Birçok kişi, bu yılın araba tamiri ve tatil gibi mali hedeflerinin geri kalanını planlamaya başlamak için erken bir vergi beyannamesi vermeye çalışıyor. Vergilerinizi mümkün olan en kısa sürede dosyalamak, vergi iadesini hızlı bir şekilde almanıza yardımcı olabilir. Ve borcunuz varsa, erken öğrenmek size plan yapmak için zaman verebilir.
2021'de vergilerinizi beyan ederken, 2020'de kazandığınız gelir için beyanname veriyorsunuz. 2020 ve 2021'in aynı olayı tanımlamak için birbirinin yerine kullanılması kafa karıştırıcı oluyor. Bu yüzden 2021'den bahsettiğimizde aslında 2020 gelir vergisinden bahsettiğimizin farkında olun.
İlişkili: Vergi Beyannamesi Dosyalamanız Gerekiyor mu?
Vergi beyannamesi hakkında bilinmesi gereken önemli ayrıntılar ve yaygın vergi sorularının yanıtları burada.
İçindekiler
- 2021 Vergi Beyannamenizi Ne Zaman Verebilirsiniz?
- Federal Gelir Vergisi Son Tarihi ne zaman?
- Vergi Beyannamenizi Neden Mümkün Olduğunca Erken Vermelisiniz?
- Dikkat Edilmesi Gereken Diğer Gelir Vergisi Son Tarihleri
- Serbest Meslek Sahipleri ve Ek Vergi Yükümlülüğü Olan Diğerleri için Vergi Tahminleri
- Küçük işletmeler
- Hangi Vergi Belgelerine İhtiyacım Var?
- Kendi Vergilerimi Nasıl Dosyalarım?
- Vergilerimi Belirtmeli miyim?
- Vergilerimi Ücretsiz Olarak Dosyalayabilir miyim?
- Vergi İademi Ne Zaman Alırım?
- Vergi İadesi Kredisi nedir?
- 2020 Vergi İadesi İpuçları
- Teşvik Ödemeleri
- İşsizlik yardımları
- 300 $ Hayır Amaçlı Kesinti
- Vergilerimi Şimdi Dosyalayabilir miyim?
- Özet
2021 Vergi Beyannamenizi Ne Zaman Verebilirsiniz?
2020 takvim yılının bitiminden sonra herhangi bir zamanda gelir vergisi beyannamenizi hazırlayabilirsiniz - gerekli tüm belge ve bilgilere sahip olmanız koşuluyla - iadeyi yapamayabilirsiniz hemen.
IRS, 12 Şubat 2021'de 2020 federal vergi beyannamelerini kabul etmeye başladı. Vergi mevsimi genellikle Ocak ayında başlar, ancak ikinci bir teşvik kontrolünü içeren Aralık 2020 COVID yardım anlaşmasının son dakika geçişi nedeniyle bu yılın sonlarındadır.
Dönüşünüzü hazırlamaya başlamaya hazırsanız ücretsiz olarak dosyalayabileceğiniz yer burası.
Federal Gelir Vergisi Son Tarihi ne zaman?
Federal gelir vergisi için son tarih 17 Mayıs 2021 Pazartesi. (normalde 15 Nisan, IRS, değişikliği 17 Mart'ta duyurdu) Eyalet son tarihiniz değişmemiş olabilir.
IRS'ye vergi borcunuz varsa, ceza ve faizden kaçınmak için bu tarihe kadar ödeme yapmanız gerekir.
Şunu kullanarak otomatik altı aylık bir vergi uzatması sunabilirsiniz: IRS Formu 4868 vergilerinizi hazırlamak için daha fazla zamana ihtiyacınız varsa. Uzatma için vergi beyannamesi verme tarihi 15 Ekim 2021'dir.
