Morningstar İnceleme 2021: Premium Buna Değer mi?

Uzun süredir yatırım yapıyorsanız, muhtemelen Morningstar'ı duymuşsunuzdur. Şirket, endüstri genelinde yaygın olarak saygı duyulan ve büyük ölçüde güvenilen yatırım fonlarına ilişkin derecelendirmeler sağlamasıyla ünlüdür.

Ama şimdi ile Sabah Yıldızı Premium, yatırım performansınızı iyileştirmenize yardımcı olmak için şirketin sağladığı öngörülerden ve analizlerden yararlanabileceksiniz.

Sorabileceğiniz bir sonraki soru: "Bir Morningstar aboneliği buna değer mi?" nedeniyle evet demek için buradayız. birinci sınıf araştırma araçları, tam fon tarama aracı, fon maliyetlerinin/ücretlerinin ayrıntılı analizi, düzenli olarak güncellenen derecelendirmeler ve daha fazla. Aboneliği neyin değerli kıldığını öğrenmek için bu makalenin geri kalanını okuyun.

Sabah Yıldızı nedir?

Merkezi Chicago'da bulunan ve 1984'te kurulan Morningstar bir yatırım araştırma firmasıdır. Sektörde en etkili olanlardan biri olarak kabul edilir. Şirket, yatırımcıların daha bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olacak araçların yanı sıra derecelendirmeler ve diğer bilgiler sağlar.

Bir varlık yönetimi şirketi olarak, yönetim altında 220 milyar dolardan fazla varlığa sahiptir.

Morningstar yıldız derecelendirmesi neyi gösterir? Morningstar'a göre, bir fonun benzer fonlara göre riske göre düzeltilmiş getirisinin bir ölçüsüdür. Fonlar 1 ila 5 yıldız arasında derecelendirilir, en iyi performans gösterenler 5 yıldız ve en kötü performans gösterenler tek yıldız alır.

Sabah Yıldızı Premiumİnceleyeceğimiz ürün olan, bireysel yatırımcılara hisse senetleri, tahviller, borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) ve yatırım fonları.

14 günlük ücretsiz deneme süresine ek olarak Morningstar Premium'da 100$'a varan indirim kazanın

Morningstar Premium Nasıl Çalışır?

Sabah Yıldızı sağlar bireysel menkul kıymetlerin analizi ve derecelendirmesi hisse senetleri, tahviller ve ETF'ler gibi; ancak asıl odak noktası yatırım fonlarıdır. Hizmet, esas olarak, yatırım faaliyetleri en iyi yatırım fonları ile yapılacak olan uzun vadeli, al ve tut yatırımcılara fayda sağlayacaktır.

Morningstar Premium, yatırımcılara çeşitli yatırım türleri hakkında ayrıntılı bilgilere erişim sağlayacak bir abonelik hizmetidir. Ayrıca, portföyünüzde en iyi çalışacak olanları seçmenize yardımcı olmak için yatırım fonlarına ilişkin derecelendirmeler sağlayacaktır.

Hizmet, yatırım yapmak isteyebileceğiniz fonları daraltmanıza yardımcı olacak tarama araçlarıyla birlikte gelir. Hizmetler hem ücretsiz hem de premium hesaplar için mevcuttur.

Gördüğünüz gibi, ücretsiz hizmet oldukça sınırlıdır, ancak hizmet hakkında bir fikir edinmenizi sağlamak için yeterlidir. Analist raporları ve en iyi yatırım seçimlerini istiyorsanız, Morningstar Premium'un yıllık maliyeti 199 ABD dolarıdır.. Var Morningstar Premium abonelik fiyatında indirim birden fazla yıl abone olursanız.

Morningstar Premium ile ne elde edersiniz?

Hizmet, yatırıma hazırlanmanıza yardımcı olacak araçlar ve çalışma sayfaları sağlar. Örnekler şunları içerir: bütçe çalışma sayfası, hedef planlama çalışma sayfası, net değer çalışma sayfası ve kişisel nakit akışı tablosu. Morningstar'ın büyük resmi mali durumunuza odaklandığı açık.

Ayrıca, size hisse senetleri, yatırım fonları, ETF'ler, tahviller ve hatta uygun portföy yapımı hakkında bilgi veren bir kendi kendine çalışma kursu olan "Morningstar Yatırım Sınıfı" dedikleri şeyi sunarlar. Ayrıca, "Yatırım Sözlüğü" aracılığıyla yüzlerce yatırım terimini tanımanıza yardımcı olacaksınız.

