DeFi Nedir ve Yatırımcı Olarak Bununla Ne Yapabilirsiniz?

DeFi olarak da bilinen merkezi olmayan finans, bugün finans dünyasında meydana gelen birçok yeniliğin ön saflarında yer almaktadır. Blockchain teknolojisi kullanılarak oluşturulan bu sistem, tüketicilerin geleneksel finansal sistemdeki hizmetlerin çoğuna daha fazla şeffaflık ve erişilebilirlikle erişmesine olanak tanır.

Ve finansal manzara değiştikçe, daha da fazla hizmet yaratacaktır. Akıllı sözleşmeleri ve temeldeki DeFi mimarisini kullanarak borç alabilir, yatırım yapabilir, sigorta satın alabilir ve daha fazlasını yapabilirsiniz.

Ancak DeFi gerçekte nasıl çalışır? Merkezi olmayan finansın temel özelliklerini, kullanımlarını ve risklerini öğrenmek için okumaya devam edin.

DeFi (Merkezi Olmayan Finans) Nedir?

DeFi kullanılarak oluşturulan alternatif bir finansal sistemdir. blok zinciri teknolojisi. Kapı bekçisi olarak hizmet veren bankalar ve diğer finansal kurumlar gibi aracıları atlar.

DeFi, tüketicilerin geleneksel finansal sistemle aynı şeylerin çoğunu ancak daha şeffaf bir şekilde yapmalarına olanak tanır. Öncelikle kullanarak çalışır

akıllı sözleşmeler, belirli koşullar karşılandığında kendi kendine yürütülen otomatik anlaşmalardır.

DeFi'nin Geleneksel Finanstan Farkı Nedir?

Birçok yönden DeFi, geleneksel finansal sistemleri kopyalar. Ancak işlemleri kolaylaştırmak için finansal kurumlara değil teknolojiye güvenir.

DeFi, aşağıdakiler de dahil olmak üzere geleneksel finansal sistemle aynı faaliyetlerin çoğunu yapmanıza olanak tanır:

• yatırım
• para gönderme
• Borçlanma
• ödünç verme
• kaydetme

DeFi ve geleneksel finans birçok aynı işleve sahip olsa da, hepsi tamamen farklı şekilde gerçekleşir. Finansal kurumlar ve hükümet geleneksel finansal sistemi yönetirken, DeFi herhangi bir merkezi güç olmadan dijital olarak yönetiliyor.

şeffaflık

Merkezi olmayan finans genellikle şeffaftır. Blockchain, açık kaynak teknolojisine dayanmaktadır ve herkes kodu görebilir ve denetleyebilir. Tüketiciler, geleneksel finans kurumlarının perde arkasında neler olduğu hakkında çok az şey biliyor.

izinsiz

DeFi ile geleneksel finansal sistem arasındaki diğer bir fark, hem yaratma hem de katılma izninin olmamasıdır. Geleneksel bankalar söz konusu olduğunda, düzenlemeler yeni şirketler için giriş engelleri oluşturmaktadır. Ek olarak, çoğu finansal hizmeti sağlamak için başvurmanız ve onaylanmanız gerektiğinden, çok az kişi hak kazanır.

Ancak DeFi'nin böyle bir düzenlemesi olmadığı için herkes alana katılabilir ve uygulamalar ve finansal girişimler oluşturabilir. Ve tüketiciler, girişlerinin reddedilme riski olmadan bu hizmetlerden yararlanabilirler.

Çalışma saatleri

Çoğu geleneksel finans şirketi sadece günün belirli saatlerinde açılır. Örneğin, sadece borsalar açıkken hisse senedi alıp satabilirsiniz. Tüketiciler, banka hesaplarının belirli özelliklerine ancak bankalar açıkken erişebilir. Normal iş saatlerinde bile banka havalesi gibi belirli etkinliklerin işlenmesi günler alır.

Ancak DeFi çalışma saatlerine uymuyor. Hizmetler her zaman mevcuttur ve çoğu durumda neredeyse anında gerçekleşir.

Bu, geleneksel finansal sistemin hiçbir avantajı olmadığı anlamına gelmez. Finans sektörü sıkı bir şekilde düzenlenmiştir. Bu bazen bir yük gibi görünüyor. Ancak bu, tüketicileri kötü aktörlerden korumak için birçok sistem olduğu anlamına gelir.

DeFi Nasıl İnşa Edilir?

Merkezi olmayan finans, “yazılım yığını” olarak bilinen çok katmanlı bir mimari üzerine kuruludur. Her katman diğerlerinin üzerine inşa edilir. Bu, tüm DeFi işlemlerinin üzerinde çalıştığı sistemi oluşturur.

