VTSAX vs. VTI: Hangisi Daha Hızlı Ateş Etmenizi Sağlayacak?

YANGIN – finansal bağımsızlık, erken emekli olma – giderek daha popüler bir kişisel hedef haline geliyor. Son yıllarda ivme kazanmasına rağmen, COVID-19 pandemisinin ortaya çıkışı belki de onu daha fazla insan için bir zorunluluk haline getirdi. En azından iş piyasasından çekilme becerisini elde etmek, makro düzeydeki bir kriz karşısında daha değerli bir seçenek haline geliyor.

Ancak YANGIN statüsüne ulaşmak, tutarlı tasarruf ve yatırımın bir kombinasyonunu gerektirir. Ve bankaların ödediğinden daha fazlasını kazanmanız gerekeceğinden, bu, çok daha yüksek getiri elde etmek için borsaya yatırım yapmak anlamına gelir.

Yatırım hakkında hiçbir şey bilmeseniz bile, en yüksek puan alan iki fon olan VTSAX ve VTI aracılığıyla tüm borsaya yatırım yapabilirsiniz.

İçindekiler

1. VTSAX, VTI ve YANGIN
2. VTSAX vs. Bir Bakışta VTI
3. VTSAX nedir?
1. VTSAX 10 En Büyük Holding
2. VTSAX Artıları ve Eksileri
4. VTI nedir?
1. VTI 10 En Büyük Holdingler
2. VTI Artıları ve Eksileri
5. Yatırım Fonu vs. ETF
6. VTSAX veya VTI'ye Nereye Yatırım Yapılır?
insta stories
1. Müttefik Yatırım
2. M1 Finans
3. E*Ticaret
7. VTSAX vs. VTI: Hangisi Daha Hızlı Ateş Etmenizi Sağlayacak?
8. Son düşünceler

VTSAX, VTI ve YANGIN

VTSAX ve VTI, bireysel hisse senetlerini veya hatta bir fon koleksiyonunu seçmeye gerek kalmadan borsa kazançlarından yararlanmanın kolay ve kullanışlı yollarıdır. İki fon, Vanguard'ın toplam borsa endeksi fonlarını temsil eder ve size tek bir fon aracılığıyla tüm piyasaya maruz kalmanızı sağlar.

YANGIN statüsüne ulaşmak için borsanın sağladığı türden getirilere ihtiyacınız olacak. Her bir fon, başlangıcından bu yana, her durumda 20 yıldan fazla olan yıllık ortalama %8'in üzerinde getiri sağlamıştır.

Bu dönüşün YANGIN stratejinize nasıl uyacağını görmek için bir örnek üzerinde çalışalım.

Diyelim ki 25 yaşındasınız ve 45 yaşında YANGIN elde etmek istiyorsunuz. Bu size tasarruf etmeniz ve yatırım yapmanız için 20 yıl verir.

Rakamları çarpıtarak, rahat yaşamak için işinizi bıraktıktan sonra yılda 50.000 dolara ihtiyacınız olacağını belirlediniz. Göre güvenli para çekme oranı %4, bu da 1,25 milyon dolarlık bir portföy anlamına geliyor.

Yıllık geliriniz 100.000$ ise ve bunun %30'unu –30.000$– bankaya yatırabiliyorsanız, 20 yıl boyunca %8'e yatırım yapmak 1.43 milyon$'lık bir portföy üretecektir. Bu, yıllık %4'lük gerekli 50.000$'lık yıllık geliri üretmek için ihtiyaç duyacağınızdan yaklaşık 180.000$ daha fazladır.

Dahası, işinizden ayrıldıktan sonra portföyünüz %8 kazanmaya devam edecek. Bu, yaşam giderlerinizi karşılamak için %4'ü geri çekerken, gelecekteki büyüme için yeniden yatırım yapmak için kalan %4'e sahip olacağınız anlamına gelir. Bu önemli olacak çünkü portföyünüzün enflasyona ayak uydurmasını sağlayacak.

YANGIN elde etmek için agresif bir şekilde yatırım yapmanız gerekecek ve bu da hisse senetlerinde ağır bir pozisyon gerektirecektir. ABD'nin toplam borsasını temsil ettikleri için VTSAX veya VTI, işi halletmek için mükemmel bir seçimdir.

VTSAX vs. Bir Bakışta VTI

Aşağıdaki tablo, VTSAX ve VTI'nin hızlı bir görünümünü sağlar (30.09.2021 tarihine kadar olan bilgilere dayanmaktadır). Fon türü, minimum yatırım gereksinimi ve başlangıcından bu yana performans dışında, ikisinin hemen hemen aynı olduğuna dikkat edin.

