Temettü Hisse Senedi ile Aylık Pasif Temettü Maaş Çeki Oluşturun

Pasif gelir rüyadır.

Şöyle söylenir milyonerlerin yedi gelir akışı var ve ben şahsen inanıyorum gelir akışları sizi istihdam zincirlerinden kurtarır.

Ancak pasif gelir biraz… düzensiz olabilir.

düzensiz gelir Bununla nasıl başa çıkacağınızı biliyorsanız sorun değil, ama neden bunu düzeltmek için başka bir sisteme dayanan pasif bir gelir sistemi kuruyorsunuz?

Neyse ki, temettüler yoluyla pasif gelir elde etmek istiyorsanız, bunu yapılandırmanın bir yolu var, böylece aylık ödeme alacaksınız.

Bunun için iki (veya her iki) stratejiyi kullanabilirsiniz:

• Aylık ödeme yapan temettü hisselerine yatırım yapın
• Üç ayda bir ödeme yapan üç şirket grubuna yatırım yapın

İçindekiler

1. Aylık Temettü Ödeyenler
2. Temel Planınızı Oluşturun
3. Ödeme Tarihi Nedir?
4. Çeyreklere Göre Temettü Aristokratları Listesi
1. Çeyreğin 1. Ayı
2. Çeyreğin 2. Ayı
3. Çeyreğin 3. Ayı
5. Üç Aylık Olmayan Temettü Planları
6. Temettü Odaklı Fonlar
7. İş Geliştirme Şirketlerini Düşünün
8. Hangi Broker'ı Kullanmalısınız?

Aylık Temettü Ödeyenler

Bu yaklaşımın büyük bir hayranı değilim çünkü aylık temettü ödeyenlerin çoğu aynı varlık sınıfını temsil ediyor - bunlar genellikle Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO'lar).

GYO'lara karşı hiçbir şeyim yok ama aylık gelirinizi bir sepete koymak benim zevkime göre biraz fazla yoğun geliyor. Bu, hoşunuza giden bir yaklaşımsa veya elinizdekilerin bir kısmını GYO'lara elbette yatırmak istiyorsanız.

Piyasadaki en iyi GYO'ların hangileri olduğunu söylemek zor ve birçok web sitesi biraz googling yapabileceğinizi bildiğini iddia ediyor, ancak daha yakından bakmaya değer bir şirket Realty Income Corporation (Ö). Aylık olarak ödeme yaparlar ve genellikle tek kiracılı mülklere yatırım yaparlar (tıpkı kitle fonlaması gayrimenkul yatırım platformuzengin amcalar)

Vanguard Emlak Endeksi Fonu gibi bir yatırım fonu GYO ile gitmeyi düşünüyorsanız (VGSLX), sadece dağıtım programını kontrol edin. Birçok GYO, aylık olarak ödeme yapar, ancak çoğu GYO fonu, üç aylık bir programa göre ödeme yapar.

Temel Planınızı Oluşturun

Başlamadan önce, holdinglerinize bakmanız ve halihazırda neler olduğunu anlamanız gerekir. Ne zaman olacağından emin olmasanız bile, varlıklarınızdan zaten temettü alıyorsunuz. Herhangi bir S&P500 veya Total Market endeksi fonunun hisselerine sahipseniz, temettü alırsınız.

Varlıklarınızı bir temettü takipçisi Bunu kolaylaştırmak için.

Örneğin, Vanguard Total Stock Market Index Fund Amiral Shares (VTSAX), geçen yılın Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında temettü aldınız. Ve önceki yıl. Ve ondan önceki yıl. Verim iyiydi, yaklaşık %2, ama yine de bir şey.

Tüm hisseleriniz tek bir yerdeyse, sadece geçen yılın faaliyetine bakabilir ve kimin ne zaman ve ne kadar temettü ödediğini kaydedebilirsiniz.

