Bir Kripto Dolandırıcılığı Nasıl Tespit Edilir (Ayrıntılı Kılavuz)

1872'de, California Gold Rush'ın ateşi sönerken, iki yıpranmış maden arayıcı, bir çanta dolusu elmasla San Francisco'ya gitti.

Tiffany & Co.'dan Charles Tiffany elmasları doğrulattı ve çok geçmeden iki şanslı yatırımcı bir grup hevesli yatırımcıyı Rock Springs, CO'nun güneyindeki mucizevi değerli taş tarlalarına götürdü.

Yatırımcılar gördüklerine inanamadı. Elmaslar, yakutlar, zümrütler ve safirler tüm topraklara, ayaklarının hemen altına serpildi. Madenciler araziyi 650.000 dolara - 2022 dolarında yaklaşık 14 milyon dolara - sattı ve hemen ortadan kayboldu.

İşte o zaman Yale'de eğitim görmüş bir jeolog olan Clarence King, doğada elmasların yanında yakut ve safirin asla bulunmadığına dikkat çekti - ve tüm aldatmaca ortaya çıktı. “Şanslı” maden arayıcıları, Londra'da 20.000 $ değerinde değerli taş satın almış ve yatırımcıların ziyaretinden önce onları Colorado'ya yerleştirmişlerdi.

150 yıl sonra, dijital altına hücum benzer dolandırıcılıklarla dolu. SQUID kriptosu, sahte Banksy NFT'leri ve John McAfee'nin pompala ve boşalt şeması, 1872 tarihli The Great Diamond Hoax'ın devamı niteliğindedir.

Daha da kötüsü, kurbanları başka türlü toparlanabilecek aşırı zengin yatırımcılar değil. Yalnızca 2021'de kripto dolandırıcıları 14 milyar dolardan fazla çaldı. Ve dolandırıcıların sayısı artıyor.

Bu nedenle, kriptoya az da olsa ilgi duyan herkes, bu dolandırıcılıkların nasıl çalıştığını, nasıl tespit edileceğini ve en uygun şekilde onlardan nasıl kaçınılacağını bilmelidir.

Kripto dolandırıcılığını araştıralım.

Kripto Para Dolandırıcılığı Nedir?

Kripto dolandırıcılığı birçok şekilde gelir, ancak genellikle sizi hiçbir şey karşılığında dolandırıcıya kriptonuzu göndermeniz için kandırmayı içerir.

Kripto dolandırıcıları şunları yapabilir:

• Asla sağlamayacakları bir hizmet için kripto ödemeniz için sizi kandırmak
• Ödeme talep etmek için bir ünlünün sosyal medya hesabını ele geçirin
• Gerçek olduğunuzu kanıtlamak için kriptoda küçük bir ödeme talep edin
• "Kurucu" olduğunuzu iddia edin ve size var olmayan kriptoyu satar.
• Ayrıntılar olmadan hızlı zenginlik veya finansal özgürlük vaat edin

Tabii ki hepsi ranza. Ve bazı özel örnekleri birazdan kıracağız.

Dolandırıcılar Kriptoyu Neden Bu Kadar Çok Seviyor?

Dolandırıcılar kripto ile uğraşmayı severler çünkü kredi kartı işlemlerinin aksine kripto işlemleri geri alınamaz. Dolandırıcı kriptonuza sahip olduğunda, onu neredeyse sonsuza kadar kaybetmiş olursunuz.

Buna karşılık, bir kredi kartı satın alımıyla dolandırıldıysanız, dolandırıcılığı bankanıza bildirebilirsiniz. Ve sonra paranızı geri alma şansınız yüksek.

“Kripto para işlemleri yasal koruma sağlamaz” Federal Ticaret Komisyonu'nu (FTC) yazıyor — ve işte kötüler bundan hoşlanır.

Dolandırıcıların kriptoda işlem yapmayı sevmesinin bir diğer önemli nedeni, sözde anonim doğasından kaynaklanmaktadır. Kripto almak için paylaşmanız gereken tek şey ortak anahtarınızdır - büyük ve küçük harflerden ve rakamlardan oluşan uzun bir dizi. Görünür ad, adres veya diğer tanımlanabilir bilgiler yok.

Kabul, kripto değil Baştan sona anonim — devlet kurumlarının vergi kaçakçılarının izini sürmek için büyük borsalara mahkeme celbi gönderdiğini gördük — ancak dolandırıldıysanız, dolandırıcınızı belirleme şansınız sıfıra yakındır.

