Fundrise Review 2021: Sadece 10 Dolara Ticari Gayrimenkul Yatırımı

Dışarıda birçok pasif gayrimenkul yatırım seçeneği var.

Gayrimenkul yatırım ortaklıklarından (GYO'lar) gayrimenkul kitle fonlaması platformlarına kadar, gayrimenkulde pasif yatırımlar her zamankinden daha kolay.

Kitle fonlaması platformları tipik olarak konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapar ve GYO'lar genellikle ticari gayrimenkullere yatırım yapar. Kitle fonlaması yapılan dünyada çok fazla ilgi görmeyen alanlardan biri de ticari gayrimenkul.

Ticari gayrimenkule yatırım yapmak istiyorsanız bu zor olabilir. Ticari gayrimenkul çok pahalı olabilir, bu nedenle özel yatırımcı olarak girmek zordur. Ve GYO'lar piyasada işlem görür, bu nedenle borsanın kaprislerine tabidirler - bu, muhtemelen gayrimenkul yatırımı yaparak kaçınmak isteyeceğiniz bir şeydir!

Girmek bağış toplama.

Fundrise, kamu piyasalarında işlem görmeyen eREIT'lere (elektronik GYO'lar) yatırım yaptığınız özel bir piyasa gayrimenkul yatırım platformudur.

İçindekiler

1. Fundrise nedir?
2. eREIT nedir?
1. eREIT'inizi Satmak
3. eFund nedir?
4. Hedefe Dayalı Yatırım Nedir?
insta stories
5. Dört Fon Toplama Portföy Seçeneği
1. marş
2. Çekirdek
3. ileri
4. Ödül
6. Kimler ve Nasıl Yatırım Yapabilir?
7. Fundrise Getirileri nedir?
8. Artıları ve Eksileri nelerdir?
1. Artıları:
2. Eksileri:
9. Kaynak Yaratma Alternatifleri
1. yol boyunca
2. Emlak Moğol
3. ÖzkaynakÇoklu
10. Özet

Fundrise nedir?

Fundrise, 2012 yılında iki erkek kardeş (Ben ve Dan Miller) tarafından 2012'de kurulan, kitle fonlaması ile desteklenen bir gayrimenkul yatırım platformudur. Washington D.C. Fundrise'ın ilk projesi, H Street NE'deki 175 yatırımcıdan (en az 100$) 325.000$'lık bir artıştı. DC'deki koridor

Bugün doğrudan gayrimenkule yatırım yapmıyorsunuz, bunun yerine eREIT'lere ve eFund'lara yatırım yapıyorsunuz. Amerika Birleşik Devletleri'nde bulunan ve yatırım hedefinize odaklanan özel gayrimenkul portföyleridir. Bazı yatırımlar gelir için, diğerleri öz sermaye büyümesi için tasarlanmıştır ve fon bu amaca göre şekillendirilecektir.

Crowdfund gayrimenkul son zamanlarda çok popüler hale geldi çünkü riskinizi çeşitlendirmenize izin veriyor.

Fundrise, doğrudan mülklere değil, fonlara yatırım yaptığınız için, kitle fonlaması yapılan diğer bazı emlak piyasalarından farklıdır. Bu nedenle, özel bir yerleşime değil, bir fona yatırım yaptığınız için akredite bir yatırımcı olmanıza gerek yoktur.

Akredite olmayan yatırımcılar için birkaç emlak kitle fonlaması seçeneğinden biridir. İşte birkaç tane daha.

Bir yatırımcı olarak bunun ayrımsız bir fark olduğunu düşünüyorum. Doğrudan mülklere dönüşmese bile hala çeşitlendirilmiştir.

eREIT nedir?

Bir eREIT, yalnızca Fundrise platformunda mevcut olması dışında normal bir GYO gibidir. Bu, açık piyasada bulunmadığı için piyasadan daha az etkilenmesini sağlar. Bu aynı zamanda pazar daha küçük olduğu için daha az likit oldukları anlamına gelir.