Analist Raporları

Analist raporları, Morningstar analistlerinin belirli bir yatırım hakkında ne düşündüklerinin derinlemesine bir özetini sunar. Analistler, yatırımın beklentilerine ilişkin ileriye dönük bir değerlendirme yaparlar. Onu hem Morningstar kategorisiyle hem de kıyaslama noktasıyla karşılaştırıyorlar.

Morningstar raporu oldukça kapsamlıdır ancak değeri Tam Analizdedir. Sadece birkaç dakika içinde, işin şu anki durumu ve nerede olabileceği ve muhtemelen nereye gideceği konusunda hızlanmaya başlayabilirsiniz.

Tam Analiz şunları içerir:

• Analist Notu
• İş Stratejisi ve Görünüm
• ekonomik hendek
• Adil Değer ve Kar Etkenleri
• Risk ve Belirsizlik
• yönetim

Örneğin, Abhinav Davuluri (Sektör Stratejisti) tarafından yazılan Apple'ın Analist Notu raporu, en son üç aylık mali raporu da özetlemektedir. Apple'ın, kazanç kılavuzunu revize ettikleri (ve bu durumda iptal ettikleri) zaman olduğu gibi, buna yol açan her şeyi entegre ederek ve projeksiyonlar. Bu, herhangi bir yerde bulabileceğiniz bir kazanç çağrısının bir özetinden daha fazlasıdır, onu bir bağlama yerleştirir.

30 Ekim 2019 tarihli İş ve Strateji Görünümü; Davuluri tarafından da yazılmıştır, ancak her şeyi bir bağlama oturtur, böylece bir şirketin arkasındaki nedeni anlayabilirsiniz. Apple neden başarılı? "Apple'ın rekabet avantajı, donanımı, yazılımı, hizmetleri ve üçüncü taraf uygulamalarını şık, sezgisel ve çekici cihazlara paketleme yeteneğinden kaynaklanmaktadır. Bu uzmanlık, firmanın emsallerinin çoğundan farklı olarak donanımında bir prim elde etmesini sağlıyor.”

Fark ettiyseniz, yukarıdaki listede Apple'ın sadece iki yıldızı var. Bu, şirkete yönelik bir iddianame değil, değerlemedir. Her hisse senedi için bir Adil Değer (3 yıldız) hesaplıyorlar ve Apple'ın %20 primle aşırı değerlendiğini belirlediler - bu nedenle bu sadece iki yıldızlı bir hisse senedi alımı. Premium ile ayrıca bir yıldız derecelendirmesi, ekonomik hendek, yönetim derecesi ve gerçeğe uygun değer belirsizliği elde edersiniz.

Apple hakkında hiçbir şey bilmiyorsanız, bu analizin tamamını okumak, başka hiçbir yere bu kadar çabuk ulaşamayacağınızı anlamanızı sağlar.

Her şirketin analist raporları yoktur. ADT Inc gibi bazı durumlarda Morningstar, bir şirketi derecelendirmeye sahip emsal şirketlerle karşılaştırmak için Kantitatif derecelendirme kullanır. Yıldız derecelendirmesinin yanında küçük bir Q göreceksiniz:

En İyi Yatırımlar ve Fon Analizi

Portföyünüz için en iyi fonları seçmekte zorlanıyorsanız, bu özellik Morningstar'ın 220 bağımsız analistten derlediği en iyi yatırım fikirleri olarak belirlediği şeyi sağlar. Kategoriler beş yıldızlı hisse senetlerini, ETF'leri, fonları, yüksek getirili tahvilleri, çekirdek tahvil fonlarını, yabancı tahvil fonlarını, ABD'yi içerir. endeks fonları, yabancı endeks fonları, tahvil endeks fonları, “enflasyon savaşçıları”, hedef tarih fonları ve başlangıç ​​fonları para kaynağı.

Morningstar bize yatırım fonları hakkında ne söylüyor? VOO'yu inceleyelim, Vanguard'ın S&P 500 ETF'si:

Bir fonun analizi, bir özeti ve ardından fonun Süreci, Kişileri, Ebeveyn, Performans ve Fiyatına bir bakış içerir. Endeks fonunun Süreç bölümü o kadar ilginç değil, çünkü sadece endeksi takip ediyor, ancak Fon yöneticilerini tartışırken İnsanlar'ı okumak ilginçti.