Dikkat Edilmesi Gereken Bazı Yaygın Kripto Dolandırıcılıkları Nelerdir?

İşte daha yaygın kripto dolandırıcılıklarından bazıları. Ayrıca, birçoğunun eski usul dolandırıcılıkların kripto temalı versiyonları olduğuna dikkat edin.

Hacklenmiş Etkileyici

Ya sahte etkileyici hesaplar ya da gerçek Saldırıya uğrayan etkileyici hesaplar, dolandırıcının açık anahtarını yayınlar ve yeni yatırım fırsatları için bağış veya ödeme talep eder. Sahte Elon Musk hesapları tek başına bu şekilde 2 milyon doların üzerinde kripto para çaldı. buna göre CNBC.

Sahte ICO'lar

En popüler yeni kriptonun “kurucusu” olduğunu iddia eden dolandırıcılar, bir ICO (ilk madeni para) başlatacak. teklif, kripto için bir halka arz gibi), yeni madeni paralarının milyonlarca değerini satar ve ardından basitçe kaçar. nakit. “Halı çekme”nin ardından jeton 0 dolara düşer ve yatırımcılar beş parasız kalır.

Sahte Tarih

Sahte flört profilleri, uçak biletleri, sağlık faturaları vb. için kripto para ödemeleri talep edecek ve ödemeler alındığında kaybolacaktır.

Kimlik dolandırıcılığı

Devlet kurumu veya müşteri hizmetleri temsilcisi gibi davranan dolandırıcılar, hesap bilgilerinizi isteyecektir. Daha sonra bu bilgileri özel anahtarlarınıza erişmek ve hesaplarınızı boşaltmak için kullanırlar.

Sahte NFT'ler

Telif hakkı sahibi olduğunuzu kanıtlamadan NFT'leri "bastırabileceğiniz" ve satabileceğiniz için, NFT pazar yerleri değersiz sahte ürünler satan dolandırıcılarla doludur. Sahte bir Banksy hesabı 1 milyon dolar değerinde NFT sattı kendilerini tam bir dolandırıcı olarak ifşa etmeden önce.

NFT “Yıkama İşlemi”

Yıkama ticareti, bir NFT'nin sahibi ayrı bir cüzdan kullanarak kendisine sattığında gerçekleşir. Talep yanılsamasını yaratmak için kendi NFT'lerini alıp satıyorlar. Bu, fiyatları yapay olarak artırır ve popüler NFT pazarlarındaki arama sıralamalarını oyunlaştırır.

Şantaj/Şantaj

Dolandırıcılar, yasadışı veya hassas verilerinize sahip olduklarını iddia eden tehditkar e-postalar gönderecek ve fidye için kripto ödemeleri talep edecek.

Pompa ve Boşaltma

Bu, bir Wall Street klasiğine modern bir bakış. Dolandırıcılar, bir yatırımın fiyatını çok daha yükseğe "pompalamak" için sahte bir yutturmaca girdabı yaratırlar, sonra da varlıklarını saf yatırımcılara bir kârla "dökerler".

Sahte Değişim

Dolandırıcılar bazen alıcıları cezbetmek, nakitlerini almak ve ortadan kaybolmak için tamamen sahte bir borsa oluşturur. Bu siteler genellikle meşru görünür ve hatta güvenilir borsaların şubeleri gibi görünür (ör. dolandırıcılık sitesi CoinDesk Madenciler).

Açgözlü Maden

Asla tam olarak güvenmediğiniz bir şirket veya hizmetle kripto madenciliği yapmayın. Hileli madencilik operasyonları sona erdi. söylemek Gerçekten 100$ kazdığınız halde bugün sadece 10$ çıkardınız. Şirket veya hizmet, 90 dolarlık farkı cebe indirir.

Bu her şeyi kapsayan bir liste değildir, ancak kesinlikle orada göreceğiniz en yaygın dolandırıcılık ve şemaların çoğunu kapsar.

Kripto Dolandırıcılığının Bazı Erken Uyarı İşaretleri Nelerdir?

Potansiyel bir iyi anlaşmayı veya yatırım fırsatını araştırıyorsanız, bir dolandırıcılığa baktığınızı gösteren bazı erken uyarı işaretleri nelerdir?

1. Yüksek Getiri, Zenginlik ve Mali Bağımsızlık Vaadi

Dolandırıcılar, beynin mantıksal kısmını kapatabilir ve duygusal kısmını heyecanlandırabilirlerse, daha fazla insanı dürtüsel olarak kripto göndermeleri için kandıracaklarını bilirler.