Fundrise ile eREIT'lerin tamamı ticari gayrimenkulde – yani oteller, apartmanlar, alışveriş merkezleri ve ofis binaları. Müstakil evler veya diğer konut mülkleri yoktur, bunlar gelir getiren ticari gayrimenkul mülkleridir.

eREIT'ler ticari varlıklar ve krediler edinir, değer katmaya çalışır ve ardından ticari varlıklardan faiz ödemeleri, kiralar ve diğer kârlardan nakit akışı toplar.

eREIT için, doğrudan satın alma ve satış yaptığınız için işlem ücretiniz yoktur. bağış toplama. Yıllık %0,85 varlık yönetim ücreti ödersiniz. (Yatırım hizmetleri ve yönetim sistemini kullanıyorsanız ekstra %0,15 yıllık yatırım danışmanlığı ücreti alınır).

Son olarak, bir eREIT'e minimum yatırım sadece 500$'dır. Diğer platformlardaki daha yüksek minimumların aksine, akredite bir yatırımcı olmanız gerekmez, çünkü bir mülkten çok yatırım fonu satın almaya benzer.

eREIT'inizi Satmak

Fundrise, yatırımcıları gayrimenkulü uzun vadeli bir yatırım olarak düşünmeleri gerektiği konusunda önceden uyarıyor. Bir eREIT için tipik elde tutma süresinin beş yıl olması beklenmektedir. Ancak, pozisyonunuzu daha erken tasfiye etmeyi seçerseniz, bunu üç ayda bir yapabilirsiniz.

Bu tasfiye sürecine ilişkin açıklama “belirli sınırlamalara tabi” olduğunu vurgulamaktadır. Bu sınırlamalar, yatırım yaptığınız eREIT'e göre değişecektir, ancak erken tasfiye için %3 ceza ödemeyi bekleyebilirsiniz. Ve piyasa koşullarına bağlı olarak likidasyon özelliği mevcut olmayabilir.

eFund nedir?

eFund, konut amaçlı gayrimenkul varlıklarına yatırılması dışında bir eREIT'e benzer. müstakil evler, kasaba evleri ve apartmanlar gibi.

Bir şirketten ziyade bir ortaklık olarak yapılandırılmıştır, böylece herhangi bir çifte vergilendirmeden kaçınırsınız. eREIT gibi, yalnızca doğrudan Fundrise'ın kendisinden edinilebilir, bu nedenle borsanın kaprislerine tabi değildir. Bir eFund için minimum tutar 1.000$'dır ve yatırım yapmak için akredite bir yatırımcı olmanız gerekmez.

eFunds'un çalışma şekli, çeşitli alanlarda satılık arazi satın almak, onu konutlarla geliştirmek ve sonra kâr için satmaktır.

eFunds ile erken geri ödeme, yatırımınızı en az beş yıl tutmanız beklendiğinden eREITS'inkine benzer. Ancak pozisyonunuzu daha erken tasfiye etmeniz gerekiyorsa, bunu 60 günlük bir bekleme süresinden sonra ve daha sonra aylık olarak yapabilirsiniz.

Bir kez daha, 5 yıldan önceki para çekme işlemleri %3 cezaya tabi olacaktır ve belirli piyasa koşullarına bağlı olarak hiç mevcut olmayabilir.

Fundrise hakkında daha fazla bilgi edinin
(Bu hem akredite hem de akredite olmayan yatırımcılar içindir)

Hedefe Dayalı Yatırım Nedir?

Fundrise, bir yatırımcı olarak üç hedeften birini seçmenize olanak tanır:

Ek Gelir – Ek pasif gelir elde etmek isteyenler, orta vadeli bir yatırım ufku olan ve kısa süre içinde emekli olmayı planlayanlar içindir. Gelir odaklı varlıklar %70 ila %80'i temsil eder ve büyüme odaklı varlıklar kalan %20 ila %30'dur.

Dengeli Yatırım – Bu, maksimum çeşitlendirme isteyen, orta ila uzun vadeli bir yatırım ufkuna sahip olan ve borsa dışında yatırım yapmak için daha yeni olabilecek yatırımcılar içindir. Gelir odaklı varlıklar %40 ila %60'ı temsil eder ve büyüme odaklı varlıklar, kalan %40 ila %60'tır.

Uzun Vadeli Büyüme – Bu, yatırımın ömrü boyunca getirileri maksimize etmek isteyenler, uzun vadeli bir yatırım ufkuna sahip olanlar ve yıldan yıla daha fazla potansiyel değişkenlik konusunda rahat olanlar içindir. Gelir odaklı varlıklar %20 ila %30, büyüme odaklı varlıklar ise kalan %70 ila %80 arasındadır.