%100 dürüst olmak gerekirse, bir fonun yöneticilerine hiç bakmadım, kesinlikle bir endeks fonu değil. Vanguard'ın bunu nasıl yaptığı hakkında biraz perde arkasını okumak ilginçti (“Vanguard'ın içeriden terfi etme kültürü var, Index Analytics ekibinin üyeleri olarak portföy yönetimine ve ticarete terfi ettim.”) ancak ihtiyacım olan bir şey değil. yatırım.

Bireysel şirketleri tercih ediyorsanız, en iyilerinden bazılarına bakmanın başka bir yolu seçim, 5 Yıldızlı Hisse Senetlerine bakmaktır – bunlar Morningstar'ın Gerçeğe Uygun Değerlerinden daha düşük fiyatlandırdığını belirlediği şirketlerdir. Ardından, bir yatırımda kabul etmek istediğiniz oynaklık düzeyine göre bu şirketleri Adil Değer Belirsizliğine göre sıralayabilirsiniz.

Portföy Yöneticisi

Portföy yöneticisi, yatırımlarınızı izlemenize, stratejinizi değerlendirmenize ve potansiyel fırsatlar için izleme listeleri oluşturmanıza olanak tanır. Değeri, Morningstar raporlarını tabloya bağlantılar olarak çekmesidir, böylece bunları bir sayfada görmeniz kolaylaşır. listelememizin nedenlerinden biri de budur. en iyi portföy analizörleri listesi.

Bir test portföyü koydum:

Portföy Röntgeni

Portföyünüzü oluşturduktan sonra, bu araç varlık dağılımınızı ve sektör ağırlıklarını değerlendirir. Yatırım fonlarınızdaki hisse senetlerinin yanı sıra konsantre pozisyonları ortaya çıkarıyor gibi görünüyor. Bu, portföyünüzdeki aynı şirketlerin tekrarını önlemenize yardımcı olur (veya en azından ne zaman olduğunu bilmenizi sağlar).

Sadece Apple'dan oluşan test portföyümüz o kadar ilginç bir X-Ray vermiyor! 🙂

elemeler

Sabah Yıldızı “Temel Fon Tarama Aracı”nı sunar. Yatırım fonlarını kategori, derecelendirme veya performansa göre aramanızı ve filtrelemenizi sağlayan bir araçtır. Seçtiğiniz yatırım kriterlerine uyan en iyi fonları bulmak için tarayıcıyı kullanabilirsiniz.

"Premium Fon İzleyici", yatırım fonlarını kategoriye, analist notu derecelendirmelerine veya performansa göre aramanıza ve filtrelemenize olanak tanır. Belirli kriterler arasında Morningstar derecelendirmesi ve riski, sürdürülebilirlik, yıllık getiriler, takip eden getiriler, yüke göre ayarlanmış getiriler, vergi maliyet oranı, getiri ve bir dizi başka kriter yer alır. (Bu araç ücretsiz sürümde mevcut değildir.)

Bir diğer değerli araç da “Benzer Fonlar” özelliğidir. Fon tarayıcıları aracılığıyla ayırdığınız fonlara benzer fonların bir listesini size sunacak ve size daha fazla fon seçeneği sunacaktır.

Ayrıca orada hisse senetleri ve ETF'ler için mevcut tarayıcılar.

Makale Arşivi

Sabah Yıldızı Premium çeşitli planlama araçları sunar. Vergi planlaması, kişisel finans, üniversite için tasarruf ve emeklilik, ayrıca emeklilik için yatırım. Bu planlama araçlarının çoğu, belirli planlama faaliyeti ile ilgili bir dizi makale içerir.

Benzer Fonlar

Başka bir yararlı eleme aracı, hedef fonunuza benzer yatırım fonları bulmanıza yardımcı olan Benzer Fonlar aracıdır. Bazılarını gerçekleştirmeye çalışıyorsanız bu çok yararlı olabilir. vergi kaybı hasadı sermaye kazançları verginizi azaltmak için.

Araç, performansları, tahsisleri ve yük/gider oranları bakımından benzer fonları size gösterecektir. Kullanabileceğiniz yedek fonları bulmanın hızlı bir yolu.

iPad / iPhone Uygulamaları

Morningstar, portföylerinizi web sitesinin arayüzünden senkronize etme yeteneği veren ücretsiz bir uygulamaya sahiptir, böylece nerede olursanız olun erişirsiniz. Bir fikir edinirseniz ve telefonunuzdaki web sitesinde gezinmek zorunda kalmadan biraz hızlı araştırma yapmak istiyorsanız, uygulama web sitesinin işlevselliğini hala geciktiriyor.