Bu nedenle, genellikle dolandırıcıların belirsiz abartı için verileri ve analizleri atladığını görürsünüz.

• “Anında iade!”
• “Yatırımınızın 3 katı garantili!”
• “Finansal bağımsızlığa ulaşın!”

Bunların hepsi dolandırıcılar arasında yaygın bir dildir. Ancak iyi niyetli kripto yaratıcıları bu tür iddialarda bulunmuyor.

2. yarım yamalak web siteleri

SQUID ve CoinDesk Miner'ın ortak noktası neydi?

Elbette kabataslak bir web sitesi.

Kripto dolandırıcılık sitelerinin amaçlarına hizmet etmesi için yalnızca birkaç hafta, gün ve hatta saatler sürmesi gerektiğinden, dolandırıcılar genellikle bunları yapmak için bir site tasarımcısı ekibi tutmazlar. Yazım hataları, bozuk URL'ler ve ünlülerden veya saygın yatırımcılardan gelen sahte onaylarla dolu.

SQUID güzel bir kullanıcı arayüzü, düzgün grafikler ve hatta bir teknik inceleme ile etkileyici bir cephe oluşturdu, ancak site (bildirildiğine göre) yazım hatalarıyla dolu.

CoinDesk Miner'ın girişimi, beşinci sınıf Photoshop'u geçemeyecek bir görüntüyle biraz daha az ikna ediciydi:

Genel olarak, bir şey düşük rant veya fırsat hakkında kabataslak görünüyorsa, tepelere koşun.

3. Kafa Karıştırıcı veya Var Olmayan Bir Teknik İnceleme

Tüm yasal kriptolar, kurucu (lar) tarafından amacını ve tasarımını açıklayan bir teknik incelemeye sahip olacaktır. İşte Bitcoin'in [PDF].

Yukarıda SQUID durumunda ima edildiği gibi, sahte bir kriptoda ya hiç teknik rapor bulunmaz ya da belirsiz, kafa karıştırıcı bir yazı olur.

Anlamıyorsan yatırım yapma. (Bu, yatırımcıların tüm yatırımlar için izlemesi gereken iyi bir ilkedir.)

4. Yüzsüz Takım ve Liderlik

Dolandırıcılar ve yasal kripto kurucuları arasındaki bir diğer önemli fark, ilkinin kendilerini asla ifşa etmeyecek olmasıdır.

Yatırım yapmak üzere olduğunuz kriptonun arkasında tek bir insanı tanımlayamıyorsanız, bu bunun bir dolandırıcılık olduğunun açık bir göstergesidir.

Benzer şekilde, kurucuları bulamazsanız herhangi bir yere - LinkedIn'de değil, kripto medya kuruluşlarında değil - bu da büyük bir kırmızı bayrak.

5. Özel Anahtarlarınızı İstemek

Unutmayın, özel anahtarınız, banka hesabınızın kullanıcı adı ve şifresinin bir araya getirilmiş kripto eşdeğeridir. Bunu paylaşın ve paranız gitmiş gibi olsun.

Meşru bir kurucu, komisyoncu veya borsa asla özel anahtarınızı isteyin.

6. Ücretsiz Kripto Eşantiyonları

Ücretsiz kripto sunan herhangi bir fırsata şu şekilde yaklaşılmalıdır: aşırı şüphecilik.

Birinin size kripto göndermesi için gereken tek şey sizin Genel anahtar. Ve bunu kriptonuzu kaybetme korkusu olmadan istediğiniz zaman herkesle paylaşabilirsiniz. Bu sadece başkalarının size kripto gönderebileceği bir adres.

Ancak, kripto dolandırıcılığı yapmaya çalışan biri her zaman bundan fazlasını isteyecektir. Size ücretsiz kripto göndermek için bir dolandırıcı şunları isteyebilir:

• kişisel bilgilerin
• Banka bilgileriniz
• özel anahtarınız

Yada daha fazla.

Ama ihtiyaçları yok herhangi Bunun size kripto göndermek için. Tek ihtiyaçları olan senin halka açık anahtar.

Bir dolandırıcı, "hesabınızı doğrulamak" için onlara az miktarda kripto para göndermenizi bile isteyebilir ki bu elbette tam bir bolonyadır.

Daha mutlu bir kayda göre, orada vardır Gerçekten ve güvenli bir şekilde ücretsiz kripto puanı alabileceğiniz zamanlar. madeni para tabanı örneğin, yalnızca kripto hakkında mikro dersler aldığınız için hesabınıza ücretsiz kripto para yatırır.