Sadece hızlı bir bakış, her ay tamamen kazara gelen temettülerim olduğunu gösteriyor. Bu temettü portföyünü oluşturduğumda, bir büyüme temettü portföyü. Aylık çek almaya çalışmıyordum. Ama mutlu kazalar olur!

Ancak dağılımlar eşit dağılmamıştır. Bir çeyreğin 2. ve 3. aylarında birinciye göre daha fazla zamanım var. Ama zaten çalışmak için iyi bir temelim var.

Dağılımlarınıza bakarsanız, muhtemelen benzer bir durumunuz var.

Buradan, bazı daha güvenilir temettü ödeyenler ile boşlukları doldurmaya (veya daha düşük ayları doldurmaya) başlayabilirsiniz.

Ödeme Tarihi Nedir?

Bu yazıda temettünün “ödendiği” tarihten bahsettiğimde, “ödeme tarihi”ni kastediyorum. Ödeme tarihi veya ödeme tarihi, temettü ödendiği zamandır. Eski temettü tarihi, hangi hissedarların temettü almaya hak kazanacağını belirlemek için kullanılan tarihtir, bu nedenle temettü almak için hisse senedine eski temettü tarihinden önce sahip olmak isteyeceksiniz.

Pasif bir aylık maaş çeki oluşturduğumuz için ödeme tarihini kullanıyoruz.

Ayrıca, bazı şirketler ayın başında ödeme yapar. Bazı şirketler sonunda ödeme yapar. Bir ay içindeki tüm ödemeleri, ister bir ayın başlangıcına ister sonuna yakın olsun, o ay olarak kabul ediyorum.

Son olarak, her hisse senedi için temettü geçmişine baktık ve şirketin son beş veya altı yılda neler yaptığını ortaya koyduk. Bazen ayın sonuna doğru ödeme yapan bir şirket, bir sonraki ayın başlangıcına ait ödeme fişine sahiptir. Üç aylık bir programdalarsa, başka bir ayda ödeme yapılsa bile, o üç aylık programa koyarız.

Çeyreklere Göre Temettü Aristokratları Listesi

Bu gönderi, belirli bir hisse senedi için bir tavsiye değildir. Daha detaylı araştırmanız için birkaç fikir listelemek istiyorum.

Unutmayın, hala bir endeks veya daha geniş bir pazar yerine bireysel şirketlere yatırım yapıyorsunuz, bu nedenle fiyat değişikliklerine karşı hassassınız. Buradaki fikir, bu hisseleri bir süre elinizde tutmanız ve sadece temettü çekleri toplamanızdır. Bu yatırımları analiz ederken, bu temettü numaralarını sakla akılda.

Bu liste için tüm Temettü Aristokratları ve temettülerini ne zaman ödediklerine göre organize edin. Temettü Aristokratı, S&P 500 endeksinde yer alan ve en az 25 yıldır artan temettü ödeyen bir şirkettir. Yani her ikisinin de güvenilir bir temettü ödeme geçmişi (25 yıl kesintisiz!) var, ancak miktar her yıl arttı.

Bu listede, Temettü Kralları olarak bilinen şirketlerin bir alt kümesi vardır. Temettü kralı, temettülerini 50 yılı aşkın bir süredir ödeyen bir şirkettir. Bir Kral olarak etiketlenmek için, ödemenizi her yıl artırmanız gerekmez. Sonunda, 50 yıl boyunca temettü ödeyebiliyorsanız, bu bir başarıdır. Aynı zamanda temettü kralı olan şirketlerin yanına 👑 koydum.

Çeyreğin 1. Ayı

Ocak, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarında ödeme yapan şirketler bunlar.