Ancak, IRS'ye borcunuz varsa, ceza ücretleri normal son tarihte başlar - henüz dosyalamamış olsanız bile. Vergi borcunuz olabileceğini düşünüyorsanız, vergi cezasını en aza indirmek için 15 Nisan'dan önce tahmini bir ödeme yapabilirsiniz.
Vergi iadesi almaya hak kazanırsanız, son tarihten sonra cezasız olarak başvuruda bulunabilirsiniz, ancak son başvuru tarihleri yaklaştıkça oranlar arttıkça vergi hazırlığı daha pahalıya mal olabilir.
15 Nisan 2021 son tarih tahmini vergiler 1 Ocak - 31 Mart 2021 arası. Bu 17 Mayıs'a taşınmadı.
Eyalet gelir vergisi son tarihleri eyaletten eyalete değişir ve federal son tarihten sonra olabilir.
Vergi Beyannamenizi Neden Mümkün Olduğunca Erken Vermelisiniz?
Bazı vergi mükellefleri Mart ayına kadar - ve birkaçı için, Nisan ayına kadar değil - gelir vergisi beyannamesi vermeyi düşünmeye bile başlamasa da, bu çoğu vergi mükellefi için en iyi strateji olmayacaktır.
Vergi beyannamenizi mümkün olduğunca erken bir tarihte dosyalamak için iki temel neden vardır:
En kısa sürede geri ödemenizi almak için. IRS'ye göre, 2020'de ortalama gelir vergisi iadesi 2.476 dolardı, ve bu, hak kazanabileceğiniz herhangi bir eyalet gelir vergisi iadesini içermez. IRS'ye göre, ülkedeki vergi mükelleflerinin büyük çoğunluğu olan 123.4 milyon vergi mükellefine geri ödeme yapıldı.
Gelir vergisi iadesi dolandırıcılığı olasılığını en aza indirmek için. Dolandırıcılar, adınızı, Sosyal Güvenlik numaranızı ve adresinizi içerebilen kişisel bilgilerinizi kullanarak sahte vergi beyannamesi vermenin yollarını bulmuşlardır. Büyük bir geri ödeme talep ederek yılın çok erken bir döneminde bir geri dönüş yapacaklar. Erken başvuru yaparak, bunun olma olasılığını azaltacaksınız. İşte bununla ilgili daha fazla bilgi.
İlk noktada, vergi döneminde ne kadar erken başvurursanız, iadenin o kadar hızlı işleme alınacağını da belirtmekte fayda var.
Örneğin, Şubat ayında başvuruda bulunursanız, geri ödemenizi büyük olasılıkla iki hafta içinde alacaksınız. Ancak Nisan ayının başına kadar beklerseniz, üç veya dört haftaya kadar ertelenebilir. Bunun nedeni, daha fazla iade yapıldıkça işlem sürelerinin uzamasıdır. Erken başvuru yaparak, IRS'ye gelen iadelerin akışı daha hafif olacaktır.
Dikkat Edilmesi Gereken Diğer Gelir Vergisi Son Tarihleri
Bireysel gelir vergisi son başvuru tarihi (normalde 15 Nisan) ve uzatma başvuru tarihi (15 Ekim) olmasına rağmen Çoğu vergi mükellefi için önemli olan, diğer tüm vergilerde olduğu gibi 2021'de uygulanacak başka vergi süreleri de var. yıllar. Ancak bunlar öncelikle serbest meslek sahibi, küçük işletmeler ve ek vergi borcu bekleyen herkes için geçerli olacaktır.
Ek vergi borcu olabilecek kişilere örnekler aşağıdakileri içerir:
- Serbest çalışanlar.
- Aynı zamanda bir yan işi olan tam zamanlı çalışanlar.
- Önemli yatırım geliri elde eden kişiler.
- Sosyal Güvenlik, emekli maaşı ve emeklilik dağıtımı alıcıları (ancak stopaj genellikle her bir gelir türü için belirlenebilir).