Kişisel Sermaye Bağlantısı

Hizmete ilk kaydolduğunuzda, lisanslı bir danışmanla bire bir mali inceleme yapma seçeneğiniz olacaktır. Kişisel Sermaye. Bu, minimum 100.000 $ yatırım portföyü gerektirir. Bir incelemenin yanı sıra size ücretsiz Kişisel Sermaye yatırımlarınızı yönetmenize yardımcı olacak araçlar.

Bununla ilgileniyorsanız, Morningstar'dan geçmek zorunda değilsiniz çünkü bu, her yeni kayıtlı kullanıcıya sunulmaktadır. Kişisel Sermaye bağlantılı varlıklarda 100.000 ABD Doları'nın üzerinde olan.

Morningstar Premium Fiyatlandırma Planları

Morningstar Premium'un maliyeti nedir?

Sabah Yıldızı Premium hizmeti değerlendirmenizi sağlayan 14 günlük ücretsiz deneme sürümüne sahiptir. Devam etmeyi seçerseniz, abonelik ücreti aylık 29,95 ABD Doları veya yıllık 199 ABD Dolarıdır. Yıllık aboneliği ödemek, aydan aya ödeme yaparak 160 $ ​​tasarruf ettiğiniz anlamına gelir.

Buradaki bir bağlantı aracılığıyla kaydolursanız, yıllık abonelikten 30 ABD doları alırsınız, yani yalnızca 169 ABD dolarıdır.

İki yıl taahhüt etmek isterseniz, normal fiyat 349 dolar. Burada bir bağlantı üzerinden kaydolursanız, 70 $ indirim alırsınız ve bu sadece 279 $'dır.

Üç yıl taahhüt edebilirseniz, normalde 449 dolar. Bu sitedeki bir bağlantı üzerinden abone olursanız, 100$ indirim kazanabilirsiniz ve bu sadece 349$'dır.

14 günlük ücretsiz deneme süresine ek olarak Morningstar Premium'da 100$'a varan indirim kazanın

Morningstar Premium Artıları ve Eksileri

Artıları:

• Morningstar, bireysel menkul kıymetlerdeki fonlarla ilgili en saygın bilgi, analiz ve derecelendirme kaynaklarından biri olarak kabul edilir. Morningstar Premium ile bu bilgilere tam erişime sahip olacaksınız.
• Fon eleme araçları, çok geniş fon alanını sindirilebilir sayıda seçeneğe daraltmanıza yardımcı olacaktır.
• Hizmet, yatırım yapmayı planladığınız fonlarla ilişkili maliyetlerin ve ücretlerin bir dökümünü sunacak ve bu fonlara sahip olmak için ödeyeceğiniz miktarın tam etkisini görmenizi sağlayacaktır.
• Derecelendirmeler düzenli olarak güncellenir, böylece her zaman en son bilgilere erişebilirsiniz.
• Platform, yeni veya az deneyimli yatırımcıların oyunlarını geliştirmelerine yardımcı olacak çok sayıda araca sahiptir.

Eksileri:

• Hizmet, öncelikle yatırım fonlarına ve yalnızca daha az derecede ETF'lere ve bireysel hisse senetlerine odaklanır.
• Yaklaşık 30 dolarlık aylık abonelik ücreti, küçük yatırımcılar için yüksek olacaktır.
• Ücretsiz bir sürümü mevcuttur (“Temel”), ancak profesyonel düzeyde analist raporlarına ve derecelendirmelerine erişim sağlamaz. Bu, hizmete yalnızca minimum değer verir.

Aracı kendiniz görmek istiyorsanız, Morningstar size Premium ürüne tam erişim sağlayan 14 günlük ücretsiz bir deneme sunuyor. Aynı zamanda tam özellikli bir denemedir - böylece aracı adım adım ilerletebilirsiniz.

Ayrıca, sınırlı bir süre için üyelik fiyatında 100$'a varan büyük bir indirim sunuyorlar. İndirim, üyeliğinizin uzunluğuna bağlıdır. Bir yıllık üyelikte 30$, iki oturumlu üyelikte 70$ ve üç yıllık üyelikte 100$ indirim alabilirsiniz.

Tek yıllık bir planda bu, yıllık fiyatı 199 dolardan 169 dolara ya da ayda yaklaşık 14 dolara düşürür. Asıl sorunun fayda olduğu bir fiyat noktasında. Morningstar Premium'u kullanabiliyorsanız, o zaman çok uygun. Bunu anlamanın en iyi yolu denemektir!

Sabah Yıldızı Yarışmacıları

Bireysel yatırımcılar için araçlar söz konusu olduğunda Morningstar'ın rakiplerini bulmaya çalıştığımda benzer bir hizmet bulmak zor.