Fon / Özellik	VTSAX	VTI
Fon Türü	Yatırım fonu	ETF
İndeks mi, Aktif Yönetim mi?	dizin	dizin
Minimum Yatırım	$3,000	Hisse fiyatı
Gider oranı	0.04%	0.03%
Elde Tutulan Hisse Sayısı	4,025	4,025
Fon Toplam Net Varlıklar	1,3 trilyon dolar	1,3 trilyon dolar
Temel Endeks	Birleştirilmiş Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi	Birleştirilmiş Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi
5 Yıllık Performans	16.87%	16.87%
10 Yıllık Performans	16.60%	16.60%
Kuruluştan Beri Performans	%8.26 (13.11.2000'den beri)	%8,69 (5/04/2001'den beri)
Temettü verimi	1.14%	1.15%

VTSAX nedir?

bu Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu (VTSAX) 1992 yılında piyasaya sürülen endekse dayalı bir yatırım fonudur. Resmi olarak büyük bir harman fonu olarak sınıflandırılmış olsa da, küçük, orta ve büyük ölçekli büyüme ve değer hisse senetlerine maruz kalma sağlar. Yatırımcıların neredeyse yalnızca yerel hisse senetlerine yatırılan ABD borsasının tamamına maruz kalmaları için düşük maliyetli bir yoldur.

Bir yatırım fonu olmasına rağmen endeks bazlıdır ve bu nedenle aktif olarak yönetilmez. Fon içindeki devir hızı sadece %8'dir. Bir endeks fonu olarak, genel piyasadan daha iyi veya daha kötü performans göstermeyecek, çünkü ondan daha iyi performans göstermeye çalışmak üzere tasarlanmamıştır.

Sadece %0.04 olan fondaki gider oranı, benzer fonların %0.82'lik ortalama gider oranının sadece bir kısmıdır. Ancak, düşük gider oranına rağmen, Vanguard, ister emeklilik hesabı, isterse emeklilik dışı hesap olsun, her aracılık hesabı için yıllık 20 $ hesap hizmet ücreti alıyor.

20$'lık ücret, bir hesapta 10.000$'dan az bakiyesi olan her bir Vanguard yatırım fonu için de geçerlidir. Ancak, web sitesinde hesap erişimi için kaydolursanız ve beyanların, onayların ve Vanguard fon raporlarının ve prospektüslerinin elektronik olarak teslim edilmesini seçerseniz ücret uygulanmaz. Nitelikli Vanguard varlıklarında en az 50.000$'a sahipseniz, Vanguard ücretten tamamen feragat edecektir.

Ancak Vanguard fonlarının popülaritesi nedeniyle, VTSAX'ı - veya neredeyse diğer herhangi bir Vanguard fonunu - Vanguard olmayan bir aracı kurum hesabında tutabilir, böylece ücretten kurtulabilirsiniz. (Görmek VTSAX veya VTI'ye Nereye Yatırım Yapılır? altında.)

Minimum yatırım 3.000$'dır, ancak yalnızca 1$'lık artışlarla ek yatırımlar yapabilirsiniz.

VTSAX 10 En Büyük Holding

30.09.2021 itibariyle fondaki en büyük on holding, toplam net varlıkların %23,9'unu temsil eder ve aşağıdaki gibidir:

1.  Apple Inc.
2.  Microsoft Corp.
3.  Alfabe A.Ş.
4.  Amazon.com Inc.
5.  Facebook Inc.
6.  Tesla Inc.
7.  NVIDIA Corp.
8.  J.P. Morgan Chase ve Co.
9.  Berkshire Hathaway Inc.
10.  Johnson ve Johnson

VTSAX Artıları ve Eksileri

Artıları:

• VTSAX tüm pazarı temsil eder.
• Fon, sadece %0.04 ile sektördeki en düşük harcama oranlarından birine sahip.
• Sektördeki en popüler fonlardan biri, genellikle robo-danışmanların portföylerinde tutulur.
• VTSAX, hepsini içerdiği için çeşitli pazar segmentlerinde çeşitlendirme ihtiyacını ortadan kaldırır.
• Vanguard veya düzinelerce popüler yatırım komisyoncusundan biri aracılığıyla edinilebilir.

Eksileri:

• VTSAX asla borsadan daha iyi performans gösteremez – piyasayı takip etmek içindir, başka bir şey değil.
• Fonun yaklaşık dörtte biri sadece 10 şirketin hissesinde tutuluyor.
• Asgari yatırım 3,000 $ 'dır.