Aşağıdaki Temettü Aristokratları, çeyreğin ilk ayında temettü öder:

• Otomatik Veri İşleme A.Ş. (ADP)
• Franklin Kaynakları A.Ş. (BEN)
• Brown Forman Inc B Sınıfı (BF.B)
• Kardinal Sağlık A.Ş. (CAH)
• Cincinnati Finans Şirketi (CINF) 👑
• Ecolab Inc. (ECL)
• Federal Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (FRT) 👑
• Orijinal Parça Şirketi (GPC) 👑
• Illinois Araç İşleri A.Ş. (ITW)
• Kimberly-Clark Şirketi (KMB)
• Leggett & Platt Incorporated (BACAK)
• Medtronik plc. (MDT)
• McCormick & Company Incorporated (MKC)
• Roper Teknolojileri A.Ş. (ROP)
• Sysco Şirketi (SYY)

Çeyreğin 2. Ayı

Şubat, Mayıs, Ağustos ve Kasım aylarında ödeme yapan şirketler bunlar.

Aşağıdaki Temettü Aristokratları, çeyreğin ikinci ayında temettü öder:

• AbbVie Inc. (ABBV)
• Abbott Laboratuvarları (ABT)
• Hava Ürünleri ve Kimyasalları A.Ş. (APD
• AO Smith Şirketi (AOS)
• Colgate-Palmolive Şirketi (CL) 👑
• Clorox Şirketi (CLX)
• General Dynamics Şirketi (GD)
• Hormel Gıda Şirketi (HRL) 👑
• Lowe's Companies Inc. (DÜŞÜK) 👑
• Nucor Şirketi (NUE)
• Procter & Gamble Şirketi (PG)
• Pentair plc. (PNR)
• AT&T Inc. (T)

Çeyreğin 3. Ayı

Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında ödeme yapan şirketler bunlar.

Aşağıdaki Temettü Aristokratları, bir çeyreğin üçüncü ayında temettü öderler:

• AFLAC Anonim Şirketi (AFL)
• Archer-Daniels-Midland Şirketi (ADM)
• Becton Dickinson ve Şirketi (BDX)
• Chevron Şirketi (CVX)
• Dover Şirketi (DOV) 👑
• Konsolide Edison Inc. (ED)
• Emerson Elektrik Şirketi (EMR) 👑
• W.W. Grainger Inc. (GWW)
• Johnson ve Johnson (JNJ) 👑
• McDonald's Şirketi (MCD)
• 3M Şirketi (MMM) 👑
• PPG Industries Inc. (PPG)
• Sherwin-Williams Şirketi (DSİ)
• S&P Global Inc. (SPGI)
• Stanley Black & Decker Inc. (SSK) 👑
• Hedef Şirket (TGT)
• T. Rowe Fiyat Grubu A.Ş. (TROW)
• VF şirket (VFC)
• Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA)
• Exxon Mobil Şirketi (XOM)

Üç Aylık Olmayan Temettü Planları

Biraz farklı programlarda ödeme yapan birkaç Temettü Aristokratı var.

PepsiCo Inc. (PEP) Ocak, Mart, Haziran ve Eylül aylarında ödeme yapar. Aralık temettünün Ocak ayında ödenmesi dışında, neredeyse Çeyrek Takviminin 3. Ayı'nda.

Walmart Inc. (WMT) Ocak, Nisan, Haziran ve Eylül aylarında ödenir.

Coca-Cola Şirketi (KO) 👑 Aralık, Nisan, Temmuz ve Ekim aylarında ödeme yapar. Ocak temettünün Aralık ayında ödenmesi dışında, neredeyse Çeyrek Takviminin 1. Ayı'nda.

Cintas Şirketi (CTA'lar) Aralık ayında yıllık temettü ödüyor ve bunu 2010'dan beri yapıyor. 2010'dan önce yıllık olarak ancak Mart ayında ödeme yapıyorlardı.

Temettü Odaklı Fonlar

Alternatif olarak, bu stratejiyi uygulamak (veya boşlukları doldurmak) için bir fona, yatırım fonuna veya borsada işlem gören fona başvurabilirsiniz.

Bir fon kullanmanın avantajı, varlıklarınızı çeşitlendirmenizdir. Bir avuç hisse senedi yerine yüzlerce elde edersiniz. Ayrıca, işlemde genellikle daha ucuz (bir komisyon) veya hatta ücretsiz (yatırım fonları), ancak bireysel holdinglerde ödemeyeceğiniz bir gider oranı ödersiniz.

