Olumlu İnceleme: Özelleştirilmiş Mali Müşavir Önerileri

Benzer düşünen bir finansal danışman bulmak zor olabilir. İyi bir eşleşme bulmadan önce haftalarca mali danışmanlarla görüşerek geçirebilirsiniz. Ya da daha da kötüsü, daha sonra durumunuz için en iyisi olmadığını öğreneceğiniz bir danışmanla çalışmaya başlayın.

olumlu kişiselleştirilmiş finansal tavsiyeler bulmanıza yardımcı olabilecek çevrimiçi bir platformdur. Hizmet, ücretsiz bir finansal kişilik testi sunar ve sonuçlarınızı sizi uyumlu bir finansal danışmanla eşleştirmek için kullanabilir.

İçindekiler

1. Pozitif olarak nedir?
2. Nasıl Olumlu Çalışır?
1. Etki Yatırımı Vurgusu
3. Olumlu Özellikler
1. Ücretsiz Finansal Kişilik Testi
2. Kişiselleştirilmiş Yatırım Fikirleri
3. Bir Mali Müşavir Bulun
4. Olumlu Güvenli mi?
5. Olumlu Artıları ve Eksileri
1. Artıları
2. Eksileri
6. Kimler Olumlu Kullanmalı?
7. SSS
1. Pozitif Olarak Ücretsiz mi?
2. Olumlu Bir Asgari Bakiye Gerektirir mi?
3. Danışman Eşleştirme Hizmeti Nasıl Çalışır?
4. Pozitif Danışmanlar Lisanslı mı?
5. Yönetilen Yatırım için Olumlu Bir Aracılık Gerektirir mi?
8. Özet

Pozitif olarak nedir?

olumlu kişiselleştirilmiş yatırım rehberliği sağlamak için sizi bir finansal danışmanla eşleştirebilen çevrimiçi bir hizmettir.

Platform, bireysel yatırımcılar için üç temel hizmet sunar:

1. Ücretsiz finansal kişilik testi
2. Kişiselleştirilmiş yatırım önerileri
3. Uyumlu bir finansal danışman bulma 

Bir danışmana kaydolmak için herhangi bir gereklilik yoktur ve yüksek basınçlı satış sahaları yoktur. Ayrıca, yatırım kararlarınızı nasıl verdiğiniz hakkında daha fazla bilgi edinmek için hizmeti yalnızca ücretsiz kişilik testi için kullanabilirsiniz.

Nasıl Olumlu Çalışır?

Finansal danışmanların belirli ilkelere bağlı kaldığı çevrimiçi bir rehber olmak yerine, olumlu finansal kişiliğiniz hakkında bilgi edinmenize yardımcı olmak için davranışsal finans yöntemlerini kullanır ve mizacınıza uyan SEC'e kayıtlı bir danışman önerir.

Bir finansal danışman aramak için zaman harcadıysanız, yılların tecrübesine sahip olsalar bile, bağlantı kurduğunuz bir danışman bulmanın ne kadar zaman alıcı olabileceğini bilirsiniz.

Çoğunlukla, herhangi bir deneyimli danışman mali durumunuzu iyileştirmeye yardımcı olabilir. Ancak zihniyetinizi paylaşan birini bulmak daha iyi sonuçlar verebilir ve kolayca güven oluşturabilir.

En iyi danışmanı bulmanıza yardımcı olmak için 3 dakikalık bir finansal kişilik testi yaparak başlayın. Bu test, çevrimiçi brokerinizin bir model yatırım portföyü önermek için sunabileceği bir risk toleransı testine benzer.

Ancak, tavsiye edilen bir riske dayalı varlık tahsisi almak yerine (yani, %80 hisse senedi ve %20 tahviller), test sonuçları yatırım değerlerinizin ve karar verme sürecinizin dört boyutunu vurgular eğilimler.

Ardından, bir Postivly danışmanından ücretsiz portföy analizi talep edebilirsiniz. Eşleştirme hizmeti, sizi sınav puanınız için uygun olabilecek bir danışmanla eşleştirir. Bu ücretsiz portföy analizi, bu danışmanı işe almanın veya aramaya devam etmenin iyi bir fikir olup olmadığına karar vermenize yardımcı olabilir.