(Ne tür bir yatırımcı olduğunuzdan emin değilseniz bir anket var.)

Bu planlar için sadece bir tür seçin, bir hesap açın ve para yatırın. Gerisini Fundrise halleder.

Uzun Vadeli Büyüme Planı, %9,7 ila %11,6 (gelirin yaklaşık yarısı, değerin yarısı kadar) yıllık getiriler öngörmektedir ve risk kategorilerinin bir karışımındaki 12 aktif projede (portföyünüzün tam olarak ne kadarının gideceğini söylerler) nerede).

Dört Fon Toplama Portföy Seçeneği

bağış toplama her biri kendi yatırım metodolojisine ve minimum başlangıç ​​yatırımına sahip dört farklı portföy seçeneği sunar.

marş

En az 10$ ile yatırım yapmaya başlayabilir ve yatırım yapmak için bir Fundrise eREIT seçebilirsiniz. Adından da anlaşılacağı gibi, bu sadece bir başlangıç ​​portföyüdür. Hesabınızdaki yatırımı artırarak sonraki üç portföye yükseltebilirsiniz.

Çekirdek

Çekirdek portföy için minimum 1.000 $'lık bir başlangıç ​​yatırımına ihtiyacınız olacak ve IRA hesapları (geleneksel ve Roth) için kullanılabilir. Bu plan düzeyinde, Ek Gelir, Dengeli Yatırım ve Uzun Vadeli Büyüme hedefleri arasında çeşitlendirme yapabilirsiniz.

Çekirdek portföy seçeneği ayrıca temettü yeniden yatırımı ve otomatik yatırım özellikleri sunar. Bonus olarak, Fundrise'a davet ettiğiniz ve bir hesaba kaydolan ve para yatıran her arkadaşınız için üç aylık danışmanlık ücretinden feragat edilir.

ileri

Bu portföy, Çekirdek portföyün tüm özellikleriyle birlikte gelir, ancak aynı zamanda size yatırımınızı Fundrise tarafından sunulan fonların çoğuna dağıtma olanağı sağlar. Asgari başlangıç ​​yatırımı 10.000 $'dır ve ayrıca bir tavsiye bonusu sunar, ancak altı aylık ücretsiz danışmanlık ücreti sağlar.

Çekirdek portföy gibi, Ek Gelir, Dengeli Yatırım ve Uzun Vadeli Büyüme hedeflerinin bir karışımına yatırım yapabileceksiniz.

Ödül

Bu portföy seçeneğinin minimum 100.000$ yatırım gereksinimi vardır ve daha yüksek risk iştahına sahip yatırımcılar için tasarlanmıştır. Periyodik olarak kullanıma sunulan özel fonlara türünün tek örneği yatırımlara yatırım yapabileceksiniz. Fundrise, yatırımların son derece uzmanlaşmış ve diğer yatırımlarından daha uzun zaman ufkuyla "gerçekten likit olmayan" olduğu konusunda uyarıyor. Ancak bu yatırımların çok daha yüksek getiri sağlamasını bekliyorlar.

Premium portföyler, Gelişmiş portföyün tüm özellikleriyle birlikte gelir, ancak aynı zamanda şunlara öncelikli erişim sağlar. Fundrise yatırım ekibine başvurun ve bir arkadaşınızı şuraya yönlendirdiğinizde tam 12 ay boyunca danışmanlık ücretlerinden feragat edin. platform.

Çekirdek ve Gelişmiş portföyler gibi, yatırımınızı Ek Gelir, Dengeli Yatırım ve Uzun Vadeli Büyüme hedeflerine yayabilirsiniz.

Fundrise hakkında daha fazla bilgi edinin

Kimler ve Nasıl Yatırım Yapabilir?

18 yaşın üzerindeki herhangi bir ABD vatandaşı, Fundrise'da yatırımcı olabilir. Akredite bir yatırımcı olmak zorunda değilsiniz! (Uluslararası yatırımcılar doğrudan Fundris'e yatırım yapamazlar.)

bağış toplama şu anda Tröstler, LLC'ler, LP'ler, C ve S şirketlerinin yanı sıra kişisel ve ortak yatırım hesaplarını desteklemektedir. IRA'nızla yatırım yapmak istiyorsanız Millennium Trust Company ile bir anlaşma yapmanız gerekecek, ancak bu mümkün.