Yeni kriptoların kurucuları, yaklaşmakta olan ICO'larını tanıtmak için Reddit veya diğer sosyal medya sitelerinde yarattıkları küçük miktarları da verebilirler.

Ancak bu ücretsiz eşantiyonların ortak noktası, neredeyse her zaman altcoinlerde olmalarıdır – bitcoin veya ethereum değil. Bir yabancının kötü niyetli bir son oyunu olmadıkça en popüler iki kripto para birimini vermesi için çok az sebep var.

Dolandırıcılığı Tespit Etmek İçin Bazı Yararlı Araçlar Nelerdir?

İşte olası bir dolandırıcılığı tespit etmek için kullanabileceğiniz bir dizi dedektif aracı:

1. 1. Google “[site adı veya kripto] dolandırıcılığı” — Bazen dolandırıcılık, çağrıldıktan sonra bile yatırımcıları kandırmaya devam eder. Bu nedenle, hızlı bir Google araması, jig'in zaten hazır olup olmadığını ortaya çıkaracaktır.

1. Google görsel aramayı tersine çevir — Dolandırıcılar genellikle diğer, daha saygın sitelerden grafik ve stok fotoğrafları çalar. Aynı şey takımlarının kafa vuruşları için de geçerli. Ters görüntü aramasının orijinal kaynağı gösterip göstermediğine bakın.
2. Reddit - Redditor'lar, dolandırıcılığı tespit etmede ve kendilerinin de av olması durumunda kripto topluluğunun geri kalanını uyarmada oldukça iyidirler. Herhangi birinin potansiyel dolandırıcılığı tartışıp konuşmadığına bakın. r/KriptoPara Birimi.
3. içgüdüleriniz — Genel bir yatırım tavsiyesi olarak, tüm duyguları (umut, heyecan, FOMO [kaybetme korkusu]) kapatıp kendinize sormanıza yardımcı olur, “Bu yasal görünüyor mu?” Ya da daha iyisi, "Bunun yasal olduğuna başka birini ikna edebilir miyim?" Şüpheleriniz varsa, umudun geçersiz kılmasına izin vermeyin onlara; bağırsaklarını takip et.

Halihazırda Bir Kripto Dolandırıcılığının Kurbanı Olduysanız Ne Yapmalısınız?

Bir dolandırıcılık veya dolandırıcılığın kurbanı olduysanız, yetkilileri uyarmaktan ve topluluğun geri kalanını bilgilendirmekten başka yapabileceğiniz pek bir şey yok.

Dolandırıcılarla mücadeleye yardımcı olmak için, FTC istekleri dolandırıcılığı (hatta şüphelenilen dolandırıcılığı) şuraya bildirdiğinizi:

• FTC ReportFraud.ftc.gov
• Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CTFC) cftc.gov/complaint
• Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) sec.gov/tcr
• Para göndermek için kullandığınız kripto borsası
• FBI da bilmek istiyor. FBI'a şu adresten bir rapor sunabilirsiniz: ic3.gov.

Ayrıca, media.com'da veya Reddit'te basit bir gönderide kripto dolandırıcılığını ifşa ederek topluluğu bir bütün olarak uyarmayı düşünmelisiniz.

Yeterli kurban ortaya çıkarsa, FBI soruşturma yapabilir, diğer yatırımcıları uyaran bir bülten yayınlayabilir ve hatta dolandırıcıları kapatabilir. Böylece paranızı asla geri alamasanız da sayısız diğer yatırımcıyı onlarınkini kaybetmekten kurtarabilirsiniz.

Çözüm

Kripto para biriminin hızlı yükselişi ve onu çevreleyen tüketici korumasının olmaması, dolandırıcılık için verimli bir üreme alanı yarattı. Dolandırıcılar geleneksel olarak umudu ve FOMO'yu avlarlar, ancak giderek daha akıllı hale geliyorlar. Hele hele BBC, İş İçeriği ve CNBC hepsi SQUID dolandırıcılığına düştü.

Bu yüzden (kelimenin tam anlamıyla) bir kripto yatırımcısı olarak uyanık olmayı ödüyor. Ayaklarınızın altında elmaslar ve yakutlar görmeye başlarsanız, heyecanlanmayın - şüpheci olun.

Kriptoya nasıl güvenli bir şekilde yatırım yapacağınız hakkında daha fazla bilgi için şuradaki kılavuzumuza göz atın: Kripto Paraya Nasıl Yatırım Yapılır: Başlangıç ​​Kılavuzu.