- Büyük miktarda alıcılar işsizlik sigortası. Milyonlarca Amerikalı, yılın herhangi bir döneminde hem federal hem de eyalet işsizlik ödeneği aldığından, bu özellikle 2020 vergi yılı için önemli olacaktır.
- Bir yatırım amaçlı gayrimenkulün, gelişmemiş arazinin veya bir ticari varlığın satışından vergiye tabi bir beklenmedik kazanç elde eden herkes.
Yukarıdaki faaliyetlerin veya olayların her biri, ek bir gelir vergisi yükümlülüğüne neden olabilir; düzenli kazançlarınızdan elde edebileceğiniz herhangi bir stopajın üzerinde ve üzerinde vergi tahminlerinin ödenmesi iş.
Serbest Meslek Sahipleri ve Ek Vergi Yükümlülüğü Olan Diğerleri için Vergi Tahminleri
IRS, vergi mükelleflerinin kazanıldığı çeyrekte ek vergi yükümlülüğü ödemesini beklemektedir. Getirileri profesyonel olarak hazırlanmış veya kendi kendine hazırlanmış birçok serbest meslek sahibi birey vergi hazırlama yazılımı kullanarak, bir önceki yılın vergi borcuna dayalı olarak bu tahminleri önceden hazırlatacaktır.
Bu tahminler çek ile ödenmeli ve IRS Formu 1040-ESveya çevrimiçi aracılığıyla IRS.gov Vergilerinizi Ödemek.
2020 vergi yılının geri kalanı ve yaklaşan 2021 vergi yılı için vade tarihleri aşağıdaki gibidir:
- 15 Ocak 2021 – 2020 için ödenmesi gereken dördüncü ve son vergi tahmini.
- 15 Nisan 2021 – 2021 için ödenmesi gereken ilk vergi tahmini. (değişmedi)
- 15 Haziran 2021 – 2021 için ödenmesi gereken ikinci vergi tahmini.
- 15 Eylül 2021 – 2021 için ödenmesi gereken üçüncü vergi tahmini.
- 15 Ocak 2022 – 2021 için ödenmesi gereken dördüncü ve son vergi tahmini.
Küçük işletmeler
Küçük bir işletmeniz varsa ve işletme gelir ve giderlerinizi bireysel 1040'ınızın Çizelge C'sine dosyalarsanız, işletmeniz ve bireysel başvuru son tarihiniz aynı olacaktır - 15 Nisan 2021.
Ancak işinizi bir ortaklık veya bir S şirketi olarak yürütüyorsanız, 15 Mart 2021'e kadar işletmeniz için vergi beyannamesi vermeniz gerekecektir.
Bu, bir IRS Form 1065, ABD Ortaklık Gelirinin İadesi ortaklıklar için veya IRS Form 1120-S, S Şirketi için ABD Gelir Vergisi Beyannamesi bir Alt Bölüm S şirketi için.
Son teslim tarihine kadar iade başvurusunda bulunamazsanız, son başvuru tarihini 15 Eylül 2021'e kaydıracak olan altı aylık bir dosya uzatma süreniz olacaktır.
Hem ortaklıklardan hem de S şirketlerinden elde edilen gelir, doğrudan bireysel gelir vergisi beyannamenize aktığından, ticari vergi beyannamelerinin hiçbiri tipik olarak vergi ödenmesini gerektirmez.
Ancak, işletme vergi beyannamelerinin bireysel gelirden en az 30 gün önce verilmesinin nedeni vergi beyannameleri, bireysel vergi mükellefine, kendi bireyi hakkında rapor vermesi için nihai gelir numaralarını vermektir. geri dönmek. Bu nedenle, işletme vergi beyannamesi 15 Nisan'dan önce yapılmadığı sürece, bir işletme vergi beyannamesi için bir uzatma başvurusunda bulunmak, bireysel beyannamenizde bir uzatma yapılmasını gerektirebilir.
Hangi Vergi Belgelerine İhtiyacım Var?