Etki Yatırımı Vurgusu

Positivly'yi diğer danışmanlık hizmetlerinden farklı kılan özelliklerden biri, etki yatırımına ve ESG yatırımına (çevresel, sosyal ve yönetişim) yaptığı vurgudur.

Birçok yatırım danışmanı ve robo-danışman, hisse senedi ve tahvillerin pasif endeks fonlarını önermektedir. Bu fonların en düşük gider ücretleri vardır, ancak aynı zamanda kıyaslama endeksini oluşturan şirketlere de yatırım yaparlar.

Örneğin, bir S&P 500 endeks fonu, Exxon Mobil ve Chevron gibi “büyük petrol” şirketlerinde pozisyonlara sahiptir. Ancak, olumsuz çevresel etkileri nedeniyle fosil yakıt enerji şirketlerinden kaçınmak isteyebilirsiniz.

Positivly danışmanı, portföyünüze ESG dostu yatırım önerileri ekleyebilir.

Positivly hakkında daha fazla bilgi edinin

Olumlu Özellikler

İşte bu platformun neler sunduğuna daha yakından bir bakış.

Ücretsiz Finansal Kişilik Testi

Sen ücretsiz bir finansal kişilik testi yaparak başlayın 21 sorudan oluşur ve yaklaşık üç dakika sürer.

Bu test finansal kişiliğinizi belirler ve finansal danışmanınızın bireysel yatırım tavsiyesi vermesine yardımcı olabilir.

Sınav sorularından bazıları şunlardır:

• Borsa düzeltmesi sırasında rahat edeceğiniz maksimum portföy geri dönüşü nedir?
• Etik, çevresel veya sosyal nedenlerle ürün satın almaktan kaçındınız mı?
• Sadece vizyon ve amacınıza uygun bir şirkette mi çalışacaksınız?
• Yıllık gelirinizin yüzde kaçını bağışlıyorsunuz?
• Yüksek inandırıcı bir yatırım fikrine ne kadar gelir bahse girerdiniz?
• Son dünya olaylarını ne sıklıkla düşünüyorsunuz?

Bu soruları yanıtladıktan sonra, sonuçlarınızı görüntülemek için adınızı ve e-posta adresinizi girin.

Sınav sonuçları şuna benzer: Myers-Briggs Göstergesi (yani, ENFJ, ISTJ, ESFP, vb.) sosyal kişiliğiniz hakkında bilgi edinmek için. Bu sınava üniversite oryantasyonu veya kurumsal kültür kursu sırasında girdiniz.

Positivly testi, dışa dönük olup olmadığınızı veya düşünce sürecinizi analiz edip etmediğinizi söylemek yerine, bilişsel önyargı yatırım tercihlerinizi belirlemek için dört puanlama faktörü ile.

Dört finansal kişilik ölçüm faktörü şunlardır:

• Amaç: Değerlere dayalı yatırım (yani, ESG ve etki yatırımı)
• Güvenlik: İstikrarlı yatırımları mı yoksa daha riskli, büyüme odaklı yatırımları mı tercih edersiniz?
• Dokunma: Danışmanlardan ve arkadaşlardan uygulamalı yatırım rehberliğini tercih ediyor musunuz?
• bakış açıları: Sektörel, coğrafi veya tematik fonlara yatırım yapmak

Test sonuçlarınız, PSTV puanınızı ve kişiliğinizin her bir faktörle nasıl ilişkili olduğuna dair kısa bir özet görüntüler.

Sonuçlar, bütçeleme tarzınız veya yatırım yapmayan finansal öncelikleriniz yerine mevcut yatırım zihniyetinize odaklanır. Böylece, bu konuları mali danışmanınız için kaydedebilirsiniz.

Kişiselleştirilmiş Yatırım Fikirleri

Test özetiniz, kişiliğinize uygun olabilecek birkaç yatırım fikriyle sona eriyor.

Örneğin, temiz enerji, su sürdürülebilirliği veya azaltılmış karbon emisyonları gibi değerli nedenleri destekleyen ETF'ler için çeşitli öneriler alabilirsiniz.

Bu fonları çoğu yerden satın alabilirsiniz. yatırım uygulamaları ama kendi araştırmanızı yapmalısınız.

Yatırım fikirleri bölümü, bir model portföy veya varlık tahsisi önermez.

Finansal kişiliğinizi görmek, bu testi çözmenin en iyi nedenidir. Yatırım tavsiyesi için bir danışmanla çalışmak hala daha iyi bir seçenektir.

