Fundrise İnceleme: Ticari Gayrimenkule Yatırım Yapın • Part-Time Money®

TGeleneksel olarak, ticari gayrimenkule yatırım yapmanın sadece iki yolu vardı. Mülkü kişisel olarak koruduysanız (nispeten) düşük bir finansal yatırım için başlayabilirsiniz. Ya da bir pasif gelir biçimi olarak gayrimenkul geliştirmeye büyük bir değişim yığını yatırabilirsiniz.

Ancak bu seçeneklerin hiçbiri, günlük işi olan ortalama bir Joe'nun mütevazı bir miktar yatırım yapmasına izin vermedi. Zaman ve ciddi para olmadan gayrimenkul yatırımı çoğumuza kapalıydı.

Fundrise'ı seviyoruz çünkü bu emlak kitle fonlaması platformu, herkesin portföyüne sadece 500 $ karşılığında ticari gayrimenkul eklemesine izin veriyor. Bu, ortalama yatırımcıların ev sahibi olmak zorunda kalmadan küçük bir yatırım için gayrimenkul almalarını sağlar.

İncelememizi okuyun ve Kaynak yaratma yatırım platformu sizin için doğru:

Fundrise Nasıl Çalışır?

Diğer kitle fonlaması yatırım platformları gibi, bağış toplama Daha küçük yatırımcıların, aksi takdirde ulaşamayacakları yatırımlardan yararlanmak için varlıklarını bir araya getirmelerine olanak tanır. Fundrise ile ortalama yatırımcılar, 500$ kadar düşük bir yatırımla pasif gayrimenkul yatırımının avantajlarından yararlanabilir.

Diğer emlak kitle fonlaması platformlarından farklı olarak, Fundrise katılmak için akredite bir yatırımcı olmanızı gerektirmez.

Akredite yatırımcılar yılda 200.000 $ 'dan fazla kazanıyor (evli çiftler için başvuruda 300.000 $ müşterek olarak) veya birincil sermayedeki öz sermayeyi saymazsak, bireysel olarak 1 milyon dolardan fazla net değere sahip Konut. Akredite yatırımcılara ihtiyaç duymamak, Fundris'i çok daha büyük bir potansiyel yatırımcı yığınına açar.

Fundrise'ı buradan başlatın.

Fundrise ile yatırım yaptığınızda, platform bu parayı çeşitli türler oluşturmak, elde etmek ve/veya yönetmek için kullanır. ofis binaları, apartman kompleksleri, alışveriş merkezleri ve endüstriyel gayrimenkul dahil olmak üzere mülklerin arazi.

Platform, getirisini iki ana yolla elde ediyor: kira geliri toplamak ve gayrimenkullerin değerlenmesi yoluyla.

Bunun sizin için anlamı, yatırımınızın likit olmamasıdır. Paranız cebinize bağlanacak Kaynak yaratma yatırımları bir süre için (genellikle beş yıl). Bu süre boyunca erişiminizi kaybetmeyi göze alamayacağınız herhangi bir parayla yatırım yapmayın.

İlişkili:Yazar Dr. Daniel Crosby ile Başarıya Yatırım Yapmanın ve Zenginlik Oluşturmanın Sırları

Fundrise'ın Portföyleri

Fundrise yatırımcılarına sunulan üç farklı portföy planı vardır. Her plan, hedeflerinize bağlı olarak yatırımınızı farklı şekilde çeşitlendirir.

Başlangıç ​​Portföyleri (minimum 500$ yatırım): Bu portföyler, sadece ayaklarını ıslatmak isteyen yatırımcılar içindir. Portföyünüz, Amerika Birleşik Devletleri genelinde bulunan beş ila on gayrimenkul projesinden oluşan çeşitlendirilmiş bir plana sahip olacaktır. Başlangıç ​​Portföyü için en büyük satış noktası, 90 günlük memnuniyet garantisidir. İlk 90 gününüz boyunca herhangi bir zamanda yatırımınızdan memnun kalmazsanız, Fundrise, ödediğiniz orijinal tutar için yatırımınızı geri alır.