Vergilerinizi hazırlamak için ihtiyaç duyacağınız yaygın formların bir listesi:
- İstihdam geliri (Form W-2 veya Form 1099)
- Banka hesabı faizi (1099-INT)
- Yatırım geliri (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Sosyal Güvenlik geliri (1099-SSA)
- İşsizlik geliri (1099-G)
- Öğrenci kredisi faiz ödemeleri (1098-E)
- Kiralık emlak geliri
İşverenler, W-2 formlarını 31 Ocak 2021'e kadar postalayacaklar. Bankalar genellikle 1099-INT formlarını 31 Ocak'a kadar gönderir.
Çevrimiçi brokerler vergi formlarınızı şubat ortasından önce dolduramayabilirsiniz. Her komisyoncunun farklı yayınlama tarihleri vardır ve müsaitlik tarihleri için vergi merkezlerini kontrol etmek en iyi seçeneğinizdir.
Daha az yaygın yatırımlar için, yatırım geliri 1099 formu yerine bir Çizelge K-1'de raporlanır. Örnekler arasında, Master Limited Partnership (MLP) olan gayrimenkul ortaklıkları veya petrol ve gaz stokları sayılabilir. Çoğu K-1 vergi formu Mart ortasında dağıtılır ve doğrudan hisse sahibi olduğunuz şirketten gelir.
Yapabilirsen vergilerinizi detaylandırın, ayrıca şu vergi belgelerini de toplamanız gerekir:
- Hayır kurumu bağışları (nakdi ve gayri nakdi)
- Konut kredisi faiz ödemeleri
- Yerel ve eyalet emlak vergileri
- Çocuk bakımı masrafları
- Sağlık harcamaları
Kendi Vergilerimi Nasıl Dosyalarım?
Vergilerinizi dosyalamanın en kolay yolu çevrimiçi vergi yazılımı kullanmaktır.
En popüler seçeneklerden bazıları şunlardır:
- TurboVergi (bkz. TurboTax incelemesi)
- H&R Bloğu
- Vergi Yasası (bkz. Vergi Yasası incelemesi)
- ÜcretsizVergiABD (bkz. FreeTaxABD incelemesi)
- Kredi Karma Vergisi (bkz. Kredi Karma Vergi incelemesi)
Ücretsiz dosyalama seçeneklerinden yararlanamıyorsanız, TurboTax ve H&R Block en pahalısı olabilir. Ancak bu iki platform, uzman vergi yardımı gibi daha fazla araç ve uygulamalı yardım sunar.
İndirim vergi yazılımı daha az özelliğe sahiptir ve kullanımı daha pahalı alternatiflere göre biraz daha zor olabilir. Ancak benzer sonuçlar elde edebilir ve daha az para harcayabilirsiniz.
Vergilerimi Belirtmeli miyim?
Nitelikli kesintileriniz bu tutarları aşarsa, vergilerinizi listelemeyi düşünebilirsiniz:
- Bekar veya Evli, ayrı dosyalama: $12,400
- Evli, müşterek dosyalama: $24,800
- Hane Başkanı: $18,650
Vergilerimi Ücretsiz Olarak Dosyalayabilir miyim?
Evet, vergilerinizi ücretsiz olarak dosyalamanız mümkündür. Çoğu vergi yazılımı, yalnızca aşağıdaki vergi ayrıntılarına sahip olduğunuzda basit vergi beyannamelerini ücretsiz olarak dosyalamanıza izin verir:
- W-2 geliri
- Emeklilik geliri
- İşsizlik yardımları
- Banka hesabı faizi
- Hisse senedi yatırım temettü geliri
Turbo Tax, W-2 geliriniz varsa, standart kesinti talep ediyorsanız, sınırlı faiz veya temettü geliriniz varsa ve kazanılan gelir veya çocuk vergi kredilerine hak kazanıyorsanız kullanabileceğiniz ücretsiz bir sürüme sahiptir.