Fonu bir Vanguard hesabında tutarsanız ve feragat için uygun değilseniz, bazı ücretler uygulanabilir. Ve bir yatırım fonu olduğu için, fonu diğer yatırım komisyoncuları aracılığıyla satın alırsanız ücret alınabilir.

VTI nedir?

Vanguard Toplam Borsa ETF'si (VTI) aynı zamanda endeks bazlı bir yatırım fonudur. Ancak, neredeyse VTSAX'ın borsada işlem gören fon versiyonudur. Neredeyse aynı ikizi olarak, fon açısından, aslında aynı fon. VTSAX gibi, VTI da tüm ABD borsasını takip ediyor.

Belki de temel fark, yatırımcı açısından gereken minimum yatırımdır. VTSAX, minimum 3.000$'lık bir yatırım gerektirse de, bir hisse fiyatı kadar düşük bir fiyata VTI'ye yatırım yapmaya başlayabilirsiniz. Bu hisse şu anda yaklaşık 243 dolar olarak fiyatlandırıldığında, gereken minimum yatırım bu olacaktır.

Küçük olsa da yine bir başka fark, biraz daha düşük bir gider oranıdır. VTI, VTSAX için %0.04'e kıyasla %0.03'lük bir gider oranına sahiptir.

VTI 10 En Büyük Holdingler

30.09.2021 itibariyle fondaki en büyük on holding, toplam net varlıkların %23,9'unu temsil eder ve aşağıdaki gibidir:

1.  Apple Inc.
2.  Microsoft Corp.
3.  Alfabe A.Ş.
4.  Amazon.com Inc.
5.  Facebook Inc.
6.  Tesla Inc.
7.  NVIDIA Corp.
8.  J.P. Morgan Chase ve Co.
9.  Berkshire Hathaway Inc.
10.  Johnson ve Johnson

VTI Artıları ve Eksileri

VTI artıları ve eksileri listesi için VTSAX artıları ve eksileri listesini okumak için yukarı kaydırmaktan çekinmeyin. Bunun nedeni, iki fonun çok benzer olması ve listenin her ikisi için de aynı olması, dolayısıyla çoğaltmaya gerek olmamasıdır.

Yatırım Fonu vs. ETF

VTSAX ve VTI arasındaki temel fark, birinin yatırım fonu ve diğerinin bir ETF olmasıdır.

Asıl soru o zaman olur, yatırım fonu ile ETF arasındaki fark nedir?

İşte temel bilgiler:

1. Yatırım fonları, her zaman olmasa da genellikle aktif olarak yönetilen fonlardır. Bunlar, fon yöneticisinin piyasadan daha iyi performans göstermek amacıyla menkul kıymet alıp satacağı fonlardır. ETF'ler genellikle, ancak her zaman değil, endeks fonlarıdır. Endeks fonları, S&P 500 gibi altta yatan bir endekse bağlı olduğundan, endeksin bileşiminde bir değişiklik olmadıkça alım satım yapılmaz. Bu olarak adlandırılır pasif yatırım.
2. Bir yatırım fonu aktif olarak yönetilirse, daha fazla sermaye kazancı üretecek ve bu da daha yüksek gelir vergisine neden olacaktır. ETF'ler genellikle endekse dayalı olduğundan, çok daha az vergilendirilebilir sermaye kazancı üretirler.
3. Yatırım fonlarının genellikle sabit bir minimum yatırımı vardır ve 3.000 $ yaygındır. ETF'ler hisse senetleri gibi işlem görür, bu da tek bir hisse fiyatına satın alınabilecekleri anlamına gelir.
4. Yatırım fonu payları her gün sonunda bir kez fiyatlandırılır. Hisse senetleri gibi işlem yaptıkları için ETF hisse fiyatları sürekli değişir.
5. Yatırım fonları genellikle, esasen satış komisyonları olan yükleme ücretlerine sahiptir. Alım veya satımın dolar tutarının %1 ila %3'ü arasında çalışabilirler. ETF'lerin yükleme ücreti yoktur. Ek olarak, ETF'lerdeki gider oranları, daha az aktif alım satım içerdiğinden, tipik olarak yatırım fonlarınınkinden daha düşüktür.

Yukarıdaki farklılıkların tümü VTSAX ve VTI için geçerli değildir. Her ikisi de endeks bazlı fonlar olduğundan, her birinin yatırım tarzı pasiftir ve fon maliyetleri hemen hemen aynıdır.

VTSAX veya VTI'ye Nereye Yatırım Yapılır?

