En iyi yatırım portföy yönetimi yazılımının ne olduğu konusunda her zaman sorular alıyoruz. Daha geçen gün biri benim yazımı okudu. net değerimizi nasıl takip ederiz ve bana gerçekten basit bir soru sordu – hisse senedi yatırımlarımızı nasıl takip edebilirim?
Kısa cevap… hayır, bilmiyorum.
Ayda bir hesap tablosunu güncellerken yatırımlarımı kontrol ediyorum ve sonra bakmıyorum. bence bizim zaman kapsüllerinde yatırım parası bu yüzden bir şey olsa bile, cevap verme isteği uyandırmak istemiyorum.
Hala zaman zaman finansal haberleri okuyorum, neler olduğunun farkında olmayı seviyorum, bu yüzden büyük bir değişiklik olursa hazırlıksız yakalanmam. Ama bu çoğunlukla psikolojik nedenlerden dolayı. Yeniden dengeleme ve diğer muhasebe işlemleri dışındaki yatırımlara asla dokunmamayı hedefliyorum.
Bununla birlikte, yatırımlarımızı nasıl takip ettiğim yıllar içinde değişti. Bu soruyu beş yıl önce sorduysanız, en iyinin en iyisi ile geri kalanı arasında net bir ayrım vardı. Hemen hemen her araç, hesap bilgilerinizi sıyırmak için Yodlee'yi kullandı, bu nedenle özellikleri çok benzerdi. Aradaki fark, arayüzde ve bu girişimin tasarımcılarının ne kadar iyi olduğuydu.
Günümüzde, ayrılık çok daha büyük. Şirketler bu ücretsiz araçları daha büyük bir şey (genellikle servet yönetimi) için bir cazibe olarak kullanıyor ve bu hepimizin yararına oldu.
Yakın zamana kadar kullanıyordum Google Finans yatırımlarımın hızlı bir görüntüsü için. Google, ücretsiz bir araçla her zaman risk oluşturan portföy özelliğini ortadan kaldırdı, bu yüzden şimdi bu anlık görüntü ve büyük resim planlaması için Kişisel Sermayeye güveniyorum.
Peki, yatırımları izlemek için en iyi araç nedir? Her biri hakkında neleri sevdiğimi söyleyeceğim.
İçindekiler
- Hisse Senedi Portföyü İzleyici Nedir?
- Morningstar Portföy Yöneticisi
- StockRover Portföy Yönetimi
- Kişisel Sermaye
- SigFig
- İşlevli Google E-Tablolar
- Google Finans
- Nihai Karar
Hisse Senedi Portföyü İzleyici Nedir?
İlk olarak, en iyi hisse senedi portföy izleyicilerini istediğimizde ne hakkında konuşuyoruz? Tüm yatırımlarımızı toplayabilecek ve bize nasıl performans gösterdiğine dair bir fikir verebilecek bir araç istiyoruz. Kişisel finans uygulamalarına çok benzer şekilde, mümkün olduğunca sorunsuz olmasını ve bize varlıklarımızı çeşitli şekillerde hızlı bir şekilde analiz etme yeteneği vermesini istiyoruz.
Aşağıda en iyi seçenekleri listelediğimiz için, platformun hızı ve kullanılabilirliğinin yanı sıra aboneliğin (varsa) maliyetini de dikkate alıyoruz.
Morningstar Portföy Yöneticisi
uzun zamandır kullanmıyorum ama Morningstar Portföy Yöneticisi yıllardan beri var olan bir araçtır. Size tüm yatırımlarınızı tek bir yerden takip etme, fiyat değişikliklerini takip etme, yıldız puanlarını çekme ve diğer Sabah Yıldızı Veriler, size Morningstar'dan içgörü ve araştırma sağlarken. Portföy yöneticisi hesaplarınızı bağlamaz, bu nedenle verilerinizi manuel olarak girmeniz gerekir (bu, güvenlik riskiyle ilgili endişeleriniz varsa bir artı olabilir).