Bu tavsiyeler bireysel yatırım tavsiyesi değildir. Muhtemelen aynı yatırım fonlarını, benzer finansal kişiliğe sahip diğer sınav katılımcılarına listeler.

Kişiselleştirilmiş tavsiye almak için lisanslı bir finansal danışmanla çalışmanız gerekecektir.

Positivly hakkında daha fazla bilgi edinin

Bir Mali Müşavir Bulun

Testinizi tamamladıktan sonra, bir finansal danışmandan ücretsiz portföy analizi alma seçeneğiniz vardır.

Bu hizmet isteğe bağlıdır, ancak kullanılmasının birincil nedenidir. olumlu. Kayıt olmak için telefon numaranızı ve posta kodunuzu girin. Olumlu bir şekilde, sanal bir toplantı için önümüzdeki günlerde sizinle iletişime geçecek bir danışman önerir.

Yatırım portföyünüzü veya yaşınız ve yıllık geliriniz gibi diğer kişisel bilgilerinizi danışma talebinde bulunmak için Positivly platformuna yüklemeyeceksiniz. Bunun yerine, bu ayrıntıları danışman randevunuz için kaydedersiniz.

Test sırasında olumlu bir şekilde sorulan tek soru, mevcut yatırım yapılabilir varlık miktarınızdır. Bu soru, olası danışmanınıza, serveti büyütmeye mi yoksa bir servet yönetimi stratejisine mi geçiş yapmaya çalıştığınız konusunda bir fikir verir.

Bir finansal danışman tutmak için Positivly veya başka bir kaynak kullansanız da, ücretsiz bir ilk danışma standarttır Mevcut finansal sağlığınızı gözden geçirmek ve danışmanın çeşitli hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olup olmayacağına karar vermek için pratik yapın.

İlk danışmadan sonra danışmanınız bir finansal plan geliştirmenize ve yatırım portföyünüzü yönetmenize yardımcı olabilir. Finansal planlama süreci ve yatırım aracılık seçenekleri danışmana göre değişir.

Risk Ayarlı Portföy

Yatırımlarınızı yönetmek için bir danışman kullanmanın bir avantajı, ikinci bir göze sahip olmaktır. İlk olarak, danışmanınız portföy riskini azaltmak için iyileştirme alanları arayabilir.

Kaçınılmaz piyasa düzeltmeleri meydana geldiğinde, danışmanınız, panik satışı ve diğer aceleci kararları önlemek için değişken zamanlarda ikinci bir görüş sağlayabilir.

vesayet Entegrasyonu

Olumlu olarak nispeten yeni bir platformdur ancak geleneksel çevrimiçi aracı kurumlarla bütünleşir.

Danışmanınız şu platformlarda yatırım tavsiyeleri alabilir:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelity Kurumsal

Halihazırda başka bir yere yatırım yapıyorsanız, yine de bu danışmanlık eşleştirme hizmetini kullanabilirsiniz. Danışmanınız farklı doğrudan aracılık bağlantı seçeneklerine sahip olabilir.

Tematik Yatırım

Portföyünüze tematik yatırım temaları eklemek istiyorsanız bir Positivly danışmanı tutmayı da düşünebilirsiniz.

Bu temalar, şu özelliklerden birine sahip varlıklara yatırım yapmanıza yardımcı olabilir:

• sektör: Temiz enerji veya yapay zeka gibi belirli endüstri sektörlerine yatırım yapın
• Coğrafi: Belirli bir ülkeye veya kıtaya maruz kalın
• Temalar: Sağlıklı yaşam, eğitim veya emlak gibi temalara yatırım yapın

Daha fazla yatırımcı, yatırım stratejilerinin kişisel değerlerini yansıtmasını ve potansiyel bir çıkar çatışması oluşturabilecek varlıklardan kaçınmasını istiyor.

Farklı yatırım temalarına yatırım yapabilirsiniz ve bir danışman seçeneklerinizi karşılaştırabilir ve portföyünüz için yeni bir varlık tahsisi önerebilir.

Olumlu Güvenli mi?

olumlu sizi yalnızca SEC'e kayıtlı bir danışmanla eşleştirir. Devam eden bir ilişkiyi kabul etmeden önce danışmanın itibarı ve kimlik bilgileri hakkında kendi araştırmanızı yapmaya karar verebilirsiniz.