Hisse senedi tavsiyesi, tahminler ve analiz istiyorsanız – Motley Fool Stok Danışmanı muhtemelen en iyi seçeneğinizdir. Normalde yılda 199 ABD Dolarıdır, ancak 30 günlük %100 üyelik geri ödeme süresiyle yılda 99 ABD Dolarına indirirler. geniş bir kütüphaneleri var hisse tavsiyeleri ve analizleri her ay yeni hisse senedi seçimleri ile. Seçimler üyeliğin yalnızca bir parçasıdır, ayrıca yatırıma başlama, en iyi satın almalar, piyasa haberleri vb. gibi çeşitli konulara odaklanan kapsamlı bir tavsiye sütunları koleksiyonuna sahiptir. Geri ödeme süresi, kaydolduğunuz anlamına gelir ve ilk 30 gün içinde memnun kalmazsanız, tam bir geri ödeme alırsınız.

biz de var Motley Stok Danışmanı hizmetinin kapsamlı incelemesi bu daha fazla ayrıntıya giriyor.

(Stok Danışmanı, premium hizmetlerinden sadece bir tanesidir, Motley Premium Hizmetlerinin tam listesi burada)

Kurumsal ve profesyonel yatırımcı sitelerinde Bloomberg, FactSet, Thomson Reuters Eikon gibi şirketlerimiz var. Bloomberg Terminalleri sektörde iyi biliniyor, ancak yılda yaklaşık 24.000 dolara mal oluyor - bu, bireysel yatırımcıların fiyat aralığının dışında. FactSet ve Thomson Reuters Eikon, Bloomberg gibi marka bilinirliğine sahip değiller, ancak yıllık beş haneli aralıkta abonelik ücretleri ile benzer kurumsal düzeyde veriler sunuyorlar.

Bireysel yatırımcılar için, Morningstar Basic abonelerine sunulan araştırma derinliğini elde edemezsiniz, ancak MarketWatch ve Reuters, bireysel yatırımcılar için araştırma sunan sitelerdir. Genel kişisel finans ve yatırım içeriğine daha fazla odaklanan Morningstar'dan daha habercidirler, ancak en yakın karşılaştırma budur.

Araçlar alanında, diğer sitelerden benzer portföy yönetimi araçları alabilirsiniz, ancak araştırma parçasını kaçıracaksınız. karşılaştırmasını yapıyoruz mevcut en iyi beş ücretsiz yatırım portföyü aracı bugün.

Morningstar Aboneliği Buna Değer mi?

Sabah Yıldızı Premium öncelikle kendi kendini yöneten yatırımcılar için tasarlanmıştır. Sizin için yatırım yapmaz (bu bir roboadvisor) ancak size tüm araçları, araştırmaları ve analiz daha iyi bir yatırımcı olmanız gerekir.

Ayrıca, özellikle yatırım fonları yoluyla yatırım yapmayı tercih edenler olmak üzere, uzun vadeli yatırımcılar için çok uygundur. Bu bağlamda, hizmet sektördeki en kapsamlı paketlerden birini sunmaktadır. Sağladıkları elemeler, yatırım yapmak istediğiniz fonları ve hatta hisse senetlerini seçmenize ve karşılaştırılabilir menkul kıymetler için önerilerde bulunmanıza yardımcı olacaktır. Ayrıca hem ETF'ler hem de yatırım fonları için yıllık ücretlerin dökümünü sağlarlar.

X-Ray aracı, kendi kendini yöneten yatırımcılar için paha biçilmez olabilir çünkü varlıkların doğru bir karışımını bulmak için her yatırım fonunun varlıklarını araştırmak mümkün değildir. Hem bireysel hisse senetlerine hem de fonlara sahipseniz, portföyünüzün belirli hisse senetlerinde aşırı tahsisi olduğunu görebilirsiniz. Bunun nedeni, tuttuğunuz fonların başka bir yerde sahip olduğunuz aynı hisse senetlerinde büyük pozisyonlar içerebilir. Araçları, her bir fonun varlık raporunu incelemeden bu görünürlüğü elde etmenize yardımcı olabilir.

Daha fazla bilgi edinmek veya denemeye kaydolmak istiyorsanız, şu adresi ziyaret edin: Morningstar Premium web sitesi. Unutmayın, sitemizde bir bağlantı kullanırsanız 100$ indirim kazanabilirsiniz.

14 günlük ücretsiz deneme süresine ek olarak Morningstar Premium'da 100$'a varan indirim kazanın