İşte DeFi mimarisinin beş bileşeni:

• Yerleşme: Bu ilk katman, DeFi'nin geri kalanının üzerine inşa ettiği temeli oluşturur. Bu katman, blok zincirinden ve yerel protokol varlığından oluşur (öncelikle ya Bitcoin veya Ethereum).
• Varlıklar: Bu ikinci katman, tüm kripto para birimleri ve DeFi'nin diğer varlıkları. Bu içerir NFT'ler - veya değiştirilemez belirteçler, bu makalenin ilerleyen bölümlerinde açıklanmıştır.
• Protokol: Çeşitli görev ve faaliyetler için standartlar (protokoller) bu katmanı oluşturur. Protokoller akıllı sözleşmeler aracılığıyla uygulanır ve kripto borsaları, borç piyasaları ve DeFi gibi farklı DeFi etkinliklerinin her birine özeldir. türevler.
• Başvuru: Uygulama katmanı, tüketicilerin DeFi ile kolayca etkileşim kurmasını sağlar. Tüketici uygulamaları, temeldeki akıllı sözleşmeler ve protokoller üzerinde çalışır.
• Toplama: Bu üst katman, uygulama katmanını genişletir. Bu katmanda, toplayıcılar birden fazla uygulamayı bir araya getirir ve birden çok protokol gerektiren DeFi işlemlerini kolaylaştırır.

Bugün DeFi ile Ne Yapabilirsiniz?

Merkezi olmayan finans giderek daha popüler ve çok yönlü hale geldikçe, onunla yapabileceğiniz şeylerin listesi büyümeye devam ediyor. Bugün, geleneksel finansal sistemde bulduğunuz işlemlerin çoğunu kolaylaştırabilir.

Para göndermek

DeFi'yi çekici kılan ilk özelliklerden biri, dünyanın her yerine anında ve uygun fiyata para gönderebilme özelliğidir. Geleneksel finansal sistemde, özellikle uluslararası para göndermek, uzun ve pahalı bir süreç olabilir. Ancak merkezi olmayan finans, bunu ucuz ve kolay hale getirir.

Para Depola

Paranızı depolamak için geleneksel bir bankayı kullandığınız gibi, DeFi bir banka kullanarak kendi para biriminizi saklamanıza izin verir. kripto cüzdanı. Ve daha da yeni bir yenilikte, Donut gibi hizmetler, tüketicilerin kripto paralarını esasen yüksek verimli bir tasarruf hesabında saklamalarına izin veriyor. Paranız, hesabınızda tuttuğunuz sürece faiz kazanır.

ödünç al ve ödünç ver

DeFi, ödünç almayı ve ödünç vermeyi daha kolay ve daha erişilebilir hale getirir. Borçlanma iki farklı şekilde gerçekleşir. İlk olarak, eşler arası kredilendirme var. Burada, bir kişi diğerinden ödünç alır. Diğer kredi türü havuz bazlıdır. Bununla, birden fazla borç veren, borç alanların daha sonra ödünç alabileceği paralarını birleştirir.

Geleneksel finansal sistemdeki borç almanın aksine, DeFi ile borç alma, kimliğinizi açıklamanızı veya bir kredi kontrolüne tabi olmanızı gerektirmez. Ancak, kredinizi geri ödemezseniz, borç verenin tam olmasını sağlamak için yine de teminat veriyorsunuz.

DeFi, geleneksel bir ortamda borç almakta zorlananlar için de iyi çalışır. Ve başkalarının kripto paralarını ödünç vererek daha yüksek getiri elde etmelerini sağlar.

Ticaret Kripto Para Birimleri

DeFi'nin temel taşlarından biri - ve birçok insanın bildiği şey - kripto para birimleri satın alma ve satma yeteneğidir. Merkezi kripto borsaları, geleneksel hisse senedi alım satım platformlarına benzer şekilde hareket eder. Merkezi bir güç vardır ve genellikle banka hesabınızı bağlayarak kimliğinizi ve mevduat varlıklarınızı ifşa etmeniz gerekir. Ancak kripto borsalarının dışında herkes yapabilir. doğrudan başka bir kişiyle ticaret yapmak kimliklerini açıklamadan veya para yatırmadan. Akıllı sözleşmeler, 7/24 gerçekleşebilen işlemleri kolaylaştırır.

Ticaret Jetonları

DeFi'de işlem yapabileceğiniz tek şey kripto para birimleri değildir. Yenilikçiler, daha geleneksel varlıkların tokenize edilmiş versiyonlarını yarattılar.

satın alabilirsiniz tokenize versiyonlar geleneksel hisse senetleri, borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) ve diğer finansal varlıklar.

Örneğin, Tesla hisselerinin tokenize edilmiş bir versiyonunu satın alabilirsiniz. Aslında Tesla'nın bir hissesine sahip olmazsınız, ancak Tesla'nın bir hissesinin performansını izleyen bir jetona sahip olursunuz.