H&R Bloğu İndirilebilir öğrenci kredisi faiziniz veya benzeri eğitim masraflarınız olsa bile ücretsiz olarak dosyalamanızı sağlar.
Çoğu platform, Form 1099-MISC'de bildirilen serbest çalışan/serbest meslek geliri elde ederseniz ödeme yapmanızı gerektirir. Yatırımlar, kripto para birimi satarsanız veya kiralık mülk geliri elde ederseniz, dosya için ödeme yapmanız gerekecektir.
Yine de, Kredi Karma Vergisi Serbest meslek geliri veya satılan yatırımlar dahil olmak üzere karmaşık getirileri ücretsiz olarak dosyalamanıza olanak tanır. Federal ve eyalet vergi beyannamesi vermek için 0 dolar ödersiniz. Bu vergi yazılımı ayrıca ücretsiz denetim savunması.
İşte tam listemiz vergilerinizi ücretsiz veya indirimli olarak dosyalayabileceğiniz yer.
Vergi İademi Ne Zaman Alırım?
IRS, çoğu vergi iadesini, e-dosyalanmış vergi beyannamelerini kabul ettikten 21 gün sonra veya bir kağıt vergi beyannamesi gönderildikten dört hafta sonra işler.
Yasaya göre IRS, vergi sezonunun ilk vergi iadelerini 15 Şubat 2021'e kadar gönderemez. Kazanılan Gelir Vergisi Kredisi (EITC) veya Ek Çocuk Vergisi Kredisi (ACTC) talep edenler, geri ödemelerini en erken Mart ayının ilk haftasına kadar alamazlar.
İade durumunuzu adresinden takip edebilirsiniz. IRS web sitesi.
Bir banka hesabına doğrudan para yatırma, geri ödeme almanın en hızlı yolu olabilir. Paranızı almanız daha uzun süren kağıt çekle de geri ödemenizi alabilirsiniz.
Yapabilirsiniz IRS ile iletişime geç e-dosya iadeleri için 21 günden veya kağıt iadeler için altı haftadan uzun süre geçmişse, eksik vergi iadenizi araştırmak için.
Vergi İadesi Kredisi nedir?
Bazı vergi hazırlık yazılımları “vergi iadesi kredisi” veya “geri ödeme avansı” sunar. Bu faizsiz kredi genellikle Federal vergi iade tutarınızın 500$ ve 4,000$'ı kadardır ve genellikle gizli ücretleri yoktur - ancak her zaman iki kez kontrol edin.
Vergi yazılımı, geri ödeme avansını bir ön ödemeli banka kartı IRS vergi iadenizi ve geri ödeme tutarınızı onayladıktan sonra. Ardından, IRS, avansı ödemek için geri ödemeyi vergi hazırlayıcısına gönderir.
Vergi hazırlık ücretlerinizi önceden ödemek yerine vergi iadenizle birlikte öderseniz ek ücretler uygulanır.
2020 Vergi İadesi İpuçları
nedeniyle bu yıl özel vergi durumları vardır. BAKIM Yasası ve diğer teşvik önlemleri. 2020 vergi beyannamenizi ne zaman hazırlayacağınız konusunda bilmeniz gereken birkaç geçici vergi kanunu değişikliği burada.
Teşvik Ödemeleri
Mart 2020'de kabul edilen CARES Yasası, iki yasadan ilkiydi. teşvik ödemeleri vergi mükelleflerine gitti. Teşvik ödemelerinin ikinci turu Aralık 2020'nin sonlarında yapıldı.
Bu teşvik ödemeleri, aynı zamanda “geri ödeme indirimi kredisi” ve “ekonomik gelir ödemesi” vergiye tabi değildir. Bunlar, 2021'de dosyaladığınız vergi beyannamesi için bir avans vergi kredisidir.