Bir dezavantajı, kısa vadeli ve uzun vadeli sermaye kazançları elde etmenizdir. Bir fon, vergiye tabi olaylar yaratan fon giriş ve çıkışlarına yanıt olarak varlıklarını ayarlar. Bireysel hisse senetleri ile tam kontrol sizde ancak anında çeşitliliği kaybedersiniz. Yatırım fonu yerine bir ETF ile giderseniz, sermaye kazançları bir şekilde azaltılabilir.

Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF'sine yatırım yapacak olsaydınız (VYM), Mart, Haziran, Eylül ve Aralık aylarında sadece %0,08'lik bir gider oranıyla temettü dağıtımları alırsınız. VYM, bu yazı itibariyle %3,58'lik bir 30 günlük SEC verimine sahiptir.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) aynı programda ödeme yapıyor, %0.04 gider oranına sahip ve bu yazı itibariyle %2.23 getiri sağladı.

İşte birkaç S&P 500 endeks fonunun temettü dağıtım programları:

• Vanguard 500 Endeks Fonu (VFINX) – Mart, Haziran, Eylül, Aralık
• Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX) – Nisan, Temmuz, Ekim, Aralık
• Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX) – Aralık (bilgi bulmayı gerçekten zorlaştırıyorlar!)
• T. Rowe Fiyat Hisse Senedi Endeksi 500 Fonu (PREIX) – Mart, Haziran, Eylül, Aralık

İş Geliştirme Şirketlerini Düşünün

Araştırmanızı yaparken, gerçek olamayacak kadar iyi görünen yüksek temettü ödeyen şirketlerle karşılaşabilirsiniz. Eğer öylelerse iş geliştirme şirketleri, o zaman meşru ama bazı uyarıları var.

Bir iş geliştirme şirketi veya BDC, gelirlerinin en az %90'ını hissedarlarına ödemesi gereken özel bir şirket türüdür. Tipik olarak sıradan yatırımcılar için çok büyük ama özel sermaye için çok küçük olan varlıklara yatırım yapacaklardır - bunlar küçük işletmelere verilen krediler gibi şeylerdir.

BDC'ler, GYO'lara, tipik temettü ödeyenlerinizden daha yakındır. Temettü ödeyen halka açık bir ABD şirketine yatırım yaptığınızda, temettülerin çoğu nitelikli olarak sınıflandırılacaktır. Coca-Cola size bir temettü ödediğinde, holding kurallarınıza uyduğunuz sürece niteliklidir.

BDC'lerle kalifiye olmayacaklar, bu nedenle bunlar elma elma karşılaştırması olmadığı için vergi oranlarını dikkate almanız gerekir.

Hangi Broker'ı Kullanmalısınız?

Hisse senetleri için kullanıyorum Müttefik Yatırım çünkü ucuz ve benim bankam olan Ally Bank ile bağlantılı. Bu, uygun olan tek bir arayüzden hızlı bir şekilde para transfer etmemi sağlıyor.

Ally Bank, 2020 için bir değişiklik olan hisse senedi ve ETF işlemleri için komisyon almaz.

Ve en önemlisi, bakım ücreti yoktur. Sizden herhangi bir bakım ücreti talep eden bir aracı kurumda hesabınız olmamalıdır.

Fonlar için beğendiğiniz fon ailesini seçin (Vanguard, Fidelity, vb.) ve onlarla bir hesap açın. Vanguard hesabım var çünkü tercih ederim Öncü fonlar. Ayrıca bakım ücreti de almıyorlar. Yatırım fonlarının ve ETF'lerinin paylarını ücretsiz olarak alıp satabilirsiniz. Ayrıca birçok başka ETF'yi de ücretsiz olarak sunarlar.

Aylık temettü maaşınızın keyfini çıkarın!