Burada sadece 500$ ile başlayın.

Temel Planlar (minimum 1.000$ yatırım): Bu temel plan portföyleri, paranız portföy içindeki 40 veya daha fazla gayrimenkul projesine yatırılacağı için daha fazla çeşitlendirme sunar. Temel planlar üç çeşittir: ek gelir, dengeli yatırım ve uzun vadeli büyüme.

1. Ek gelir planı kira veya faiz yoluyla gelir elde eden yatırım amaçlı gayrimenkullere odaklanır. Bu, tutarlı bir pasif gelir kaynağı arayan herkes için harika bir seçenektir. Ek gelir çekirdek planı portföyünüzden üç ayda bir temettü almayı bekleyebilirsiniz.
2. Dengeli yatırım planı size ek gelir ve uzun vadeli büyümenin bir karışımını sunar. ile alacağınızdan daha düşük olan üç aylık temettüler almayı bekleyebilirsiniz. ek gelir planı, ancak aynı zamanda ilk kazancınızın uzun vadeli değerlenmesini görmeyi bekleyebilirsiniz. yatırım.
3. Uzun vadeli büyüme planı gelir getiren mülklerden ziyade değer kazanması beklenen mülklere odaklanır. Bu planla yine de bir miktar temettü alabilecek olsanız da, gayrimenkul portföyünün uzun vadeli değerlenmesi yoluyla zaman içinde daha yüksek getiri elde etme olasılığınız daha yüksektir.

Gelişmiş Planlar (minimum 10.000$ yatırım): Bu plan portföyleri, portföyünüzde temsil edilen 80'den fazla projeyle en büyük çeşitliliği sunar. Gelişmiş plan portföyleri ayrıca, uzun vadeli getirilerinizi potansiyel olarak artırabilecek daha karmaşık yatırım stratejileri kullanır.

Temettü Yeniden Yatırım Programı (DRIP)

Bir diğer önemli yönü Fundrise'ın yatırım teklifleri DRIP (Temettü Yeniden Yatırım Programı) aracılığıyla temettülerinizi yeniden yatırım yapma yeteneğidir. Üç aylık temettüler kazandığınızda, bu parayı otomatik olarak yeniden Fundrise platformundaki tekliflere yatırma seçeneğine sahipsiniz. Yatırımcılar, DRIP yeniden yatırımlarının hangi tekliflere girmesini istediklerini seçebilirler.

DRIP, yatırımcılara yatırım platformundan elde ettikleri kazançlarını birleştirme ve zaman içinde getirilerini artırma fırsatı verir.

Burada Fundrise ile portföyünüze gayrimenkul ekleyin.

Kitle Fonlamalı Gayrimenkul Yatırımı Nasıl Çalışır?

Hangi portföy planını seçerseniz seçin, paranız her ikisi de Fundrise'ın tescilli teklifleri olan eREIT'lere ve eFUND'lara yatırılacaktır.

Fundrise'ın eREIT teklifini anlamak için temel gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO) ile başlayalım. GYO, hissedarların gelir getiren ticari gayrimenkul yatırımlarında hisse satın almalarına izin veren bir kuruluştur.

Geleneksel GYO'lar ya halka açık borsada işlem gören, halka açık olmayan veya özel.

Halka açık borsada işlem gören GYO'lar likittir ancak yüksek ücretlere sahip olma eğilimindedir ve oynaklıktan muzdariptir.

Halka açık işlem görmeyen GYO'lar sıvı değildir, ancak daha fazla istikrar ve büyüme sunar. Ancak yüksek ücretler de alabilirler.

Özel GYO'lar SEC gereksinimlerini karşılaması gerekmez. Bu, SEC gerekliliklerinden muafiyet nedeniyle özel GYO'lardan daha fazla getiri görebileceğiniz anlamına gelir. Ancak, kendi araştırmanızı yapmanız ve yatırımı tamamen anladığınızdan emin olmanız gerekir çünkü SEC'in gözetimi yoktur.