Fundrise Getirileri nedir?

Yukarıdaki grafikten, Fundrise yatırımlarından elde edilen yıllık getiriler aşağıdaki gibi bölünmüştür:

• 2014: 12.25%
• 2015: 12.42%
• 2016: 8.76%
• 2017: 11.44%
• 2018: 9.11%
• 2019: 9.47%
• 2020 (ilk yarı): %2,41

Konu söz konusu olduğunda, çeşitli fonlardan elde ettiğiniz getirilerin ne önemi var? Yıllık %8-11 oranında gayrimenkul yatırım getirisi talep ediyorlar.

Bu iadelerden dikkat edilmesi gereken iki şey var.

Açıklamalarından, "Performans bilgileri, aksi belirtilmedikçe tüm yönetim ücret ve giderleri düşüldükten sonra sunulur." Yani gerçek bir %8 – 11 %8-11 daha az yönetim ücreti değil (komisyon yoktur), bu nedenle günün sonunda eve götüreceğiniz şeyin adil bir temsilidir.

%8 – %11 oldukça geniş bir aralıktır ancak iyi bilgilendirilmiştir.

NS alt uç dayanır:

• Her bir borç varlığının yıllık faiz oranının ağırlıklı ortalaması artı,
• Her bir tercih edilen öz sermaye varlığı için yıllık tercih edilen getiri artı,
• Temel durum, her bir özkaynak varlığı için öngörülen yıllık getiri.

Ardından, aşağı yönlü senaryoları hesaba katmak için ~%15 indirim yapılır…

Ardından, %0,15 yıllık danışmanlık ücretini ve %0,85 yıllık varlık yönetim ücretini hesaba katmak için %1 kesinti yaparlar.

NS yüksek son dayanmaktadır: (bu, alt uç ile aynıdır)

• Her bir borç varlığının yıllık faiz oranının ağırlıklı ortalaması artı,
• Her bir tercih edilen öz sermaye varlığı için yıllık tercih edilen getiri artı,
• Temel durum, her bir özkaynak varlığı için öngörülen yıllık getiri.

Ardından, aşağı yönlü senaryoları hesaba katmak için ~%2,5 oranında indirim yapılır…

Ardından, %0,15 yıllık danışmanlık ücretini ve %0,85 yıllık varlık yönetim ücretini hesaba katmak için %1 kesinti yaparlar.

Yani fark indirimde. Ancak birçok faktörü hesaba katan oldukça sağlam bir hesaplama.

Fundrise hakkında daha fazla bilgi edinin

Artıları ve Eksileri nelerdir?

Artıları:

• Akredite yatırımcı şartı yoktur.
• En az 500$ ile yatırım yapmaya başlayın.
• Yılda sadece %1'lik düşük yatırım yönetim ücretleri.
• Üç farklı yatırım hedefi – Ek gelir, Dengeli Yatırım ve Uzun Vadeli Büyüme – kendi yatırım hedeflerinizi ve risk toleransınızı karşılamak için tasarlanmıştır.
• 2014'ten bu yana %8,76 ile %12,42 arasında değişen sağlam bir yatırım büyümesi kaydı.
• Kitle fonlaması endüstrisinde son derece sıra dışı olan yatırımınızı sadece 90 gün sonra geri alma fırsatı.
• Fundrise, dağıtımları üç ayda bir öder.

Eksileri:

• Fundrise cömert (gayrimenkul kitle fonlaması sektörü için) bir yatırım geri ödeme programı sunsa da, sağladıkları fonlar özel tekliflerdir. Ancak GYO'lar gibi halka açık gayrimenkul yatırımları, hisse senetleri ve yatırım fonları gibi büyük aracı kurumlar aracılığıyla hızlı ve kolay bir şekilde ve tasfiye cezası olmadan alınıp satılabilir.
• Gayrimenkul yatırımları olarak, Fundrise fonlarının öngörülen getirileri en az beş yıl boyunca sağlaması beklenmektedir.