Ücretsiz üyelik için kullanılabilir. Premium üyeyseniz, daha fazla araca erişebilirsiniz - ancak izleme ücretsizdir. Bunların oldukça belirsiz olduğunun farkındayım ama listeye dahil etmek istedim çünkü hala teklif ediyorlar ve uzun ömür için söylenecek bir şey var.
Premium hizmetin 14 günlük ücretsiz deneme süresi de vardır, böylece sizin için çalışıp çalışmadığını görmek için iki hafta boyunca ücretsiz olarak kontrol edebilirsiniz. Ayrıca, bağlantımız aracılığıyla, Morningstar Premium abonelik fiyatından 100$'a varan indirim kazanın denemeden sonra abone olmaya karar verirseniz. bizde daha var Morningstar Premium'un ayrıntılı incelemesi burada.
Morningstar Portföy Yöneticisine göz atın
StockRover Portföy Yönetimi
StockRover aracılık hesabınızı bağlama ve özel aracılık verilerinizi kullanarak güçlü analiz araçlarını kullanma olanağı sunar. Portföyünüzü kıyaslamalara göre analiz edebilecek ve içgüdüsel veya tahminler yerine verileri kullanarak önemli kararlar verebileceksiniz. Aracı kurumunuzu bağlamak istemiyorsanız, manuel olarak girebilir veya bir elektronik tablo içe aktarmayı da kullanabilirsiniz. Vanguard, Charles Schwab, Fidelity dahil binlerce hesabı destekliyorlar, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Ticaret, Chase ve daha fazlası.
Ayarladıktan sonra, performansı gösteren günlük, haftalık veya aylık raporların yanı sıra riske göre ayarlanmış getiri, oynaklık, beta, IRR, Sharpe Oranı ve daha fazla. Bu listedeki diğerlerinden daha kapsamlı ve çok daha ayrıntılı. Bu gerçekten ne kadar derine gitmek istediğinize bağlı.
StockRover'ın ücretsiz bir katmanı vardır ancak ücretli hizmetlere kaydolduğunuzda daha fazlasını elde edersiniz - yazımızı okuyun Stock Rover'ın gözden geçirilmesi daha fazla bilgi için.
StockRover Portföy Yönetimine göz atın
Kişisel Sermaye
Genel mali durumunuzun hızlı bir görüntüsünü istiyorsanız, bu araç, tüm veri kaynaklarınızı bağladığınızda bunu size oldukça hızlı bir şekilde verir. Her gün her dakika mali durumunuzu kontrol etmemeniz gerektiğini söylememe rağmen (çünkü bu bir zaman kaybı), Kişisel Sermaye, zaman kaybının çok daha az gerçek olmasını sağlar. zaman.
Kişisel Sermaye güvenlidir, yatırımlarınızın yolunda olup olmadığı konusunda size bir fikir verecek bir Yatırım Kontrolü aracına sahiptir ve oldukça iyi bir emeklilik hesaplayıcısı verilerinize de dayalıdır. Bütçelemeye ihtiyacınız varsa, giderleri de takip edebilir, ancak bu konuda özel bütçeleme araçları kadar iyi değildir.
Kişisel Sermaye hakkında daha fazla bilgi edinin
SigFig
SigFig, kullandığım ilk yatırım takipçisiydi. E*Trade, TradeKing ve Vanguard ile bağlantılı tek üye olduğu için çok uzun zaman önce kaydoldum; o sırada kullandığım üç broker. Arayüz çok basit, hesapları bağlamak sorunsuz ve ilk kullandığımdan beri sundukları araçları genişlettiler.
Personal Capital'e taşınana kadar SigFig kullanıyordum çünkü güzel çizelgeleri var:
On yıldan fazla bir süre önce SigFig kullanmayı bıraktım ve o zamandan beri kapsamlı bir şekilde keşfetmediğim bazı yeni özellikler eklediler. Ayrıca mevcut yatırımları yönetmenize, portföyünüzü izlemenize ve bir plan oluşturmanıza yardımcı olabilecek finansal danışmanlar eklediler. Yine de saldırgan değiller, hiç bir konsültasyon için çağrılmadım.