Çoğu durumda, GYO'lar yüksek bir minimum yatırım gerektirir ve ya likidite ve oynaklık ya da likidite azlığı ve istikrar sunar. Ayrıca bazen oldukça yüksek ücretlerle gelebilirler ve o zamandan beri mutlaka çok fazla sermaye takdiri sunmazlar. yapıları, gelirin %90'ının yatırımcılara geri ödenmesini gerektirir. GYO'lar ayrıca bireysel bir yatırımcı için biraz karmaşık bir yatırım olabilir.

Ayrıca bakınız:Gayrimenkul Yatırımının 6 Yolu

Fundrise'ın eREIT'leri ve eFUND'ları

Fundrise bu GYO seçeneklerine baktı ve daha iyi bir yol olması gerektiğine karar verdi. Fundrise eREIT ve Fundrise eFUND'u oluşturdular. Seçtiğiniz herhangi bir portföy, bu iki yatırım türünün bir karışımını içerecektir.

eREIT, Fundrise'ın daha düşük bir minimum yatırım, üç aylık likidite potansiyeli ve düşük ücretlerle bir araç yaratması dışında, geleneksel bir halka açık GYO'ya benzer.

eREIT'e ek olarak Fundrise, platforma özel olan eFUND'ları da sunar. Fundrise, arazi satın almak için elektronik fonları kullanır. Arazi, konut amaçlı gayrimenkul için geliştirildi ve ev alıcılarına satıldı. Fundrise'ın sunduğu üç eFund, Washington, DC, Los Angeles ve ülke çapındaki diğer büyük şehirlerdeki kentsel konut talebine odaklanıyor. eREIT gibi, eFUND'lar da düşük bir minimum yatırım, üç aylık likidite ve düşük ücretler vaat ediyor.

Düşük minimum yatırımı zaten ele aldık ve aşağıda ücretler hakkında daha fazla konuşacağız, ancak şu anda üç aylık likiditeye bakalım.

Üç Aylık Likidite

Yatırımınızı aceleyle geri alabilmek, yatırımcılar için büyük bir engel olabilir. Likit olmayan bir yatırıma koyduğunuz 25.000 doların, yaklaşan zombi kıyametiyle savaşmak için ihtiyacınız olan para olabileceğini asla bilemezsiniz. Bu, SEC'in A+ Düzenlemesinin bireysel yatırıma izin vermesinin nedenlerinden biridir. Kitle fonlamalı GYO'lar, bireysel yatırımcıların net varlıklarının veya brüt varlıklarının %10'undan fazlasını yatırım yapmalarına izin vermeyecektir. yıllık gelir. Çoğu ortalama yatırımcı, ölümsüzler mezarlarından yükselmeye başladığında paralarının çoğuna erişebilmelidir.

bağış toplama geleneksel GYO'larda bulduğunuz likidite sorununu eREIT teklifleri ile çözmek istedi. Potansiyel bir garanti ile aynı olmasa da, tekliflerine üç aylık likidite potansiyeli eklediler.

Bunun yatırımcılar için anlamı, hisselerinizi üç ayda bir geri ödeme talebinde bulunabilirsiniz, ancak yatırımı ne kadar süreyle tuttuğunuza bağlı olarak bir ücret ödemeniz gerekebilir. Fundrise, ücretinizi hisse fiyatı değerinin yüzde indirimi olarak hesaplar. İşte zamana göre ücret dağılımı:

• 90 gün içinde kullanın: %0 indirim
• 90 günden sonra ve üç yıla kadar: %3 indirim
• Üç ila dört yıl arasında: %2 indirim
• Dört ila beş yıl arasında: %1 indirim
• Beş yıl sonra: %0 indirim

Kısacası, Zombie Apocalypse paranızı veya en az beş yıl onsuz yaşayamayacağınız herhangi bir parayı Fundrise'a yatırmayın. eREIT'leri, halka açık olmayan GYO'lardan daha likit olabilir, ancak yine de likit olmayan bir yatırımdır.