En popüler aracı kurumlar aracılığıyla VTSAX veya VTI'ye yatırım yapabilirsiniz. Ancak burada Wallethacks'taki favorilerimizden birkaçı:

Müttefik Yatırım

ile hesap açabilirsiniz. Müttefik Yatırım hiç para olmadan ve hisse senetleri, opsiyonlar ve ETF'lerde komisyonsuz işlemlerden yararlanın. Ancak, genellikle brokerlerde olduğu gibi, yatırım fonlarından alınan ücretler vardır. VTSAX.

Ally Invest'in bazı ciddi avantajları vardır. Platformda yalnızca kendi kendini yöneten ticaret ve yatırım yapmakla kalmaz, aynı zamanda size profesyonelce yönetilen bir seçenek sunmak için bir robo-danışman sunarlar. Ayrıca, Ally Bank kardeşleri aracılığıyla tam hizmetli çevrimiçi bankacılık da sağlıyorlar. Banka ayrıca sektördeki en cazip otomobil finansmanı fırsatlarından bazılarını sunmaktadır.

Ally Invest hakkında daha fazla bilgi edinin

M1 Finans

M1 Finans bir yatırım komisyoncusu değil - bir robo-danışman. Ama gerçek bir farkı olan biri. Portföyünüzde tutacağınız yatırımları seçebilir ve hisse senedi, ETF'ler veya her ikisinin bir kombinasyonunu içeren istediğiniz kadar portföy oluşturabilirsiniz. Her portföyde, "turta" olarak adlandırdıkları 100'e kadar menkul kıymet tutabilirsiniz. ETF'leri barındırdıkları için VTI'yi tutabilirsiniz. Hatta %100 VTI'dan oluşan bir portföy oluşturabilirsiniz. En az 100$ ile yatırım yapmaya başlayabilirsiniz.

Ancak burada M1 Finance iyileşiyor. Portföyünüzü oluşturduğunuzda, sizin için ücretsiz olarak yöneteceklerdir. Buna, temettülerin yeniden yatırılması ve periyodik yeniden dengeleme dahildir. Portföylerinize hisse senedi veya ETF eklediğinizde işlem ücretleri konusunda endişelenmeyin - herhangi bir ücret talep etmezler!

Daha fazla bilgi için, M1 Finans incelemesiveya VTSAX, VTI veya her ikisine birden yatırım yapabileceğiniz kapsamlı bir broker listesi için kılavuzumuza göz atın. 2021 İçin En İyi 17 Aracılık Hesabı Promosyonu ve Bonusu.

M1 Finans hakkında daha fazla bilgi edinin

E*Ticaret

E*Ticaret kendi kendine yatırım yapabilen veya yönetilen portföy seçeneklerinden yararlanabilen başka bir çeşitlendirilmiş yatırım aracı kurumudur. Bugün çoğu broker gibi, yatırım fonları için ücretler olsa da, hisse senedi, opsiyon veya ETF alım satımlarında ücret talep etmezler. E*TRADE, yatırım araçlarının zenginliği ve sundukları eğitim kaynakları nedeniyle özellikle aktif tüccarlar arasında popüler olan, hızla büyüyen bir komisyoncudur.

VTSAX vs. VTI: Hangisi Daha Hızlı Ateş Etmenizi Sağlayacak?

Gelecekte YANGIN elde etmeyi hedefliyorsanız, hangi fona yatırım yapmak daha iyidir?

Kısa cevap: ya da her ikisi!

Biri yatırım fonu, diğeri ETF olsa da, aksi takdirde aynı şekilde çalışırlar. Ve getiriler neredeyse aynı olduğunda, her iki fon da sizi yaklaşık aynı sürede YANGIN hedefinize ulaştıracaktır.

Birinin diğerine göre bir avantajı varsa, şu anda yaklaşık 243 $ olan bir hisse maliyeti için VTI satın alabilirsiniz. Yeni yatırımcılar bunu VTSAX'a ve 3,000$'lık minimum yatırımına tercih edebilir.

Ancak VTI ile başlasanız bile, minimum 3.000$ seviyesine ulaştığınızda yatırımınızı VTSAX'a çevirebilirsiniz. Ancak iki fonun performansının çok benzer olduğu göz önüne alındığında, bu gerekli bile olmayabilir.

Son düşünceler

Hayatınızda YANGIN elde etme konusunda ciddiyseniz, borsaya yoğun bir şekilde yatırım yapmanız gerekir. Bunu nasıl yapacağınızdan tam olarak emin değilseniz, VTSAX veya VTI gibi bir fona yatırım yapmak tercih edilen yoldur. Ve bu iki fondan herhangi biri tüm ABD borsasını takip ettiğinden, portföyünüzün tüm hisse senedi dağılımını karşılamak için bir fonu veya her ikisini birden seçebilirsiniz.