Fundrise hakkında daha fazla bilgi edinin

Kaynak Yaratma Alternatifleri

Fundrise iyi ama işte bazı sağlam Kaynak Yaratma alternatifleri başka bir şey arıyorsanız:

yol boyunca

yol boyunca Fundrise'ın yaptığı gibi çalışır, çünkü bu bir gayrimenkul yatırım ortaklığıdır. Bu aynı zamanda onu gerçek bir emlak kitle fonlaması platformundan daha az ve halka açık bir şekilde işlem görmese de daha çok geleneksel bir GYO'ya dönüştürüyor. En az 5.000 $ ile yatırım yapmaya başlayabilir ve belirli sınırlamalara tabi olarak akredite bir yatırımcı veya akredite olmayan olabilirsiniz.

Streitwise ile yatırım yapmanın faydası, onların yatırım metodolojisindedir. "Ağ geçidi olmayan pazarlarda" bulunan mülkleri ararlar, bu da yüksek maliyetli kıyı pazarlarındaki mülklerden daha düşük fiyatlı oldukları anlamına gelir. Mülkler ayrıca yüksek kaliteli inşaata ve yüksek kaliteli kiracılarla sürekli yüksek doluluk kaydına sahip olmalıdır. Ayrıca riski azaltmak için kaldıracı sınırlandırırlar.

Ancak likidite daha sınırlıdır, çünkü yatırımınızı ilk yıl için kullanamazsınız. Bundan sonra, beş yıl sonra sıfıra inecek olan %10'a kadar itfa ücretine tabi olacaksınız. Şirket, yıllık %2 yönetim ücreti almaktadır.

Emlak Moğol

RealtyMogul hem akredite hem de akredite olmayan yatırımcılar için mevcut olan bir başka emlak kitle fonlaması platformudur. Ve benzer şekilde 1.000 $ gibi düşük bir miktarla yatırım yapabilirsiniz. Ayrıca ticari, perakende, konut, çok aileli ve diğer mülk türleri dahil olmak üzere çeşitli gayrimenkul varlık sınıflarına yatırım yapma fırsatı sunarlar.

Akredite olmayan yatırımcılar için MogulREIT fonunu sunarlar. Yıllık %8 dağıtım hedefiyle ticari mülkte hem özsermaye hem de borç yatırımlarının bir karışımıdır.

Ancak akredite yatırımcılar için RealtyMogul, bireysel mülklere doğrudan yatırımlar sunmaktadır. Bu yatırımlar minimum 25.000 ABD Doları gerektirir ve yüksek ücretlerle birlikte gelmelerine rağmen daha uzun vadeli öngörülen getirileri vardır.

ÖzkaynakÇoklu

ÖzkaynakÇoklu akredite yatırımcı statüsü ve minimum 5.000 $ başlangıç ​​yatırımı gerektirir. Yatırımlar, hem borç hem de öz sermaye yatırımları ile kurumsal ticari gayrimenkuldedir.

Belki de yaptıkları yatırımların doğası gereği benzersiz bir ücret yapısına sahiptirler. Yıllık %0,5 ücret var, artı İlk yatırımınızın geri dönüşünü aldıktan sonra kârın %10'u. Her bir bireysel yatırım için geçerli olacak başka ücretler olabilir.

Şu anda nakit yok mu? Burda biraz var 500 dolar kazanmanın hızlı yolları Böylece bugün bir miktar gayrimenkule yatırım yapabilirsiniz.

Özet

Gayrimenkul kitle fonlaması alanı, son birkaç yılda birçok rakip ekledi. Ancak Fundrise, bu alandaki liderlerden biri olarak öne çıkıyor, çünkü küçük yatırımcılara var olan en iyi gayrimenkul yatırımlarından birine, ticari gayrimenkule yatırım yapma fırsatı sunuyorlar.

Hepsinden iyisi, bunu en az 500 $ ile ve akredite bir yatırımcı olmanıza gerek kalmadan yapabilirsiniz. Yalnızca tamamen çeşitlendirilmiş bir gayrimenkul portföyünden yararlanmakla kalmayacak, aynı zamanda Fundrise, belirli sınırlamalar ve bir ceza ücreti ile olsa da, yatırımınızı erken tasfiye etme olanağı sağlar. Ancak bu göze çarpıyor çünkü çok az sayıda emlak kitle fonlaması platformu erken ödeme için herhangi bir fırsat sunuyor.

Gayrimenkul kitle fonlaması yatırımında yeniyseniz veya çeşitlendirilmiş bir portföye yalnızca küçük bir miktar para yatırmak istiyorsanız, Fundrise sektördeki en iyi seçeneklerden biridir.