Ücretler

Daha düşük ücretler vaat etseler de, Fundrise ile ücretlerde tam olarak ne ödeyeceğinizi belirlemek biraz zor olabilir. geleneksel GYO'lar. Hesabınızla ilgilenen hiçbir komisyoncu-bayi olmadığında, genellikle bir ısırık alan aracı ücretleri konusunda endişelenmenize gerek yoktur. yatırımlar. Yıllık toplam %1.00 ücret karşılığında %0,85 yıllık varlık yönetim ücreti ve %0,15 yıllık yatırım danışmanlığı ücreti ödeyeceğinizi açıkça belirtiyorlar.

Yatırımınızı beş yıl boyunca elinizde tutmadan önce tasfiye etmeniz gerekirse, hisselerinizin erken geri alınması için ödeyeceğiniz ücretleri de kolayca bulabilirsiniz.

Ancak, izlenmesi biraz daha zor olabilecek çeşitli ek ücretler de olabilir. Fundrise, bu ücretler konusunda biraz daha az şeffaf olma konusunda yalnız değil. Finans endüstrisi için düzenleyici kurum olan FINRA, yatırımcıları uyardı halka açık olmayan GYO'ların ücretlerini kontrol etmenin önemi hakkında.

Yatırım yaptığınız her eREIT ve eFUND için teklif sirküleri, sirkülerlerin derinliklerinde gömülü olan bilgileri ortaya çıkarmış olsanız da, bu ek ücretleri sıralayacaktır. Yatırım yaptığınızda tam olarak ne ödeyeceğinizi anladığınızdan emin olmak için sirkülerleri dikkatlice kontrol etmek size kalmıştır.

Herhangi bir çevrimiçi yatırımda olduğu gibi, web sitesinin gösterişli ön sayfasındaki vaatleri bir ince baskıyı ve sunuyu okurken gereken özeni gösterdiğinizden emin olun. sirküler.

Ayrıca bakınız:Yatırım Kazançlarınızı Zarar Görmekten Koruyun

Fundrise ile Para Kazanabilir misiniz?

Herhangi bir yatırımda olduğu gibi, en önemli soru, makul getiriler bekleyip bekleyemeyeceğinizdir. Fundrise'ın geçmiş getiri verilerine göre kısa cevap evet:

Şimdi gözlerinizde dolar işaretleri görmeye başlamadan önce, geçmiş performansın gelecekteki getirilerin garantisi olmadığını unutmayın. Bu sadece her yatırım için geçerlidir, sadece bağış toplama, ancak tekrarlamak (hatta bir yastığa nakış yapmak) için yeterince önemlidir.

Tarihsel getirilerin bu evrensel gerçeğine ek olarak, Fundrise'ın bilgilerini bağlamsallaştırmanız gerekir. Bu bağlamda, onlara yatırım yaparak makul olarak neler bekleyebileceğinizi daha iyi anlayacaksınız.

Fundrise, 2018'de ücretler hariç yıllık ortalama %9,11 getiriyi hesaplar. Bu, yatırımcıların ücretleri ödendikten sonra yaşadıkları getiri anlamına gelir. Bu hesaplama aynı zamanda yatırımcıların temettülerini nakde çevirmek yerine yeniden yatırdıklarını varsayar. Üç aylık temettülerinizi nakit olarak almak, getirinizi azaltacaktır.

Son olarak, bu hesaplanan getiriler, yapılan iadeler ziyade ödenen iadeler. Tüm getiriler ödenmediğinden, Fundrise ağırlıklı ortalamaları kullanarak ortalama yıllık getirileri hesaplar. Bu, bu hesaplamaları yaparken bazı ürünlerinin diğerlerinden daha yüksek ağırlıklı olduğu anlamına gelir.

Başka bir deyişle, kilometreniz değişebilir.

Bununla birlikte, Fundrise'ın tarihsel getirileri sağlamdı ve yatırımcılar performanslarından memnun görünüyorlar.

Fundrise ile Yatırım Yapmalı mısınız?

Rağmen bağış toplama ortalama Joe'ya gayrimenkul yatırımı getirmeyi planlıyor, bu herkes için mutlaka doğru fırsat değil. Fundrise'ın sizin için doğru olup olmayacağını nasıl belirleyeceğiniz aşağıda açıklanmıştır.