Veya NFT'leri satın alın (ve satın), gerçek varlıkları temsil eden dijital varlıklar. Bir NFT'yi temsil ettiği varlığın tokenize edilmiş bir versiyonu olarak düşünün, örneğin Tesla hissesinin tokenize edilmiş bir versiyonunu nasıl satın alabileceğiniz gibi. Sanat, müzik ve daha fazlası için NFT'ler var.

kitle fonlaması

Fikirleriniz için kitle fonlaması yapmak için geleneksel finansal sistemi kullanabileceğiniz gibi, aynısını yapmak için merkezi olmayan finansı da kullanabilirsiniz. Blockchain teknolojisi (ve DeFi) şeffaflık için oluşturulduğundan, fon verenler katkılarının sistem içinde nasıl hareket ettiğini ve kullanıldığını görebilirler.

Sigorta Satın Al

DeFi'nin bir diğer özelliği de sigorta satın alabilmesidir. Ethereum'un web sitesine göre, DeFi sigortası daha uygun fiyatlı, otomatik, şeffaf ve ödemesi daha hızlı. Şirket tarafından yapılan çalışmalarda sigorta teminat türleri eterik uçuş gecikmeleri, kasırgalar, kripto cüzdan hırsızlığı, ölüm veya hastalık ve daha fazlası için koruma sağlar.

Ethereum ve DeFi

Bitcoin ve onun blok zinciri teknolojisi piyasada ilkti. Ancak o zamandan beri, gelişmiş blok zinciri teknolojisi ile başka dijital para birimleri oluşturuldu. Piyasa değeri açısından en büyük ikinci kripto para birimi olan Ethereum, bir DeFi sistemine daha uygun bir blok zinciri teknolojisi kullanır. Sonuç olarak, DeFi büyük ölçüde Ethereum blok zincirinde inşa edilmiştir.

Ethereum'un blok zinciri teknolojisinin kullanımı Bitcoin'den daha kolaydır. Ancak daha da önemlisi, çoğu DeFi işleminin kullandığı akıllı sözleşmelere izin verir. Bitcoin'in altında yatan teknoloji bu akıllı sözleşmelere izin vermiyor.

Ethereum projesi şu anda oluşturma sürecinde Ethereum 2.0Ethereum teknolojisini ve DeFi'yi daha ölçeklenebilir, güvenli ve sürdürülebilir hale getirmek için tasarlanmış bir dizi yükseltmedir.

DeFi Nasıl Oluşturulur

Merkezi olmayan finansın temel özelliklerinden biri, herkesin katılabilmesidir. Sonuç olarak, herkes kendi DeFi projesini oluşturabilir ve dağıtabilir. Bir DeFi uygulaması oluşturmanın önemli bir beceri gerektirdiğine şüphe yok. Ethereum web sitesine göre, beş adım atıyor. Süreç, akıllı sözleşmeler oluşturmak ve test etmek için doğru ortamı oluşturmakla başlar.

1. Truffle ve Ganache'yi yükleyin.
2. Bir ERC20 belirteci oluşturun.
3. ERC20 belirtecini derleyin.
4. ERC20 belirtecini dağıtın.
5. FarmToken akıllı sözleşmesi oluşturun.

Ziyaret Ethereum'un web sitesi DeFi projesi oluşturmaya ve başlatmaya yönelik daha ayrıntılı bir kılavuz için.

Kullanmak için güvenli mi?

DeFi'nin giderek daha popüler hale gelmesine ve her zamankinden daha fazla kullanıma sahip olmasına rağmen, hala birçok risk taşıdığını belirtmek önemlidir.

Birincisi, geleneksel finansal sistemin aksine, DeFi sıkı bir şekilde düzenlenmemiştir. Geleneksel bankalar, müşterileri korumak için düzenlemelere uyar. Ve paranızı bir bankada saklarsanız ve banka iflas ederse, FDIC sigortası paranızı korumak için devreye girer. Altına giren bir broker ile yatırım yaparsanız, SIPC sigortası stoklarınızı sigortalar. Ancak şu anda DeFi hizmetleri için böyle bir koruma bulunmamaktadır.

Merkezi olmayan finansın ikinci bir riski teknolojiyle birlikte geliyor. Tüm teknolojilerde olduğu gibi, hata ve hatalara yer vardır. Akıllı sözleşmeler oluşturulduktan sonra otomatikleştirildiğinden, hatalar daha sonra kolayca kaldırılamaz.

Üçüncüsü, DeFi yatırımları, paranızı kaybetme riskiyle birlikte gelir. Kripto para birimleri ve diğer jetonlar değişken varlıklardır. Ve bakılacak uzun bir geçmiş olmadığından, fırtınaları nasıl atlatacaklarını ve bir çarpışmadan sonra ne kadar çabuk geri döneceklerini bilmek imkansız.

Alt çizgi

DeFi'nin nasıl genişleyeceğini ve büyüyeceğini söylemek imkansız, ancak finansal sistemimizin giderek daha önemli bir parçası haline gelmesi muhtemel. Sağladığı şeffaflık ve erişilebilirlik nedeniyle birçok kişi DeFi'ye geleneksel finansal sistemden daha fazla güveniyor. Merkezi olmayan finans, daha fazla yenilik için alan sunuyor ve neredeyse kesinlikle hayatımızın diğer alanlarında gerçekleşen işlemlerin çoğunu kopyaladığını göreceğiz.