Aldığınız toplam geri ödeme indirimi tutarını bildireceksiniz. Yalnızca kısmi kredi aldıysanız, kalan tutarı vergilerinizi beyan ederken alırsınız.
İşsizlik yardımları
CARES Yasasının bir başka yararı da haftalık 600 dolarlık işsizlik sigortası artışıydı. Teşvik fonları ayrıca devlet işsizlik yardımlarını standart 26 haftalık sınırın ötesine ve serbest meslek sahipleri için de genişletti.
Bu federal işsizlik yardımları artı standart eyalet işsizlik yardımları vergiye tabidir.
1099-G formundaki işsizlik geliri raporları.
Vergi formu, gelir vergilerini önceden kesmeyi seçerseniz, kesilen toplam vergiyi listeler.
Çoğu vergi yazılımı, işsizlik geliri aldıysanız ücretsiz olarak dosyalamanıza izin verir. Kalan vergi durumunuz da ücretsiz dosyalama seçeneğine uygun olmalıdır.
Pandemi nedeniyle finansal yardıma mı ihtiyacınız var? Bunlara göz atın koronavirüs finansal kaynaklar.
300 $ Hayır Amaçlı Kesinti
Hayırseverlik talebinde bulunmak için tipik olarak maddeleştirmeniz gerekir Vergi kesintileri. Ancak CARES Yasası, bireylerin 2020 takvim yılı için 300 $'a kadar hayır kurumu bağışlarından kesinti yapmalarına izin veriyor. Ortak vergi beyannameleri, 2020 için yalnızca 300 ABD Dolarına kadar ancak 2021 vergilerinde 600 ABD Dolarına kadar talep edebilir.
Bu çizgi üstü vergi indirimini talep etmek için, alıcı hayır kurumundan bir vergi makbuzu gibi belgelere sahip olduğunuzdan emin olun.
Diğerlerini kaçırmayın gözden kaçan CARES Yasası faydaları.
Vergilerimi Şimdi Dosyalayabilir miyim?
Evet, 2020 vergi beyannamesi için vergilerinizi şimdi vermeniz mümkün. IRS, 12 Şubat 2021'de ilk iadeleri kabul etmeye başladı.
Normal vergi belgelerinize ek olarak, bu özel 2020 vergi indirimleri ve kredileri için herhangi bir vergi formu derlemek isteyebilirsiniz:
- teşvik ödemeleri
- 300 $ çizgi üstü yardım kesintisi
- İşsizlik yardımları
- Coronavirüs ile ilgili emeklilik hesabı dağılımları
Vergi görüşmesi sırasında çevrimiçi vergi yazılımı, bu vergi durumlarından herhangi birine sahip olup olmadığınızı soracaktır. Hangi vergi kredilerine ve vergi indirimlerine hak kazandığınızdan emin değilseniz, vergi hazırlık yazılımı öğrenmenize yardımcı olur.
Vergi borcunuz varsa, vergilendirilebilir brüt gelirinizi azaltmak için geleneksel bir IRA katkısı yapmayı düşünün. Bireyler, birleşik geleneksel IRA'da 5.000 ABD Dolarına (50 yaş ve üstü ise 6.000 ABD Doları) kadar kazanabilirler. Roth IRA yıllık katkılar.
IRA katkı son tarihi, 2020 takvim yılı katkıları için 15 Nisan 2021'dir. Son başvuru tarihi uzatılırken bu sürenin uzatılıp uzatılmadığı belirsizdir.
Özet
Artık 2020 vergi beyannamenizi ne zaman sunabileceğinizi bildiğinize göre, vergi belgelerinizi hazırlamanın zamanı geldi. Çevrimiçi vergi yazılımıyla dosyalama, çoğu vergi beyannamesini tamamlamanın en kolay yolu olabilir ve daha fazla platform, bir vergi hazırlayıcıyı işe almaktan daha ucuz olabilecek vergi uzmanı paketleri sunar.