SigFig hakkında daha fazla bilgi edinin
İşlevli Google E-Tablolar
Tam özelleştirmeyi ve verilerinizin Google sunucularında güvende olmasını istiyorsanız, Google tarafından sağlanan bir işlevi kullanarak kendi Google Sayfanızı oluşturabilir ve veri çekebilirsiniz. Dezavantajı ise, onu özelleştirmeniz gerekiyor ve bu çok manuel bir süreç olacak, ancak onu kontrol ediyorsunuz ve her zaman ücretsiz olacak. Altınızda GoogleFinance işlevinin değişmesi riskini taşırsınız, ancak bu uzun yıllardır gerçekleşmedi.
Hisse senedi fiyatlarını çekmenin temel işlevi basittir:
=GoogleFinance("TICKER", "fiyat")
TICKER, takip ettiğiniz hisse senedinin borsa sembolüdür. Bu veriler 20 dakikaya kadar geciktirilebilir.
Amazon'u kontrol etmek istiyorsanız, bunu bir hücreye koyarsınız ve aşağıdakileri doldurur:
=GoogleFinance("AMZN", "fiyat")
Fonksiyonun sözdizimi mevcut Burada. Geçmiş verileri, tabloları vb. göster de dahil olmak üzere, işlevle yapabileceğiniz çok sayıda şey vardır. Google Finans'ın Google Arama'ya daha sıkı bir şekilde entegre olmasına rağmen, çok sağlam ve fazla değişmedi.
Google E-Tablolar'a göz atın
Ne yazık ki, Microsoft Excel iyi bir alternatif değil çünkü veri çekmek için iyi işlevler yok.
Google Finans
Bu, kullandığım ilk portföy izleyiciydi.
Google Finans'ı seviyorum çünkü ana sayfa size bir avuç büyük haber veriyor (bunların yalnızca başlığı size yeterli bilgi verir) ve ardından portföy takibi, ana hikayelerinizi çekecektir. holdingler.
Aldıkça ekledim, satarken çıkardım ve bu alımlar ve satışlar için herhangi bir nakit takibi kullanmadım. Bu kurulumla ilgili güzel olan şey, bu kadar basit olması.
Ancak son zamanlarda Portföy izleme özelliklerinden kurtuldular. Hala şirketleri takip edebilirsiniz, sadece garip görünüyor, sadece temelinizi takip edemezsiniz.
Nakit girişlerini ve çıkışlarını izlemek gibi portföyümü tamamen izlemek için hiç kullanmadım. Sadece belirli holdinglerin günlük ve genel düzeyde nasıl performans gösterdiğini görmek için kullandım. Bireysel hisse senetlerimin çoğu şimdi 10 yıllık işaretine yaklaşıyor (Büyük Durgunluk sırasında edinildi), bu nedenle her şey yeşil (ve bu nedenle özellikle yararlı değil).
Google Finans'a göz atın
Nihai Karar
Yukarıdaki seçeneklerden birinden bir hisse senedi portföy takipçisi bulabileceksiniz.
Nispeten hafif ve pratik bir şey istiyorsanız, Personal Capital portföyünüzü analiz edebilir ve ihtiyacınız olan varlıklarla emekli olma yolunda olup olmadığınızı anlamanıza yardımcı olabilir. Morningstar ve Stock Rover, yatırım varlıklarıyla ilgili daha fazla bilgi ve daha fazla ayrıntı isteyenler için var.
Elektronik tablo bağımlıları için her zaman tam olarak istediğiniz gibi özelleştirebileceğiniz Google E-Tablolarınız veya kendi e-tablolarınız vardır. Her şey, neyi başarmayı umduğunuz ve ona ulaşmak için ne kadar uğraşmanız gerektiği ile ilgilidir.
Yatırımlarınızı nasıl takip ediyorsunuz?