Positivly danışmanını işe almaya karar verirseniz, tavsiye edilmesi için profesyonel bir hizmet gerektiren yatırım ürünleri için size özel tavsiyeler almaya başlayabilirsiniz.

Ayrıca, Olumlu finansal kişilik testi ücretsizdir, hassas kişisel bilgiler toplamaz veya herhangi bir hizmet veya abonelik satın almayı gerektirmez.

Test, ilginizi çekebilecek bazı yatırım fikirlerini listelerken, bu önerileri satın almaya veya bunlardan kaçınmaya karar verirsiniz.

Positivly özellikleriyle ilgili herhangi bir sorunuz varsa, canlı sohbet desteği Pazartesi-Cuma 10:00 - 19:00 Doğu arasında mevcuttur.

Positivly hakkında daha fazla bilgi edinin

Olumlu Artıları ve Eksileri

İşte bu hizmeti kullanmanın bazı avantajları ve dezavantajları.

Artıları

• Ücretsiz, 3 dakikalık finansal kişilik testi
• Yatırım değerleriniz hakkında daha fazla bilgi edinin
• Uyumlu bir finansal danışmanla eşleşebilir
• Yönetilen yatırım portföyleri

Eksileri

• Kişiselleştirilmiş tavsiyeler için bir danışman tutmalısınız
• Ücretsiz test yalnızca genel kişilik bilgileri sağlar
• Ücretsiz yatırım fikirleri temel önerilerdir
• Birini işe almak için birkaç danışmanla görüşmeniz gerekebilir

Kimler Olumlu Kullanmalı?

olumlu yatırım değerlerinizi paylaşan bağımsız bir finansal danışman bulmak istiyorsanız mükemmel bir seçenektir.

Bölgenizde birçok danışman olabilir, ancak portföyünüzü istediğiniz şekilde yönetmek istemeyebilirler.

Bu platform, ESG ve tematik yatırım konusunda bilgili danışmanlar bulmanıza yardımcı olabilir.

Bir danışman tutma konusunda emin değilseniz bile, ücretsiz test heyecan verici olabilir ve daha önce yaptığınız anketlerden farklı bilgiler sağlayabilir.

SSS

İşte bu Olumlu inceleme ile netleştirebileceğimiz bazı sorular.

Pozitif Olarak Ücretsiz mi?

Evet, finansal kişilik testi ve danışman eşleştirme hizmetini kullanarak ilk danışma ücretsizdir. Eşleşen danışmanı kullanmaya devam ederseniz, normal danışmanlık ücretleri uygulanır. Bireysel danışman bu oranları belirler.

Olumlu Bir Asgari Bakiye Gerektirir mi?

Sınava girmek veya bir danışman maçı talep etmek için minimum bakiye gereksinimi yoktur. Ancak, servet seviyenize uygun bir danışmanla eşleştirmek için yatırım yapılabilir varlıklarınızın doğru bir ölçümünü eklediğinizden emin olun.

Danışman Eşleştirme Hizmeti Nasıl Çalışır?

Ücretsiz finansal testi tamamladıktan sonra, Positivly benzer bir danışman bulmak için kişilik tipinizi kullanır. Telefon numaranızı ve e-postanızı gönderiyorsunuz. Ardından, potansiyel bir danışman, ücretsiz bir portföy incelemesi planlamak için sizinle iletişime geçer.

Pozitif Danışmanlar Lisanslı mı?

Evet, tüm danışmanlar SEC'e kayıtlıdır. Sertifikalar değişebilir ancak bu hizmet, kişiselleştirilmiş yatırım tavsiyesi sağlamaya odaklanır.

Yönetilen Yatırım için Olumlu Bir Aracılık Gerektirir mi?

Şart değil. Her danışmanın kendi doğrudan aracılık bağlantıları vardır.

Özet

olumlu finansal önceliklerinizin daha net bir şekilde anlaşılmasını sağlayabilir ve koşullarınız için kişiselleştirilmiş tavsiyelerde bulunabilecek bir finansal danışman seçmeyi kolaylaştırabilir.

Portföyünüzde ikinci bir çift göz istiyorsanız ve değer odaklı yatırım stratejileri konusunda uygulamalı yardım istiyorsanız, hizmet ücretsizdir ve denemeye değer.