İdeal Fundrise yatırımcısı:

• Uzun vadeli bir yatırım ufku vardır. Önümüzdeki yarım on yıl boyunca paranızın büyümesine izin verirken kendinizi rahat hissetmelisiniz. O zamandan önce yatırımınızı potansiyel olarak tasfiye edebilirsiniz, ancak ayrıcalık için ödeme yapacaksınız.
• Mülkleri kişisel olarak seçmek veya yönetmek zorunda kalmadan gayrimenkul yatırımı yapmak istiyor. Fundrise, mülk bulma ve sigortalama işlemlerinin tüm yönlerini ele alır. Ve GYO'lar doğal olarak elden çıkarılan gayrimenkul yatırımları olduğundan, bu platform acemi bir emlak yatırımcısı için iyi bir seçimdir.
• Yatırım stratejilerini çeşitlendirmeleri gerekiyor. Fundrise'ın mülklerinin, halka açık GYO'ların aksine, borsa performansıyla ilişkili olma olasılığı daha düşüktür. Bu, Fundrise'ı genel yatırım portföylerine çeşitlendirme eklemeyi ümit eden herkes için uygun hale getirir.
• Tam olarak ne kadar ücret alacağını bilmek için biraz araştırma yapmaya istekli. İhtiyaç duyabileceğiniz ücret ve diğer ifşa bilgilerinin çoğunu Fundrise'ın web sitesinde bulmak kolaydır. Ancak, bireysel eREIT'ler ve eEFUND'lar için tam olarak ne kadar ücret ödeyeceğinizi bilmek için, her biri için teklif sirkülerini dikkatlice okumanız gerekecektir. Hangi ücretlere kaydolduğunuzu tam olarak bildiğinizden emin olmak istersiniz. Bunu bildiğinizden emin olmak için biraz okumaya istekli olmanız gerekecek.

Bu özellikler sizin için geçerli değilse, taahhütte bulunmadan önce bilmek daha iyidir.

Vay canına, benim için 500 dolar @fundrise hesap şu anda %4 Money Market hesabımın (içinde daha fazla para olan) kazandığından iki kat daha fazla kazanıyor. #kişisel yatırım#para kazanmak Detaylar: https://t.co/yuN2v5ky59pic.twitter.com/sUwQsFg6FT

— Izzy West (@theIzzyWest) 10 Ekim 2018

Bir Bakışta Fundrise Artıları ve Eksileri

Artıları	Eksileri
Düşük minimum yatırım	Tamamen likit bir yatırım değil
Gayrimenkul çeşitlendirmesi sunar	Gayrimenkul bazlı yatırımlar emlak piyasasındaki oynaklığa tepki verebilir
Düşük varlık yönetimi ve danışmanlık ücretleri	Bireysel eREIT'ler ve eFUND'lar içindeki ücretler tamamen net değil
Paranızı geri almak için 90 günlük garanti
Üç aylık likidite
Temettü Yeniden Yatırım Programı (DRIP
Tarihsel getiriler iyidir

Alt çizgi

Minimum 500$'lık bir yatırım ve temettülerinizi yeniden yatırım yapma yeteneği ile Fundrise, ortalama yatırımcılara gayrimenkule başlamak için ihtiyaç duydukları platformu sunar. 90 günlük memnuniyet garantisini ekleyin ve test etmekle ilgili beğenilecek çok şey var. Fundrise ile gayrimenkul yatırım suları. Fonunuzu beş yıl boyunca el değmeden bırakmaya veya bunlara erişmek için bir ücret ödemeye hazır olun.

Fundrise ile, gayrimenkul yatırımının avantajlarından yararlanmak için akredite bir yatırımcı veya kararlı bir DIY ev sahibi olmanıza gerek yok. Sadece araştırmanızı yapmaya ve akıllı seçimler yapmaya istekli, bilgili bir yatırımcı olmanız gerekiyor.

Fundrise ile gayrimenkul yatırımına buradan başlayın.

Fundrise ile yatırım yaptınız mı? Yorumlardaki deneyiminizden bahseder misiniz?