaplar açabilir ve bunlara yatırım yapabilir, bireysel emeklilik hesabı, ortak hesap veya güven.
- Birçok hesap türünü destekler: Çek, marj ve kredi kartı hesaplarına ek olarak, M1, yatırımcıların SEP IRA'ları, Roth IRA'ları ve Geleneksel IRA'lar dahil olmak üzere çeşitli bireysel emeklilik hesabı türleri açmasına ve yatırım yapmasına olanak tanır.
- Düşük marj oranları: M1, M1 Borçlanma özelliği ile sektördeki en düşük marj oranlarından birini sunar.
Eksileri
- Kripto para ticareti yok. M1, kripto para ticaretini desteklemediğinden, bu varlık sınıfıyla ticaret yapmak isteyen herhangi bir yatırımcı için uygun değildir.
- Yatırım fonu, tahvil ve CD yok. M1 ile gerçekten çeşitlendirilmiş bir portföye sahip olmak zor olabilir çünkü yatırımcıları hisse senetleri ve ETF'lerle sınırlar. Broker, tahviller, yatırım fonları ve CD'ler gibi yatırım seçenekleri sunmaz.
- Aktif yatırımcı için değil. M1 gerçekten pasif yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamak için inşa edilmiştir. Bu nedenle, kısa vadeli ticaretle ilgileniyorsanız uygun olmayabilir.
- Yatırımcılara tam kontrol sağlamaz. Portföy yerine bireysel pozisyonlara yatırım yapmayı destekleyen bir komisyoncu istiyorsanız, M1 sizin için iyi çalışmayabilir. Hisse senedi alıp satabiliyor olsanız da, bunlar portföyünüzün belirli dilimlerinden olmalıdır.
Robinhood'un Artıları ve Eksileri
profesyoneller
- Gerçekten çeşitlendirilmiş bir portföy sağlar. Yatırımcılar Robinhood kripto ile ticaret yapabilir veya hisse senetlerine, opsiyonlara ve ETF'lere yatırım yapabilir.
- Fes veya minimum yok. Robinhood yatırımcılarının alım satım hesaplarında ve Robinhood Gold hesaplarında minimum bir bakiye tutmaları gerekmez. Ticaret, kripto, hisse senetleri, opsiyonlar ve ETF'ler için komisyonsuzdur.
- Marj ticareti mevcuttur. Tüccarlar, marj ticareti yapabilir ve fraksiyonel hisse yatırımlarına erişebilir. Ayrıca Robinhood platformunda sözleşme başına opsiyon ücreti yoktur.
- Kullanımı kolay platform. Hem web sitesi ticaret platformu hem de Robinhood uygulamasının anlaşılması, gezinmesi ve kullanılması kolaydır. Bu, herhangi bir yeni başlayan yatırımcı için mükemmel bir seçimdir.
Eksileri
- Emeklilik hesabı, tahvil ve yatırım fonu yok. Robinhood, tahviller, yatırım fonları ve IRA'lar sunmaz. Bu yatırım seçenekleriyle ilgileniyorsanız, başka bir komisyoncu bulmanız gerekecek.
- Sınırlı kripto seçenekleri. Robinhood kripto para birimlerine yatırım yapmayı desteklerken, yatırımcılar ticaret platformunda listelenen yalnızca yedi kripto seçeneğine sahip olmayı oldukça sınırlayıcı bulabilir.
- Kullanıcılar kripto paralarını çekemez. Kriptoya yatırım yapmak mümkündür, ancak fonlarınızı Robinhood'dan çıkarmak zor olabilir. Kripto paralarınızı çekmek için, onları fiat paraya dönüştürmek için önce satmanız gerekir.
M1 vs. Robinhood: Hangi Broker Sizin İçin Daha İyi?
İşte son kararımız: Seçmeyi düşünün M1karmaşık mülkiyet veya vergi durumuna sahip bir yatırımcıysanız. Ayrıca, platformun hesap türleri ve yatırım seçenekleri, M1'in uzun vadeli yatırımla ilgilenen pasif yatırımcılar için daha iyi çalışmasını sağlar.
Robinhood, diğer yandan, günlük ticaretle ilgilenen aktif tüccar için en iyi sonucu verir. Ayrıca, kripto satın almak ve satmak istiyorsanız (sunduğu sınırlı sayıda para birimine rağmen) daha iyi bir seçenek çünkü M1 kripto para ticaretini yazılı olarak hiç desteklememektedir.
Başka bir deyişle, ödünç almak ve yatırım yapmakla ilgileniyorsanız, M1 daha iyi bir seçim olabilir.
Son olarak, bir komisyoncunun mutlaka diğerinden daha iyi olmadığını unutmayın. Sadece birbirlerinden farklıdırlar ve farklı yatırımcı türleri için uygundurlar.